工程项目保险管理大全11篇

绪论：写作既是个人情感的抒发，也是对学术真理的探索，欢迎阅读由发表云整理的11篇工程项目保险管理范文，希望它们能为您的写作提供参考和启发。

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0引言

当前，我国工程总承包企业逐渐从粗放型的基础工程施工模式转变为适应国际工程建设市场需求的EPC总承包模式。在EPC模式下，总承包商成为项目的风险责任主体，需要承担严苛的受托责任。购买工程保险是工程建设过程中转移未知风险的重要途径之一，其优势在于能够以最小的成本获得最优的保障。总承包商“一揽子保险”计划(ContractorControlledInsurancePro-gram，CCIP)具有优化保障范围、争取优惠保障费率、充分保证总承包商经济利益的特点。基于此，本文针对孟加拉国变电站工程EPC项目工程一切险和海运险保险方案，总结和归纳国际工程项目保险管理执行策略，可为其他国际工程项目保险管理提供有益参考。

1项目主要保险方案构建

1.1项目简介与保险构成概况

孟加拉国变电站工程EPC项目建设工期24个月，项目内容为新建、改造、更新22个变电站。孟加拉国相关保险法规定，公营项目的工程保险必须由孟加拉国的国有财险公司(SadharanBimaCorpo-ration，SBC)承保。在项目建设期间，总承包商购买的“一揽子保险”计划(CCIP)构成见表1。

1.2保险合同内容

基于项目自身特点设计保险方案，参考FID-IC银皮书保险条款，确保总承包商获得必要和充分的保障。下面以该项目购买的工程一切险和海运险的保险合同为例，分析和研究保险合同的具体内容。1.2.1保险期限。FIDIC银皮书合同条款18.2提出，保险期限涵盖项目建设全过程。该项目总承包合同约定工期为业主方开立全额信用证之日起24个月，总合同缺陷通知期为颁发工程接受证书起12个月。根据工程保险投保的无缝衔接原则，做好工期延期预案，并在保险期限条款进行约定。孟加拉国变电站工程EPC项目工程一切险和运输险的保险期限见表2。工程一切险在开立信用证后生效，之后24个月保险自动覆盖，调试期间和维保期间的一切险生效须由总承包商提前书面通知SBC，在保险人和投保人双方在场的见证下生效。运输险期限扩展至在第一目的地卸货后30天内，可避免因总承包商未及时开箱无法发现设备损坏而造成的损失。值得注意的是，如在第一目的地卸货后再一次转运，如从仓库本地运输至项目现场或从项目现场运至另一项目现场发生的事故，不视为保险事故，即使在第一目的地卸货后30天内。1.2.2保险金额、免赔额和赔偿额的确定。FIDIC合同条件中没有给出保险金额和免赔额的具体规定。在实践中，保险金额通常是总合同金额或施工设备全部重置费用的110%。免赔额一般采用总赔偿限额百分比和单次事故损失数额相结合的方式，以高者为准。人身伤害部分设置免赔额无效。遵循投保经济原则，孟加拉国变电站工程EPC项目在保险金额、免赔额、赔偿额条款设计上明确了具体应对措施，见表3。在向保险公司递交投保资料时，应附上设备的分项价格，以便出险后公估人认定损失。如果仅提供设备总价格，出险后，公估人将要求总承包商提供市场最新报价作为证明材料以认定损失。1.2.3保险费用的确定。SBC保险费用的议价空间较小，相比国内保险市场无费率优势。保险费用=保险金额×保险费率×(1+15%)，其中，15%为保险费用的增值税，由总承包商承担。了解到当地保险监管机构多次上调保险税费，该项目总承包商采用趸交保险税费的方式实现及时锁定保险税费，避免了增加税费支出的风险。1.2.4特别条款的确定。(1)考虑到项目提前开工的可能性，增加开立信用证之前3个月免费的保险期限。(2)重点考虑工程延期的可能性，增加免费期限延展条款。(3)为避免交叉责任造成混乱，要求SBC放弃代位求偿权。总体而言，孟加拉国变电站工程EPC项目的工程保险方案在宽泛的保障范围内全面考虑了工程实施过程中可能出现的风险。

2三个阶段的保险管理执行策略

2.1投保前———事先预防

(1)重视保险市场专项调研。以该项目为例，孟加拉国的工程保险法包含一些限定性规定。如果对工程所在国的法律和保险市场认识不足，将给项目执行带来较大困难。(2)认真选择保险经纪公司。保险经纪公司凭借自身的专业技能和市场影响力，能够消除信息不对称的隐患，协助总承包商拟订投保方案，以获取较低的保险费率和较低的免赔额。同时，可以为保险期限延长、海运险保险凭证提交、保险理赔处置等工作提供便利。保险经纪公司的服务费一般为总承包商支付的保险费用的5%。(3)投标报价预留足额保险预算，避免报价损失，将保险融入成本和费用进行整体考虑。例如，投标过程中，国内保险公司报价没有参考意义，孟加拉国的工程一切险保险费率高于国内保险公司报价的3倍以上。(4)重视保险结构的设计。根据项目性质特点，系统地识别、分析风险，建立风险清单，对保险结构进行优化，形成符合法律规范、总承包合同要求并满足项目风险转移的保险方案。(5)探索和尝试新的保险方案。通过对项目采购和物流计划的预评估，发现货物设备品种繁多。为了满足项目进度，大部分设备预计实行多批次发货。为了避免发生漏保差错并简化投保手续，总承包商未采用国内通行的单次保险合同(InsurancePolicy)的形式，而采用了与保险公司签订预约保险合同(OpenPolicy)的形式，支付保费后保险公司即自动承担被保险人的货物风险责任。每次发货，总承包商需要提交正式提单扫描件、商业发票、装箱单开立保险凭证，用于信用证议付交单。根据可保利益原则，物流服务公司与国内保险公司具有长期合作关系，在低保费的前提下能够做到0免赔额。考虑到理赔效率及0免赔额，总承包商要求物流服务商以自己的名义单独投保海运险，列明总承包商为共同受益人，以弥补SBC海运险免赔额高、理赔效率低的缺陷。(6)培养保险管理人员的理赔和索赔意识。例如，根据仓库安保条件投保仓库盗抢险时，考虑到仓库选址地势高，在水火综合险中剥离水淹的可能性，仅购买了火灾险，节约了保险成本。

2.2投保后———事中控制

(1)重视保险合同管理。保险期限不能存在风险敞口，必须及时续保和延长保险期限，确保工程在建期间项目均能获得全面的保单保障。在期限扩展申请实践中，因业主方认为提供工期推迟书面材料涉及工期索赔风险，获取该书面材料困难较大。经过与SBC及业主方沟通，将提供工期推迟的书面材料改为仅就延长保险期限确认邮件的方式作为期限扩展的证明。(2)保险管理正式纳入工程合同管理范围。重视保险合同的交底和培训;相关管理人员需要清晰了解事故出险后的各个环节和要素。(3)做好保险意识宣贯。树立科学的风险控制态度，强化安全意识，加强安保、提高防火防损技能;加强出险后的应对方法的相关培训，提升索赔意识;熟悉和掌握理赔流程和索赔点。同时，利用保险经纪公司的专业知识弥补总承包商保险资源不足的短板，避免丧失索赔机会。

2.3出险后———事后弥补

(1)积极收集理赔所需材料，提升赔付率。证明资料的收集和整理是国际工程保险理赔的重点和难点。例如，该项目的变压器到达孟加拉国吉大港后，清关期间发生变压器油和阀门铜管被偷事件，造成变压器油泄露。出险后，总承包商及时整理事故照片和视频，获取报警记录证明，同时收集费用票据，向公估人出具有信服力的支撑材料，最终将变压器油的货值以及现场费用、运输运费全部计入货损，予以赔付。(2)强化经验总结，提升保险管理能力。持续开展保险管理归纳和评价工作，及时总结索赔经验并形成书面材料，以提升项目保险管理能力。

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Abstract: The contract of international construction project with large investment, long construction period, complex construction environment, big construction difficulty, project participants and more features. Therefore more unpredictable factors in the construction process, inevitably confronted with various risks, such as not to prevent, it is likely to affect the smooth progress of construction projects, and even lead to serious consequence. Strengthening the risk management of engineering project contracting, international project contractor to raise the level of management, enhance the core competitiveness of the important means.

Key words: construction project; risk management

中图分类号：TU71

一、何为风险管理

风险管理问题最先起源于第一次世界大战战后的德国。到20世纪50年代，风险管理已发展成为一门科学。而我国直到20世纪80年代中期，才逐渐引入风险管理理论。

工程项目风险管理就是为了实现工程项目的总目标，而对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、评估并制定相应的政策而采取的措施。目的在于最大限度地避免和减少风险事件所造成的损失。

二、国际工程承包项目中存在的主要风险及管理

在当今全球化的时代特点下，国际间的工程项目合作日益增多，国内施工企业走出去的步伐也在加快。加强工程项目承包的风险管理，是国际工程承包商提高管理水平，提升核心竞争力的重要手段。

1、国际工程项目承包环境风险及措施

1.1国际工程项目承包商可能遇到的环境风险主要有：所在国政治法律风险、经济风险、自然风险、特殊项目的安全要求风险。

1．1.1政治法律风险

如项目所在地局势动荡可能产生的战争风险、当地法律法规的限制性规定等。

1..12经济风险

如外币贬值带来的汇率风险、项目所在国税收政策、金融危机导致业主无力支付工程款的风险、通货膨胀带来当地采购的工程物资价格大幅上涨的风险等。

1.1.3自然风险

如地震多发、气候多变、环境恶劣、地质条件差带来的风险。

1.1.4特殊项目风险

如我国驻国外大使馆项目安全要求等。

1.2针对环境风险，国际工程承包商可采取以下应对措施：

1.2.1风险评估

国际工程承包商应该对以上风险进行评估，以确定环境风险是否可以承受。如无法承受环境风险可能带来的损失，就果断采取风险回避政策、拒签合同。如可以承受，则可以考虑采取风险转移（购买特定保险）和风险降低（如分包）政策等以降低项目的风险度。

1.2．2资金安排

为了避免利率波动带来的风险，对于以美元和欧元结算的项目，做好项目收款和国外采购材料、分包项目付款详细计划，差额部分通过银行远期外汇套期保值，规避汇率风险。在欧元贬值的大背景下，对于国外大使馆以及援外项目尽量争取人民币支付。

