市场监管建议大全11篇

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二是经费、人员、设备保障不足。××区工商分局监管辖区面积____平方公里，__个社区居委会，___个村，农村人口__._万。工商部门现有在编干部___余人，下设__个工商所，__个_____投诉联络站，分布在__个行政村、__个大型市场、超市。由于经费缺口大、执法人员少，技术设备差阻碍了食品安全监管工作的推进。同时还由于一些农村经营户素质较低，对食品安全整治工作存有抵触心理，加之“一会两站”没有经费，严重阻碍_____投诉联络站工作的推进，致使农民自我保护意识长期得不到提高，一些不法商贩利用农村消费水平相对较低，将一些过期、变质食品低价倾销到农村市场，给农民群众的饮食安全带来较大隐患。

三是信息传播途径较少。农民普遍文化程度不够，加上信息传播途径少，使农民对食品法律法规和食品知识知之不多或一无所知，更谈不上辨别假冒伪劣食品的能力，认识不到假冒伪劣食品给自己身心带来的危害，这是广大农民自觉抵制假冒伪劣食品最大的障碍。

四是农民防范意识较差。农民收入低下而且缺少对食品质量危害性的认识，所以购买食品往往只图便宜，不求质量，致使质量差、价格低的食品在农村很有市场，就像有些食品经营者说的那样“真的卖不出去，假的卖的很快”。

五是对假冒伪劣食品的打假力度不够。农村地理位置偏远、交通不便，商品进货渠道多样，为各级食品安全监管部门的市场检查工作带来了一定的难度。检查的时间、次数不够，削弱了打击力度，给假冒伪劣商品提供了可乘之机。而且，农村的商业网点较分散，进货渠道和形势多种多样，越是假冒伪劣商品，进货渠道越隐密。由于上述因素，各食品安全监管部门对农村食品市场中的假冒伪劣销售活动没有形成强有力的打击势头。

六是存在着质量标准不适应、检测体系不完善、执法体系不科学等问题。质量标准不适应主要是食品生产加工尚未形成规范化运作，缺乏足够的质量标准，质量安全管理水平整体上推进速度滞缓。目前，我国食品相关标准由国家标准、行业标准、地方标准、企业标准等四级构成，现已制定和了包括各类食品产品标准、食品污染物和农药残留限量标准、食品卫生操作规范在内的食品卫生及检验方法、食品质量及检验方法、食品添加剂、食品包装、食品贮运、食品标签等方面的国家标准____余项，但由于制标工作缺乏有效的统一协调机制，在实施中暴露出不少问题，标准之间的矛盾问题尤其突出。

检测体系不完善。目前具有资质的食品检验部门不但数量不多，且都分布在大中城市，在人口众多的偏远地区缺乏应有质量检测设置。同时食品质量检测手段有限，很多食品的检验检测项目需省一级的检验检测机构才能完成。落后的监管手段难以适应食品市场监管工作的需要。在实际检查工作中，市场监管部门的执法人员与许多普通消费者一样，大多凭借外观来检查产品标注、保质期等是否合乎规定。

执法体制不科学。我国食品质量安全管理权限分离，政出多门，多头管理，管理权限与所承担的责任大多不对称、不匹配，难以形成协调配合、运转高效机制。涉及食品安全监管职责的有农业、工商、质监、卫生等近十个部门，部门分工职责交叉，往往导致重复执法。而一旦出现问题，则会相互推诿。加之相关法律不健全，导致执法主体缺失，监管效率低下。在食品安全监管环节。除工商有下设机构外，相关职能部门大多数在农村没有设立分支机构，监管力量得不到有效延伸。农村虽已建立食品安全监管网络，但形如乡镇食品安全协管办（站）的基层协管机构，未能从根本上解决定岗定编问题，没有运行经费保障，安全监管工作得不到扎实深入地开展，多数仍然是有其名而无其实。

二、加强农村食品市场监管的对策建议

（一）要加快食品质量安全有关法规的立法进程，促进食品安全管理走向法制化轨道。目前虽然有《食品卫生法》、《产品质量法》等法规，但与确保食品安全的需要还有较大的差距。所以应加快立法进程，健全法制体系，加大执法力度，强化部门协调，确保食品安全。

（二）要完善食品生产加工的质量标准体系，推进食品安全标准化进程。各监管部门要以此指导生产者与经营者严格按照质量安全标准操作，加快农产品标准化生产基地建设，加强对农民标准技术培训，使广大农民树立质量安全观念，能够自觉地按照标准化、无害化要求生产与经营。

（三）突出政府主导作用，建立职责明确、保障有力的工作机制。农村食品安全监管是一项富有挑战性的工作，涉及面广、任务重、难度大。区县食品安全工作领导小组要主动、及时地向当地政府及主要领导汇报工作、提出建议、争取支持，最大限度地运用政府资源，形成“政府牵头抓总、各监管部门全力协作、社会共同参与”的工作格局。

（四）落实专项经费，加大对食品安全监管工作力度，打造“放心消费”环境。食品安全监管工作需要经费作保障，建议政府加大对食品安全监管工作经费的投入，每年财政划拨专项经费予相关食品安全监管部门，使工作开展有物资保障，便于拓展市场监管的领域，不断更新执法设备，切实履行职能，加强食品安全的监管。

篇（2）

证券市场作为金融市场的重要组成部分，对国民经济的发展起着及其重要的推动作用。证券市场特有的筹集资金、资产重组、公司价值发现及风险提示等功能是市场经济条件下，一国经济健康、稳定运行的必要条件。由于证券市场运作机制复杂、资本虚拟性等原因，产生风险的可能性极大。实践表明对证券市场进行监管可以提高运行效率，防范和化解风险，使证券市场更好地为国民经济服务。

一、公共利益论简述

公共利益论是二十世纪二十年代世界性经济金融危机之后提出的。这种理论认为，监管的基本出发点就是要维护社会公众的利益，而公众利益涉及千家万户、各行各业，维护公众利益只能由国家法律授权的机构来行使。市场难免存在缺陷，纯粹的自由市场必然会导致自然垄断与社会福利的损失，并且还存在外部效应和信息不对称带来的公平问题。在现实经济中通常存在以下几个方面的市场失灵：自然垄断。假设在社会理想的产出水平下，只有一个厂商从事生产，该产业的生产成本最小化，那么此时的市场就是自然垄断市场。处于该行业中的每个公司都会在利益驱动下争相兼并扩张，之后形成垄断市场而不是自由竞争的市场。垄断者通过限制产量、抬高价格，使商品价格超过边际成本而获取超额利润，必然带来导致市场效率的丧失。"外部效应。外部效应是指未被交易双方包括在内的额外成本或额外收益。在提供商品及服务时，如果社会利益或成本与私人利益或成本之间存在差异，那么自由竞争就无法实现资源的有效配置。尽管私人之间可能通过协议来解决外部效应问题，但达成协议的交易费用往往过高，而市场监管却能有效地消除外部效应。信息不对称。在商品生产者和消费者之间，信息分布往往不对称，一般而言生产者比消费者拥有更多的信息。生产者从自身的利益出发，而不是按优质优价的原则来出售商品。这样在相同的价格水平下，销售质量更好的生产者被迫退出市场以逃避损失，而质量较差的生产者则乘机占领市场，出现“劣货驱逐良货”的现象。信息不对称要求更多的信息披露，使消费者能够据此区分产品质量的高下，监管正是消除信息不对称的有效方法。由于市场存在上述缺陷，公共利益论认为在市场失灵的情况下对其实施监管能提高公共利益。

二、我国证券市场监管的现状及存在的主要问题

以前，证券市场监管主要由中国人民银行主管，体改委、国家工商局等其他政府机构及上海、深圳两地地方政府参与管理的形式。成立国务院证券委和中国证监会以后，证券监管由国务院证券委负责，中国证监会作为证券委的执行机构，承担起对我国证券市场的监管任务。国务院撤销了证券委，同年确认中国证监会为证券监管的主管机关。随着证券市场的发展，我国证券法律制度也逐步建立起来，如《公司法》、《国库券条例》、《股票发行与交易管理暂行条例》、《禁止证券欺诈行为暂行办法》、《证券交易所管理办法》、《公开发行股票公司信息披露制度》、《证券市场禁入制度》等一系列证券法律法规均已颁布执行。作为根本大法的《证券法》的出台，进一步确立了中国证券市场法律规范的框架。以沪深交易所设立为标志，中国证券市场短短十几年走过了国外证券市场上百年的自然演进的发展过程，应当说政府的积极推进功不可没，然而毋庸讳言，年轻的中国证券市场在快速成长的过程中还存在不少问题：!监管制度缺乏长远规划。中国证券市场从无到有，发展到现在的规模，成绩斐然。然而，由于市场发展迅猛，政府监管部门疲于应付大量繁杂的日常事务性工作，不经意忽略了对市场发展急待解决的根本的监管制度建设。为了尽快解决一些短期凸#显的问题，往往采取急救办法，甚至以行政命令的方式强行调控市场，虽然暂时缓和了事态，但是很可能为日后的市场发展和监管工作带来了意想不到的隐患。监管存在滞后性和弱效性。尽管我国证券监管机构近年来加大了对欺诈与操纵的打击力度，但行政监管往往是事后监管，监管存在显著的滞后性和弱效性。

