供应链风险防控大全11篇

绪论：写作既是个人情感的抒发，也是对学术真理的探索，欢迎阅读由发表云整理的11篇供应链风险防控范文，希望它们能为您的写作提供参考和启发。

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一、供应链融资业务风险控制概念

1、供应链融资业务风险控制是指供应链融资业务对合同签订、项目运营、相关资源使用及押品市场价格波动等方面的风险种类进行描述，同时提出对每一种类风险的控制办法，从而达到在每一个项目运作环节中预防风险、控制风险的目的。

2、具体项目风险等级的大小和风险点的控制：具体项目风险等级设定为五级，分别为：

一级(高风险)、二级(较高风险)、三级(一般风险)、四级(较低风险)、五级(低风险)。以最高一级风险作为该项目的综合风险。通过对高风险点的分析，采取相应的监管流程和措施手段控制其风险。

二、供应链融资业务风险及控制措施

1、出质人道德风险

(1)风险内容。对出质人缺乏足够的了解，出质人及其负责人在信誉和道德上存在瑕疵，采取欺诈手段骗取监管员的信任或由于经营问题而存在冒险行为，由此可能潜在发生的对监管方和质权人不利的行为的可能性，利用他人的货物质押，动态质押换货过程中，以次充好，使用虚假海运提单换取现货，哄抢押品，企业管理混乱。

(2)控制措施。全面调查出质人在业内的口碑，其负责人在信誉和道德上存在法律瑕疵的，不允许合作。出质人管理制度不健全，生产经营活动混乱，不允许合作。监管场所押品单独存放并且标识，防止利用他人货物质押。在合同中明确规定我方不对押品内在质量负责。我方在没有签订物流业务全程监管协议的前提下，不具备辨别海运提单能力，不允许以海运提单换取现货。必须要求出质人的法定代表人签订承诺书，对由此发生的道德风险以其所有个人资产承担连带保证担保责任。

2、出质人资质评价风险

(1)风险内容。在评价出质人时，对其经营历史、经营业绩、业内地位、信誉度、相关资信掌握不全面和不了解，出质人诚信度不掌握；出质人有非法逃税记录或其他违法记录。

(2)控制措施。要求出质人资产负债率70％以下，经营历史3年以上，上年利润200万元以上。掌握通过正常年检的营业执照、税务登记证、企业代码证、法定代表人身份证复印件、近三年财务报表以及银行要求的其它资料。对于有违法记录的出质人不提供监管服务。

3、银行要求承担责任过多产生的风险

(1)风险内容。价格评估、资质评价责任。银行质押率高。银行要求我方提供押品市场价格变动信息，某个时间区域或整体是否存在由押品大幅跌价引起的跌价风险。

(2)控制措施。原则上不提供价格评估和出质人资质评价的服务。如需提供，资质评价要全面没有遗漏，我方有专人负责收集我方熟悉的押品市场价格变动信息，对于我方陌生的押品，我方应拒绝提供价格变动信息。降低质押率；价格评估一定低于市场价。

4、监管场所硬件设施带来的风险

(1)风险内容。押品存放的场所在本单位以外，有的是出质人生产企业，有的是第三方仓库，监管场所硬件设施条件参差不齐。有的监管场所偏僻，安全性差。外租仓库不具备监管(仓储)条件，造成押品损坏。外租库存在防水、防火等隐患。外租摩的设施、设备不适合我方监管货物的保管和进出作业。管理仓库的仓储公司对仓库的土地、设施不具有所有权，如果因管理不善造成货物短少或因其违规操作造成损失，仓储公司不具备赔付能力。

(2)控制措施。选择监管场所的决定权在我方，并且要求监管场所的注册资金在伍佰万元以上(含伍佰万元)，不足伍佰万元的需要提供书面评价材料，报供应链融资部审批。选择输出监管场所把握风险可转移原则。输出监管场所有能力承担，而且必须承担货物的灭失、被盗、火灾等风险，必要时要求其上级单位提供担保。对输出监管场所进行真实、有效、严格的调查和评价，内容包括：资质、信誉、仓储条件、管理水平、安全设施和近三年的生产经营情况等。选择的输出监管场所必须提供场地使用汪明、通过正常年检的营业执照、税务登记证、企业代码证、法定代表人身份证复印件和近三年财务报表。输出监管场所区域界限明显，能为监管人员提供可监控的办公条件。