1.2.3工程保险

在工程实施过程中，对一些不可预见的风险，在保险公司投保工程一切险，量化工程实施过程中的不可预见风险，并且在投标报价中考虑合同额的6％左右作为不可预见费。

1.2．4安全保密措施

对于驻国外大使馆项目，由于涉及国家安全和机密，所以项目主体设备材料要在国内采购、施工人员要由国内严格调查考核后派出。

2、国际工程项目承包签约阶段风险及措施

2.1存在的风险

2.1.1报价失误风险。

由于缺乏国际工程项目承包经验，项目成本估算失误，报价过低，导致高估利润甚至发生亏损的风险。

2.1.2合同条款风险

如①合同条款中有不平等条款、②合同存在对承包商不利的重大缺陷条款。

2.1.3合同价款形式风险

不同的合同价款形式，企业所承担的风险是不同的，一般来讲，总价合同风险最大，单价合同次之，实际成本加固定费率合同风险最小。

2、2针对承包签约阶段的风险，国际工程承包商可采取以下应对措施：

2.2.1提高投标报价水平

与国内工程相比，国际工程承包商在投标阶段要考虑的因素更多。例如工程所在国的政治状况、、社会治安、资源与气候、通货膨胀、汇率的变动、税收政策、保函的交付等都直接影响着承包商的投标报价。在这一阶段，无论是工程量核算、报价编制，还是合同签订等任何一个环节出问题，都会给承包商带来不可估量的损失。

2．2.2健全合同管理制度

合同签约阶段，重点了解对方的信誉，核实其法人资格及其他有关情况和资料；监督双方依照法律程序签订合同，避免出现无效合同、不完善合同，预防合同纠纷发生。

2.2.3加强合同审查

审查内容包括工期是否合理，工程造价及计算方法是否明确，合同双方代表权限有无重叠；审查合同中是否明确工程竣工交付使用、保修年限及质量保证；审查合同中是否具体明确违约责任及争议解决的方式；审查合同中免责及限制责任问题。

3、国际工程项目承包履约阶段风险及措施

履约阶段与国内工程承包不同的是，在国际工程承包中，资金的使用、设备的采购以及劳动力的获取是一个迫切需要关注的问题。例如，在劳动力的获取问题上，一般使用本国的劳动力易于组织管理，能较好控制施工，但综合费用较高；使用当地的劳动力费用较低，但文化习俗等存在差异，工人难以管理，给项目控制带来难度。

因此，在履约施工阶段承包商不仅需要有合理高效的施工组织设计和资金使用安排，还需要人力、机械和材料等各个方面的配合。此外，施工方案的选择、施工设备的选型、施工进度计划的安排、使用定额水平的高低、合同管理，工程变更处理等都会对成本控制有很大的影响。

3.1国际工程项目履约阶段风险包括工期风险、质量风险、成本风险。

3.1.1工期风险

3.1.2质量与安全风险

质量风险包括材料、工艺、工程等不能通过验收的风险。安全风险主要指由于施工管理不当造成人员伤亡的风险。

3.1.3成本风险

对于国际工程项目，考虑到人员签证周期、运输周期，承包商绝对不能低估所需完成的工程量和所需投入的资源（人工、机械设备、材料等）数量，否则成本超支就很可能发生。

成本超支风险主要存在于以下几方面：

①由于劳动力、建筑材料和施工机械等资源组织和管理不当，发生材料短缺或供货延误，导致窝工、怠工现象，浪费大量人力成本和设备闲置的风险；②贷款资金安排不当增加的利息支付；③项目现金流量周转失灵，从而影响分包商和供应商的工作状况；④国内外税收及相关法规规定的费用；⑤变更及索赔；⑥通货膨胀、工资上涨以及国外采购物资的汇率波动；⑦未充分估计到项目所在国家处理建筑垃圾和受污染土地的费用；⑧不必要的或过高的施工保函或担保；⑨雇佣了不得力的分包商；⑩不充分的现场调查等。

3.2针对承包履约阶段的风险，国际工程承包商可采取以下应对措施：

3.2.1加强施工进度管理

在项目实施的过程中，影响工程进度的主要是人、财、物三方面因素。

材料管理。前方项目部和国内后勤采购部门以及外部设计单位、监理单位应保持良好的沟通。在国外可以聘用专门的物流人员，做到设备材料一到港就及时清关，及时用到工程上，降低设备材料仓储费用。

设备的管理。首先是选择最合理的配置，从而提高设备的效率。如国外项目的体量不大且为较分散的多个项目，大型设备可以考虑采用在国外租赁方式。这样可以减少大型设备的前期投入、运输成本和施工过程中设备闲置问题。

3.2.2加强质量管理与HSE管理

国际工程承包商应建立完整的质量管理体制，采用EPC范本合同，严格按照合同框架下的施工程序操作和施工，将施工质量与效益直接挂钩，以有效地保证施工质量。

安全和文明施工代表着中国公司的形象，项目部应始终加强安全教育，定期清理施工现场。

3.2.3建立施工项目成本管理系统

国际工程承包商应建立有效的施工项目成本管理系统，利用施工项目成本管理信息系统，将工期计划、成本计划与质量指标很好地结合，及时地跟踪成本计划的执行情况，合理安排资源，采取相应的成本控制措施，确保实现盈利。

3.2.4加强项目沟通与人力资源管理

海外工程承包商应成立项目领导小组，由海外工程管理部总协调，加强公司内部的沟通与交流。

项目部人员按项目的施工需要随进随出，实行动态管理。实行一人多岗，一专多能，充分发挥每一个人的潜力，实行低基本工资加效益工资的分配制度。

加强劳务成本的控制，项目经理部对施工人员按照产值、安全、质量、进度实行目标考核，与效益挂钩。

充分利用当地资源和施工力量。通过与当地分包商合作，完成一些需要当地配合的项目。

3.2.5加强资金管理。

海外工程承包商应杜绝垫资工程，减少合同违约风险。项目部争取每天清算一次收入支出，以便对成本以及现金流进行有效掌控。

3.2.6分包商管理

海外工程承包商可以让分包商参与施工控制网布置，参与施工组织设计的编制等工作。

3.2.7转移风险和合同索赔

施工项目合同风险一旦发生，就要展开转移风险和合同索赔工作。

3.2.8发展综合业务能力，延展项目收入范围

海外工程承包商可以尝试向工程管理咨询服务公司方向发展，为业主提供专业的，全方位的，系统化服务，甚至包括项目的后期维保、物业服务。

4、国际工程项目承包竣工阶段风险及管理

竣工结算阶段是工程成本控制的最后阶段，它包括合同内工程价款的结算以及变更索赔价款的结算。在国际工程市场中，尤其是工程所在国为中东地区的一些国家，通常项目结束后，工程结算款很难全部收回，这甚至已经成为一种“国际惯例”。因此，承包商不仅在竣工结算时要注意技巧的运用，在投标报价以及订立合同的时候就应该注意到这些问题，及早防范。

此阶段成本控制的关键在于承包商及时向业主单位核实增减成本项目的工作量，力争在合同约定的期限内，获取应得的报酬，从而有利于资金的回笼与流通。

参考文献

[1] 张臻，工程项目风险分析与防范对策[J]，铁道工程企业管理，2007(3)

[2] 符志明，航天风险管理[M].北京：机械工业出版社，2005.1

[3] 沈建明，项目风险管理，北京：机械工业出版社，2004，15,

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中图分类号： X820.4 文献标识码： A

0.引言

风险管理就是管理者对存在或潜在的风险进行分析识别、风险评估以及风险应对等过程的综合管理[1]。风险管理的主要目的就是为了降低风险带来的危害，因此在风险管理过程中要尽可能地将风险降到最低，需要做好全面分析识别、评估以及有效的应对。

1.国际工程项目的特点

国际工程项目主要有以下几个特点。

1.1多国性

参与国际工程的国家来自于不同的国家和地区，一个国际性工程往往是由多国共同参与完成的，它需要在不同国家的法律规范下进行工程项目的开发，因此它的法律涉及范围就比一般的工程要广泛得多。在一些比较大型的国际工程项目中，很多的设施设备以及施工材料都来源于不同的国家，会有各种不同的合同来规范各参与者的行为。

1.2影响因素多

由于国际工程是由多国参与的，法律涉及的范围比较广因此国际工程的影响因素就会非常多。在国际工程中，它除了受到自然环境的影响外，还受到各国不同的法律约束以及政治经济因素的影响。各国的法律规范不一致，就容易导致分歧的产生。比如在国际金融危机的影响下，只要是国际工程的任何一个参与国受到影响，那整个工程都会受到影响。还有一些国家和地区的种族歧视、教派纷争等因素，也会对国际工程项目产生巨大影响。

1.3支付手段多样性

因为国际工程涉及到不同国家之间的贸易，在工程项目的设计、施工、完工等过程中，涉及到不同国家的经济活动，在进行货币结算的时候也会遇到支付手段不统一的问题。通常在国际支付中，使用现金和支票支付的手段最为普遍，还会有其他一些银行转账、国际信托等支付手段，这和国内项目工程具有很大的不同，这是由于涉及范围和参与国家决定的。

1.4管理难度大

国际工程是一项巨大的工程，不但周期长、影响因素多，存在的风险也是巨大的，因此这就增加了国际工程的管理难度。对国际工程的管理要求管理者具备丰富的管理知识以及管理经验，了解国际经济发展规律，对管理者的综合素质要求非常高。

2.我国在国际工程承包存在的问题

我国在国际工程在承包过程中仍然会遇到以下一些问题。

2.1遭遇国际贸易保护主义

国际工程设涉及到不同国家之间的利益，在实际操作的过程中，会受到不同国家的贸易保护主义。当前的国际工程市场并未完全开放，在很多国家，对外来国家的工程承包采取排斥的态度，使用政治手段来影响其他国家的工程承包。

2.2我国的生产质量问题严重

国际工程项目是涉及到不同国家之间的经济贸易合作，对质量安全的要求是非常严格的。我国的工程监管一直以来由于缺乏完善的监管制度，这就使得我国的承包公司会在质量安全监管方面无法达到一些发达国家的标准要求，从而发生很多不必要的质量安全问题，影响我国企业的形象。

3.国际工程总承包项目的风险识别

3.1风险识别的概念

风险识别是指管理者对风险资料进行搜集整理后，运用一些专业的风险识别方法存在或者潜在的风险进行综合性的归纳整理以及全面性的识别。风险识别是进行风险管理的基础，能否有效进行风险的识别，将会对整个风险管理效果产生重要的影响[2]。