滞后性。从违规行为的发生到监管机构做出处罚，往往历时弥久，监管行为存在明显的滞后性。如“中科创业”、“亿安科技”操纵股价行为在发生数年以后才被发现，而“琼民源”事件的查处过程竟长达两年。另一方面，监管力量相对有限，调查费用不菲，一些市场欺诈行为未被处理，成为漏网之鱼，使违法者产生侥幸心理，铤而走险。(’弱效性。对违规行为处罚显得过轻。如民源海南公司动用银行贷款和透支操纵“琼民源”股价非法获利))万元，查处后除了没收非法所得以外，仅处以警告和罚款了事。实际上，对上市公司违规行为的处罚却转嫁到公司股东身上，并无过错的中小股东往往受害最深。对应承担直接责任的违规公司的高管人员处罚过轻，弱化了监管效果。"证券监管决策缺乏科学性。目前我国的证券监管体制决定了中国证监会是证券市场的唯一监管机构，一方面提高了证券监管决策实施的权威性，但另一方面却可能有损决策的科学性。我国的证券监管机构作为政府代表，除了承担监管职责以外，还担负着培育和完善证券市场的职能，而当前经济体制改革中的焦点问题———金融体系的创新与改革———是一项牵涉到方方面面的系统工程，这些背景决定了不同领域的金融法规政策之间存在高度的相关性和制约性。比如，证监会的某项措施可能符合单一证券监管目标的最优化，但由于与其他金融管理机构处于分割状态，其监管决策未必能达到国家整体金融及经济发展的最佳效果，因此证券监管决策缺乏科学性在所难免。对投资者的保护机制不够完善。海外成熟的证券市场对投资者的保护主要有以下几个途径：投资者教育机制。对投资者在证券市场基础知识、证券法律法规等方面加强教育，尤其是加强市场风险教育，有利于投资者熟悉市场、认识市场运作的客观规律，就像对适龄儿童进行系统的免疫接种一样，打预防针对增强自我保护能力大有好处。投资者诉讼机制。投资者可以通过集团诉讼等方式，对作出虚假信息披露的公司提讼，并且比较容易获得相应的赔偿。投资者赔偿机制。国外的证券市场通常设有赔偿基金：一方面，可以提高投资者入市的积极性；另一方面，可以构建防范系统风险的缓冲机制，由市场风险引起的损失可以得到有效的赔偿。目前，我国的投资者教育机制刚刚起步，投资者诉讼机制和赔偿机制还未真正建立并发挥作用。

三、完善我国证券市场监管的对策建议

sp;证券市场在国民经济中的地位和作用越来越重要，可以预见随着证券市场的发展证券监管将面临前所未有的挑战。与中国证券市场的实际情况相适应的高效率的证券监管是保障我国证券市场健康发展的重要前提。以下从监管法律制度建设、上市公司监管、独立董事制度、证券市场监管体制等四个方面提出完善我国证券市场监管的对策和建议：对证券市场监管法律制度建设问题，应从以下方面入手：

确立证券市场监管机构的法律地位，进一步明确证券监管机构法律地位的条款和细则；加强立法建设，增强证券监管法律制度体系的完备性和配套性，提高法律体系的统一性和整体性；增强证券监管法律法规的科学性和可操作性，强化法制内容的实效性；-’建立健全证券监管法律法规的实施机制，杜绝有法不依的现象，加大执法力度；适应证券网络化和市场开放的发展趋势，尽快制订适宜的相关监管规章制度。!从规范和发展两方面抓好上市公司的监管工作。在加强上市公司监管的同时，努力为上市公司的健康发展创造良好的外部环境，以监管激励上市公司持续发展。加强证监会派出机构监管职能，建立健全派出机构监管绩效考评机制。重点加强上市公司信息披露监管，增强信息披露的有效性。加强上市公司监管的制度建设，切实搞好上市公司监管工作。"独立董事制度。首先，确立独立董事应有的社会地位，提高独立董事参与上市公司最大决策的程度，培育并建立独立董事人才库；其次，明确区分独立董事与监事会的不同职责，充分发挥独立董事在上市公司规范运作中的作用；最后，加强关于独立董事的法规和各项规章制度落实的监督，完善独立董事制度运行的外部环境。#建立一个主体多元化，结构多层次，相互协调又相互制衡的高效的证券市场监管体制，逐步改变目前仅由证监会单方面垄断监管规则制订的局面，缩小行政监管直接作用于市场的范围。让证券交易所和证券业协会等自律监管主体来填补行政监管收缩后留下的空白，强化自律监管对行政监管的制衡，多方面约束并尽可能减少政府机构执法中腐败现象的发生。除了上述几个方面的问题以外，值得一提的是，对监管者的监督在我国几乎还是一片空白，因此要努力推动监管的法制化和市场化，建立有效的权力制衡机制，包括内部制衡机制和外部制衡机制，保障公众及媒体的监督权力，强化社会舆论监督。

参考文献：

曹凤岐等，证券投资学（第二版）北京：北京大学出版社，

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一、2015年股灾介绍

从2015年6月15日到2015年8月末的股灾行情暂告结束，上证指数从5178点跌到2850点，之后在救市的呼声中有所回缓，直到2016年开年熔断机制的实行，指数继续连日下跌，1月底达到2638点新低。

（一）股灾的起因

本文选取2015年6月15日至2015年8月底这段时间的股灾进行研究，分析得出此次股灾的发生的原因主要有以下几点：1.人造牛市不长久。上证指数从2014年7月份2000点起动到2015年6月达到5178点，涨幅达159%，反观此轮行情产生于宏观经济低迷的背景，股市企稳回升源于证监会2014年下半年推出的百家发行计划，市场对IPO的担忧被消除。同时管理层对市场借机炒作的行为并未打压，连续涨停的情形激活了市场做多情绪。但股价上涨并未得到企业业绩支撑，所以泡沫逃不掉破灭的结局。2.杠杆加剧了股市风险。如下图杠杆交易金额与股市行情高度正相关。很多投资者借用伞型信托和融资融券以及场外配资的方式加杠杆，而在股市高位时监管层突然去杠杆，导致市场抛压重，股价集中下跌，触及配资警戒线，引起连续强制平仓。3.媒体言论助长疯牛行情。当上证指数走上4000点时，有媒体称牛市刚起步，5000点时，证监会有人称改革牛成立，在当今信息传播高效且影响范围广泛的情况下，如此言论最终促成了全民炒股的局面。4.股指期货加大了股市暴跌的幅度。股指期货合约连续的跌停倒逼股票市场的暴跌，形成短时间内投机者获取暴利的手段。

（二）股灾造成的后果

2015年的股灾对于每个市场参与者来说都是一场噩梦，我们经历了：A股累计11天出现“千股跌停”；上市公司先后进入停牌潮；市场交易总额迅速缩减；沪深两市总市值蒸发近33万亿；投资者损失巨大，多数中产阶级破产；新股被迫停发4个月，直接融资被中断，影响了实体经济的发展；增大了局部性的金融风险，甚至危及中国整体经济及市场经济。

二、股灾中暴露出的监管问题分析

（一）股灾中暴露出的主要监管问题

此次股灾充分反映了证监会监管有漏洞、监管不适应、监管不得力等问题。根据牛市发展至股灾爆发的路径来看，主要体现了以下几点监管问题：

1.监管者敏感度不高。从人造牛市的起点开始，监管机构未及时察觉股价走高与经济基本面相背离的状况，对当时违背股市规律的现状未采取相应的调整措施。

2.监管力度松懈。很多个股在没有业绩支撑的情况下多种利好配合庄家作势的行为未受到管制，造成A股遍地开红花，因重大事项等利好复牌后惯性几连板，助长了市场投机者的跟风行为。另外，监管机构在杠杆资金加入股市时并未对其有效干预，甚至场外配资达到1:10时也未及时加以限制，监管的松懈纵容了短期的炒作，加剧了投资风险。

3.监管者自律意识薄弱。当股指站上4000点时，证监会对于各种媒体舆论没有进行正确的引导和管制，反而证监会的工作人员轻言轻行，不负责任的妄加议论“改革牛”更是监管者自律监督意识薄弱的体现。

4.监管方式缺乏专业度。监管部门在股市高位时突然对场外配资一刀切的举措直接引发股灾，直接体现了监管调控手段专业度不足，风险意识薄弱。另外，当做空者在股票现货和股指期货市场持续套利的情况下，监管部门并未及时作出有效的管制方案。

（二）我国证券市场监管问题存在的根本原因

我国证券市场监管问题存在的根本原因在于监管体系不完善。比如监管体系中证监会与银监会的分家，场外配资、HOMES系统及信托属于银监会管辖范围，而银监会与证监会在监管上不能相互配合导致监管敞口风险加大。

三、对于我国证券市场监管体系的改进建议

我国现处于大国经济地位的巩固期，证券市场的稳定直接影响着我国国际地位的稳定和提升。所以完善证券市场的监管体系是当前资本市场发展的重要任务。针对此次股灾暴露出的监管问题，特对我国证券市场监管体系的完善提出以下改进建议。

（一）严控监管人员的选拔

严加把控监管部门的人员选拔，提高监管从业人员基本素质，强化专业度与职业操守的要求。监管从业人员在选拔时要特别注意对其证券市场理论知识和实践经验的考核，既要有务实的作业之风，又要有敢于创新的精神。树立证券市场的公平与公正基本观，夯实监管部门的监管职责。

