金融档案管理大全11篇

绪论：写作既是个人情感的抒发，也是对学术真理的探索，欢迎阅读由发表云整理的11篇金融档案管理范文，希望它们能为您的写作提供参考和启发。

篇（1）

我们主要做了以下几方面工作：

（一）加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。

一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及年度目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。

二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。

三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三年一大步，力争2010年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。

四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。

（二）强化档案标准化管理，努力提高档案管理质量。

一是初步建立了综合档案管理体系。按照集中统一管理原则，我们对全辖业务档案实行了集中统一管理。全行的法人客户信贷档案，个人客户信贷档案，文书、财务会计、科技、特殊载体档案等都基本上实现了集中管理；

二是规范操作流程，强化管理制度。我们在各类档案的收集、整理、保管、借阅使用、鉴定销毁方面，都严格遵守档案管理制度，确保档案收集充分、档案交接手续齐全、档案整理规范、档案内容完整、档案管理期限划分准确，做到交接有手续、借阅有审批、归还有记录、鉴定销毁有依据。

三是重视全卷宗的建设。我们正在逐步建立内容充实，规范的全宗卷。

四是做好档案统计工作，确保档案统计报表上报的及时和准确完整。

（三）坚持“防治结合，以防为主”的方针，加强档案安全工作

我们自始自终把档案安全工作放在首要位置，坚持“防治结合，以防为主”的方针。

一是重视对档案实体的安全管理检查。档案管理人员通过定期或不定期对档案实体进行安全检查，检查档案实体是否存在水浸、霉变、粘连、字迹退色看不清、虫蛀、鼠咬等现象，并做好检查记录，及时发现问题，及时汇报处理，保证了档案实体的安全。

二是重视档案库房设施的硬件建设。今年根据档案工作需要，增配了一台微机，并准备按档案管理标准建设档案库房以及带监控录像设备的借阅室，但由于地震原因，这些工作未能按计划进行。

三是重视日常安全检查。档案管理人员通过定期或不定期对库房防护设施的运行情况进行检查，确保了所配备设施的正常运行；通过定期或不定期检查库房环境，定期测记温湿度变化，定期投放防虫药物，定期检查照明情况，定期检查防火防盗，确保了库房温湿度适宜，库房清洁卫生，档案无虫霉滋生现象。

（四）加强对档案管理系统的运用，努力提高我行的档案信息化管理水平

篇（2）

中图分类号：G434 文献标识码：A 文章编号：1006-3315（2013）02-129-002

数字档案馆具有馆藏资源数字化、信息组织与传输网络化、服务范围扩大化、信息资源共享化、信息检索便捷化等诸多特点。随着信息技术日新月异的发展，高校建立数学档案馆势在必行。信息数字化能够使档案管理更加现代化、档案电子及信息查询更加便捷等。而档案信息管理系统作为数字档案馆的基石，更发挥着不可替代的作用，可以说数字档案馆的大多数服务都是建立在档案信息管理系统之上的。

所谓系统，就是在一定条件下，由相互作用、相互依赖的若干组成部分结合而成的，并具有特写功能的有机整体。从一般意义上讲，系统由输入、处理、输出、控制与反馈的四个基本部分组成。在系统理论中，系统分析是指对系统性能的理解。系统最佳化是系统设计成综合的内容。系统工程即用教学方法进行系统分析或优化，把传统的组织管理工作总结成技术并使之数值化。用系统工程来分析系统问题是比较科学的，利用系统工程这门学科的概念和原则，来进行人事组织管理方面的工作，是实现人事管理现代化的重要途径和有效手段。

河北金融学院学生综合信息档案管理系统开发，对学生端口的服务进行了增加，学生不仅可以方便的查看自己的成绩单，还可以打印出自己的成绩单，也可以直接查看自己的档案信息。对于管理员而言，实现了批量导入的功能，方便管理员管理。

一、河北金融学院学生档案系统可行性分析

河北金融学院学生综合信息档案管理系统采用的环境是MySQL，MyEclipse和tomcat6.0，需要的技术是JAVA，JSP，SSH开源框架的开发。JSP对于在Web应用中集成JavaBean组件提供了完善的支持，SSH开源框架，分为action层，Dao层，pojo层和service层，他们各个层控制和执行属于自己范围内的功能，彼此之间互相调用。本系统的页面是JSP页面，只有在登陆的时候用到了静态页面的特效。同时作为一个开发人员，需要熟悉JDK和JRE的路径配置。由此可见，该系统在技术上具有可行性。系统的开发基于本人对程序开发以及学生的实践学习而来，无需资金投入，并且系统开发过程投入的成本不高，因此经济上是可行的。

二、河北金融学院学生档案系统功能设计

通过对目标系统的分析和研究，做出了河北金融学院学生综合信息管理系统的总体规划，这是全面开发系统的重要基础。在对河北金融学院学生综合信息管理系统全面分析调查的基础上，制定出河北金融学院学生综合信息管理系统的总体规划。

1.院系管理模块

院系管理模块包括了院系的浏览，可看见院和系的浏览。院系的添加，在添加的时候对其进行了一下限制，就是所添加的系必须从属于已经存在的院，在添加系的时候不可以手动输入院的名字。院校的添加，就是单纯的增加一个新的院。

2.学生信息管理模块

此模块的信息并非是学生信息的全部，其和学生的信息放在一起才是学生信息的全部。在这个部分实现了图片和论文的上传，而且还可以对上传的论文进行下载。实现的时候，强制了上传的论文的格式为“.zip”的形式。这个模块的信息显示的时候，不是单一从数据库中一个表调出来，而是分为几个表一起调出来，其满足的条件就是所调的表中的studentID和im_student_info表中的fid一致。

3.课程管理模块

这个模块的信息是针对课程而言，对所开的课程进行了一个大体的浏览，为了方便显示学生的英文成绩单，在新添课程的时候，要求输入该课程的英文名字。同时可以实现对课程的查询，其中部分查询是模糊查询。

4.成绩管理模块

此模块单纯的就是为了管理学生的成绩。其中管理员模块实现了密码的修改，数据的批量导入。而且为了方便，把每页显示的信息显示数设置成一个固定的数值，存放在util下。

三、河北金融学院学生档案综合系统的实现

1.数据批量导入

在batch.jsp的页面对其上传的页面进行的编辑，同时调用

s：form action="uploadExcel.action"，当点击上传时，BatchAction.java类控制上传：

"application/vnd.ms-excel"是控制上传的数据必须为excel表格。

InputStream in=new FileInputStream（upfile）； String uploadPath=ServletActionContext.getRequest（）.getRealPath（UPLOADDIR）；