3.2风险识别的技术

3.2.1根据经验进行判断

当管理者在进行风险识别的时候，心中已经是有一个大概的了解，这就是个人常识和经验在起作用。根据自己的常识经验来对存在或潜在的风险进行判断，是管理者在风险识别过程中最先想到的方法，这是因为人具有主观意识。根据自己的常识经验判断的方法，就要求管理者必须有一定水平的知识和经验，对个人素质要求比较高。

3.2.2技术实验

技术实验也是在风险识别过程中常用的一种方法。由于个人的知识和经验具有很大的局限性，对于一些识别难度比较高的风险就需要用技术实验来进行全面分析识别。在识别技术中主要有图表法、头脑风暴法、情景法等技术。图表法就是指将所有工程方案画成一个表格或者流程图，通过这个流程来逐一判断每个步骤上可能存在的风险。头脑风暴法通常就是大家一起讨论研究，集思广益。情景法就是指将工程施工的过程和状态描绘出来再进行全面的分析。

4.国际工程总承包项目的风险评估

4.1风险评估的概念

风险评估就是在风险识别的基础上对风险的危害性进行预测、估计和评价的一个综合过程。风险评估主要是对风险进行进一步地深刻认识，将风险存在的影响因素、原因、特征、危害影响等进行具体分析[3]。因此风险评估的质量将决定风险应对的质量。

4.2风险评估的技术

风险评估主要可以从政治、经济、文化、自然环境等方面进行评估。

4.2.1政治方面

由于国际工程涉及到不同国家的利益，因此各国政府都会该项目进行一些支持。对国际工程项目政治方面的评估可以对国家的政局是否稳定、国家政策的支持力度、国家外交关系是否和谐等方面来进行。

4.2.2经济方面

经济方面主要是对该国的经济发展水平、国家经济政策、政府在经济上的财政投入、外汇储备等方面进行全面评估。

4.2.3文化方面

每个国家的文化都具有各自不同的特色，民族文化会对国家的政治经济活动产生重要影响。比如我国和西方国家在建筑方面的文化具有非常大的差异，如果我国和西方国家进行一个国际建筑工程项目的合作，就需要从中西文化的差异去考虑存在的风险。

4.2.4自然环境

自然环境也会对国际工程项目带来一定的风险，这种风险主要是自然灾害所带来的。

5.国际工程总承包项目的风险应对

5.1风险应对的概念

风险应对是指对风险进行一定的识别分析和综合评估后对风险进行策略应对并降低风险的过程[4]。

5.2风险应对的策略

风险应对的策略主要有风险预防、风险接受、风险转移、风险缓解几个方面[5]。

5.2.1风险预防

风险预防就是根据风险评估的结果对风险进行解决消除。这需要根据风险的危害程度以及预防能力采取合理的方法，将存在或者潜在的风险进行逐个消除。

5.2.2风险接受

风险接受主要是对风险已经没有任何改变能力了，只能被动接受风险的打击，或者是风险承受者有着强大的承受风险能力，能够抵挡得住风险的打击而不造成影响或者造成很少影响。

5.2.3风险转移

风险转移就是利用一定的手段将风险从某一处转移到另一处，使得风险不会对当前的工程造成影响。但是风险转移只是暂时的，无法从根本上消除风险。

5.2.险缓解

风险缓解就是采用一定的手段和方法来减轻风险带来的危害。

6.结语

国际工程总承包项目的风险管理对整个工程的质量都会产生重要影响。在风险管理中，需要根据风险的特征来进行风险识别、评估和应对，以减少风险带来的影响。增强风险管理能力能够大大提高国际工程的质量，带来更大的经济效益，提升企业形象和国家形象。

【参考文献】

[1]杨兴川. 国际工程总承包的经营风险管理研究[D].中国地质大学（北京）,2009.

[2]李阳. 我国国际工程EPC总承包项目风险管理研究[D].长沙理工大学,2009.

[3]徐文龙. 国际工程承包项目HSE风险管理研究[D].山东财经大学,2012.

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项目风险将会对工程项目的整体建设质量造成极大的影响。虽然，工程项目建设的现代化管理水平在不断提高，但是项目在风险管理方面仍然存在一些问题，除了项目管理本身就存在很大的风险以外，对于承包商来说，由于其施工环境的复杂性和市场竞争的不良性，使得项目风险性不断增加，不利因素也更多。因此，对承包项目风险管理进行研究十分有必要。

1.关于工程项目招标阶段的风险因素识别和控制方法

1.1关于工程项目招标阶段的风险因素识别

在工程项目招标阶段产生风险的因素主要指以下方面。第一，关于招标管理方面的风险。评标过程不公平公正，招标程序没有规范性，。招标信息公开性不足。在具体招标前，其信息没有进行及时地、广泛地宣传与公开。第二，关于招标道德方面的风险。地域保护，一些地^政府出于局部利益的考虑，把工程项目承包给本地企业。收取贿赂，一些相关官员收取承包商的财物，从而使其得到承包合同，使招标投标过程流于形式，没有较强的责任心。一些工作人员在工作中没有严格遵守相关的法律法规，违反招标规则。第三，关于招标市场方面的风险。信息风险，信息公开不够全面，虚假信息、信息误导等。货币汇率影响，主要存在于大型的国际招标案中。国内外经济形势的影响，一旦国内外爆发经济危机或者出现经济不稳定的情况，影响相关材料价格，造成价格波动。第五，关于招标法律方面的风险。相关的法律条文还不够完善，法律条款含义模糊。

1.2关于工程项目招标阶段的风险控制方法

第一，对招标文件进行正确理解和掌握。深入分析下发的相关招标文件，吃透每一项条款内容，熟悉文件里的所有图纸内容和附件内容，了解每一项费用组成，对优缺点和得失进行分析，参与现场勘测。除此之外，还要重视法规条例的应用，检查其是否符合法律规定。并结合现场勘测情况与招标文件进行综合的分析，细化施工方案。第二，对工程质量和工期目标进行合理控制。工程质量和工期目标要密切结合工程特点和企业情况进行确定，以此，为施工合同的目标控制打好基础，以满足招标文件的需求。首先，深入分析工程特点，从工艺方面、施工关键点方面以及现场管理方面综合考虑。其次，联系企业自身的实际情况，从管理方面、资源配置方面以及施工经验方面综合考虑。综合这些因素对工程质量和工期目标进行合理控制，为其提供一个切实有效的管理平台，防止其在投标阶段留下风险。第三，控制投标报价。工程定额是影响其发展的关键性因素，只有将工程定额作为一个重要参照，才能确定最终的报价范围与报价情况。第四，合同管理。通常情况下，招标文件中都会附带合同条款，合同管理就是结合这些合同条款对造价费用的计算、工程费用的支付方式、变更处理方式、索赔规定等方面进行逐一分析和评价。

特别是在进行国际项目的投标前，必须做好风险分析，编制风险清单，分析该工程潜在的风险。风险清单可以来自于历史资料，或是组织专家用“头脑风暴法”针对具体项目专门编制。根据列举出的风险因素，对当地市场进行调查，摸清当地情况，踏勘现场，权衡各方面因素，以免决策失误。尤其要对当地有关法律政策、金融、外汇管理、税收、保险、有关社会及自然条件、工料价格、现场施工条件作尽可能详尽的了解，分析各风险因素发生的频率及其影响后果从而得出其风险危害的程度并制定相应防范的措施。

2.关于工程项目施工阶段的风险因素识别和控制方法

2.1关于工程项目施工阶段的风险因素识别

在工程项目的施工阶段其风险来源主要有三个方面。第一，施工人员的不规范操作。在数据工程中，由于不正确的生产指挥或是施工人员观察程度不够仔细，都有可能发生机械设备出现故障，威胁施工人员的生命情况。施工人员错误的操作也有可能造成设备的损坏或者人员伤害。在进行施工设计时，如果没有对安全风险进行充分考虑，也会造成安全事故的发生。第二，设备处于不安全状态。工程的施工无法离开具体设备和工具的利用，因为每一个环节都需要设备在其中的体现。如果这些设备和工具是在不良的状态下进行使用和运行，那么则极有可能发生安全事故。例如，当进行传播施工的时候，则需要施工人员对其进行严密观察，避免出现意外而导致施工受到影响。第三，内部环境和外部环境共同处于不良状态。内部环境主要指施工现场环境恶劣，地质条件非常复杂，多台风和海啸。外部环境主要指政治环境和经济环境。

2.2关于工程项目施工阶段的风险控制方法

第一，风险回避方法。对工程进行风险评估，针对那些在施工活动中风险较大，无法承受的风险作业，管理人员当立即停止或改变这些作业，以此规避风险。在施工中关于风险避免的原则有两种。第一种，放弃这类作业活动；第二种，对这类活动的性质进行改变。依照上述两种原则，可以采取以下的具体措施，当施工人员发现作业条件已经达到危险性评价法中的1级安全风险危害因子时，当立即中止该项作业，并及时上报，上级部门在接到上报情况后，组织有关专家对其进行勘测和研究，如果能够制定出新的整改方案，则等待整改结束以后，经过验收合格以后，再次对其进行安全风险评估。如果评估结果鉴定风险在可承受范围内，则可继续作业；如果评估结果鉴定风险不在可承受范围内，则应当放弃该项作业。

第二，关于项目损失的控制方法。在工程项目的具体施工过程中，对于那些风险评价结果中的可接受风险，可以采用损失控制的方式进行风险处理。对项目损失进行控制是安全风险管理体系中最有效和科学的管理技术，其目的是为了最大程度地减少风险事故发生的几率，降低损失程度。该方法主要从三个方面进行损失控制，首先，对人的控制方面。主要利用教育手段进行实现，可以通过解释、劝解、奖励、惩罚等形式对工作人员实施安全知识教育、法制教育、技能教育以及态度教育等。其次，对物的控制方面。主要利用工程技术手段使物在一个安全状态中运行。最后，对管理缺陷的控制方面。主要对程序作业进行制度化管理。

3.关于工程项目验收阶段的风险因素识别和控制方法

3.1关于工程项目验收阶段的风险因素识别

在工程项目的施工阶段其风险来源主要有两个方面。一方面，项目的质量风险。工程项目质量的影响因素非常多，项目开展所需要的材料就会对其产生影响，加之技术影响、施工方案影响，还会受气候影响、地理影响等。其质量的控制波动较大，且因水下施工作业部分具有隐蔽性，在进行质量检查时不易被发现。另一方面，合同的索赔风险。在项目验收阶段容易发生合同纠纷，主要由于施工方在项目成本方面、进度方面以及质量方面可能和合同要求不相符，从而出现索赔风险。