（二）加强监管的法制环境建设

我国证券市场法制体系尚不完备，需要进一步完善《证券法》等基本法律，以及制定、完善相关配套法规法则，明确实施要则，让监管部门在执行时有典可据，有法可依。证券部门有责任辅助立法机参照《证券法》来修改《公司法》，同时制定和修改符合我国证券市场现状的相关法律法规。便于监管和规范市场，加大市场扰乱者的惩治力度，提高违规成本。只有将市场扰乱行为配以犯罪层次的处罚力度，才能引起市场参与者的重视，减少扰乱市场的恶劣行为。

（三）合理分配监管权及改善监管结构

我国证券市场的复杂性和独特性既要求独立的监管主体，也要求统一的监管结构。如上述证监会和银监会虽分管不同的领域，但由于资本的流动性不是单一的，需要各部门在分散专职监管的基础上加强沟通和协调，统一于以资本市场的健康发展的目标上。

（四）净化信息传播渠道，强化自媒体信息责任归属意识

监管部门有责任净化证券市场相关信息的传播渠道，对不当报道造成的市场波动应追究其责任。我国证券市场投资者成熟度尚且不够，自媒体的误导性言论会导致中小散户遭受损失，不利于证券市场的良性发展。因此强化自媒体的信息责任归属意识在现阶段不成熟的市场显得尤为重要。

作者:张东龄 单位:首都经济贸易大学金融学院

参考文献:

[1]谢卫.整治金融乱象重在加强金融监管[J].群言，2016，01:22-24.

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一、金融衍生品监管的涵义

金融衍生品是从传统金融工具中衍生而来的新型金融工具。根据国际互换和衍生协会在一份报告中对金融衍生品的描述:“金融衍生品是指有关换现金流量和旨在为交易者转移风险的双边合约。合约到期时,交易者所欠对的金额由基础商品、证券或指数的价格决定。”金融衍生品的诞生是市场经济高度发展的必然结果,是金融市场体系完善到一定程度的内在产物。

金融衍生品监管是指金融衍生品监管主体依照法律规定,利用职权对监管对象进行的管理和监督。金融衍生品的监管包含四层几层含义:首先,金融衍生品的监管主体主要是一国的金融衍生品主管机构,并且也包非官方的机构。其次,金融衍生品的监管对象及其监管的范围是金融衍生品交易的参与人和金融衍生品交易活动。再次,金融衍生品的监管需要以法律为依据。最后,金融衍生品的监管目标是控制金融衍生品行业的整体风险。

二、我国金融衍生品市场监管的现状

目前,我国的金融业采取的监管体制是分业监管,既根据不同机构主体及其业务范围的划分而分别进行监管。而主要的监管模式是一线多头模式,即金融监管权集中在中央政府一级,由证监会、银监会、保监会和中国人民银行等多个中央级的金融监管结构及其派出机构负责对金融衍生品市场实施监管。从长远看,这样的监管模式,容易出现重复监管与监管真空,很难满足金融衍生品发展的需要,也不能较好的进行风险控制。我国金融衍生品市场监管存在的不足之处主要体现在:

1. 金融衍生品市场法律法规不健全,立法滞后。由于我国金融衍生品起步较晚,金融衍生品市场还处于初级阶段,相关的法规体系建设还不完善、监管体系建设还不健全。目前,我国专门的金融衍生品市场监管法规只有2004年3月起实施的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,金融机构开办衍生品交易所受的约束大多散见于金融监管当局的各类管理规定,如《商业银行资本充足率管理办法》等,缺乏统一的金融衍生品市场监管法律,不能适应金融衍生品市场发展的需要。

2. 监管主体过于分散。目前,我国的金融衍生品监管主要由“三会一行”(银监会、证监会、保监会、中央银行)进行监管,各监管结构之间尚缺乏一个统一的协调结构,同时也缺乏战略规划共识。这不利于信息交流和监管应有效能的发挥,也不利于金融衍生品市场的高效运行。

3. 行业自律组织的作用不突出。行业自律是金融业自我管理、自我规范、自我约束的一种民间管理方式,它可以与官方金融监管机构一起来维护金融体系的安全与稳定。然而,我国的衍生品交易场所是在政府的推动下建立起来的,政府取得了监管的优势地位。这种情况下,交易所更多被动地依赖政府监管,缺乏管理部门的有效授权,行业自律作用得不到充分有效的发挥,协会自律管理手段不足。

4. 跨国监管与国际监管合作不足。在金融全球化的背景之下,各国的金融体系高度交叉融合,国际监管协调与合作的重要性日益突出。随着外资金融机构的进入和国内金融机构跨出国门,金融创新的步伐不断加快,金融衍生品交易引起的巨额亏损事件在不断增加,这些都提出了跨国金融监管问题。我国现行法律对我国机构参与境外期货交易存在监管“真空”,监管结构难以进行跨境监管。

三、完善我国金融衍生品市场监管制度的措施

一个健康有序的金融衍生品市场是健全我国金融市场体系、维护金融稳定、完善货币政策传导机制和宏观金融体系的重要条件。我国的金融衍生市场由于严重监管不足问题,造成了整个金融衍生品市场对政府监管的依赖性太强,遏制了金融衍生品市场的活力。要避免金融衍生品市场的这些问题,就需要在构建金融衍生品市场的时候积极思考相应的长期有效的指导性原则,以避免重复建设并为长期、高效的市场监管指明发展的方向。完善金融衍生品市场监管制度也就成了目前金融衍生品市场的首要任务。

1. 完善监管的法律法规体系

首先,应尽快制定金融衍生品监管法。目前我国的金融衍生拍市场还不成熟,可以按衍生品的基本分类来指导并制定相应的法规制度。其次,要同步完善相关配套的法律法规,金融衍生品作为一种跨行业的综合交易,是与其他相关产品密切相关的,在制定专门的金融衍生交易监管的法律法规的同时,必须考虑其他相关的《公司法》、《担保法》等法规,增加金融衍生品交易的内容,使相关的法律法规更完善,以解决目前金融衍生品交易监督中很多方面无法可依的问题。

2. 建立统一的监管模式

金融衍生品市场是一个涉及多个金融领域,运用多种技术的“金融合成品”市场,对其实施的监管制度就必须具有跨市场、跨行业的综合特征。随着金融改革深化和金融自由化在全球的不断发展,证公司、保险公司、银行等金融机构研发了层出不穷的新型金融衍生工具,这便使得传统金融监管效力大大降低,我国的分业监管在高速发展的衍生品市场中出现了明显的滞后现象,实施统一监管势在必行。金融衍生品市场的统一监管模式要求制度结构的内在统一和组织体系的相互协调,监管机构以监管目标的实现为导向组织并配置职权。统一监管模式主要包括:

(1)金融衍生品市场监管机构的统一。即建立统一的监管机构负责监管金融衍生品市场,有效监控金融系统风险。由于金融衍生品设计的复杂性和多变性会使得衍生品的现实监管容易造成冲突和真空的问题,在同一的监管机构体系下,有利于提高系统风险的防范效率,改善信息质量,避免信息的重复收集,使得监管人员从更高的角度来监控整个金融市场,及时发现潜在的风险危机,采取措施解决隐患,也使金融机构更加明确内部风险控制的重点,从整体上降低了金融系统风险爆发的可能性,提高金融衍生品市场系统风险监控的效率。

(2)金融衍生品市场监管目标的统一。即设定统一的监管目标,并为实现这个目标划分金融监管权,明确监管机构的权利、责任及义务,避免出现重叠或缺位的现象。统一监管机构在设置各个监管部门时,应遵循部门监管目标一致的原则,减少所谓“摩擦成本”;同时,通过内部协调合作机制的强化,将外部监管机构间的冲突通过内部机制予以消化。

(3)多层次金融监管的统一。即从多个角度,多个层次对金融衍生品市场进行立体监管,注重金融衍生品监管当局和行业自律组织监管、金融机构自控的协调和合作。首先,在政府监管方面,政府主管部门必须加大对金融衍生品的监管力度、制定金融衍生品交易法律法规、颁布相关的行为准则、对市场参与者施行宏观管理等。其次,在行业协会自律管理方面,金融衍生品行业协会应为保证金融衍生品市场良性运行而实施一系列自我管理、自我服务、自我监督的措施。例如:制定行业协会宗旨、强化职业道德规范、负责会员的资格审查和登记工作、监管经营情况和调节纠纷、协调会员关系等等。最后,在交易所自我管理方面,交易所是进行金融衍生品交易的基本场所,交易所的自我管理应包括对交易所会员和业务的管理、对交易所加以规制的管理、建立健全交易所的财务保障体系和对进入衍生品交易活动的信息披露等等。

统一的金融衍生品市场监管模式突出保障了监管目标实现的宗旨,更好的实现了市场的有效监管并提高了系统风险防范效率。此外,统一监管模式也反映了进入金融衍生品市场监管的特殊性。金融衍生品往往涉及商品市场、证市场、银行市场、基金市场等多个经济领域,统一监管模式通过监管目标统一明确、监管职权合力配置、内部责任制和外部责任制的分工合作等,避免了因监管主体的不确定性使进入金融衍生品交易者面临的巨大风险,维护整个金融体系的安全。

3.加强与国际金融衍生品市场监管的合作

从金融衍生品交易逐渐跨越国界成为国际性市场开始,国际组织主导下的监管协调和合作就贯穿于金融衍生品市场的始终。随着世界经济全球化的发展,国际金融自由化和全球化的趋势进一步加强,各国金融市场之间的相互依赖性不断增强,各种风险在国家之间、市场之间相互转移、扩散和渗透,金融衍生品的国际性特点日益突出。所以,加强我国与国际金融衍生品市场监管的合作迫在眉睫。首先,要向国际规范和惯例靠拢,遵守各主要国际组织联合制定的金融衍生品风险监管准则和对金融衍生品交易信息披露的规定;其次,应积极参加国际合作项目,建立多边协调及信息共享机制,成立多国合作监管机构,负责对区域性甚至全球金融体系的稳定性进行监督;最后,要加快国内监管体制改革,尽量缩小与国际先进监管体制在监管理念、监管法规、监管手段等方面的差距。

参考文献:

[1]卫新江等.金融监管学.[M].中国金融出版社,2005.