String fileNewName=new Date（）.getTime（）+"_"+this.getUpfileFileName（）；

File uploadFile = new File（uploadPath， fileNewName）；

OutputStream out = new FileOutputStream（uploadFile）；

然后执行读文件，读文件的时候是一条循环的语句，然而令循环的语句中的i从1开始，因为excel表格中第一行是属性。把数据读进来后先对其进行数据类型的转化，即实体化，然后把数据封装成对象。同时注意了在转化数据类型时，注意double和string的区别，而时间一般为data。在把数据封装成对象时，和其在service层对应的类是相关联的，注意大小写的问题。最后保存在数据库中。

2.课程查询服务

这是一个模糊的查询，令选择框为其赋的值为selectvalue。当你没有选择查询的条件时，selectField的值为0，当你对其赋值后。并在value中给予其值。点击查询后，就会让dao层的数据库进行查询。if（"3".equals（selectField.trim（）））{

hql += （" where imc.chiName like '%"+selectValue.trim（）+"%'"）；

}

这里的3代表着课程的中文名称，因为是模糊查询。所以用like进行查询。

最后通过service层的classservice.java中的getAllCount，返回其查询的值。

资助信息：保定市科技计划资助项目（11ZC001）。

参考文献

篇（3）

【关键词】

离岸;金融市场;监管模式;选择

1 当前离岸金融市场监管模式分析

1.1 内外一体型

“内外一体型”顾名思义，就是离岸市场与国内市场为一个统一的整体，境内与境外的金融市场相互融合，不在任何限制的条件下实现资金的出入境，入境资金无需缴纳存款准备金，获得的各种收益也无需纳税。在这种模式下的离岸金融市场环境中，居民与非居民都可以进行存款与借贷业务，银行离岸与在岸业务之间不存在任何的限制，都进行合帐处理。因为这种模式下的离岸金融市场中，金融机构的经营自由性一般都比较强，所以境内市场基本上是完全开放的，非居民之间的资本流动一般会给市场所在国的金融市场发展带来直接的影响和冲击，甚至会影响到市场所在国的宏观经济发展，这就要求选择此监管模式的离岸金融市场的国家或地区具有较为强大的经济发展能力与较高的发展水平，并且已经掌握较多的金融监管经验，能够运用较为成熟的运行机制对发达的金融市场进行有效管理，完全取消外汇管制，政府及国家相关部门有实力进行外汇市场干预，目前，这种模式应用比较广泛的就是伦敦和香港。

1.2 簿记型

国际银行采取在所在国某城市建立机构，并通过其账户对境外的各种交易进行处理的措施，为能够达到避税的目的，并能够无条件的享受市场提供的各种优惠，而这个机构实际上就是离岸货币存贷款业务的记账结算中心，我们将这种模式叫做“簿记型”。“簿记型”的特点主要表现在两方面，一方面该市场的所在国或地区不缴纳或者缴纳很少的直接税;另一方面，该市场中各国金融机构开立的分支机构，只执行记账职能，实际上就是一个空壳银行。在这种监管模式下的离岸金融市场中的金融机构，不仅能够不受外汇的管制，还能够避免产生直接税的情况下办理离岸金融业务;而从这一模式下离岸金融市场所在地的角度来看，即使不收取任何的何直接税，但是依靠不断增长的注册机构数量，以及逐渐发展起来的多种离岸金融交易，同样可以通过间接税来获得更多的收益，同时，还能够在一定程度上推动其金融、会计、旅游等多种行业的发展，从而间接的推动当地经济的快速发展与进步，目前，这种模式应用比较广泛的有开曼、百慕大等地。

1.3 内外分离型

这种监管模式下的离岸金融市场中，离岸业务尽管不受税收、利率和存款准备金等多方面限制，但是，离岸与国外金融市场之间的业务是相互分离的，进入离岸市场的金融机构需要有专门的离岸业务账户，全部的离岸交易均通过这个账户实现，而且要求一定是境外与境外的交易。这种模式下的离岸金融市场，一般是在政府支持下专门为非居民交易而建立的。其优势表现在两点，一是有利于分别对国内、在岸及离岸业务进行管理与监控，二是有效的避免了由于国际金融市场的投机行为对国内发展的影响。目前，这种模式应用比较广泛的是纽约、东京等。

1.4 内外渗漏型

内外渗漏型与上一种模式相比较，二者的共同之处在于都需要分开设立离岸与在岸账户，分开运行居民于非居民交易，二者的不同之处在于是开辟一个资金单向进出的通道，还是允许资金在一定的限额内相互渗透。这种监管模式是介于本文所介绍的第一种与第三种模式之间的一种模式，也可以说是从第一种向第三种过渡的一种模式，能够在有效保护所在国国内金融市场稳定的基础上，实现外资的稳定利用，这种模式十分适用于资金不足并不具备较强干预能力的发展中国家。目前，这种模式应用比较广泛的是雅加达、曼古等。

2 适合我国的离岸金融市场监管模式的选择

我国于2002年开始重新实施离岸资产业务，那么经过10几年的发展与探索，究竟哪一种监管模式更适合我国离岸金融市场，笔者结合相关理论及我国国情，提出以下几点认识。

首先，内外一体型模式不适合我国离岸金融市场监管，这种模式要求所在国具有加强的经济实力及较高的经济发展水平，但是，从我国目前的经济发展实情来看，还依旧实行外汇管制，尽管加快了金融改革步伐，但是金融监管水平依旧较低，还不具备较强的金融风险防范能力，因此，这种模式并不适合我国当前的国家实情。

其次，簿记型模式与我国的大国身份及地位不一致，从我国建立离岸金融市场的初衷来看，主要是为了减少资金的筹措成本，使国际间的合作更加密切，推动国际贸易的快速发展，为市场经济的繁荣提供新的途径与方式，但是这种模式不能实现资金集散功能，它只是相当于一个“记账中心”，并不能很好的推动本国经济的发展，因此，这种模式也不适合我国离岸金融市场监管。

再次，从当前诸多新兴市场经济国家实情来看，大多选择采用内外渗透型模式，但是，结合我国离岸金融市场发展的实际来看，在发展的初期最好选择内外分离型模式，我国还未开放外汇管制，并不能进行人民币资本项目的自由兑换，金融业也还没有完全的自由化，这种情况下，为了能够最大限度的稳定金融市场的发展秩序，分离的离岸金融业务模式成为首选，从而更好的保障我国货币政策的独立性，它以建立非居民的金融制度为主，与所在国的金融体系保持独立，并不会对在岸市场形成较大的影响。