3.2关于工程项目验收阶段的风险控制方法

第一，对整个施工过程进行质量控制。首先，加强施工前的质量控制。对项目的整个施工现场进行施工前的准备，对于施工的每一个环节、每一个组别进行划分，从而使得各部门之间都可以按照施工要求，有序开展施工项目。其次，加强施工中的质量控制。施工质量控制是决定施工结果的重要环节，对施工过程进行全面控制，最重要的是，对工序质量进行控制。最后，加强施工后的质量控制。其具体工作流程为：组织运行工作、准备验收资料的收集、自检、初次验收、质量评定。其质量控制标准为按照设计文件和合同规定的内容对其进行施工，使其达到质量标准。第二，对索赔风险进行控制。首先，工程记录进行完整保存。工程记录是重要的索赔材料，因此，承包商要对相关的资料进行妥善保存。其次，把合同当做施工基础。这样做，不仅能够确保合同的权威性和严肃性，还能够促进项目工程的顺利开展和运行，对施工索赔情况进行预防和减少。最后，实施监理机制，调解承包商和业主两者之间的矛盾，增强其沟通和交流，

4.结束语

通过本文的分析可以知道，在工程承包项目中不论是最初的招标环节，还是后续的施工环节、工程验收环节，都存在着一些风险因素，本文在这里提出了一些关于风险管理的控制方法，但是相信关于工程承包项目的风险管理方法还有许多，需要风险管理人员在实践中不断创新和研究。

篇（5）

国内企业在拿到国际工程项目总承包权时，就要有风险防范意识，为了减少经济损失和社会效益损失所，还要对项目中有可能遇到的风险进行预测，并做好事前、事中以及事后管控。本文主要针对国际工程总承包项目风险管理进行探讨。

一、国际工程总承包项目风险概述

1.风险类型

主要有三大类型，其一是政治风险。这种风险发生的概率很低，因为一旦发生政治风险，就意味着该国家政局失稳，有可能发生内战，那么该国家的经济以及其他方面必然会受到影响，工程也会停止建设，直到该国家恢复和平稳定状态[1]。建筑项目半成品是没有实际价值的，还会浪费不必要的成本，这对承包商来说，意味着资金不能在短期内回笼，甚至没有回笼的可能性，所以当这种风险爆发时，最严重时承包商有可能血本无归。其二是经济风险。承包商所在国家的市场经济体制改革或在其他政策方面作了调整，都会使项目的建设资源价格发生无规律波动，这种价格变更，会使工程造价方面出现超预算现象，承包商所能获得利润会减少，甚至会亏本。另外，工程项目有可能在施工过程中，由于国家政策变化影响，会出现停工现象，承包商还需要不断调和，才能继续施工，这同样也会给承包商带来经济方面的损失。其三是其他风险。指的是自然风险、环境风险以及技术风险等，这些风险发生的机率很大。在施工期间，项目负责人进行的施工技术交底工作效果不好，施工人员没有落实好施工技术，最后施工质量也达不到预期要求，有可能还需要返工重修，这对承包商来说，就是增加了维修成本，降低了利润，还会承担恶评。在自然风险以及环境风险方面，国际工程的施工总工期再长也是有期限的，如果施工现场自然天气不适宜开工，或对施工质量有影响，施工进度自然就会变慢，施工成本就增加了。

2.风险的成因

按照风险成因可以将风险分成两类，客观风险和主观风险。前者指的是在客观角度上看待国际工程项目，项目是存在不完备性的，毕竟无论是在最后的造价方面还是其他方面，总会存在一些变更，前期所采用的应急措施只是将这些变更产生的损失降到最低。更何况，有些变更是没有办法避免的，综合种种，就造成了一定的风险。主观风险指的就是工程项目承发包双方之间产生的风险，具体指双方利益发生冲突或一方利益没有达到预期目标时，就会不择手段达成目标，违约施工就是其中的一个手段，违约施工带来的风险很大[2]。

3.风险存在的必然性

在国际工程总承包项目中，参与建设的国家可能有多个，对施工方案以及施工要求或其他方面就有可能有无数种看法，再加上项目本身具有不完备性，最后国际工程总承包项目必然存在无数风险。即使各国人员就建设方面以及风险防范达成一致意见，也阻止不了风险的发生。

二、国际工程总承包项目风险识别技术和工具

人们在项目完成过程中，是很难在表面上察觉到风险存在的，风险能被识别出来，必然经过对相关数据和相关信息的反复分析和验证。在准确识别出风险后，相关人员才能采取有效的风险管理措施。风险识别技术和工具主要有以下五种。

1.核对表

国际工程总承包项目案例有很多，国内企业可以将以往项目案例的工程档案作为本次施工的参考资料，并作出内容齐全的核对表。核对表中包括成功案例所采纳的施工方案、施工组织规划设计、施工中遇到的风险及采取的应急措施，也要将失败案例中风险来源、成因以及后期采取的应急措施等内容列入表中[3]。如此，相关人员在对核对表内容进行一一分析时，会总结出丰富的经验，给本工程承包项目风险规避提供参考建议。

2.项目工作分解结构

国际工程总承包项目有可能出现的风险无非表现在四方面，即施工质量、进度、成本、安全不能得到保证。这四方面贯穿整个工程，所以可以将项目看成一个整体结构，然后对其进行分解，分别找到与这四方面有关的环节，并针对其采取有效措施，在每方面有可能出现风险的关键环节，管理人员要着重监控管理。如此，本项目所有的风险被细化管理，风险规避的机率就大了。

3.常识、经验和判断

基于国际工程总承包项目的复杂性、国际性以及严谨性，承包商在组建项目建设班底时，选用的也是经验丰富，综合素质能力强的人。所以这些人在接触到实际的工程概况时，会变得很敏感，能凭借自己的常识、经验和判断找到项目中潜在的风险。而过往国际工程项目案例的所有资料会成为他们进行判断的参考依据。

4.试验或实验

试验或实验方法有很多种，比如在施工前期，模拟施工环境，对设计好配合比的混凝土材料与调整好性能的设备进行试验，看其是否能使施工顺利，如果在模拟环境中，还存在漏洞，就要对其进行调整[4]。另外，还可以对工程项目的抗震性能进行试验，以免施工后，出现质量风险。针对价格风险，可以做市场调查试验，并在计算机软件上对价格波动情况做出分析。有了这些试验或实验，项目中存在的风险在前期就能被检验出来。

5.敏感性分析

敏感性分析直接对风险造成的影响进行了分析，主要通过价格变动造成的内部收益、净现值等数值的变化来反映风险后果影响程度。相比其他分析，敏感性分析更加准确，相关人员也更容易找到管控目标。

三、国际工程总承包项目风险管理措施

1.风险控制措施

主要有四种，其一是风险回避。在估计工程总承包项目中，因为预料到工程中有可能出现的经济风险，在收益达不到预期目标甚至亏本时，国内企业在一开始就会想办法使自己达不到中标要求，虽然失标，但最后至少不会因风险发生巨大的经济损失。比如某钢铁企业在参与某国项目投标时，在发现举办招投标期间，该国要支付的币种贬值了，该企业通过一切手段，使自己不中标，从而有效回避了这种风险。像这种不使自己中标的回避风险方式实现比较困难，毕竟在招投标中，既不能哄抬价格，又不能故意降低价格。并且富贵险中求，回避风险可能不会产生经济损失，但也会与其他方面的收益失之交臂。其二是风险转移，包括非保险转移和保险转移。顾名思义，由其他人员或组织机构接手潜在风险的处理。非保险转移主要通过双方签订的合同来实现。在国际工程总承包项目开标，选定中标方时，业主就要和施工企业做好协议沟通，将施工中有可能出现的工程变更带来的经济风险由业主转移给施工方[5]。双方要将这项协议纳入到合同中，作为证据。另外，承包商在中标后，通过对国际工程项目的仔细研究，发现其中有专业性要求比较高的施工技术，而自己一方没有把握达到施工要求，所以就会将这部分工程通过合同，转交给其他承包商，并明确责任和经济损失赔偿等方面的条款，如此就转移了技术风险带来的其他风险，虽然获得的利益少了，但承担的经济风险也降低了。保险转移通过向保险公司支付一定的费用，购买相关的工程保险，这样在工程施工出现经济损失后，由保险公司支付一定比例的费用，如此就减轻了承包商的经济负担，使其的经济损失能降低。这就是将风险转移给了保险公司，保险公司为了减少赔偿，也会对工程中的风险进行有效管理。其三是风险缓解。风险缓解是积极应对风险，在风险爆发的前、中、后期采取不同的应急措施，使风险带来的损失降到最低，虽然也会有经济损失，但总的来说，承包商最后还是会将项目成为成功案例的。风险缓解落实到实际中，具体的措施是制定相关的应急计划，该计划制定的前提是承包商所委托的风险评估专家已经就该工程有可能出现的风险进行了准确的风险预测。应急计划应该包括风险应对演练，承包商所在的建设队伍就工程有可能出现的风险环境制定演练计划，使成员能对风险做出应激反应，如此风险来临，成员也不会手脚无措，会从容应对，以保证工程项目顺利施工。其四是风险接受。这种是在风险发生后，所采取的一种风险应对措施，分为主动接受和被动接受。主动接受是指承包商在风险爆发时，及时应用应急措施在质量、进度、成本以及安全等方面，使其造成的影响降到最低，能在承包商承受范围内[6]。被动接受指的是承包商在一开始没有接受风险的意识，也没有事先预料到出现的风险类型，所以只能被动承受，这种往往会给承包商带来巨大大的经济损失。

2.风险应对方案

主要对三个阶段采取应对方案。首先是事前控制，承包商所在的建设队伍中的管理阶层以及技术人员要对以往相同国际承包项目的成功案例以及失败案例进行分析。分析成功案例中所采纳的施工组织计划方案以及其他方面内容，这些内容对承包商来说，是有很大的参考价值的。另外，着重分析失败案例失败原因，对其中的风险进行分析。承包商一般对国际工程施工现场所在的区域信息了解不多，为了避免施工团队不能适应施工环境事件的发生，承包商所在的队伍中的所有成员都要对施工现场的地理环境以及人文环境有个深刻的认识和了解，这样能使施工队伍快速融入施工现场，进而使施工顺利[7]。其次是事中阶段。在施工期间，承包商委托的优秀工程师通过现场监控传过来的视频，对现场施工进行动态监督，以便在第一时间得到风险爆发信息，及时协助现场管理人员做出应急措施。管理人员一定要对每一环节的施工都做好旁站监督工作，很多情况下，风险是人为创造的，对施工人员进行管控，施工风险会少一些。最后是事后控制。主要指的是风险爆发后，无论是外界因素引发的风险，还是现场施工造成的各种风险，现场管理人员首先要将施工人员的情绪稳定住，然后采取事先拟定的应急计划，施工人员情绪稳定，才能像平时演练一样，对风险进行后期处理，以将损失降到最低，同时看有没有可能快速恢复施工。

3.构建完善的风险管理体系

承包商应针对国际工程项目建立专门的风险管理体系，并随着接收的项目增多，逐渐使风险管理体系日臻完善，使风险得到专门、专业化的管理。要聘请专业的风险评估专家，专业的工程师，以及组建专业的施工队伍。如此，在处理风险时，他们能在自己的领域发挥所长，使风险实现有效管控。

四、结语

国际工程总承包项目风险类型多，承包商一定要对风险做好应急计划，使风险都在预测掌控中。如此，承包商才有机会规避风险，使项目因风险产生的损失降低。

参考文献

[1]晁明辉.国际工程项目总承包风险管理探讨[J].经营管理者，2017，（11）：307.