[2]刘菲:完善我国金融衍生品监管体制的法律思考.[D].华东政法大学.2008年.

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一、监管重点

（一）居民基本生活必需品，以米、面、食用油、矿泉水、蔬菜、肉制品、方便食品等为重点。

（二）灾后常用的各类药品和卫生用品、器械，以消化道类、呼吸道类、皮肤类、消炎类、消杀类等为重点。

（三）恢复农业生产所需的农用物资，以种子、化肥、农药、棚膜、农机等为重点。

（四）灾后重建所需的建筑材料，以钢材、木材、水泥、砖瓦、砂石、玻璃、电线电缆、卫生洁具等为重点。

（五）与灾后恢复重建有关的生产、生活业，以餐饮住宿、交通运输、通信、医疗、保险等为重点。

凡生产销售上述商品或提供相关服务的各类企业和经营场所均纳入监管范围，重点监管农贸市场、专业市场、大型超市、商业网点等商品集中交易场所。

二、监管责任主体

市工商局、商务局、物价局、食品药品监督局、卫生局、质量技术监督局、农委、牧业局、水利局、交通局、市政公用局、工信局、城管执法局和公安局等部门是实施市场监管的责任主体，相关部门要加强组织领导，明确责任分工，完善工作机制，确保灾后市场监管工作有序开展。

三、加强食品安全监管

农业和牧业部门要加强食品及农副产品生产的源头控制；牧业部门要组织好灾后畜禽的免疫、防疫和因灾死亡不明畜禽无害化处理工作；由商务部门牵头，牧业、质量监督、工商、公安、城管执法等部门配合，联合开展打击私屠滥宰专项整治活动，加强畜禽屠宰加工企业的监控检测工作，对城区三个生猪定点屠宰场实施24小时监控，严防病害肉及制品进入生产、流通和消费环节。

工商、质监、卫生等部门要严把食品及农副产品市场准入关，加大食品安全监管力度，增加监督检查频次，坚决取缔地下加工黑窝点和食品安全隐患较多、无证经营的小作坊，加强对农村大集、早夜市场、集贸市场、各类超市及食品经营单位的监督管理，发现不合格的食品必须立即下架，集中销毁；切实加强餐饮单位的监督管理，加强对因灾过水停业重新开业的餐饮单位的现场审查，保证消费者的饮食安全。

要切实抓好市场监管责任制的落实，对重点食品生产企业实行驻场监督制度，对流通环节的重点区域、重点部位实行包保责任制，对集市和农贸市场实行定期现场巡查制度，安排巡查组对集市、农贸市场和超市坚持每日必巡查，对早夜市、农村大集坚持每市每日必巡查，对食品经营单位坚持每天流动巡查监管。加强各环节的食品安全抽查检验，继续抓好食品质量月抽检，曝光假劣，引导消费者安全消费。

四、加强药品安全监管

药品监管部门要对灾区实施临时经营许可证制度，各药品经营企业经检查合格后发放临时经营许可证，未取得临时经营许可证的药品经营企业不得擅自开业。全面清查过水药品和假劣药品，加强日常巡查和监管频次，落实专人死看死守。重点对辖区内药品经营企业、医疗机构进行清查登记，发现过水药品、假劣药品立即进行现场封存，严防过水药品、假劣药品流入市场和使用单位。大力整顿灾区药品经营秩序，严查药品购进、销售和使用环节，重点检查购进药品是否有合法资质材料及票据，销售药品是否开具发票或合法票据，经营处方药品企业驻店药师是否在岗等。加强灾区药品生产、经营和使用单位药品储存环境的检查，对不符合规定的要立即停业整顿，严防储存过程中受潮变质的药品流入市场。

五、加强农用物资质量监管

工商部门会同质监部门要加大对农资商品质量的监测力度，认真清理规范农资经营主体资格，对不具备经营资质的，坚决停止其农资经营活动。坚持常规质量监测和个案举报相结合，实行动态监管，重点加强灾后复耕急需的种子、化肥、农药、农膜、农机等农资产品的监督检查，严防不合格农资流入农业生产领域，防止以假充真、以次充好、以不合格产品冒充合格产品等坑农害农违法行为。

六、加强建材物资质量监管

质量技术监督、工商、建设等部门要加强生产流通领域建材质量监测，开展对辖区内建筑材料生产企业的监督检查，严格执行进货检查验收制度，集中开展建材市场执法检查专项行动，严厉查处制售无证无照生产的热轧带筋、水泥、人造板、建筑扣件等违法行为，防范不合格建材流入市场。

七、加强商品和服务价格监管

物价部门要认真落实市政府出台的抗洪救灾期间对部分生活必需品和抗洪救灾物资实施临时价格干预措施，严格执行调价备案制度，提醒告诫企业加强自律，没有正当理由决不允许擅自提价。继续加强市场价格监管，加大市场巡查的范围和频次，重点巡查大型超市、农贸市场、早夜市等场所，加强对基本生活必需品、灾后恢复重建物资批发、零售价格的监管。严控政府提价项目出台，除国家、省价格调整外，在灾后恢复重建期间，原则上不出台地方调价措施。继续做好价格监测和预警工作，除国家、省要求监测的品种外，增加灾后恢复重建涉及的农资、建材等品种的价格监测，继续实行每日监测报告和分析制度，及时提出预警意见和调控措施。

八、强化服务行业质量和安全管理

各级工商、商务、卫生、食品药品监管、交通、工信等职能部门，要加大对餐饮、住宿、交通、电信、医疗等服务行业服务质量的监督。餐饮业要强化餐饮卫生安全质量标准控制，严把食品原料采购关，完善加工制作、餐具清洗和消毒操作规程。住宿业要加强环境保洁和消毒防疫，严格执行住宿实名登记制度，防范治安案件发生。客运服务业要尽快恢复营运路线、车次，提高准点率，严禁出租车拒载、拼客行为，严禁长途客车超载和司机疲劳驾驶。电信服务业要尽快恢复灾区固定电话、移动电话和网络数据服务，保证通信质量。医疗服务业严禁聘用非卫生技术人员行医、超范围开展诊疗活动以及出租、承包科室的行为，规范医疗执业行为，严厉打击无证行医、医托等非法行医活动。保险服务业要规范经营行为，深入开展整治保险理赔难、销售误导和骗保骗赔行为。加强服务行业安全管理，各类商贸企业和服务场所要做到应急预案完备、疏散通道畅通、安全责任人明确，工商、消防、城管执法等部门要加强监督指导，坚决防止抢购、拥挤踩踏等突发事件发生。

九、畅通举报投诉渠道

畅通市场监管和申诉举报渠道，维护群众合法权益。设立食品药品安全举报中心，由药监、卫生、工商、质监、商务、牧业等部门抽调专人接待食品药品安全方面的举报。（消费者权益申诉举报）、（价格举报）、（私屠滥宰举报）以及其他职能部门的监督举报电话实行昼夜专人值守制度，确保举报电话24小时畅通，值班人员要认真受理群众举报，耐心解答群众咨询。在灾民集中安置点、灾后应急市场、集贸市场、超市（商场）、社区、学校等处设立便民监督举报受理点、联络点，做到监督举报网络向基层延伸、贴近群众、规范服务。对证据确凿、政策界限明确的举报案件，要及时处理，快速办结，及时回复。对需要进一步调查取证的举报案件要及时上报，各承办单位要从速办理。要通过举报线索，及时发现倾向性和苗头性问题，及早处理，避免事态恶化。

十、加大对违法行为的惩戒力度

篇（6）

1、以科学发展观为指导，按照“条块结合、以块为主”的原则，建立健全分工明确、责任到位、处置及时的集贸市场长效管理机制，以考核促管理，以奖罚促提升，不断提高全区集贸市场的管理水平，优化群众的购物环境和生活质量。

二、监管与职责

2、按照属地管理的原则，各街办、管理处为集贸市场创建的总责任单位。各街办、管理处要指定一名分管领导挂点集贸市场；市场所在社区或村、场指派一名市场督导人员，负责督促市场业主单位做好集贸市场内部管理；建立本辖区集贸市场长效管理制度和处罚措施。（责任单位：各街办、管理处）

3、各市场业主单位为集贸市场创建第一责任人。各市场业主单位要根据文明城市创建的标准，建立和完善市场经营户监管机制和市场管理人员处罚制度；切实做好市场内划行归市、卫生保洁、规范经营等工作；按照经营户的经营时间安排管理人员进行市场监管，防止市场内经营户出店经营或占道经营；（责任单位：各市场业主单位）