最后，随着我国经济水平的逐步提升，在对离岸金融市场能够更加熟练掌控的情况下，逐步转变为内外渗透型模式，从而有利于进行资金筹措与规避国际流动资金影响。如果一直选择内外分离型模式，就会在一定程度上影响到国际离岸资金向国内市场渗透，逐渐失去利用外资发展本国经济的机会，因此，我们不能在国家发展的任何阶段始终选择一种监管模式，应当随着国际国内形势的变化，适当的对其进行调整。当我国离岸金融市场发展到一定程度时，就可以适当的允许渗透，但是要注意循序渐进，切勿急于求成。

3 结论

综上所述，本文针对于当前“内外一体型”、“簿记型”、“内外分离型”，以及“内外渗透型”四种典型的离岸金融市场监管模式进行分析，对其具体的内涵、要求及特点进行剖析的基础上，结合我国整体经济发展水平，提出了“内外分离型”更适合于离岸金融市场的初期发展，并在日后的发展中逐渐渗透与转变为“内外渗透型”模式。

【参考文献】

[1]王亮.我国离岸金融市场法律监管模式及措施探究[J].学理论.2012-02

[2]刘迎弟.我国离岸金融市场监管法律问题探究[J].法制与经济（中旬）.2014-03

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其一，档案管理制度不健全。目前，我国关于呆账核销档案管理的规章制度缺失，政府层面制定的《金融企业呆账核销管理办法》《信贷档案整理规则》等规章制度中，没有明确提及呆账核销档案管理的方式方法，也缺乏具体的档案工作要求。其二，档案资料收集不完整。由于呆账核销档案材料的产生过程复杂、形成周期较长，档案遗失现象时有发生。如，根据《金融企业呆账核销管理办法》规定，借款人或者被投资企业在贷款过程中产生的借款材料、被催收过程中产生的催收材料以及核销过程中形成的核销材料是呆账核销档案的重要组成部分，但实际工作中这些档案材料遗失较为严重；此外，因同一档案材料经手人员调动频繁，借据、借款合同、保证函等重要材料在收集过程中往往要经多人转手，极易造成散失。其三，档案交接手续不规范。以玉环农村合作银行为例，银行要求客户经理在案卷结案后要把呆账核销材料及时归档，并与档案员办理好交接手续。但在实际工作中，客户经理往往将呆账核销材料单独装盒并自行保存，没有按要求履行交接手续；一些客户经理直接将呆账核销材料交给信贷文员整理，再由文员交由综合档案室，而客户经理与档案员之间没有办理交接手续，造成工作责任不明确，如果发生问题易出现相互推诿的现象；个别客户经理素质较低，无视呆账核销档案管理要求，拒交呆账核销材料。

篇（5）

一、提高高校档案管理人员职业素质的必要性

首先，提高高校档案管理人员的职业素质，是高校职业道德建设的组成部分。高校职业道德建设是高校办学发展的重要任务，高校职业道德建设状况关系到学校整体风气和教学质量的好坏。因此，高校要从整体上提高教职人员的职业道德水平，使全体教职人员做到爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务学生、奉献社会。随着信息技术的发展，高校档案管理工作在高校信息决策中的作用日益凸显，高校档案管理人员的职业素质不仅关系到档案工作的质量，而且关系到高校信息决策的水平。因此，提高档案管理人员的职业素质，对于推进高校职业道德建设是非常必要的。其次，提高高校档案管理人员的职业素质，是高校健康发展的客观要求。随着事业单位改革的深入推进，使高校内部收入差距日趋明显。这就导致了档案管理人员在思想意识和行为上存在的问题日趋突出。比如，在观念上强调个人意识，追求个人利益和重视个人价值；在行为上，以自我为中心，用金钱来衡量自己工作的价值，把名和利作为工作的出发点；在思想上，缺乏敬业精神和无私奉献的高尚品德，对自己的得与失斤斤计较；在业务上，缺乏钻研业务的干劲，不思进取，等等。这些现象和问题的存在，严重阻碍了高校办学质量的进一步提升。因此，提高高校档案管理人员的职业素质，不仅能够使之确立爱岗敬业、诚实守信、不断进取、服务学校、奉献社会的基本行为准则，而且有利于部门形象的提升，使档案管理在办学发展中的作用更为有效地发挥出来。再次，提高高校档案管理人员的职业素质，是档案管理技术进步的客观要求。信息时代，档案的载体形式、种类、数量、用途和管理方式都会发生很大的变化，以互联网、计算机为代表的新的“书写”技术、存贮技术和信息传输手段，在行政管理中将发挥越来越大的作用。这表明档案文件的数量在日益增多，档案载体正在从传统的纸质档案和少量的声像档案向纸质档案与电子档案并存的方向发展。随着时间的推移，电子档案所占的比例会越来越多，这些都是传统的档案管理工作中所不曾遇到的问题。特别是进入新世纪后，档案的用途范围也在不断扩大。信息时代为高校档案管理工作带来的机遇和挑战，归根结底是需要有能力、有知识来解决这些新问题、面对这些新挑战、抓住这些新机遇的专业人才，因此，高校必须培养一支具有较高职业素质的档案管理人才队伍。

二、高校档案管理人员职业素质现状

首先，高校档案管理人员的文化水平偏低。以北华大学为例，虽然档案管理人员不少，但是科班出身的高学历人员不多，鲜有精通档案管理业务者。就档案管理人员的学历构成来看，其中研究生学历占24.1％，本科学历占40.7％，大专学历占39.4％，大专以下占6.8％。这说明，高校档案管理人员整体文化水平较低，表现为缺乏创新意识，理论水平不高、学术意识不强，很多高技术和现代化工具使用率不高，无法适应信息化时代档案管理工作的需要。档案管理人员素质低下的问题在民办高校表现得更为突出。在长春大学旅游学院只有专职档案管理人员两人（资产管理处一人、校长办公室一人），其中一人只经过简短的培训即上岗，另一人自上岗至今未曾经过任何培训，仅仅通过师徒式的传授就上岗了。在其他高校专职档案管理人员当中，未受过专业培训的占40%，接受过基础培训的占50%，毕业于档案管理专业、受过系统教育的不足10%，即绝大多数档案管理人员都是“半路出家”，这就导致了高校档案人员的职业素质不是短期内能够得到迅速提升的。其次，高校档案管理人员的外语知识水平普遍较低，多数档案管理人员缺乏基本的外语读写能力，因此涉及外文档案的时候，或者手足无措，或者需要借助翻译来进行，使学校的很多外文档案无法得到有效利用。特别是一些档案，由于档案管理人员的职业素质不高，使泄密风险大增。随着信息化时代的到来，互联网改变了档案的存储和读写方式，这就要求档案管理者必须不断提高信息化技能。但是以北华大学为代表的地方高校，由于档案管理者知识结构老化，导致档案管理工作长期处于低水平徘徊状态。由此可见，高校必须下大力气提高档案管理者的职业素质。