[2]周振宇.国际工程总承包风险管理的现状及完善措施[J].管理观察，2015，（7）：79-80.

[3]李志强.国际工程承包项目风险管控与案例分析[J].工程建设与设计，2012，（11）：199-202.

[4].国际工程承包项目风险识别[J].煤炭工程，2012，（S2）：197-199.

[5]赵晨曦，邓亚军.国际工程承包中的风险管理[J].江苏建材，2013，（3）：65-68.

篇（6）

Abstract: with the rapid development of The Times, the science and technology unceasing improvement, the current, large construction engineering project has already more and more be the focus of world attention, large construction engineering projects including bridge construction, water conservancy construction, railway construction, large commercial building, etc. These large building continuously rise, for a flourishing city added luxuriant colour, but, from the project risk and engineering insurance's point of view, the construction of the large construction projects belong to high risk business, each a large construction projects construction need long-term planning, a large amount of fund investment, complex technology link, etc. Therefore, in order to guarantee the safety of construction projects and the permanence of completed projects, we need to intensify efforts to large construction project risk and the effective management of the insurance and implementation. This paper expounds the large building project risk management and engineering insurance the close connection between, from every Angle discusses engineering project risk management, and the content of the basis of the risk management content, puts forward that we should take a series of project insurance measures.

Keywords: building engineering; Risk management; Engineering insurance

中图分类号：TU761 文献标识码：A文章编号：

一、大型建筑工程项目风险管理与工程保险的关系

在大型建筑工程项目中，风险与保险之间存在着紧密相连的关系，二者之间是因与果的关系，其中，工程风险是工程保险的内在原因和需求，而工程保险则是工程风险的有效解决途径。二者在大型建筑工程项目中缺一不可，同时为工程项目的顺利实施奠定制度与措施保障。 众所周知，大型建筑工程项目是工程量极大，施工工艺复杂的高危险作业项目，它的施工过程需要的时间周期长，这对工程项目的顺利开展造成了很多风险，尤其是在我国的东北地区，如果大型工程项目所经历的时间周期需要跨年度，则会在冬季冰天雪地的时期暂时停止项目的施工，而在第二年继续该工程项目的时候，会造成部分工施工遗漏，工序之间衔接困难，施工材料破损及过期等现象。面对这些大型建中工程施工中必不可少的问题，我们应该加强施工风险的防范措施，有效进行风险回避、风险自留、风险转移等手段。其中，风险转移中最为突出的则是工程保险的实施，在我们利用工程保险手段解决施工风险问题的时候，不难发现，二者之间存在着十分紧密的联系，工程风险的分析及控制贯穿于工程保险的全部过程中。因此，我们要首先明确工程风险的各个种类，懂得工程保险中的各项制度，将工程保险分析有效的运用到各类工程风险的解决中。

二、大型建筑工程项目风险的种类

对于大型建筑工程项目来说，风险的种类可以按照风险的严重程度划分为极端严重风险、严重危害风险、一般危害风险三类：

（一）大型建筑工程项目极端严重风险

大型建筑工程项目中的极端严重风险是所有工程项目风险中最为严重的一类，这类风险一旦发生，会导致施工方及未来使用方的人身和财产遭受严重损失，严重破坏城市的市容市貌，严重影响着该城市的经济发展，严重损害了国家财产，严重损失大量资金。对于这种风险的划定，国家有明确的规定，对相关责任人要追求法律责任，对于施工中的受害人及受害人家属给予应有的赔偿。我们应该呼吁所有大型建筑工程项目的承包商，严格遵守法律程序进行投标及施工，对工艺技术要求甚高的大型工程，要严格把握质量关，谨慎规划，合理决策，规避一切可能发生的风险。

（二）大型建筑工程项目严重危害风险

篇（7）

doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2016.16.000

[中图分类号]F284 [文献标识码]A [文章编号]1673-0194（2016）16-00-02

随着我国企业在国际建筑市场上占据份额的不断增加，项目国际化管理的加强、属地化管理的完善，我国“走出去”的企业在项目实施过程中的分包管理显得越来越重要。本文结合国际工程项目分包管理的经验和实践，从项目分包方的角度，从15个方面对国际项目分包管理中常见的主要风险进行了简要分析。

1 合同主体

风险点：分包合同的甲方与主合同承包方非同一主体。

建议：分包商在签订分包合同前，需要审核合同主体的一致性。如果出现差异，需要要求统一主体，或者出具授权委托文件，理顺合同层次关系。从风险控制和争端解决的角度考虑，与总公司直接授权的项目部或分公司签订分包合同优于与项目所在国的子公司签订分包合同。

2 工作范围

风险点：分包合同的工作范围不明确。

建议：分包商应理性投标，对于工作范围不明确、无详细工程量清单的项目，需要合同双方进行充分沟通，遵循施工分包合同风险分摊的原则，争取要求总包商承担工程量和项的风险，分包商可承担单项价格风险。必要时，还应通过投标报价说明、投标偏差或有效的合同条款规避风险。

3 适用标准

风险点：适用标准要求较高或未明确适用标准，对国际工程项目施工标准不熟悉。

建议：①统一施工分包招标和分包合同适用标准，在合同条款中予以明确；②在报价说明或报价函中说明分包报价采用标准；③加强对国际工程通用标准的学习。

4 主合同

风险点：提供的主合同文件不全，信息缺失。

在项目分包实践中，部分总包商的分包招标不规范，提供的主合同资料无资料清单，资料是未加盖公章的合同复印件，从而导致分包方参考信息不准确或无信息。

建议：在分包招标阶段，要求总包商提供主合同资料清单，以及加盖公章的完整主合同文件（除保密信息外）复印件。

5 合同价格

风险点：分包合同采用固定总价，且不可调。

建议：在项目没有详细施工图纸和工程量清单的情况下，分包商尽量避免签订固定总价的分包合同，必要时，可签订有条件固定总价分包合同。

6 合同工期

风险点：①分包合同工期开始计算时间不明确，或开始计算时间早于分包合同签订合同，或分包合同签订后较短时间开始计算工期；②外部管理协调责任不明确，工期索赔困难。

建议：在一些分包合同中，总包商为了规避工期风险，通过分包合同将本应由总包商承担的外部协调责任转移给分包商，使分包商承担误期违约风险和违约责任，显失公平。笔者提出以下建议：①在分包合同中明确开工、工期索赔及误期违约责任等内容。对于工期紧的分包项目，应明确项目计划管理、商务管理，重视索赔管理；②在分包合同条款中明确因总包商或者其他分包商原因造成的工期延误，分包商有权相应顺延工期并索赔相应费用。

7 合同文件组成及优先顺序

风险点：合同文件不全，优先顺序不利分包商。

在实际分包中，部分总包商为掌握主动权，避免分包商在投标文件中隐藏附带条件，将对其有利的文件排序靠前（如将主合同条件列于分包合同条件前、将分包招标文件列在投标文件之前等），为其在合同争议时预先设置有利条件。

建议：认真研读招标文件及主合同文件，核对合同文件是否齐全，尽量将分包商的报价书和投标文件列在合同文件的靠前位置。

8 质量、健康安全与环境（HSE）

风险点：质量和HSE标准高，执行严格

国际项目分包合同要求质量和HSE按非国内标准执行，甚至可能涉及考核条款。由于此类问题容易被忽视，但可能对合同履约影响较大，尤其是世行、亚行或欧洲金融机构贷款的项目，标准要求高、执行严格，应引起足够重视。

建议：分包合同签订前应对项目的质量和HSE标准和执行情况进行充分调研，充分考虑对施工进度、成本、验收、移交的影响，同时可考虑一定的成本支出。

9 变更和调整

风险点：总包方为了规避风险，尤其是在EPC（设计、采购、施工）合同项下的分包，在分包合同中规定分包商有无条件、无偿接收和执行总包商的变更通知的义务，但无调整工期和费用的权利，明显对分包商不利。

建议：按照FIDIC合同（土木工程施工合同）习惯，总承包商享有变更和调整的权利，分包商应无条件接收和执行，若此类变更和调整影响了分包商的费用或工期，则总包商应对费用和工期进行相应变更或调整。在分包合同中规定：①除在分包合同规定的变更和调整外，分包商还应享有总包商在主合同项下（涉及分包工程范围内的）变更和调整对应的权利；②明确若因施工图与招标采用的图纸出现变化影响工程成本、费用及工期时，应将其视为变更，分包商有权要求调整费用和工期；③在分包合同中明确在法律变更、成本改变招致费用增加情况下，分包商有权调整费用、并说明详细调整原则和方法（尤其需注意工程所在国征税政策变化、劳务工资标准变化）。

10 索赔

风险点：①分包合同中分包商无索赔机会；②索赔的成立条件超出了分包商的责任范围；③索赔环节描述不清晰。

建议：①建议按照分包合同基本原则，争取分包商索赔的权利；②分包合同的索赔仅涉及分包合同的甲乙双方，不承担分包范围外的索赔风险；③分析分包合同前后涉及索赔的条款，保证逻辑的合理性，并参照FIDIC条款明确合理的索赔流程、索赔材料要求和处理周期；④对于分包合同条款中无规定索赔权利及索赔流程的，分包商应当收集证据及时提出，同时保留已经提出的证据。