4、建立全区集贸市场长效管理制度；组织相关职能部门组成联合检查组，加强对各集贸市场管理的督查、指导和评比工作，做到每周一检查、一评比、一通报。加强与相关职能部门的沟通和协调，共同做好市场指导和监督工作。（责任单位：区经贸局）

5、加强市场内流通秩序的日常监管，确定一名分管领导挂点市场，明确一名工商管理人员负责市场日常监管；督促指导市场内的商品划行归市，标志明显；摊位证照齐全、规范交易行为；设立投诉台，公布投诉电话，完善投诉记录；确保市场内无法律、法规禁止上市的野生动物销售，无伪劣商品销售和短斤少两行为；市场内无“三无”产品和假冒伪劣商品，过期霉变食品的销售。（责任单位：区工商局）

6、加强对市场周边占道经营、违章搭建的管理。安排1-2人负责各集贸市场巡查，防止经营户出市场经营和占道经营现象发生。（责任单位：区执法局）

7、加强各集贸市场周边暴露垃圾、公共绿化场地等管理；督促完善市场各项环卫设施，指导建立符合标准和卫生的公厕。（责任单位：区城管局）

8、督促指导各集贸市场卫生管理制度的健全和规范；经营食品、熟食的摊位的各项设施和操作程序符合《食品卫生法》的相关规定；指导完善市场内的“除四害”设施和消杀工作；指导建立蔬菜农药残留检测室，规范检测程序，完善检测记录并公示；加强健康教育，确保从业人员良好个人卫生。（责任单位：社发局）

9、加强对市场周边道路的机动车辆管理。规范设置市场周边机动车辆停放区域，安排适当人员加强各集贸市场巡查，防止机动车辆乱停乱放现象发生。（责任单位：区交警大队）

10、督促市场业主单位根据文明城市创建的标准，完善花园集贸市场硬件设施，配齐配足市场管理和保洁人员；督促花园集贸市场管理人员切实做好市场内划行归市、卫生保洁、规范经营等工作；建立和完善市场经营户监管机制和市场管理人员的处罚制度。（责任单位：供销社）

二、考核与奖罚

11、规范考核程序。全区世纪花园和新昌北六家集贸市场及翠苑路市场纳入区创建考评范围。由经贸局牵头，区城管局、社发局、工商局、执法局、各街办（管理处）、市供销社等部门组成联合检查组，联合检查组人员固定，检查时间不固定，实行每周一检查、一评比、一通报制度。检查标准按照《集贸市场检查考核内容及标准》执行（翠苑路市场硬件设施所涉项目不列入考核）。各街办（管理处）、市供销社作为检查组督导单位，不参与评分。各职能部门根据各自职责分工，分别就市场物业管理、场容管理、食品卫生管理、城管管理和工商管理进行评分，并根据市场存在的问题向市场业主单位下达整改通知书。

区经贸局将各职能部门评分情况进行汇总，在每周创建例会上对各集贸市场创建检查情况进行通报。每月将各市场创建情况汇总评分（本月评分累计数/本月检查次数）上报区创建办，区创建办综合各市场创建情况，提出奖罚建议报区创建领导小组审定。

12、强化奖罚措施。由区财政列支集贸市场创建工作奖励经费15万元，纳入区创建办预算范围，主要用于各街道、管理处、各业主单位（含市供销社、岭口村）的考评奖励资金。另外由区财政列支集贸市场创建工作经费5万元，纳入区经贸局预算，主要用于考评检查组各职能部门的日常工作经费。

篇（7）

一、美国市场中的监管

1996年美国全国证券交易商协会（NASDR）成立以后，针对纳斯达克市场的特点和市场违规的形式，建立了监控、检查、市场投诉三位一体的监管模式和监管系统。在NASDR的5个职能部门中，市场监管部是专门负责市场交易，尤其是做市商市场行为监管的部门，有180名分析员、律师和检查人员，其中80%的人力及技术资源都用于对做市商的市场监管。

1.做市商监控

监管体系中，职能部门被划分为5个小组，分别是报价遵守小组，调查并解决可能存在的不遵守报价行为；交易行为小组，实时监控做市商是否遵守最优成交规则和买卖报价交叉行为；交易分析小组，调查有操纵嫌疑的成交报告；委托执行小组，确保做市商遵守委托执行规则和成交报告规则；市场公平小组，监察市场的反竟争行为。

监控工作又分为系统报警和分析调查，Advaneed Detection System（ADS）依据小组的监管需求，针对上述市场违规行为，进行检查分析，生成报警后，分配给不同的分析员；Firm Quote Compliance System（FQCS）是依据小组自身监控特点，开发的独立监控系统；OATS则可以全程跟踪委托的执行。上述系统数据处理间隔为一周或一个月，只对不遵守报价的行为实时监控。

报警生成后，分配给不同的分析员。不同的监管小组对系统报警的分析处理有所不同，有的小组收到报警后会立即逐个进行分析，判断报警是否值得进一步跟踪、调查；对于错误的报警会提交给技术部门分析原因，以便改进系统程序；对于有效报警则会对有关做市商发函，并附上有关发生报警的交易清单。有些报警数量较大的小组，无法做到逐个报警的即时跟踪分析、调查，只在季度总结之后，才筛选出需要进行分析调查的公司。筛选的过程是根据成交笔数将所有做市商分为三档，按报警的数据和比例进行排名，然后将前10名的公司列为分析和调查的对象，将报警分析的结果录人监管记录系统（Mr.T）。调查目标确定后，分析员会调取有关的委托、报价、成交数据，同时利用系统对有关数据进行分析。

另外，对其他小组或部门移送的案件或客户投诉，各小组都要逐案审查，发现需继续调查的就会检查有关数据，检查系统有无报警，结果也会录人Mr.T。

2.做市商的检查

检查体系中，会对前100家最大的做市商实施每年至少一次的现场检查，由交易与做市商检查小组（Trading and Market Making Surveillance Section，TMMS）负责，目前有检查人员约20人。

现场检查工作与线上系统监控互为补充，检查样本通常是从交易监管系统中随机抽取的l、2个交易日的交易资料，然后向公司发函说明准备对其实施检查的时间、内容、现场查看的环节及系统，以及需要公司事先提供资料的清单。在收到公司反馈的问卷表及提供的有关资料后，对照采集的交易数据与公司提供的有关资料，针对几个主要的业务方面进行核查，找出可能违反NASD规则或联邦证券法规定的交易行为。

3.市场投诉

市场投诉处理与线上自动监控和现场检查一起构成了NASDR对做市商的监管体系。目前负责投资者投诉处理工作的是其市场监管部下面的客户投诉小组。

二、对新三板市场的监管

1.新三板监管机制

股转系统公司可根据监管需要，对主办券商相关业务活动中的风险管理、技术系统运行、做市义务履行情况进行监督检查。还可以单独或联合其他有关单位，对异常转让行为等情形进行现场或非现场调查。相关主办券商和投资者应予以配合。其在现场或非现场调查中，可以根据需要要求主办券商及其证券营业部、投资者及时、准确、完整地提供：投资者的开户资料、授权委托书、资金账户情况和相关账户的转让情况等；相关证券账户或资金账户的世纪控制人、操作人和受益人情况、资金来源以及相关账户间是否存在关联的说明等；对股票转让中重点监控事项的解释；其他与股转系统公司重点监控事项有关的资料。

篇（8）

随着农业产业化结构的不断调整、农业和农村经济的日益繁荣、交通运输业和物流业的快速发展，农产品运输越来越频繁，流通速度越来越快。特别是中国加入世贸组织后，受经济全球化、贸易自由化、气候异常变化等因素的影响，植物检疫面临的形势越来越严峻，检疫市场监管难度加大。搞好植物检疫是防止检疫性有害生物传播蔓延、保护农业生产安全的主要措施，也是保护农产品贸易顺利进行的前提，而加强市场监管是搞好当前植物检疫工作的重要措施之一。笔者作为一名检疫人员参加了近几年的植物检疫市场联查，发现市场监管工作现状不容乐观，存在许多问题和漏洞。本文通过对现状的了解，分析其原因，探讨解决问题的对策，以期更好地搞好植物检疫市场监管工作，确保农业生产安全。

1 当前农业植物检疫市场监管工作的现状及原因分析

1.1 产地检疫办证率偏低

目前，办理产地检疫仅限于小麦、玉米、棉花和蔬菜等大宗农作物品种，而对于芝麻、高粱、谷子、花生等小宗农作物及苗木等繁殖材料，则很少有人申报产地检疫，特别是农民单家单户繁育蔬菜种苗的，虽然用于育苗的蔬菜种子大部分进行了检疫，但整个育苗过程根本就没经过产地检疫，这样生产出来的种苗，就直接拿到市场上销售，这给土传检疫性有害生物的的传播提供了条件，为农业生产埋下了安全隐患。近几年来，由蔬菜秧苗携带造成病虫害大面积流行的现象屡见不鲜，这也充分说明了这个问题。以上现象的存在一方面说明《植物检疫条例》的宣传贯彻还不到位，另一方面也反映了植物检疫市场监管还存在很大漏洞。

1.2 套用产地检疫证号

繁种单位或个人为逃避缴费常常多地繁种，在报检时以多报少，只申报一地的繁种面积进行产地检疫，其他地方的繁种采取套证上市，甚至多个品种套用一个产地检疫证号。

1.3 伪造产地检疫证号

有些繁种单位或个人不办理产地检疫，伪造产地检疫证号上市经营。具体表现为：冒用自己其他作物或品种的产地检疫证号；沿用自己往年办理的产地检疫证号；伪造虚假的产地检疫证号。在市场检查中，由于没有便携式专业查询工具，检疫人员对部分产地检疫证号难辨真伪，给执法工作带来难度。