三、提高高校档案管理人员职业素质的思路

首先，高校要加强档案管理人员的业务培训，使之尽快熟悉、适应现代化的档案管理技术。高校要从自身实际出发，积极开展档案管理人员的培训和交流工作，可以定期去兄弟院校进行参观学习，使其专业素质在学习中得到有效提升。基于此，高校要组织档案管理人员开展在职进修，扩大岗位培训的范围和内容，使之在掌握理论知识的同时提高职业道德水平。高校特别要扎实开展档案管理人员的保密教育工作，做到不该看的不看、不该记的不记、不该听的不听。2017年秋季开学伊始，齐齐哈尔大学以校史馆面向全校开放为契机，加大档案管理人员的培训力度，在开展专业技能培训的同时，选送一批年富力强的档案管理人员进修档案管理专业研究生的课程，极大拓展了档案管理人员专业素质的提升空间。不仅如此，齐齐哈尔大学档案馆、校史馆每年组织形式多样的学习实践活动，敢于直面问题、敢于揭短，形成了人人熟知档案、人人善用档案的良好态势。其次，高校要建立健全竞争机制，建立有效的激励机制。在高校内部，由于档案管理工作看起来不如教学、科研工作重要，导致了档案管理人员工作热情不高，其潜能没有充分发挥。因此，高校要采取有力措施改变这一状况，采取竞争上岗的方式，建立竞争机制，使档案管理人员产生危机感、紧迫感，不断激励档案管理人员“自发、自觉地去学习新知识、新技能，不断提高自身的职业素质。”高校要积极推进分配制度改革，在职称评定和业务考核过程中向档案管理人员倾斜，调度其工作的积极性。对那些业务成绩突出、职业素质高的年轻档案管理人才，学校主管部门要采取低职高聘的方式大胆提拔任用。高校要想方设法为档案管理人员提供更为广阔的发展空间，最大限度提供拴心留人的环境，唯有如此才能真正提高档案管理工作的质量。再次，高校要采取有效措施，提高档案管理人员自我提高的意识。要提高档案管理人员的职业素质，应采取走出去的办法，与地方图书馆、博物馆开展学习交流活动。2017年秋季学期伊始，齐齐哈尔大学组织档案馆、学校办公室的档案管理人员到齐齐哈尔市档案馆开展交流活动。为了达到相互促进、相互提高的目的，双方联合举办了岗位技能比赛，高校与地方档案管理人员同台竞技，相互取长补短，极大地激发了高校档案管理人员提升职业技能的意识，使之充分认识到档案管理工作的重要性，认识到自身职业素质的高低关系到学校未来的发展。对于处于办学发展关键期的高校而言，如何提高档案管理人员的职业素质，是有效发挥档案作用的关键。因此，高校要下大力气将档案管理工作的重心转移到依靠科学技术进步和提高档案管理人员的素质上来，唯有如此才能真正建好档案、管好档案、用好档案。

参考文献：

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摘要 档案信息作为公务和经济活动的记录，与事业单位的经营活动发展密切相关，在未来信息网络中占有重要的位置，档案管理工作已成为一种重要的国家战略资源，档案数字化管理已成为档案管理部门必须强化的一项重要工作。

关键词 企业；档案管理；数字化

档案管理工作是一种重要的国家战略资源，档案数字化管理已成为档案管理部门必须强化的一项重要工作。事业单位档案是在业务办理过程中形成的对业务办理过程的记录，具有很强的专业性。数字化管理是国土资源档案管理今后的方向，本文阐述了档案数字化管理的优势，重点分析了档案数字化建设存在的问题及对策措施，对加强档案数字化建设有着重要参考价值。

1 档案的管理和利用中存在的问题

通过分析我们可以看出，事业单位档案在开采信息资源中占据着不可或缺的重要地位，在事业单位的发展中也具有举足轻重的作用，但是由于各种各样因素的限制，档案在其开发利用和管理工作中都存在着很多问题，这极大的限制了档案价值的充分发挥。总结其原因，主要有以下几个：一是，企业档案室的资源不够丰富，档案的归档不够完整、系统，不能满足相关生产和管理的需求，这就对档案信息资源的利用积极性产生了消极的影响；二是，档案管理缺乏专业的人才，这直接导致其在管理中有很多薄弱环节，缺乏创新意识，不能创造出高质量的工作成果；三是，一些档案管理人员认为档案信息的作用不大，或者在工作中只注重档案的整理和收藏而忽略了档案的利用等，在工作中持有消极、被动的思想和情绪，这对档案资源的开发和利用带来了不良影响；四是，档案管理信息化水平不高，事业单位普遍存在对于档案信息化的建设管理工作不够重视，认为档案信息化管理只是走个过场，响应现代化信息建设的发展要求，很难为事业单位的发展带来可观的经济效益，导致事业单位的档案管理工作不能满足事业单位信息化发展建设的要求。

2 档案管理和利用工作的开展措施

2.1 档案管理要采用现代化的方式

事业单位档案管理的现代化主要体现在其管理思想的现代化、管理手段的现代化等方面，其中从管理思想上来说，档案信息资源的管理首先要获得领导的高度重视和支持，并采取一系列政策性措施增强各部门的群体档案意识，将各个部门与档案管理部门之间的关系理顺，灵活地利用材料，彻底改变在传统档案管理工作中只注重档案管理而忽略了档案的利用的缺陷，使档案信息库能够充分发挥自身在档案管理中的全部职能作用和提高服务质量的重要作用。随着信息科技的发展，在未来的档案管理中，档案管理信息系统应该充分考虑将办公自动化与档案管理充分融合起来，通过先进的科学技术促进档案管理数字化和现代化的共同实现。另外，从管理手段上来说，现在事业单位档案管理的现代化程度正在不断地提高，以计算机技术为核心的档案保存技术已经得到了广泛的应用，并在档案的整理、查阅以及网络平台上的互相交流等方面起到了积极的作用。通过以计算机为基础，将档案分类输入可以实现共享，这不仅能够有效的节省档案的保管空间，同时还可以实现高效、方便、快捷、准确的检索，可大大提高传输效果和档案信息处理效率。