5、地区环境风险

(1)风险内容。是指监管地点的位置是否属于法律环境不好的地区，而由此引发的当发生问题时无法得到有效的法律保护所带来的风险和可能性。

(2)控制措施。不选择政府执法力度不够的偏僻地区作为监管场所。

6、监管场所管理水平风险

(1)风险内容。监管场所管理水平不一致，监管场所没有划分独立监管区域，容易造成出质人将其他客户的货物充当自己的货物出质。监管场所没有押品标识，容易造成出质人将同一批货物重复向不同的银行质押。在监管场所相关人员哄抢押品。

(2)控制措施。要求监管场所押品不能与非押品混放，监管区必须设立明显的“质押”标志。为明示质押监管的占有权利，无论库内库外监管都应在货物上(旁)挂(立)货位卡，卡内应有“质押”字样，应记载质权人、监管人、出质人、货位、品名、数量等内容。与司法部门保持联系确保特殊时期具备阻止哄抢押品的能力。

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关键词：物流；供应链管理；系统动力学；风险辨识；风险管控

Key words： logistics；supply chain management；system dynamics；risk identification；risk management and control

中图分类号：F274 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2017）01-0071-04

1 前沿

成本压力的日益增加、产品生命周期的缩短以及市场需求的不断提高，已经为物流供应链网络建设、运行及其效率提出了更新更高的要求，供应链网络系统已变得越来越复杂高效[1]，供应链中各元素间从传统的简单线性关系衍变成复杂无序的非线性关系[2]，涉及面也从系统内部延伸到外界环境、顾客行为以及信息技术中[3]。众多企业在残酷的竞争中对供应链的构建及系统风险管控越来越重视，相应的投入也逐年增多。企业管理信息化的增强，例如ERP的使用，在很大程度上帮助企业对其整个物流环节都进行了有效的跟踪、诊断甚至风险预警，但由于物流供应链的复杂性，单纯的依赖信息的建设难以抵挡不断变化的外部环境，此外，一旦出现信息失真、信息传递脱节的突况时，企业的整个供应链都将瘫痪[4]。可以说，供应链存在于任何一个制造业企业中，供应链风险无法避免，需要采取适当措施规避或减少[5，6]。

大量研究和事实表明，一条供应链的稳定性和可靠性大小往往决定于供应链系统中最脆弱的那个环节[7]，例如2001年的英国UPF-汤普森破产事件以及2000年飞利浦火灾事故导致的Ericsson危机事件等，一个环节的脱节导致整个系统的瘫痪，出现严重危机甚至威胁到企业的生存。一条成熟的供应链不仅能够抵挡风险，而且可以承受由于风险带来的损失，既能最大化规避风险，同时又能快速进行修复，保障供应链继续运转[8]。

2 物流供应链系统建模

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关键词 : 负债经营 中国联合网络通信有限公司

负债经营作为企业的主要竞争方式，开始被广泛应用于市场竞争，越来越多的企业通过适当的举债筹措资金用以解决经营资金暂时匮乏的问题。在进行具体举债的过程中，企业应该多角度考虑，通过财务分析，采用适合自己的模式。因此，如何确定负债经营在新形势下的优势、劣势，树立风险意识，制定相应的预防措施，将变得特别重要。使用企业负债经营可以将社会闲散资金投入生产经营，提高资金利用率，使其增值，最终实现“借鸡生蛋”的目标。企业负债经营是指企业在得到一定的股权资本的条件下，使用有偿的借入资金流，最大化利用资源，以实现他们的商业计划和管理目标，提高企业的经济效益。

一、企业负债经营的现状

在统一的财政收入和支出制度下，国有企业“负债”只体现在财务报表的资金进出平衡，或增加或减少，在会计中，这是一种“虚拟”的债务，而不是简单意义上的“负债”，这是因为国有企业的债务仅仅只是一种会计象征。

负债经营可以弥补资金不足，加快资金的流动，在没有扩大股本的情况下扩大企业的规模，提高资金利用率。但后果同样是非常严重的，如果它是一个短期债务，很容易导致资金链断裂。况且财务成本较高，资本回报率低于市场利率，企业务必遭损失。