1.4 调运带证率较低

调运检疫工作没有真正形成大气候，从事植物和植物产品生产经营的单位和个人对办理调运检疫意识淡薄，存在侥幸心理。极少数经营者很不配合，在执法过程中，常有拒检、避检的现象。加之铁路、邮电、港口特别是公路等运输部门与检疫部门之间缺乏沟通和配合，把关不严，致使不办理调运检疫证书就调运种子的现象普遍存在，严重影响了检疫工作的顺利开展。从市场检查情况看，主要有以下几个特点：一是小麦、玉米、棉花等大宗农作物种子调运带证率较高，花生、高粱、谷子等作物种子调运带证率较低，特别是蔬菜种子品种多、数量少，大多数经销者是从种子批发市场进货，而且一个种子门市一次进货会涉及几十个甚至上百个品种，每个品种仅仅几克或几十克，增加了开具检疫证书的难度；二是产地调出带证率较高，二次调运带证率低；三是省间调运带证率相对较高，省内调运特别是同一个地区县域之间调运带证率低；四是不同的运输方式带证率差别很大，邮政邮寄和铁路运输带证率相对较高，而汽车运输带证率低。

1.5 不开具调运检疫要求书

《植物检疫条例》第十条规定： 省、自治区、直辖市间调运本条例第七条规定必须经过检疫的植物和植物产品的，调入单位必须事先征得所在地的省、自治区、直辖市植物检疫机构同意，并向调出单位提出检疫要求；调出单位必须根据该检疫要求向所在地的省、自治区、直辖市植物检疫机构申请检疫。对调入的植物和植物产品，调入单位所在地的省、自治区、直辖市的植物检疫机构应当查验检疫证书，必要时可以复检。

根据检疫法规的要求，调运植物和植物产品一是要有调运检疫要求书；二是签发调运检疫证书一式四份，一份要寄往调入地植物检疫机构，而这两点都很少得到落实。就拿沧州市来说，常年小麦种植面积400000公顷左右、玉米种植面积466667公顷左右、棉花种植面积133334公顷、蔬菜66667公顷，每年都有大量的农作物种子调入，而植保机构开具的调运检疫要求书和收到的调运检疫证书却寥寥无几。由于检疫机构之间缺乏信息交流，种子、苗木调出地与调入地之间缺乏互动，种子调入地植物检疫机构对调入本地区的种子的品种、数量、来源了解的很少，极易发生漏检现象，给市场监管工作造成很大难度。

2 建议及对策

2.1 加大《植物检疫条例》的宣传力度

充分利用广播电视等新闻媒体开展专题讲座，采取张贴宣传标语、印发明白纸、出动宣传车赶集串乡、召开种子苗木生产经营单位座谈会等形式宣传植检法规和检疫知识，提高全社会对植物检疫工作的重要性和必要性的认识，提升全社会共同做好植物检疫工作的共识；普及检疫性有害生物识别及预防控制知识，让群众掌握疫情传播的基本知识和防控方法。通过对造成严重后果、影响较大的违法案件进行曝光，树立检疫执法的权威性，真正做到让农民群众不购买未经检疫的种子、苗木，让种子、苗木生产经营者遵守植物检疫法律法规，不生产销售未经检疫的种子、苗木，逐步形成全社会共同参与、支持植物检疫工作的良好局面。

2.2 加大市场监管力度，强化源头管理。

2.2.1 严格检疫执法

开展检疫市场检查，集中整治种子苗木生产和销售市场，严肃查处一批生产销售无产地检疫证号、假冒、伪造产地检疫证号种子、苗木，严厉惩处无证调运种子、苗木的违法行为，加大处罚力度，有力震慑违法分子，规范种子、苗木生产经营市场。

2.2.2 把好产地检疫关

按照《植物检疫条例》的要求，对应施产地检疫的种子、苗木等繁殖材料全面开展产地检疫工作，按照农业集约化、规模化、专业化的发展要求，建立种子、苗木繁育基地，逐步推进种子、苗木的规模化集中繁育；县级植物检疫机构建立种子、苗木等繁育基地登记制度，做到对种苗繁育情况底数清楚，有利于更好地做好监管工作；植物检疫机构可在繁育基地建立分支机构，专门负责繁育基地的种子苗木的产地检疫和调运检疫工作。逐步改变在繁种单位分散种植、单独繁育地实施产地检疫和调运检疫监管难度大的局面。

2.2.3 严把调运检疫关

严禁未经检疫的种、苗调入或调出，是从源头控制植物疫情传播蔓延的有效手段。强化应检植物监管，严格检疫执法程序，植物检疫机构加强对种子、苗木批发市场的监管力度。本着便民高效的原则，植物检疫机构可在市场设立办事处，严把种子、苗木的调运检疫关。县级植物检疫机构对调入本县的种子、苗木要统计建档，逐一备案，做到心中有数，有目的地进行跟踪监测调查，全面提升植物疫情监控能力，有效遏制疫情的传播、扩散和蔓延。

2.3 完善执法机制，促进植物检疫市场监管向纵深发展。

2.3.1 建立植物检疫执法信息共享机制

强化农业植物检疫系统内部执法信息的沟通渠道，实现执法信息共享，确保植物检疫违法行为得到及时、有效的行政处罚；完善全国植物检疫网络审批平台网络查询功能，开发便携式查询工具，能够随时随地查询各检疫机构审批的产地检疫许可和调运检疫许可情况，为市场监管提供依据，有利于及时发现违法线索，打击违法行为；建立植物检疫执法信息共享平台，及时各地植物检疫市场检查情况、检查中发现的违法行为和查处情况、典型案例、主要经验和做法，达到互相交流、互相借鉴、互相促进的目的。

2.3.2 建立植物检疫执法内部协作机制

农作物种子的调运频繁，决定了植物检疫工作的特殊性。一个违法行为可能涉及多个地区，给案件查处带来难度。为此，笔者以为，有必要按照属地管理的原则，在植物检疫系统内部建立不同层级、不同区域之间的执法协作机制。

完善植物检疫执法联查制度，上级植物检疫机构定期组织由不同区域植检部门参加的植物检疫联合执法联查。通过联查发现问题和挖掘线索，及时进行信息交流和沟通，强化横向协作。

不同层级、不同区域的植物检疫机构之间特别是种子、苗木繁育地与销售地、调出地与调入地之间逐步建立案件线索通报制度、案件协查制度，互相通报案件线索，互相协助查办案件。对于重大案件，可由上级植物检疫部门牵头实行联合办案，便于从速追根溯源，达到各级植物检疫机构各司其职，各负其责，上下联动，协作办案的工作目标，提高执法效率，加大对重大案件、跨区域案件查处力度。

2.3.3 建立植物检疫执法外部协作机制

植物检疫部门要加强与铁路、交通、邮政、民航、财政、工商、公安、林业、出入境检验检疫等相关部门的合作，强化各部门的责任意识，便于形成监管合力，提高监管效能，严厉打击植检违法行为。

建立以政府为主导的部门联席会议制度，不定期组织召开植物检疫市场监管联席会议，部署相关工作，通报有关情况和工作进展。相关部门之间完善执法信息通报制度、重大复杂案件会商制度。要加强行政执法与刑事司法的衔接工作，强化与公安机构的联系沟通，对于涉嫌犯罪案件严格按照法定程序及时移送。开展多部门联合执法，实现无缝监管对接。逐步形成情况互通、相互支持、相互推进的良好局面，共同推动植物检疫市场监管工作的良性运转。

参考文献

[1]宋朝阳，谷素梅，徐汝华，韩成祥，董臻.当前植物检疫市场存在的问题剖析[J].河南农业，2005（06）

[2]王春艳.植物检疫工作中主要问题的思考[J].承德职业学院学报，2006（01）

篇（9）

    2终端销售市场监管难度加大

    随着越来越多的企业采用直销或通过合作社、协会直接把种子销售到农户手中,乡镇一级甚至村一级种子市场已成为种子销售的主要市场,销售人员素质低、储藏场所不符合标准、经济能力不足的问题比较严重,而县级种子管理站没有足够的人员和经费保障对乡村一级种子市场的全面检查,很大一部分无法全程监控,这也给了一些不法分子以可乘之机。虽然各级种子管理机构采取严格准入、加大市场巡查等措施,加强种子市场的监管,但仍有部分企业、经营户采取各种方式偷偷销售未经审定、套牌、侵权品种,甚至一些企业和管理人员玩捉迷藏的游戏,逃避检查。未审先推、套牌侵权、超范围经营的违法行为仍有存在。

    3加强玉米种子市场监管工作的建议

    3.1加强种子管理队伍建设

    种子管理队伍是种子管理各项措施的执行者和落实者,是种子管理工作的核心,事关种子市场健康发展和农业用种安全。首先,要通过不断学习和提高,打造一支业务精通、办案高效、廉洁公正的管理队伍;其次,配置适应管理工作需要的行政管理专用车。由于全市经营户数量多,覆盖面广,一些在交通不便的乡村,无交通工具必然会影响到管理工作的及时有效开展。建议由省级财政部门为市县两级种子管理部门统一配备专用执法车辆,提高市场巡查和执法办案效率,进一步增强防范种子质量安全事件的能力。