2.2 健全档案管理体系，完善管理制度

档案具有数量大、门类多、专业性强、涉及面广、收集难度大还有利用率高等特点，正是因为这些特点的存在，我们在进行档案管理的时候要始终以科学、完善以及高效为目标。档案管理体系的建立可以通过分层的方法来实现，可将其分为领导、管理还有整理这三个层次，每个层次的工作都由不同的部门和人员负责。同时还要加大事业单位对档案管理的投入，从基础设施方面为档案的管理提供夯实的条件，并且还要定期组织管理相关的人员参与档案管理知识的培训课程，进一步促进档案管理工作的现代化和科学化。另外，在管理制度方面，首先要对归档的范围、移交的时间等进行明确的规定，以保证归档资料的及时性和完整性；其次要采用奖惩制度，对管理好的人员和部门给予相应的奖励。

2.3 加强档案信息资源的宣传和交流

事业单位档案室在日常的工作中要不断的对档案宣传体系和交流体系进行完善，这对于提高档案的利用率具有积极作用。从档案的宣传来说，事业单位应积极开展多种不同形式的讲座、座谈会还有报道等对信息系统和检索途径的介绍，通过这种方式提高档案室工作人员、领导还有管理人员等的档案意识。从档案的交流体系方面来说，在当今时代，有效的运用信息资料是科研成果以及其他各种信息资料等获取效率的决定因素，再加上现在产业发展速度飞快，技术和信息的更新速度也是日新月异，因此在事业单位的档案管理中应该打破封闭的管理方式，在事业单位和事业单位之间建立通畅的交流途径和体系，定期进行档案信息资源的共享，以弥补档案资源不足的缺陷，这对于促进事业单位的进展具有积极意义。

2.4 提高档案管理人员的综合素质

为了做好数字化档案管理工作，档案工作者一定要具备必要的信息能力。首先，档案管理人员必须加强对新知识和新技能的学习和积累，不断提高信息收集和管理的能力，充分发挥主观能动性和创造性，努力提高自身的知识水平和管理能力，由于设备的现代化，档案种类和载体的多样化，管理方法要不断改革。其次，在思想政治方面，档案人员要认真学习档案相关的政策法规并在工作中严格遵守，热爱档案事业，在工作中做到严谨认真，求真务实，保证档案资料的真实性，确保档案资料管理工作的顺利开展。

3 小结

简而言之，管理者或管理部门在对电子信息档案管理时，一定要有这样的意识，即电子文件的风险不是主观的，而是客观存在的，这种风险不是确定的，而是不确定的，而且还可能带来很大的危险，所以一定要有对风险的警觉度，把预防风险看作所有工作的重中之重，积极制定风险防范办法，使电子信息档案的管理水平得以提高，这对于有效规避风险和降低损失有重要的意义。

参考文献

[1]乔丽.民营企业档案管理数字化转型的问题与对策[J].兰台世界，2011.

篇（7）

       作要求变动较大。我们及时对在建项目施工单位、监理单位针对建设工程竣工档案移交电子目录、CAD竣工图光盘等变动进行重点培训。向开发区档案馆移交的天大科技园软件大厦、高科技工业园三期C标段工程竣工资料、金融街二期主体及货币发行库桩基竣工资料已完全符合档案局新制订的档案整编要求，并顺利通过验收检查。现金融街二期进入工程资料预验收。完成津滨雅都高层住宅工程竣工资料、图纸的归档工作，向津滨创辉、物业等公司移交图纸的工作。配合一、二分公司完成、津滨磁电、新材料高科技工业园厂房办理产权证事宜，

   2、 参加泰达控股召开的XX年工作总结及XX年工

篇（8）

2.档案资料不够完整。农户小额贷款档案也和其他信贷档案一样，要经历贷款申请、贷前调查、贷时审查、签订借款合同、发放贷款、贷后检查、收回贷款本金及处理有问题的不良贷款等诸多环节，要在风险管理、业务经办等不同业务部门及不同人员之间协作完成。贷前调查文件、调查报告、签批、决策等贷款相关材料产生于不同业务部门，这些文件形成时间有的相隔几天，有的相隔更长，更有跨年度审查、签批类的资料，在这类档案资料的流转过程中，基层行一线人员在实际操作中，由于时间匆忙，特别是农户小额贷款的特殊性，农户时间较紧，有的银行为注重服务，在贷款时往往上门服务，这样就导致了日常信贷资料积累不及时，产生一些信贷档案的基本资料不齐全的现象，同时目前一些基层行客户经理调动较频繁，外出培训、提拔、交流等，往往忽视了对信贷档案资料的交接等，由此而造成管理上的脱节，信贷档案不够完整，影响档案的管理。

3.档案资料不够严谨。信贷档案资料是贷款真实性的反映，也是银行与客户借贷双方的重要依据。因此，档案资料十分重要，然而，目前部分基层行对资料搜集填写不重视，不规范，主要表现为：一是贷款申请书、调查审批表中缺失内容较多；二是借款合同填写不符合要求，有的连贷款单位的负责人或授权人的签名也漏填，有的合同骑缝章缺失。三是人行征信系统查询不规范，有些网点对人行征信系统查询只有一个客户经理签名，有些贷款客户缺少人行征信系统查询授权。四是担保手续有漏洞。主要表现为担保法人代表未签名，担保机构缺少营业执照复印件等。这些农户小额贷款档案资料存在的问题，如果不加以重视，有可能给贷款行带来严重的金融信贷风险，可能产生极大的危害。

4.档案资料的管理不规范。虽然上级行对农户小额贷款档案管理提出了一些要求，但在实际操作中对农户小额贷款档案的管理缺少统一的实施细则，操作不够规范，未能形成有效的管理模式，存在较大的漏洞，由于小额农户贷款业务一开办，大批量的客户拥入，一户客户就有一户档案，加上基层网点人手紧，不可能及时整理上交，而作为负责档案集中管理的支行一级也因未配备相应的档案管理员，由此造成了大量的贷款档案资料积压，编目不细、查询不便、归档移交手续不清、责任不明，有的由于没有及时上交而长时间未整理归档，缺乏规范的档案管理设施，存放分散、乱放，给档案管理的安全性、保密性造成隐患，影响了工作效率。农户小额贷款业务是农行近年来推出的新业务，由于这项业务具有涉及面广，贷款金额小，贷款农户多等特点，这给农户小额贷款档案管理带来了难度，针对当前存

在的问题，为了加强农户小额贷款信贷档案管理工作，保证贷款信贷档案的齐全完整，充分发挥信贷档案的作用，防范信贷风险，笔者认为可采取以下对策，以健全与完善信贷档案管理。