二、企业负债经营的利弊分析

(一)负债经营的积极作用。从财务管理的角度观察：

1.负债经营有利于企业迅速筹集所需资金。在剧烈的市场竞争环境下，新技术、新产品屡见不鲜，企业务必要开拓进取，才能求得生存和发展的空间。企业仅靠自身资本积累，很难满足扩大再生产的需要，使用负债经营，能够使自己的资本缺口得到填补，先发制人，抓住市场机遇，并获得最大的收益。

2.企业负债经营能够有效降低企业加权平均资本成本。这种影响主要体现在两个方面：对于投资者，债券收益率是固定的，除非公司破产清算，收回本金的风险较股权投资略少，要求的收益率较低，债务融资成本比股权融资成本略低。因此，债务资本成本较股权资本成本略低。此外，债务管理可以受益于“减税”。

3.负债经营可以给企业带来“财务杠杆效应”。由于债权人的利息支出是一个固定费用，企业利润无关，当企业资本利润率高于债务资本本金，公司收益将大幅增加，即财务杠杆效应。

(二)负债经营的消极作用

1.财务杠杆负效应。通过以上分析，财务杠杆可以有效地提高权益资本利润率，但也会有负面影响，财务杠杆的负效应的本质是投资利润率低于债务利率，债务和股权资本获得的利润不足以填补债务利息，使债务业务风险转移给了股权资本。因此企业需要利用科学的管理方法来控制金融风险的负面影响，正确测量和分析，并在此基础上对财务杠杆负效应制定有效的管理措施。

2.无力偿付债务风险。后果不光是会致使公司资金短缺，也会影响公司信用度，乃至取消信用，毁坏企业的信誉和良好形象，导致企业资金紧张，被迫廉价拍卖或者抵押财产，严重的还会因无力支付而遭到灭顶之灾。

3.降低了企业的再筹资能力。公司债务期限内，如果不能按时、足额偿还债务，将影响到企业的信誉，筹资能力就会降低。

4.股票价格下跌风险。负债率太高，导致公司股票每股收益下降，股市的下跌。因为巨额的利息支付，所以能剩下给股东的就不多了。在这种情况下，很难保持一个稳定的股利支付。对股份制企业而言，所有者也许会因此兜售股票，同时在市场预测等心理因素的影响下，企业的股价必然会下跌。

三、案例分析——以中国联合网络通信有限公司为例

公司近几年的经营状况如下:

2009-2012年度，伴随着公司规模的不断扩大，资产总额呈逐年增长趋势，公司的资产负债率也不断持续提高，2012年的速动比率，流动比率等偿债能力指标相对于2009年有所上升，但从其偿债能力的绝对值来看，流动比率<2，速动比率<1，处在一个较低的水平，说明其短期偿债能力较低。就起长期偿债能力来说资产负债率大于50%并持续增加，产权比率也逐年增加，给公司造成了沉重的财务负担，企业的偿债压力也伴随着逐年增大。

公司借款虽然促进了公司可持续发展，但也致使公司每年的费用支出持续升高使公司的经营效益受到了损失。2009-2012年度，公司的销售净利率从5.919%降至2.8393%，下降幅度达到3.0797%。总资产的净利率从2.4466%降至1.1672%，下降幅度达到1.2794%。净资产收益率从4.42%降至2.55%，下降幅度达到1.87%。持续的负债经营将导致公司面临更多的金融风险。

四、企业负债经营风险的防范及控制策略

1.加强风险防范意识。企业从事生产经营活动，内部条件和外部环境的变化导致实际结果不同于预期的效果是不可避免的。

2.建立完善的风险防范机制。通过设计适当的筹资规模和科学的筹资结构用以分散风险。如通过拉制经营风险来降低筹资风险。防止形成资金闲置浪费务必把综合资金成本率的高低当作选取筹资方式的重要标准。

3.应确定适度的负债数额。负债经营可以获得更大的财务杠杆可以使企业遭受了巨大的损失。因此稳定的资金结构是维持企业偿债能力的基础条件。

4.合理安排资金。负债经营的企业，必须考虑贷款的利息支付日。同时，企业也应考虑资金使用的高峰期和低谷期，避免资金使用不当所带来的财务风险。

综上所述，负债经营增加了公司的利润，提高了公司每股的收益使公司资本结构的弹性得到了提升。公司负债经营的缺点主要体现在财务风险、偿债能力等。对于公司来说，科学的发挥负债经营的优势，减少其负债风险是重中之重。公司必须首先分析环境作为一个整体考虑，全面准确驾驭负债，科学使用的资金，正确理解负债筹资风险，把握负债经营风险防范措施，使企业获得利益的同时减少债务风险，实现公司盈利最优化。

参考文献

[1]刘建青.浅析我国中小企业负债经营.甘肃理论学刊.2010.