    3.2加强质量检测体系建设

    一方面加大市级种子检测中心的改造升级,使其能够承担分子标记和转基因检测。另一方面加大县级检测机构和设施的投资力度,加强仪器设施购置、标准实验室建设,提高监督检测的硬实力;加强人员培训力度,提高检测水平,提高监督检测的软实力。全面建成市县联动、相互配合、分工明确的质量检测体系。

    3.3严格市场准入和备案管理

    按照《种子法》的有关规定,对进入市场销售的品种和商品种子从企业经营许可证及有效区域、检疫证、品种审定及适宜区域、授权情况等方面进行严格的审查,落实严格的准入制度。对于县级代销种子的企业和经营户,必须到县级种子管理机构备案。严格、规范的准入和备案制度,将不合法、不守法的企业、经营户以及不适宜的品种拒之门外,实现从源头上的治理。

    3.4加大种子市场监督抽查力度

篇（10）

科学发展观是中国化的最新成果，也是工商行政管理工作必须长期坚持的指导思想。

科学发展观的第一要义是发展。要实现经济社会的又好又快发展，特别是保持国民经济的长期的较快的稳定的增长，既要坚持体制改革，不断解放生产力，还要加快科技进步，提高生产效率，同时还必须保持一个公平竞争的市场环境。而保持公平竞争的市场环境，就是要健全和完善符合社会主义市场经济要求的市场秩序，这就是工商行政管理部门的主要任务和职责。只有健全和完善市场秩序，才能为企业、个人等市场主体合法经营、勤劳经营提供一个稳定的环境，才能促进市场主体的技术创新和进步以及效率提高。否则，企业就会产生各种形式的短期行为和投机行为，合法经营的生产者就难以取得预期的收益和回报，而采取非法或不正当竞争行为的生产者就会受到鼓励，假冒伪劣产品就会充斥于市场，科技进步和管理进步更无从谈起。因此，要促进国民经济的健康发展，必须加强市场秩序的建设。从国际实践上看，大多数发达国家之所以能够保持长期较快的经济增长，和它们的经济法制健全、市场秩序规范有着密切的联系。而一些发展中国家经济长期陷入困境，和缺乏一个好的市场秩序也不无关系。从我国改革开放以来的实践看，随着经济体制改革的不断深化，市场秩序也在不断健全和完善，使得经济增长和发展具备了比较稳定的制度基础。经济的波动幅度明显缩小，显示出了市场经济体制的优势。举一个例子可以很好地说明这个问题。在2005年之前较长时期里，我国的证券市场很不规范，以至于有的经济学家把它称为“不规范的赌场”，令广大投资者望而却步，市场很不景气，和国民经济的发展很不协调。而经过几年的改革和治理整顿，市场秩序有了很明显的好转，投资者信心受到鼓励，市场交易趋于活跃。只有不断完善市场秩序，才能调动广大市场主体的积极性和创造性。才能推动经济顺利发展。

科学发展观的核心是以人为本。发展的目的是为了不断提高广大人民群众的物质文化生活水平，使广大人民能够充分享受到经济和社会发展的成果。在这个方面，工商行政管理工作有着重要的作用。保护消费者、经营者合法权益是工商行政管理部门的职责之一，工商行政部门在维护群众利益、促进社会和谐中承担着重要责任。工商行政管理部门可以通过对企业和个体户的监督管理，制止违法经营行为，保护消费者的合法权益：工商行政管理部门可以通过对各类市场的监督管理，维护公平交易的市场秩序。为消费者提供安全和公平的消费环境；工商行政管理部门可以通过对商标侵权行为的查处，为消费者购买优质产品提供必要的条件；工商行政管理部门可以通过对广告的监管和违法广告的查处，确保消费者获得正确的消费信息：工商行政管理部门还可以通过查处各种不正当竞争行为和违法违章行为。保障消费者的合法权益。只有消费者合法权益得到充分保护，消费者才能够顺利地享受到经济快速发展的实惠，才能够实现共建、共享和谐社会。否则，如果在经济快速发展的同时，消费者的合法权益却得不到充分的保障，那么，经济发展就失去了应有的意义。广大人民群众的生活质量就无法得到应有的提高。而实际上，在一个消费者合法权益经常受到损害而得不到有效的保护的市场环境下，消费者的需求也必然会受到压抑，消费需求无法正常增长，经济增长自然就会受到制约。在一定意义上完全可以说，保护消费者合法权益是扩大内需的重要措施。

工商行政管理部门不但要保护消费者的合法权益，同时还要保护经营者的合法权益。工商行政管理部门通过对各种市场主体的准入资格的审查和监管，通过对各种违法违章行为的查处，可以使合法经营者的权益得到保护，有利于市场活动的顺利进行。只有这样，才能够是各种市场主体集中精力谋发展，一心一意搞创新，才能够不断提高生产经营效率，促进国民经济的又好又快发展。否则，如果生产者经营者的合法权益得不到有效保护，企业的顺利发展就很困难，市场交易成本就会大大增加，社会资源就会出现严重的浪费，经济的顺利发展也就无从谈起。这也是工商行政管理工作中坚持以人为本的内容之一，应当得到充分重视。

二、如何认识和坚持“四个统一”

在工商行政管理工作中坚持“四个统一”，是工商行政管理部门在实际工作中落实科学发展观的具体化。

工商行政管理部门的主要职责是市场监管，不断健全和维护市场秩序。通过对市场主体的准入的监管，确认市场竞争主体的资格；通过对市场交易行为的监管，保障生产者、经营者和消费者的合法权益。促进市场交易活动公平有序进行。市场监管是社会主义市场经济中政府的重要的经济职能之一。只有市场监管有效实施，才能保证政府的经济调节职能的充分发挥。市场监管对于国民经济的又好又快发展具有十分重要的意义。

但是，我们要认识到，市场监管本身并不是政府经济管理工作的最终目的。市场监管是实现经济社会顺利发展的手段和条件。我们不能就监管论监管，不能脱离政府经济工作的大局讨论监管。而应当从国民经济发展的大局，从建设和谐社会的高度来认识市场监管。这就要求我们要正确处理监管与发展、监管与服务、监管与维权、监管与执法的辨证关系，使监管成为落实科学发展观和建设和谐社会的重要手段。正如周局长指出的，“营造公平竞争的市场环境、促进经济社会又好又快发展，不仅是工商行政管理的基本职能，更是工商行政管理工作的根本目的。加强监管与促进发展，目标一致，相辅相成。加强管理、严格规范，建立和维护良好的市场秩序，是经济社会协调发展的重要保障；放松管理、不讲规范，必然导致市场秩序的混乱，最终阻碍经济社会健康发展”：“工商行政监管的过程。就是服务经济、服务社会、服务消费者和经营者的过程。”“为经济社会发展服务、为消费者和经营者服务，是工商行政管理部门的重要任务”；“要正确处理监管与维权、监管与促进和谐社会建设的关系，努力在监管执法中体现对经营者、消费者合法权益的有效保护，努力通过加强监管维护公平竞争，调解消费纠纷，促进社会和谐”；“要正确处理履行监管职责与坚持依法行政的关系，按法办事，依法监管”。可以说，“四个统一”全面地论述了科学发展观与工商行政管理工作的关系，是对工商行政管理部门近年来在实际工作中落实和贯彻科学发展观的实践的理论提炼。

要在实际工作中坚持“四个统一”，关键是要不断深

化对科学发展观的认识，要充分认识到促进经济和社会发展是工商行政管理工作的第一要义，以人为本是工商行政管理工作的核心，在各个方面，包括企业登记、维护公平交易、商标管理、广告管理和消费者保护等各方面切实落实科学发展观。要在实际工作中坚持“四个统一”，还要积极推进工商行政管理领域的改革，解决目前还不适应社会主义市场经济要求的一些制度或规定，为更好地解放和发展生产力提供条件。

三、进一步加强和完善市场监管

改革开放以来，特别是最近几年，工商行政管理部门在加强和完善市场监管，改善和维护市场秩序方面取得了显著的进展和成效。工商行政管理部门在食品安全专项整治、虚假违法广告专项整治、商标行政保护工作、治理商业贿赂和打击传销专项行动等社会广泛关注的领域都取得了显著的成效。同时积极推进了机制创新，提高了行政执法水平。

从进一步推进体制改革和促进经济社会又好又快发展的要求来看，我认为，工商行政管理部门要切实按照“四个统一”的原则，在以下几个方面进一步加强和完善市场监管工作。

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一、移动电子商务市场的概况

（一）移动电子商务市场的定义

移动电子商务是指依靠收集、掌上电脑等无线终端，不受时间空间限制的一种商务活动，完成商务活动中的交易、支付等所需过程均通过移动终端。

（二）移动电子商务的发展

移动电子商务到目前为止经历了三次革新。第一次是移动电子商务的出现，表现为以短信为基础，开展查询、收费等业务。这种方式的电子商务存在着很大的缺陷，其中最大的问题就是响应速度太慢，因此很难满足大部分商贸的需求。第二次是在WAP出现之后，移动终端（主要是手机）可以访问WAP网页，实现了实时查询，这是第一代所不能做到的，但是这一访问技术不够便捷灵活，还存在巨大的安全漏洞，也逐渐被革新取代。第三次革新就是在SOA架构基础上，通过结合3G网络技术、智能移动手机等多种技术的移动商务，这就是目前我们广泛使用的通过手机APP完成的查询、支付、反馈商务活动。