1.抓认识，提升信贷档案管理水平。要做好农户小额贷款信贷管理工作，首先要提高客户经理对信贷档案工作重要性的认识。加强对客户经理规范化操作、法律意识和法律知识的培训，更新观念，化被动为主动，提高客户经理的业务素质和工作责任心。落实岗位责任制度，按实际信贷工作分工，根据贷款类别、单位不同来确定相应信贷档案责任人，加强贷款申请、贷前调查、贷时审查、贷后跟踪，建立独立的信贷档案，监测信贷风险。

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信贷档案是指银行在办理信贷业务过程中产生的，用以记录和反映信贷业务全过程及信贷客户关系，并具有保存价值的文件材料的总称，是银行与客户间债权、债务关系的凭证，是保全银行信贷资产的重要法律依据，是银行档案的重要组成部分，主要由客户基本资料、相关契约凭证和银行内部的信贷管理资料等组成。随着农发行建设现代化银行工作的深入，对信贷档案管理提出了更高的要求，同时，由于近年来金融案件时有发生，使得信贷档案在信贷风险管理中的地位和作用日益凸现，笔者仅对目前基层农发行信贷档案管理现状，提出一点浅见。

一、信贷档案管理工作的作用

加强信贷档案管理是检验信贷员办理贷款的手续是否 合规、资料是否齐全，是否有逆向操作等现象，而造成人为 的信贷风险。通过归档前的检查，可以矫正信贷员在办理贷 款过程中的不认真，不负责的工作态度，以提高信贷员业务 和思想素质，踏实办理好信贷业务工作。 随着农发行业务的不断拓展，客户数量的不断增加，信 贷管理工作中不断涌现的新情况和新问题的，势必引发借款 2 户的道德风险。农发行的贷款发放通过依法办理，严格按照 《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《商业银行法》 及行业管理规定办理贷款，而借款合同是经济法的范畴，是 借、贷双方签订的合同，及在签订借款合同前、中、后形成 的所有文字材料，都是重要的法律依据。因此，加强信贷档 案管理，对于依法放贷，确保信贷资金的“安全性、流动性、 效益性”具有至关重要的作用。

二、信贷档案管理存在问题及原因

农发行自实行规范化管理工作以来，从总行到基层支行都强化了档案管理工作，较好的使档案发挥了作用。但由于部分基层农发行对信贷档案缺乏足够的认识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。

1、重要性认识不够。实际工作中，信贷档案管理工作是最容易被忽视的。在竞争激烈的当下，客户经理往往对信贷档案管理的重要意义认识不足，日常工作中重营销、轻档案的思想，忽略了对信贷档案的整理与管理，没有真正地将信贷管理工作与日常的档案管理工作进行有机结合。有的认为“只要业务发展，信贷档案的好坏意义不大”；有的因为责任心不强，认为档案能拖则拖，能推则推，导致信贷档案资料未能及时归档。

2、人员培训力度不够。由于信贷人员的素质不一、责任心有强有弱，导致信贷档案管理水平也是参差不齐。特别是农发行近年来很少进行信贷档案的专门培训，许多档案管理人员都是“自学成才”，按照自己的经验进行资料归集和管理，达不到信贷档案的基本要求。实际上，早在2006年，总行专门下发了《中国农业发展银行信贷档案管理暂行办法》农发银发[2006]308号文件，这一文件对信贷档案的收集、整理、归档、保管和利用都做了详细的规定和说明。但是许多信贷人员根本不知道有这个文件，更不用说严格按照这个文件去操作。所以，在实际工作中我们许多基层行的信贷档案管理存在较大的漏洞。

3、信贷档案资料的操作管理不规范。虽然各银行业金融机构都对信贷档案管理提出了管理要求，但在实际操作中对信贷档案的管理缺少统一的实施细则，操作不够规范，未能形成有效的规范化管理模式，存在较大的漏洞。借款、合同的签订和书写等不够规范、详细、全面，容易造成法律上的无效。一旦贷款出现风险，提出借款纠纷的诉讼，在法律上缺少足够的支持；分类不清、编目不细、查询不便；归档移交手续不清，责任不明；由于有些银行业金融机构的信息录入操作员责任心不强，录入不及时，造成了企业和个人信用信息基础数据库信息不符，给企业和个人信用造成不良影响；信贷档案日常资料基本由信贷人员保管留存，由于银行信贷人员、信息录入操作员流动性比较大，不利于信贷档案管理的安全性、保密性。

4、只“重”业务发展而“轻”档案管理。信贷档案，它是信贷业务每个环节的真实反映，是维护银行权益的重要依据，如果某一环节的信贷档案信息资料出现丢失、差错、泄漏等，将会给银行的信誉、经济带来不可挽回的损失。实际工作中，因档案管理不善，影响工作效率，造成经济损失的问题比比皆是。有些基层行对信贷档案管理的重要意义认识很不足，嘴里说得重要、忙起来次要、落实起来不要，也许这样的评价有点过头，但代表了目前基层行的一个普遍现象：在以业务发展论英雄的时代，只重视信贷业务的发展， 而忽略了对信贷档案的管理，没有真正地将信贷管理工作与日常的档案管理工作进行有机结合起来。有的支行领导认为“只要业务发展了，指标完成了，干职工福利待遇保证了， 信贷档案能应付检查就行了”。由于领导本身认识的不足，导致一些信贷人员在对信贷档案的日常管理中，消极对待、敷衍了事，甚至认为档案管理是信贷后勤或者档案员的事， 在信贷资料的归集过程中能拖则拖，能推则推，严重影响了信贷资料的及时归档。

三、信贷档案管理的建议

针对以上问题，为了加强信贷档案管理，保证农发行信贷档案的齐全完整，充分发挥信贷档案的作用，防范信贷风险，笔者以为可以采取以下措施，来健全与完善信贷档案管理。

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档案管理工作重在数据，随着目前大数据分析方法的实践应用，研究者对于档案管理给予了重新审视，并提出了新的管理方法与思路；在我国财务会计管理方面的改革也有力的促进了会计档案工作的革新；但是，从现阶段的会计档案管理工作情况分析，其中也存在着一些问题，是发展过程中的问题，也就是说，会计档案工作还有待进一步去完善，以使档案管理工作的功能性得到有效发挥。以下就结合存在的问题分析，对规范会计档案管理的重要举措展开具体说明。

1 概述

会计档案属于经济档案，在我国的档案管理中占据着重要的位置，因为在当前金融市场不成熟、产业转型、企业由专业化向多元化过渡、资本型运用方式多样的紧迫形式之下，财务管理、会计核算、档案管理等工作皆在不断的变化之中。比如，以上市公司为例，牵涉到必要的信息披露，也关联着广大股民的利益，而只有完善的会计档案，才能将其财务信息、经营状况、业务项目、成果等进行有效的存档、披露，为司法部门查询，以及相关部门对经济数据进行审核等提供重要依据。