11 税赋及费用

风险点：项目涉及的税种不清，清税或免税主体及责任不明确。

国际项目工程税赋及管理专业性较强，合理的税赋策划和有效的管理对项目收益影响较大。由于大部分工程相关的税费是针对总包合同征收，涉及分包合同的税种及征收方式在分包招标及投标阶段难以准确掌握，分包合同对其规定比较笼统，对于境内、境外涉及的税赋责任主体、征收方式和程序并不清楚，项目实施过程中可能出现清税盲区，导致项目最终结算时被动分摊部分税赋及费用，造成项目预期收益减少。

建议：在分包合同签订前认真进行商情调查，充分了解工程涉及的各项税赋（税率、缴纳方式等），在分包合同条款中明确各项税赋的责任主体，明确分包商因法律、政策变化引起税费增加时的变更索赔权利。在可能的条件下，分包商应争取只承担其在工程所在国的企业及个人所得税、相关设备材料关税，其余税费由总包商承担。避免自身了解不清、合同不明晰的项目收益减少。

12 结算支付

风险点：合同价款结算、支付条款不完备、不合理。

建议：在分包合同中明确以下问题。

（1）结算、预付款扣还方式：合同结算中预付款的扣还对项目资金流有一定影响，通常情况在合同结算达到一定比例（如20%）后开始扣还，每期扣还比率高于预付款比率高于预付款比例，确保最终结算前预付款全部得到扣还。但部分分包合同中关于预付款的扣还起始点及比率无明确规定，或者扣还比率过高。

（2）支付地点、当地账户管理、部分分包项目仅能以总包商的名义开展工作，分包商可能在工程所在国难以取得合法身份，不能设立合法的当地分支机构和开立账户。

（3）支付币种、换算基准汇率：合同结算支付涉及合同计价币种、支付币种，不同的币种设置及适用换算汇率，对项目汇率损失影响也有所区别。如计价币种为美元，支付币种为人民币，换算汇率采用基准汇率或即期汇率，考虑的汇率损失则有差异。

（4）支付时间、延期支付违约责任：总承包合同的结算支付通常采用里程碑方式，总包商为减少项目垫资，常在分包合同中平移EPC合同的里程碑节点对分包商进行结算支付，容易造成分包合同里程碑节点跨度较长，分包合同出现资金短缺现象。

（5）业主延期支付下的总包商资金支持：国际项目结算审批及支付周期较长，短则两个月，长则数月之久，分包合同的支付基于主合同支付，同样受到影响。

13 缺陷责任

风险点：①施工分包合同对缺陷责任保证期的责任范围不明确，责任界定无相应管理机制。②缺陷责任通知期的延长无上限。

国际项目在缺陷责任通知期内出现责任缺陷或事故，往往涉及设计、设备、施工等单方面或多方面责任，总包商会有意或无意地将责任转嫁给分包商，并通过质量保留金的扣押进行约束。

建议：①在施工分包合同中应规定有具体的缺项责任通知期责任范围，通常应只对合同项下的建筑、设备安装质量负责，负责承担直接损失责任的有限赔付，即须明确赔付上限。对出现的质量问题，合同中应规定分包商不仅有知情权，还应有责任界定管理机制相关内容；②和国内项目相比，国际工程项目的缺陷责任通知期内涉及工作较广，需考虑相应的留守人员和国外施工等特殊性，可能花的费用较多，因此在投标报价阶段费用要考虑充分，不能漏项。对于缺陷责任期通知期的延长，通常不得超过两年。

14 违约

风险点：约定分包商违约情形描述较多，违约后果承担责任重。

建议：①为达到对分包商的管控，除工期违约和质量违约外，分包合同常常设置分包商其他违约情形，如安全管理、主要资源配置、验收合格率等，因此，分包合同需要通过合同条款清晰、合理地描述违约情形，责任划分及清算方式；②分包商的违约需要承担一定数额的违约金，误期违约按照一定比例承担违约金，不得带有惩罚性，并设置该项违约金上限；③对于质量违约，违约赔偿应为项目直接损失，不得包含间接和不可预见损失。

15 争端解决

风险点：争端解决方式、地点、语言、适用法律不明确。

篇（8）

任何一项工程，其项目立项及各种计划、设计、分析、研究都是基于对未知因素以及正常和理想的技术、管理、组织预测之上的。而在项目实施过程中，这些因素有可能发生变化，从而使得原定的计划、方案受到干扰，甚至可能无法实现既定的目标。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部干扰因素，我们称之为工程项目风险。项目的风险和收益是一把双刃剑，只有收益而完全没有风险的项目是不存在的。这些风险造成工程项目实施的失控现象，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。因此，能否对项目风险进行有效管理，是项目能否实现预期目标的关键。

一、工程项目风险管理的特点

（1）工程项目风险管理是一个过程，其本身不是一个结果，而是实现结果的一种方式。

（2）工程项目的风险管理，是渗透于项目过程中的一系列行动，这些行动普遍存在于项目管理者对项目的日常管理中，是项目日常管理所应该有的内容。

（3）工程项目风险管理是一个由人参与的过程，参与者涉及到项目的各个层次的员工。

（4）工程项目的风险管理应融于项目策划。在进行项目策划时，应综合考虑不同系统相关联的风险。

二、工程项目风险管理程序

项目风险管理程序是对项目风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程，包括风险识别、风险分析与评估、风险应对策略的决策、风险对策的实施和风险对策实施的监控五个环节。

（一）风险识别

项目风险识别最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工过程中从合同签订到交付使用，通过对每个环节和阶段逐个进行调查分析，从中发现潜在的风险，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素可能造成的后果。

（二）风险分析与评价

风险分析与评价的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对项目目标影响的严重程度。风险的分析与评价往往采用定性分析和定量分析相结合的方法。常见的风险分析方法：即调查打分法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟。

（1）风险的度量：确定风险事件发生的概率。例如：可以通过不同的数值用来区分风险概率的等级。

（2）风险评定：划分风险后果等级。通常按事件发生后果的严重程度来划分。评定项目风险重要性。风险事件发生概率的指数乘以风险后果的等级等于项目可接受指数。评定项目可接受程度。项目风险重要性指数评分值在8分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受的风险，需要给予重点关注。

（三）风险应对策略的决策

风险应对策略的决策是确定项目风险事件最佳对策组合的过程。风险管理中所运用的对策一般有：风险回避、风险控制、风险自留和风险转移。并根据之前风险识别和风险进行评价与分析评价的结果并考虑风险利益攸关方的容忍度，对不同的风险事件选择最佳的对策组合。

（1）风险回避。当发生概率很大且后果损失也很大的项目或发生损失概率并不大，但一旦发生后的损失是灾难性的、无法弥补，并且没有有效的对策来降低风险的情况。应该采取放弃项目、放弃原有的计划或改变目标的方法，避免可能产生的潜在威胁。一般在项目的可行性研究报告、投资决策阶段对项目是否进行投资或投资方案的选择上应用。

（2）风险自留。项目风险保留在风险管理主体内部，分为非计划性自留风险和计划性自留风险。

非计划性自留风险是指风险是非计划性的，是由于风险管理人员的失误没有发现并且没有采取有效措施，以致风险发生后只好保留在风险管理主体内。非计划性风险自留对于工程风险管理是难免的，我们只能尽量减少而不能全部消除。

计划性风险自留是指有些项目风险是在把握机会的同时不可能回避的，且没有转移的可能性，企业别无选择，只能自留。它的计划性主要体现在自留水平和损失支付方式两个方面。

自留水平主要是指以哪方面作为保留标准对风险进行选择，一般是选择风险损失期望值小或较小的风险事件作为风险自留的对象。

损失支付方式对施工企业是为计划性风险自留提供解决风险所发生的费用，并对费用的安排提前做好计划。一般根据企业自身的管理体制和特点制定。

三、对风险管理的几点认识

（一）加强企业管理，设立风险管理部门

在建筑施工企业的组织形式和管理制度上进行适合本企业的创新，建立明晰和井然的工作秩序，使决策得以顺利、有效地实施。此外，组织形式应以矩阵式项目经理制为主体，设立相应的风险管理部门，在组织上建立以风险部门和风险经理为主体的监督机制。

（二）加强合同管理，注重合同谈判

施工企业的合同谈判人员应善于在合同中限制和转移风险，对可以免除责任的条款应研究透彻，切忌盲目接受业主的某种免责条款，达到风险在双方中合理分配。

（三）提升企业自身的竞争力是规避风险的关键所在

“工欲善其事，必先利其器”。施工企业要结合自身的技术优势和特点，开展技术创新，紧跟科技潮流，使企业的技术始终走在同行业的前列，并打响企业的牌子。依据企业自身的先进的技术水平，在经济活动中争取主导地位，降低企业冒险经营的概率同时扩大企业的利润水平。

五、结束语

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1 施工总承包管理的市场定位

施工总承包属于工程总承包的范畴，对于市场定位而言，施工总承包的服务对象是土木工程，是涉及专业较多的高标准公共工程以及工业项目。所以，施工总承包企业应当具有完善的总承包管理体制和完整的项目管理体系，具有较高的技术支持能力、大型设备施工能力、合约管理能力、专业施工协调能力以及相应的资金运做及融资能力。这是市场定位对于施工总承包的基本要求。

2 施工现场管理

施工总承包项目的管理重点在于对施工现场的总体协调管理。是利用人才优势，技术优势，管理优势，资金优势来对施工整个过程进行各项控制与管理工作。主要包括施工总平面管理、质量管理、进度管理、成本管理、安全文明管理、竣工资料的管理。

2.1 施工总平面管理

施工总平面管理主要包括以下几个方面：

①垂直运输和加工：吊装机械的布置应满足地下室和上部结构施工对材料的周转、运输的需要，避免死角和阻塞交通。

②运输道路的布置：尽量利用永久路基，应与现场加工点、仓库、水泥库、砂、石、钢筋等堆放位置结合布置，并与场外道路连接。

③临建设施的布置：尽量避免二次搭设，合理利用提前修建完毕的永久建筑，要考虑分包单位的临建设施，现场办公室要靠近施工点。

④临时水、电管线布置，尽量利用已有的和提前修建的永久线路。遇狭小场地时，应尽量安全地埋设于地下。

⑤材料堆场的布置：周转材料堆场应在塔吊等垂直运输设备回转半径内。

2.2　施工进度管理

①根据总工期的要求和长计划短安排的原则，对施工单位的进度计划作调整并落实到各分包施工单位负责人手上，确保工期得以顺利实现。一般以土建进度计划为主，落实好各安装、装饰分包单位的计划。