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供应链金融及其风险问题

核心企业在供应链内部贸易中往往占有优势地位，因此这些企业习惯于通过向上游赊销、向下游压货，将流动资金压力转嫁到供应链处于非核心地位的企业。非核心地位的企业往往比较弱势，且通常是中小规模的企业。他们的资产实力和信用实力都较弱，融资成本高。这势必导致供应链的中小企业既面临流动资金增加的要求，又面临较高的融资成本，造成供应商对核心企业的供货成本提高，以及分销商单位产品的销售成本提高，进而导致整个供应链的竞争力都会有一定程度的下降。供应链金融是一种供应链的系统性金融融资模式，它是银行立足于供应链全局的角度，以降低供应链整体的财务成本为目的，同时兼顾协调供应链资金流的融资模式。这种融资模式在较大程度上有助于与核心企业打交道的中小企业缓解融资成本高、融资难等问题。供应链融资模式为特定供应链的特定环节或全链条提供定制化的财务管理解决服务，通过整合信息、资金、物流等资源，提高资金使用率并为各方创造价值，提高整个供应链的竞争力。

然而，供应链融资作为新的融资模式，它包含了供应链中参与方之间的各种错综复杂的资金关系，与一般的企业融资有较大的差异。因此，供应链融资的风险及风险管理有其自身的特征及难点。

首先，由于供应链金融是为解决供应链的中小规模企业融资困境而提出的融资模式，但是它不能回避中小企业资产实力较小和信用实力较弱等固有的高风险问题，如何进行合理的风险控制，是供应链金融风险管理技术面临的关键问题之一。其次，最近几年来，理论界和实务部门提出较多关于供应链金融的新型金融信贷产品。这些产品通常是现有金融信贷产品的改进和组合，但在合约设计方面和操作流程还不够成熟和完善。如何进行有效合约设计、制度设计以及全面的风险设计，是供应链金融风险控制的核心问题之一。再次，为了确保供应链的中小企业能够归还贷款，银行通常以质押或抵押的方式来做保障。但由于赋予第三方物流公司在订单抵押的模式中监管货物的权责，往往不可回避地涉及第三方物流公司和融资企业相互勾结和串谋而产生的道德风险问题。如何规避道德风险问题，也是供应链金融在风险规避设计的重要问题之一。最后，在供应链金融中，供应链中的中小企业是主要的服务对象和融资对象。但是银行不仅要考虑融资的供应链中小企业资金实力和信用状况，更要考虑其它企业尤其是核心企业的经营和资信状况，同时还要考虑到供应链整体的发展状况。如何对具有一定行业跨度的供应链的行业前景分析以及对供应链其它非融资企业经营状况、技术水平、资产实力以及信用实力等综合信息分析，是供应链金融风险识别技术中不可避免的难题之一。

供应链金融风险管理研究现状与评述

供应链金融概念的初步提出是始于Berger在2004年的论文提出的一些有关中小企业融资问题的框架和设想。在最近几年的研究里，供应链金融方面的研究已经形成了丰硕的成果。目前，国内外关于供应链金融风险及风险管理方面的研究主要集中在以下几个方面：

风险的特征。Sunil（2004）从社会环境和市场环境的角度，提出供应链金融的风险多元性和复杂性。高能斌（2008）指出系统性和非系统性风险构成了供应链金融的两大类风险。系统性风险是普遍存在的，这就需要银行对不同的物流企业有针对性地提出相应措施和决策规避相应的风险。而非系统风险是由企业自身经营导致的，如企业基本实力、偿债能力、运营能力、盈利能力、创新能力和信用记录等（裴然，2012）。刘长宏（2008）指出供应链金融与传统授信不同，其主要特征在于：供应链金融是在考察供应链各成员经营和资信状况后的群体授信，特别关注供应链的核心企业的资信，在对整个供应链系统分析的基础上，同时理顺供应链各方内在的业务关系及潜在风险问题和特征，最终建立有效的风险防控体系和合理的供应链授信分配体系。