2 现状分析

新时期我国经济市场处于极大的变动之中，经济地位不断上升的同时，国内的金融市场也进行着巨大的改革，通过一系列现象发现，由于市场的变动性而产生了诸多不正规的经济行为、甚至违法的行为；而在处理此类事件时，要通过会计档案中的各项财务数据记录等进行查询，寻找证据；通过对这个时期的会计档案的调查，发现了诸多问题。

比如，在档案管理中，保存不完整致使数据丢失、电子信息改革仅仅停留于纸质文档向电子文档的形式转化、重视程度低且缺少严格的管理意识、在期限与销毁过程中不规范，尤其是对于会计档案的价值认识不够，还有离任后自行存放档案的行为致使相关信息泄露的问题。从这些浅显的问题暴露过程中，可以认识到其原因主要是在制度方面、机制运行方面，具体体现在管理执行力不足、专业化程度低、缺少责任意识、监督举措不力等多个方面。

3 规范措施

1、积极转变管理思路

根据经济学家林毅夫的理论，确立了经济发展中思路决定出路的大原则；所以，在规范会计档案管理中，需要统一思想，转变管理理念，从新的思路开辟新的管理路径；具体建议，以系统论思想进行一般化的构建，从而对会计档案管理在新时期的不足之处加以反思，并利用各种不足之处实施针对性的思考，构建起一个可操作性强的会计档案管理体系；

细致的措施需要从制度方面引入责任制度，而在机制中，将评估机制、激励机制、技术管理机制等进行关联，以细致的会计档案管理原则、规范、条例，进行评估指标的确立，然后，以完善、详细的评估机制，对应性的进行指标复核，以确保会计档案管理工作的有效性、执行力；也可以在各机制的联动中增加监督力度，提升管理水平。需要注意的是，这种体系化的构建思路，需要以实际的问题为基础，进行调查分析；并且，通过对会计档案本身的内部讨论、公开辩论来提升认识，将其价值充分的体现出来，才能更好的使管理体系目标设置明确、实践有理有据，以达到降低管理成本、提高管理水平的目标。

2、完善会计档案管理过程

针对以上的问题分析，需要从档案立卷、保管、信息化革新措施完善、期限管理与销毁管理、岗位培训与专业化程度等整个过程进行有效规范。

首先，档案立卷要以当前的市场经济行为为导向，如上市公司、资本的不同运行方式等为前提，严格执行我国的相关法律规定条例，做好装订、盖章、目录编写、日期排列、数据填写，完成账簿使用登记表等，在每个环节分清职责；

其次，在保管中，要注意手续的完整性、相关信息的保留，做好移交，保管的专用箱应该细致检查，确保其防盗、防火、防毒、防潮、防蛀功能；针对离任人员，要做好交接，审查工作，禁止其自行存放档案，并做好移交工作，妥善办理完整离任手续；

第三，对于期限已过需要进行销毁的档案，需要按照保管期限的不同类型给予处理，并将销毁的内容、销毁意见、销毁信息进行记录，注重手续、步骤、审批等；

第四，根据现状，制定成套的培训课程，提高专业化程度，必要时引进新的人才，以确保在电子信息化转型的过程中，能够做好系统防护、操作熟练，提高专业化技能与综合素质。具体需要依据现状与解决措施，立足实情，编制基础的有用课程，并针对不同的岗位实施专门化的岗位培训，保证其持证上岗。以上这些具体管理过程的实践要结合上面所说的制度、机制，整体构建、局部落实，保障其持续性。

4 结束语

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随着金融电子化的推进，银行档案管理越来越依赖信息系统，但档案管理系统单一化的保存功能极大地限制了银行知识管理水平的提升。为改变这一现状，大型银行利用其在资金与管理上的优势，不断推广知识管理，特别是直接引进成熟的知识管理系统，极大地提高了知识资源的开发利用率，但中小银行在资金与管理上的劣势使其在知识管理推广及知识管理系统建设方面仍处于落后局面。因此研究中小银行档案管理系统的升级问题对提升知识资源的开发利用水平具有重要意义。通过文献研究发现，对中小银行档案管理系统研究的文献不仅数量少，而且研究方向局限在普通档案管理系统的设计与应用方面，并没有关于档案管理系统升级问题的研究，致使中小银行档案管理系统的升级缺乏理论支撑。基于此，本文提出了“知识化升级”模式，知识化升级是指运用知识管理与系统集成原理对组织现有系统进行升级改造以提高知识资源利用率的过程，一方面为中小银行档案管理系统的升级提供理论支撑，另一方面为中小银行推行知识管理提供有效切入点。

一、中小银行档案管理系统知识化升级的必然性与可行性

（一）中小银行档案管理系统知识化升级的必然性分析

中小银行档案管理系统的知识化升级具有内部推力与外部拉力的双重动力。内部推力因档案管理系统对业务的支撑力不足而产生，分散于各业务部门的档案管理系统由于档案资源的封闭性，在开发利用上没有很好地开展横向协作交流，[1]仅仅发挥了档案保存的功能，没有为银行转向服务型组织提供有效支撑。外部拉力因知识管理系统对档案管理系统的比较优势产生。知识管理系统具有功能全面及互动性强等优点，可充分发掘档案资源的内在价值，而不仅仅是被动保存档案。

（二）中小银行档案管理系统知识化升级的可行性分析

1.档案与知识的内在联系是知识化升级的逻辑前提。一方面，档案具有知识属性，无论是实体档案还是电子档案均蕴含丰富知识；另一方面，知识具有多样性，档案是知识的重要子集，银行知识资源的日益增多，迫切需要功能更加全面的知识管理系统。

2.档案管理与知识管理的内在联系是知识化升级的理论基础。档案管理正处于由“分布式”“实体化”向“集中式”“电子化”模式转变的阶段。“集中式”使各业务部门的档案有了横向交流的机会，“电子化”则为档案的知识挖掘提供了数据支撑，两者促使银行的档案管理模式开始转向“档案知识管理模式”。[2]档案知识管理不仅可以提升银行档案管理的知识化水平，还可以使银行逐渐形成简单的知识管理，从而在循环中不断提升银行的管理水平。