②做好“晴雨表”记录，根据天气变化情况及时做好签证，为工期的顺延提供原始依据。

③其它延误工期原因，情况而定。若是建设单位(或设计单位)造成的，及时做好记录、签证，包括每周的工程协调例会记录，若是分包施工单位自身造成，责成它按期抢回工期。

④单位工程的关键部位采用“节点法”控制，按期、保质完成，给予奖励；否则予以罚款。造成工期拖延的，查清原因，做好记录、签证，追究责任。

⑤对工程总进度计划、单位工程进度计划，由于上述原因的发生应及时对计划做调整，并提出抢工期的具体措施。

2.3　施工质量管理

①发生了质量事故，要立即进行事故调查分析，组织设计院、质监站、施工单位对事故的严重程度和危害程度做出鉴定，查明发生质量事故的原因，并提出处理方案，经各方同意后，进行处理，再组织验收。

②竣工前，总承包项目部一定要组织各专业技术人员，为竣工验收一次成功创造条件，及时发现问题，要求他们限期处理完毕，分包单位要一次甚至几次预验。

③应事先对分包施工单位提出明确要求，对主要原材料、半成品、设备的规格、性能、技术参数做出规定，凡未以检查确认或经检查不合要求的材料一律不准在工程中用，并规定具体的确认验收办法，严把各项质量关。

④做好隐蔽工程的预检，组织业主、设计院、质监站参加隐蔽工程验收，发现问题及时通知分包施工单位处理。

⑤根据审定的工程项目总控制计划和单位工程施工进度计划，根据施工实际变化情况，及时对计划做调整。审查施工方案中有无工程质量方面的潜在危害，施工措施是否适当，施工方法、施工顺序是否科学合理等等。

⑥认真熟悉施工图，对图纸中“错、漏、碰”提出问题，掌握施工验收规范和质量评定标准。

⑦熟悉并掌握总、分包合同，明确质量的目标。

2.4　安全文明施工管理

①各分包单位共同遵守工地标准化文明规定，并对各自施工作业区、生活区应及时清扫整洁。

②总包和各分包单位要做好砼梁、板、墙中的预留预埋工作，共同维护现场施工秩序，在施工过程中互相保护产品。

③各分包单位必须有兼职治安、消防员，工地治安消防要由总包单位的治安消防员统一负责管理，分包单位要服从和协助项目治安消防办的管理、检查、监督。

④签订安全生产条款，并服从总体施工安全的安排，各分包单位应有专职或兼职安全员负责各自的施工安全工作。

⑤各分包单位进入现场操作施工，必须服从总包管理规定，施工现场“三宝”、“四口”、“五临边”是施工的危险区域，不得随意拆除防护，它必须由总包单位设置防护。

2.5　施工成本管理

成本管理与各项管理息息相关。在每一项管理内容的每一个过程中，成本都在制约和影响、推动或者迟滞其他每项管理活动，无论抓质量、抓工期还是抓安全都离不开物化劳动和活劳动的消耗，直接或间接地影响成本的增大或减少，反过来讲，投入的多少也直接或间接影响产品的质量、工期、安全等管理内容。也可以这样说，施工项目管理的一切活动实际是成本活动。

成本管理的核心是合约管理下的预决算管理。预算是项目管理的命脉，是搞好项目核算的基础，是保证企业收入及控制支出的依据，它对加强和促进施工单位的各项管理有着重要意义，我们要从以下几个方面着手：

①整理收集索赔资料，办理索赔手续。

②为了给项目结算的早日完成做好前期准备，单位工程完工后及时向业主提供结算资料并办理结算手续。

③为了保证业主能按时拨款，要根据总包合同规定，按时报送施工图预算。

④为了给调整概算和结算打下基础，要及时、准确地根据各种设计变更资料对预算作调整。

⑤熟悉总、分包合同及分包工程的预算，掌握具体结算方式。

⑥熟悉上级主管部门的有关规定，以及《定额》和取费方面的政策法令。

2.6　竣工资料的管理

①项目部应及时收集整理、汇总、装订成册，做到完整、准确、真实，符合要求。对施工单位送审的竣工资料一定要严格把关，为项目资料的全部移交做好基础工作。

②竣工图的内容应尽量做到全面、准确，对于一些修改的内容，要注明修改依据，并加盖图纸修改章，及时把施工中设计变更补充上去。

③积极同业主档案人员联系，弄清业主具体有什么要求。

④熟悉工程档案的进馆要求及有关规定。

只有做到上述几点，才能保证竣工的资料完整、部位准确和情况真实。

3 结语

施工总承包应把质量、工期目标和安全生产责任落实到各分包工程合约和施工的全过程中去。定期组织业主、监理、设计、总包、各分包参加的工程协调例会，及时解决施工中的矛盾及各种存在问题，使总承包企业在整体工程施工中起到龙头作用，以确保各项目标的实现。

参考文献：

[1]石新武.论现代成本管理模式.北京：经济科学出版社.2001.

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中图分类号：F270 文章编号：1009-2374（2016）33-0173-02 DOI：10.13535/ki.11-4406/n.2016.33.085

1 建筑工程项目总承包管理的概念

1.1 工程项目总承包的含义

所谓工程项目总承包，主要指的是从事工程总承包的相关企业受业主的委托，并根据相关合同的约定，对工程项目的实施全过程或者部分阶段的勘察、设计、采购、施工、竣工验收等环节的承包过程。它是一项以向业主交付最终产品和服务为宗旨，并对整个工程项目实行整体思路、整体安排以及全面协调衔接工作模式。在这个过程中，工程总承包企业需要依据相关合同的约定向业主负责项目质量、工期、成本等工作，同时工程总承包企业也可以按照相关的法律规定，将所承包工程中的一些工作分包给具有相应资质的企业。此外，工程项目总承包管理的宗旨是在节省造价成本以及满足业主对产品的基本要求的前提下，在规定工期内，凭借总承包企业的管理和技术能力，完成整个工程项目的建设。

1.2 工程项目总承包管理的特点

1.2.1 尽管业主招标环节是发生在项目立项之后，但是总承包企业一般都会在工程项目的立项前，就开始给业主做详细的项目设计和可行性研究等工作。这样做的目的不仅使总承包企业与业主建立良好关系，同时还便于总承包企业更好掌握业主的意图，进而在项目投标过程中开出更加科学合理的报价来中标。

1.2.2 由于总承包的项目往往都是工程量非常庞大的，往往不是一个企业就可以独立完成，因此就必须考虑加强资源的优化组合，综合各个承包企业的核心能力，进而有效地形成横向和纵向的供应链，只有这样才可以形成有竞争力的投标和报价，进而实现工程项目的效益最大化。

1.2.3 在总承包项目中，业主更多的是关注工程需要达到的目标，而对于工程项目的具体实施过程，只从总宏观的角度进行一定控制，进而使得承包企业能够更加自主地进行项目实施，尽管可能会面临着更大的风险，但也能够最大限度地锻炼在设计、采购、施工、项目管理等环节的创新能力。

1.2.4 总承包企业拥有完整的责任体系。总承包企业对项目设计、施工以及运营的协调责任是一体化的，这也就使得在项目的设计、施工以及各专业工程之间的责任都非常的明确，不存在责任的盲区。

1.2.5 由于总承包企业不仅需要负责项目整个生命期，同时还需要加强对各个专业工程在工作中的协调，进而全面分析、研究和处理项目中出现的各种问题。

2 工程项目总承包的重要性

工程项目总承包方式是现阶段国内外建设过程中使用广泛的发承包方式，这种承包方式对于处理工程建设中业主与承包商、设计企业与业主、总包与分包、执法机构与市场主体等各种复杂关系有着十分重要的作用。

2.1 利于优化资源配置

工程项目总承包不仅降低建设过程中资源占用和管理成本，同时也使得业主避免了各项繁杂事务的困恼，使得人力资源以及成本的合理化利用。此外，承包企业也减少了因变更、纠纷以及索赔的繁琐，使得成本、技术和管理的各个环节更加紧密。

2.2 利于提升履约的执行力，确保工期和质量

由于采取项目总承包，可以让承包企业充分发挥自身的技术力量、管理能力以及丰富经验的优势。而且在总承包企业的指挥下，建设过程中各环节的综合协调都得到了一定的提升，进而促进项目建设的整体质量和进度。

2.3 利于政府部门打破行业垄断

不仅可以集中力量去处理激烈的建筑市场当中突出的各项难题，同时还可以加强风险保障制度的落实。

2.4 便于加强工程造价的控制，提升招标的档次

在落实工程设计责任的基础上，我们可以通过概念设计和成本的双重竞标，把“投资无底洞”的现象扼杀在工程发包当中。

2.5 利于组织结构的优化

首先，实现了组织形式从单一的形式转变为综合的形式，进而有效地整合成资金、技术、管理的大型企业；其次，建立了工程总承包、施工承包、分包三大梯度塔式结构形态；最后，不仅扩大行业市场的份额，同时还提升了参与BOT的实力。

2.6 利于促进管理的现代化

采用项目总承包模式作为建设协调中枢进行项目建设，就需要建立计算机系统，进而确保建设施工的各项工作能够实现信息化、自动化、规范化，进而有效地提升项目管理水平。

3 建筑施工项目总承包管理的现状

3.1 相关法规不健全

首先，根据当前国家在工程总承包方面颁发的法规和资质体系来分析，现阶段我国在建设行业中的各项法律法规都还不够完善健全，尽管在《建筑法》当中提倡加强建筑工程实施项目总承包模式，但却没有明文规定该怎么样进行总承包工作的开展，也没有颁发相应的法规文件；其次，在建筑工程的招标投标管理法当中，都有详细地对项目的施工、设计以及监理等分别招标投标的相关规定，但对于项目总承包的招标投标方面没有做出相关的条文规定，并且还没有相关的总承包招标文件、合同的范本；最后，在项目监理、咨询、设计以及施工单位资质的分割方面，依然存在着政策性的问题，进而导致项目总承包还处于提倡阶段，没有实际的应用，从而游走在项目承包市场的边缘。

3.2 工程项目总承包管理人员综合素质有待提高

现阶段，在建筑施工总承包管理当中，专业的管理人员比较缺乏，尤其是在当前先进的科技、管理技术等多重基础素质的要求下，建筑施工总承包管理人才就十分的缺乏，并且能够熟练掌握各项新技术、与国际交流的管理型复合人才也非常的少，进而导致管理人才在综合素质和综合能力上存在问题，无法满足建筑施工总承包管理工作的要求。