风险与资金管理。Cheng（2011）认为，供应链的资金管理主要是内部资金管理和外部资金管理。前者主要是供应链各成员间的赊销等特征的交易信用的管理与控制，而后者主要是商业银行站在供应链全局的角度出发对供应链的授信。不同特征的资金管理面临着不同的风险形式和不同的风险防范策略。在内部资金管理中，采取有效的支付结算工具和相应的技术解决方案（Warron，2005），可以有效地进行风险防范，进而节约运营的成本，同时可以提高供应链绩效。在外部资金管理中，采取基于信息共享机制（王灵彬，2006）以及期货、期权、远期、信用违约互换等衍生工具对冲等方法（Barnes-Schuster，2002）可以进行有效的风险控制，降低商业银行的信贷风险。当然，在这方面的研究和相应的成果十分有限（丁楠，2005）。

融资模式与信用风险管理。刘英（2002）在对中小企业融资模式进行探讨时就运用了供应链金融的思想。一般来说，供应链融资模式主要有应收账款融资模式、存货融资模式和预付账款融资模式（闫俊宏，2007）。邹武平（2009）从逻辑上探讨了这三种模式的风险及其防范措施。一些学者从方法上研究了几种模式的风险防范问题。如吴冲（2004）和方先明（2005）等分别采用模糊神经网络和三层前向神经网络对商业银行信用风险进行评价。杨松（2004）和董天胜（2005）针对供应链金融信用模式，利用博弈论的思想和观点进行了探讨和分析。胜（2006）提出遗传算法辅助网络训练的优化策略，建立信用风险评分。

综上所述，现有的研究成果虽然从多个视角探讨了供应链金融风险及风险管理，反映了目前国内外专家学者研究工作成果和动向，然而，笔者认为尚有以下几个问题值得商榷：

第一，目前文献大多数从风险识别的角度讨论供应链金融风险管理时，而关于风险评估、风险控制和对策方面的讨论较少，缺乏系统的风险管理研究；第二，现有文献对供应链物流与资金流的协调运作协调鲜有讨论；第三，已有文献主要侧重于分析银行、供应链成员以及第三方行为的协调降低供应链金融风险，但很少给出参与各方风险协调的具体方法。

供应链金融风险管理研究趋势

第一，建立供应链金融风险管理的全面系统架构和分析架构。风险识别需要找出供应链金融中既有和潜在的风险因素及其形成原因。供应链融资对象包括众多中小企业，因此信用风险是供应链金融中的风险来源之一。同时，操作风险也是重要的风险来源。此外，不同融资方案还会涉及其他风险，如存货质押融资可能由于商品价格波动形成市场风险等。因此，在进行全面风险管理时需要分析各种融资产品的风险来源，特别是采取Panel Data（面板数据）建立风险指标体系，这是值得考虑的研究问题。

风险度量是量化供应链金融中的各种风险事件出现的概率以及各种风险事件可能造成的损失程度。在风险度量的基础上，风险评估主要是对银行的风险承受能力进行压力测试，寻求合适的风险控制措施。由于供应链各节点企业随着环境变化而不断发展，对不同风险进行定量分析具有一定的难度。可见，如何建立供应链金融的风险预警机制，为银行、第三方以及供应链各节点企业的风险防控提供科学的依据，是值得探讨的问题。

风险控制在供应链融资中的一项创新工作是对核心企业的信用捆绑技术以及通过合作方式引入其他风险承担者。然而，其前提是对风险承担者进行合理补偿，目前对这方面的研究甚少。因此，如何在供应链金融的诸多风险中进行风险补偿的风险类别确定，并在此基础上进行利益分配的技术方法的选择和分析，是值得思考的问题。

建立供应链物流与资金流的协调运作机制。供应链融资的重要手段之一是利用节点企业存货进行质押融资，对供应链物流与资金流的协调运作机制的研究不仅是供应链运营的需要，也是供应链金融风险管理的需要。然而，在不同的监管模式下，物流与资金流的运作协调应出现不同的特征。如何分析和比较在委托简单监管模式、统一授信模式和委托严密监管模式下的质押率的确定，以及在银行和物流企业信息不对称时研究物流企业和借款企业在监管业务上的共谋风险及相关防范机制，是值得讨论的问题。