（三）移动电子商务市场的分类

目前，根据市场主体，大概可以将移动电子商务市场分为无线网络服务、系统平台、应用平台和应用服务四类。无线网络服务是中国移动、联通、电信等通信运营商，系统平台是移动终端的系统，如安卓、ios等，应用平台即传统的电商平台，如商城、社交网络等，而应用服务则是数量最为众多的APP终端服务。

（四）移动电子商务市场特点

移动电子商务市场发展到第三代，相比之前已经覆盖了几乎所有的人群和所有的行业，其影响范围之广前所未有，涵盖的信息量也是十分巨大，并且实现了24小时不间断使用，移动终端也越来越智能。这就意味着安全性还需要进一步加强，未来发展前景也会越来越广阔。

二、电子商务市场的监督管理多维机制

（一）电子商务市场的监督管理的重要性

随着电子商务市场的发展，随之带来的不只是经济上的发展、使用上的便利，同时还有很多亟待解决和加以预防的问题。1.安全性受到挑战互联网的可连接性强同时也带来了众多安全方面的隐患，不法分子可以利用这些端口非法传播不良信息，盗取用户隐私，窃取用户财产，并且将这些信息进行收集散布，侵犯到用户的个人隐私和个人财产安全。而在使用过程中，用户又不可避免的需要使用到这些信息，这就对使用的安全性提出更高的要求，如何在方便用户使用的前提下又能够最大程度的组织不法分子的从数据库中窃取信息，这就需要有关部门的有效监管能够跟上。2.内容的积极性需要核查在第一代移动电子商务运维模式下，对于有害垃圾信息，在汇总和传送阶段，可以直接将其屏蔽或者删除，在到达用户终端时的信息能够保持准确健康，能够完全阻断不良信息的传播。而到了第三代，交互性的提高，传播空间变得更加宽广，管理的难度也在加大，这些垃圾信息的传播会危害社会安全，影响青少年的健康成长，因此十分需要建立一个监管的体系，来控制这些不良信息对社会大众造成不良影响。我国对于这种移动电子商务的监管还非常薄弱，一方面由于市场的自由性，监管存在不便利之处，另一方面，由于起步较晚，我国相关的法律法规还不够完善，再者，由于技术方面与发达国家相比还有不足，这也使得我国监管采用的一些手段是比较落后低效的。种种因素使得市场监管还需要更加完善，来保障用户的利益和安全。

（二）电子商务市场监管的几种类型

纵观全球的电子商务市场，市场监管主要可以划分成三种类型。第一，不把经营一方当作特殊主体进行监管，但是针对电子商务本身进行专门立法。比如美国、德国、澳大利亚、中国香港、菲律宾、印度等国，就是颁布了一些的法律法案，来对交易的进行了规则制定，但是政府却尽可能的不进行干预，而是依赖市场的自我调节对经营者进行无形克制。一旦发生问题，通过消费者协会和各种自发组织进行调节教育，对于其他的出格行为上报法院制裁。第二，经营一方设立专门的法规监管，同时也对电子商务或电子交易专门立法。比如韩国、英国、新加坡、中国台湾等，就在对电子商务做出管控要求之外，还设立了一系列的法规，来规范经营一方的合理合法性。通过立法来对经营主体的资质进行了审查，确保经营主体有合格的条件来进行电子商务活动，并且对于交易活动中的种种情况负责。第三，完全不区分电子商务经营主体和非电子商务经营主体，全部按照某一法律法规进行管控和约束。如瑞士、日本等，这些国家按照电子商务平台的完成的整个过程对每个环节进行规定，严格审查各个服务点。

（三）国内外监管机制的差异

1.国外的监管机制发达国家和地区的电子商务监管体系具有显著的特点。首先，这些地区的政府没有设立专门的管控机构，而是将警察局、税务局、法院等部门机构进行资源整合；第二，这些发达国家和地区把电子商务经营个人的监管放在较为重要的位置，有着非常强大的信用审查体系，通过信用来控制市场行为，而很少去对市场准入门槛进行特别规定；最后，对于在市场中出现的违法行为，是“零容忍”的态度，对于这些行为的制裁十分严格，起到了一定震慑作用。国外对电子商务市场的治理主要依靠行业自律的原则，一方面政府出台明确的法律法规，另一方面通过市场的力量使电子商务市场发展不断优化，如美国的Apple、Google、Facebook等公司在自由竞争推动了移动电子商务的良性发展。同时，第三方主体在网络安全和企业身份、信用等级的认证等方面促进了电子商务的行业自律。2.国内的监管机制国内的电子商务监管模式主要是通过法律法规和行业自律来实现。2004年颁布的《中华人民共和国电子签名法》是我国商业行为立法的开始，2005年以后，各种法律法规也不断出台，并且根据电子商务的发展进行了不断修订。立法立规是我国对市场监督的重要手段之一。另一方面，由于近年来移动电子商务的运营平台发生转移，很难再通过运营商来监管整个市场，因此，监管的中心逐渐下放到各个互联网平台，采用了层级管理制度，电子商务平台对其所运营的各个业务进行规范监管，这样一来尽管在整体上得到了一定的管控，但是对于下一层级的具体内容却无法继续深入，因此还是会有很多垃圾信息的存在得不到及时的清理。行业自律也是重要的管理机制之一。最具代表性的表现就是各个系统平台的审查，一些应用商店对所上架的应用进行审查，将一些不良应用排除在外，这要求这些应用平台能最大程度上保持公正自律，不因为一时的利益就放宽要求，让不良应用进入市场，进行传播。

三、针对管理机制的建议

（一）完善前期的市场法律法规

1.借鉴国外优秀的立法经验，完善法律条款。在我国现有的法律条文基础上，对法律法规进行细化要求，可以借鉴发达国家的法律条文，结合我国的国情，对现有的法律进行完善和重编写，使立法更加完善、具体。同时还可以借鉴立法的过程，推进立法机构的工作效率，确保所有行为都有法可依。2.加强监管力度，规范审核标准。在电子商务的各个环节设立监管机构，加大监管力度，实时监控调整，建立完备的体系。对应用商城、移动终端、传播途径进行审核，提高规定准入门槛，建立完备的检测认证标准，及时更新监管信息，防止经营主体通过软件升级等修改信息，编著不良信息。

（二）加强经营主体的自律

良好的市场需要经营主体的自我约束。加强经营主体的自律，不只是要求对经营一方的自律，更有用户方的自我约束。1.提高用户自身对市场监督的积极性。移动电子商务最核心的还是用户，用户是连接经营者和监管部门的一条纽带，经营者需要根据用户需求来进行推广，监管部门也需要根据用户反馈来调整监管措施。用户在市场监督中起着极为重要的作用，他们是发现市场监管漏洞的重要来源，加强沟通，能够让市场监管更加完善。2.大力培育与扶持社会化专业化第三方机构。第三方机构在监管环节中是重要的辅助，他们如果担负起市场监管的责任感，不仅能够减轻政府监管负担，更更能够帮助确立完善的市场监管体系。他们由于第三方监管的身份，也容易为用户接受，与经营方和用户的沟通会更顺畅。3.建设移动电子商务的信用环境。明确信用在移动交易中的重要地位，鼓励个体和平台进行信用认证，同时加强信用审查制度，防止假信用的出现，树立群体对于信用交易的认可，并且自觉维护信用建设。在信用环境下的交易会更加便捷，也更加安全。4.强化企业社会责任。移动电子商务市场是在一定的平台上建立起来的，那么对于这些基础平台的建设和管控则更为重要，加强这个基础平台的社会责任感，让这个基础的运营商担负起旗帜作用，保障源头的公正透明，传播优秀的文化，并能够为市场负责。

（三）对各个环节的进行审查和管控

除了上述的对基础平台的和交易个体的约束之外，也要防范一些不良竞争导致的不良信息，因此对各个环节的审查和管控是尤其不能放松的。特别是应用商城的审核和管控，所上架的应用是否包含不良信息，程序是否盗用用户隐私，是否存在不良广告等等，均应该纳入审查范围，应用的每一次更新也不可以放松审查，只有这样才能最大程度保证市场的安全性和公平性。

（四）设立市场管控底线

1.保障公平竞争市场竞争是不可消除的，要想使市场能够持续发展，在管控之内，鼓励市场多样化发展，鼓励良性竞争，丰富市场内容，消除垄断，不仅能够带来更高的经济发展，同时也促进电子商务的不断改进和优化。2.确保安全底线市场安全是市场监管的最后底线。它包括用户的信息安全，经营主体的经营安全，基础平台的通信安全等众多方面，其中最重要的是用户的信息安全。移动电子商务企业获取了大量的用户隐私信息，用于开展盈利性的商业分析，一方面为用户提供了个性化的便捷的商业服务，促进了移动电子商务市场的繁荣与发展；另一方面也形成了巨大的用户信息安全隐患。用户信息安全的保护，不仅需要市场本身来强化经营主体的对用户信息安全的保护，更需要监管部门加强监管力度，来对用户信息安全提供保障。

四、结语

移动电子商务市场在发展的同时，监管也是我们值得注意的重要方面，完善市场管理机制，提高市场自律，未来的电子商务市场将会获得更科学、更合理、更有益的发展。

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