3.3 工程项目总承包管理组织结构不合理

在工程项目总承包管理过程中，由于受到建筑行业传统机制的影响，导致建筑企业存在着部门分割和行业分割的各项问题，使得一个施工企业的内部无法有效地进行协作，更无法以专业化的方式来促进工程项目总承包管理的提升，因此这种组织结构的不合理的情况，导致工程项目总承包管理的质量无法得到保障。

3.4 工程项目管理技术有待提升

在实践中，跟一些国际型的建筑公司合作后，我们不难发现，我国的许多工程项目总承包企业在项目管理技术方面与国际上相比依然存在一定的差距。在国内的许多地方，还没有意识到信息管理的重要性，也没有有效地采用信息管理进行工程建设的沟通交流，比如采用互联网利用项目管理软件进行工程管理。

3.5 技术创新与管理责任的落实工作有待加强

部分国内的大型工程企业虽然学习了总承包管理模式，但是缺乏相应的实践经验，同时还没有有效地重视总承包的管理，不仅对WTO的相关资讯不了解，同时还对国际承包企业的条例不了解，进而导致对总包和分包的责权管理混乱。此外，还有许多的建筑企业在技术创新和项目管理的学习流于形式化，导致企业当中缺乏有效的竞争和创新机制，在技术创新方面严重不足，进而使得在国际市场上竞争当中处于不利地位。

4 改进建筑施工总承包管理的措施

4.1 提升项目信息化管理，加强总承包管理

在项目总承包管理工作中，加强计算机网络技术的应用，实现项目网络化和虚拟化的管理，同时还可以根据以往的工作经验，在一些管理软件的基础上开发出符合本工程的软件及管理方案，进而起到充分发挥现代化管理手段，提高总承包管理的水平的作用，最终实现与国际接轨的目标。

4.2 调整项目总承包管理的组织结构

对于调整工程项目总承包管理的组织结构，我们可以采取提升总承包施工资质的标准，进而降低符合总承包资质的企业数量，并对一些大型施工企业提供优惠的政策措施，进而有效地培养出一批规模大、实力强的企业集团，只有这样才能更好地在国内外与国际承包商抗衡。

4.3 明确承包责任和质量责任

对于承包责任，首先，在项目实施前期，要保障社会及周边环境的协调性，协助业主完成规划、设计、报批等手续，做好拆迁工作；其次，要协调设计环节，主要是在施工图的设计阶段，要加强协调结构与建筑设计，在平面和立体空间上的专业系统的设计工作；最后，要加强采购设备的协调，其内容主要是一些设备的外贸、报关、开箱、索赔等。

对于质量责任，主要是要明确各级质量责任制及岗位责任制，以《工作标准》《技术标准》《管理标准》为主要依据，加强总体施工组织设计、总体质量目标设计，对技术、质量管理的权威和责任，并根据ISO9000标准的相关要求，对各分包单位的技术方案、质量设计方案、重点设备材料供应方案进行严格审批，进而保障总承包实施的整体质量。

4.4 加强复合型人才综合技能素质的培养

当前，我国存在复合型人才的匮乏，各项人才综合技能和素质普遍不高的问题，因此我们要充分学习一些发达国家在工程项目总承包管理方面的经验，并结合当前我们国家的实际国情来制定相应的政策、法规、制度等，同时从政府着重培养建筑公共管理人才，企业着重培养建筑工商管理人才，项目部着重培养项目管理人才等方面来培养复合型人才，使之既拥有坚实专业技术知识，同时还拥有较强法律知识、外语水平和丰富实践经验等复合型管理人才。

5 结语

总之，在我国工程项目总承包管理制度实施已经有20年左右的历史了，在努力实施建筑行业的改革条件下，提升建筑施工企业的管理水平以其经营的质量，是当前每个建筑施工单位需要认真探索的课题。伴随着工程项目总承包管理的经验的不断积累，需要不断把工程项目总承包管理的重点放在强化组织结构、落实承包责任、质量责任、理赔管理等重要工作中，建立一套符合我国建筑行业特色的总承包体系，促进建筑行业的可持续发展。

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关键词：电力工程；风险管理；EPC总承包；措施

Key words： power engineering；risk management；EPC general contracting；measures

中图分类号：F407.61 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2016）24-0074-02

0 引言

近几年，我国经济发展迅速，综合实力不断增强，电力企业进入了崭新的阶段。现在科技发达，电子产品已经普及到人们的生活与工作当中，使得国家电力资源需求增大。为了满足人们生活和工作的需求，我国开始大力建设电力工程项目，并对项目进行风险管理。而我国所采用的风险管理手段并不完善，存在许多问题，无法有效管理风险。因此，本文对项目的技术风险、合同风险、施工风险进行分析，从而解决合同、设计及施工方面的风险问题。

1 风险管理的重要性

电力工程EPC总承包项目风险管理的特点、重要性及意义。电力工程建设具有高技术、高质量、规模大等特点，除此之外还具有独特的一次性特点。电力工程建设规模非常大，工程设计人员会根据当地的气候条件，从而设计出一份专属的设计施工图，和整个项目的策划方案。该项目的设计风格、设计施工等只适合该地区，无法在别的地区重复使用，因此电力工程建设具有一次性的特点。电力工程建设涉及的方面较广，所花费的时间非常长，多时需要几十年。当然，所花费的时间越长，电力工程项目存在的风险就越大，风险影响因素就越多。发生的风险故事会给人们的生活带来巨大的损失，浪费大量的人力、物力与财力，造成无法估量的经济损失。对电力工程EOC总承包项目存在的风险因素进行分析，并提出相应的解决措施，针对性解决，才能保证项目顺利完工。风险管理能够更好地规避风险，降低风险发生的可能性，为我国经济发展提供切实的保障。因此，电力工程EPC总承包项目的风险管理手段，在电力工程项目中具有重要的作用。

2 风险分析

电力工程EPC总承包项目一旦发生未知的风险，就会给国家带来巨大的损失，导致我国经济发展遭受严重影响。由于我国电力工程风险管理起步较晚，技术相对落后，因此，大多数承包者会选择规避风险，对可能发生的风险进行分析、研究，并对风险进行控制，提出相应的解决措施。可能出现的风险有：

①电力工程EPC总承包项目管理风险。EPC项目承包与别的项目承包不同，它自身拥有独特性。EPC项目承包指的是业主选定承包商，并与其签订相关的合同，业主不用面对过多的承包商，这就加大了承包商自身的责任。承包商需要管理整个项目的运行过程，项目规划、实施、完工过程中所有的事物均由承包商负责。因此，在项目实施的过程中，承包商会面临项目的管理风险。

②电力工程EPC项目总承包的技术风险。电力工程是一项工序复杂、技术含量高、规模大的工程，业主需要充分考虑项目实施的技术问题，从而顺利完成工程建设。但是业主对电力工程项目前期的考察、分析工作并不熟悉，掌握的技术有限，这些因素将会对承包商造成影响。同时，承包商还需要考虑到项目设计过程中存在的风险和施工技术中存在的风险。

③电力工程EPC项目总承包的自然风险分析。自然风险是无处不在的，是人力不可抗拒的风险。承包商需要重点对项目的自然风险进行分析，对项目施工地质条件、自然环境等自然因素进行研究，从而分析出项目中存在的自然风险，方便风险管理工作的实施。

④电力工程EPC项目总承包中存在的合同风险。合同是用来保护自身利益的一项书面协议，合同中明确规定了承包商与业主各自承担的责任与风险，规定了项目实施的造价、工期、质量等相关问题。合同中规定业主必须承担社会、经济、法律与不可抗拒自然力带来的风险，其余的风险由承包商来承担。除此之外，如果合同中的规定不明确、内容不清晰、内容不完整等一系列问题出现，就会导致风险承担方不明确的风险。

除了上述所介绍的风险之外，电力工程EPC项目总承包中还存在政治风险、经济风险、社会风险、法律风险等风险因素。

3 风险管理措施

3.1 合同方面

在签订电力工程EPC总承包项目合同的时候，必须明确合同生效、开工、交接、完工的日期。在考虑日期时应该充分结合业主资金到位时间、政府审批、信用证等相关因素，避免因为合同不明确而造成损失。同时，承包商应该正确解读合同内容，明确条例，完善合同内容，从而有效避免合同风险带来的损失。

3.2 设计方面

电力工程项目承包商在工程设计阶段应该充分考虑业主需求、设计规范、经济成本、实施技术等因素，制定出最合适、最经济、高质量的设计方案。承包商在满足这些条件的基础上，对施工的材料、采购方案、机械设备使用等方面的工程成本进行考虑，并且尽可能降低造价成本。

3.3 施工方面

施工阶段是承包商关注的重点，应采取有效的风险管理手段来保证施工顺利进行。施工单位在开工之前，应该进行一次技术交流讨论会，对整体设计方案的可操作性、可能性、风险性进行分析、评估，确定方案实施的可能性。严格把关隐蔽工程，并对施工过程中的风险因素进行分析，确保施工能够顺利完成。

4 数据分析

需要通过数据分析电力工程EPC项目总承包面临的风险，并评定各个风险之间的关系，判定风险对整体项目的影响。下面以某项电力工程建设为例进行风险评估，经由专业的风险管理组分析、研究所得数据如表1、表2所示。

按照工程功能方法求得一级风险因子与二级风险因子的权重，再求出相关的加权分值，如技术风险总分值：

R技术=∑WiRi，（i=1，2，3，…，n）

根据这些得出综合评判的分值，对比表1中的数据得出风险的级别如表3所示。

通过R总=∑WiRi=W1R1+W2R2+W3R3+W4R4+W5R5+W6R6公式计算出该项目的综合评判分值R总为86.596，因此可以判定该项目的风险级别为高风险，很有可能会发生问题。

从上表数据分析可以得知，本次研究的电力工程总承包风险非常大，其中招标合同风险与制度风险最高。因此，应该加强对合同及制度的研究，分析其中的风险因素，并提出相应的解决措施，预防并控制风险。

5 结束语

电力工程作为我国重点发展的工程，对我国经济发展有着重要的作用，电力工程自身具有独特的特点，导致项目存在极大的风险，这些风险会对项目的实施与进度造成影响。本文研究了合同签约、施工技术、电力工程设计方面的风险，并提出了相应的解决措施，以便项目顺利的建设。

参考文献：