3.档案管理系统与知识管理系统的内在联系是知识化升级的技术依据。维娜?艾莉的知识“波粒二相性”理论认为知识既具有实体性，又具有过程性。传统的银行档案管理系统，侧重从实体视角管理知识，主要管理可编码化知识。但强调知识共享与创造的过程视角更加符合银行日益复杂化的业务需求，知识管理系统则为过程视角的产物。

二、中小银行档案管理系统知识化升级的基本原则

（一）坚持集成化的设计原则

银行的各项业务会产生不同类型的档案，档案管理、知识管理与业务流程管理具有密切联系，为使三者紧密结合，“档案知识管理”系统应与企业各种业务系统有机融合、充分集成，而不是作为一个单独的、专门的系统存在。[3]

（二）坚持以业务为驱动，以流程为依托

流程导向模式（BRK模型）认为档案资源对业务流程存在全过程的支持，[4]而中小银行的档案管理系统又内嵌于各个业务流程中，因此知识化升级必须坚持以业务为驱动，以流程为依托。

（三）坚持以用户为中心，以需求为导向

档案管理系统的知识化升级必须坚持以用户为中心，做好需求分析，在集成档案管理系统的基础上，逐步增加知识共享、知识推送等模块，并坚持在后期运行中不断进行系统优化。

（四）坚持以编码化为主，人性化为辅

银行业务具有高度标准化和稳定性等特点，积累了大量易于编码的显性和隐性知识，因此以知识编码化为切入点，逐步推广人性化的知识管理理念是中小银行有效实施知识管理的蓝图。

（五）坚持自主集成为主，软件外包为辅

随着集成技术的日益成熟，软件的集成成本与难度不断降低。由于资金劣势，中小银行较为可行的方式是以坚持自主集成为主，在集成各类档案管理系统的基础上，逐步添加一些简单的知识管理功能模块，特别复杂的模块则可外包给专业软件公司。

（六）坚持开放性与安全性并重

银行档案具有高度机密性，所以系统必须建立严格的权限制度规范档案开放，但知识管理的有效实施依赖于知识共享，只有充分共享各类知识资源，知识管理才会成为有源之水，因此系统升级必须坚持开放性与安全性并重。

三、中小银行档案管理系统知识化升级的路线与关键技术

中小银行具有组织层级少、人员规模小、业务种类少等特点，所以现有档案管理系统基本能支撑其业务活动，高跨度或直接引进的升级模式并不适合中小银行，因此笔者提出了渐进式的升级路线，即首先运用集成技术对现有的档案管理系统进行无缝化连接，然后根据需求分析添加相应的知识管理模块，同时逐渐推广知识管理理念，并结合系统运行中出现的问题不断改进现有系统，最终建成高效益、多功能、人性化的知识管理系统。在升级过程中，技术选择至关重要，因此笔者根据知识化升级的实际要求，总结了档案管理系统知识化升级的关键技术。具体如下： （一）中间件技术。中间件技术是最成熟的集成技术之一，广泛应用于信息系统的集成领域。中间件介于应用系统和系统软件之间，可衔接网络上应用系统的各个部分，同时屏蔽了底层操作系统的复杂性，降低了程序设计的难度。[5]

（二）Web2.0相关技术。Web2.0相较于Web1.0的优势在于更加以人为本，体现了人人参与的互联网精神，这与知识管理的分享理念十分契合，Web2.0技术可极大提升组织的隐性知识管理水平。中小银行适合采用以下技术：

1.Blog技术。Blog是一种在网络上自由个人日志的网络交流方式，其他用户可以对相关日志进行评价，从而促进知识互动。

2.Wiki技术。Wiki是一种社会互动式编写形式，不同用户可以自由编写与完善相关类目，最终形成一个可不断更新的知识目录。

3.RSS技术。RSS可以聚合多样化的信息来源，并可自动过滤无用甚至有害信息，用户可通过RSS订阅自己感兴趣的知识。

（三）J2EE技术。J2EE是Sun公司为企业级应用推出的标准平台，它把各类不同的组件、服务架构及技术的层次包含其中，使得依循各种J2EE架构的不同平台之间存在良好的移植性、兼容性。

（四）PHP技术。PHP是由Java语言和C语言混合而成的语言，具有极强的兼容性与可扩展性，可以实现系统的跨平台操作，具有开放的源代码，易于系统的不断完善和升级。

四、中小银行档案管理系统知识化升级的具体策略

（一）普及知识管理理念

档案管理系统的知识化升级不仅是技术的升级，更是管理理念与方法的升级。因此在升级过程中，要不断宣传知识管理的理念与方法。

（二）盘点知识，评估现状

知识化升级的目的是帮助中小银行建立科学有效的知识管理体系，在系统升级之前，必须要对包含档案资源在内的知识资源进行盘点并评估组织的知识管理现状，以便有效支撑知识化升级的持续推进。

（三）统筹规划，协同推进

中小银行档案管理系统的知识化升级是需要各部门配合的系统工程，因此应建立相关领导小组负责知识化升级的统筹规划，并制定部门间的协调机制以推进知识化升级工作。

（四）突出重点，全面推进

中小银行应根据自身情况，坚持以档案管理为重点，形成良好的档案管理制度，实现组织知识的高度编码化，并以此为切入点，全面推进知识管理。

（五）增强系统柔性

档案管理系统的知识化升级是一项持续性工作，必须树立长远观念，在知识化升级过程中合理增强系统柔性，提高系统兼容性，为今后档案管理系统的持续升级打好基础。

（六）选择适合的升级技术

技术选择是知识化升级成功的重要因素，因此在选择技术时，不能仅考虑技术的先进性，还要充分结合成本、功能需求以及系统兼容性等因素，坚持以最优成本完成知识化升级。

五、档案管理系统知识化升级的发展趋势

档案管理系统的知识化升级与信息技术和档案理论的发展密切相关。一方面，由于档案管理正经历由实体管理向电子管理、知识管理的转变，所以未来的档案管理系统必将融合更多的知识管理功能；另一方面，随着大数据、云计算以及物联网等信息技术的深入发展，档案管理系统将不断融合最新的信息技术以提升其知识化水平，如可设计一种基于RFID技术的智能档案管理系统，实现对档案的自动化、智能化管理；[6]在大批量电子文件的鉴定方面则可引入大数据技术以实现文件鉴定的智能化操作；通过云存储技术实现档案资源的异地存储等。

注释及参考文献：

[1]张玉芬.银行档案管理的问题与对策[J].浙江金融，2007（7）：63.

[2]徐拥军.企业档案知识管理模式―基于双向视角的研究[J].档案学通讯，2007（5）：50-53.

[3]徐拥军.“档案知识管理”系统构建的原则与策略[J].档案学通讯，2009（2）：58-62.