使用结构方程建模技术。探索并检验银行、第三方和供应链节点企业三者之间的相互关系和作用机制，也是供应链金融风险管理需要讨论的问题。

结语

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1供应链金融的含义

供应链金融大致可以从狭义和广义两个角度来分析，广义的供应链金融是供应链金融资源的整合，由供应链定的金融组织为其提供完善的解决方案。狭义的供应链金融是金融机构为上、下游提供的信贷产品。从金融机构的角度来说，供应链金融是商业银行等特定的金融机构以供应链上的真实贸易为背景，以企业经营的贸易行为产生的确定的未来现金流为直接还款来源，并根据核心企业与相关贸对象的信用水平，为企业提供原材料采购、生产制造以及产品销售环节过程中有针对性的信用增级、担保、融资、风险规避、结算等金融产品与服务。

2商业银行供应链金融的风险因素分析

2.1政策风险

一方面，供应链融资作为一种新的金融产品，其相关的政策、法律不尽完善。随着供应链金融的不断充实与发展，新的金融信贷产品不断推陈出新，新的信贷产品所涉及的市场与相关领域不断广阔，因此这些新的信贷产品所涉及的领域其法律法规往往存在空白，甚至有些地方存在着一定的矛盾，相关商业银行一旦遇到法律纠纷，通过相关的司法程序维护自己权益就会面临一定的困难，尤其是我国动产浮动抵押的相关法律制度不够完善，动产浮动抵押面临主要抵押财产不特定性，容易产生担保物债权的不稳定。另一方面，供应链金融中应收账款质押登记管理不完善。相关的管理机构对应收账款质押登记的内容撰写缺乏规范性的要求，而这些将导致商业银行在相应债权到期后无法顺利实现自身权利。

2.2信用风险

信用风险也被称作违约风险，它是指交易对手在合同到期时未能履行其义务而导致损失的风险。信用风险是整个供应链金融中商业银行所面临的主要风险之一，也是商业银行在业务流程中面临的难题与制约供应链金融发展的瓶颈之一。传统信贷业务是对单个企业作为主要考察对象，而供应链金融是通过核心企业作为传导，实现供应链中上下游企业、仓储物流公司、第三方监管和银行多方位、多主体全面参与的有效运营模式。因此，供应链金融主体的多元化也势必造成风险源的多元化、复杂化，而这些风险突出的表现为资金引发的风险与质押货物引发的风险。在资金引发的风险方面，一旦核心企业资金链条无法正常运转，这样风险会迅速波及当前供应链条上的各个主体，给商业银行造成巨大损失，或者融资企业由于自身财务等问题，无法归还信贷资金与利息都会使商业银行遭受损失。在质押物引发风险的方面，由于在供应链金融业务流程中，商业银行对质押物的管理较传统信贷业务有所创新，在整个监管过程中，商业银行只过于依赖第三方监管公司，如果监管公司对质押物处置不当就会导致商业银行遭受风险甚至重大损失。

2.3市场风险

所谓金融市场风险是指由于金融市场环境的变动及不确定性造成市场商品价格大幅变动而给银行带来的风险，主要分为价格风险、汇率风险、利率风险。首先，价格风险是市场上商品价格变动所带来的风险。在供应链金融中，企业商品流通产生的现金流是融资企业归还商业银行的第一还款来源，所以平稳的市场价格是融资企业可持续发展的重要保证之一，一旦质押物因为市场价格下跌则会导致企业蒙受损失，进而影响商业银行收回信贷资金及利息产生风险。其次，汇率风险是由于汇率波动继而导致商业银行的长期市值和净收益下降的风险，供应链中，如果相关的供应链主体涉及国际结算，汇率则会对融资企业及商业银行造成一定的风险。最后，利率风险是指金融市场利率发生变化对商业银行造成的损失。当前商业银行供应链金融融资产品在定价方式上仍然采取传统的信贷模式下的固定利率定价方式，如果国家对当前利率进行调整，而商业银行不能根据当前市场利率及时调整其战略计划，那么银行只能承担此期间因利率调整而带来的风险。

2.4操作风险

根据供应链金融的特点来看，其面临的操作风险主要因素有信贷流程不完善、内部因素、外部因素。首先，信贷流程不完善导致的风险，由于供应链融资过程较一般信贷业务流程主体众多且流程复杂，且由于供应链金融发展起步较晚，配套的业务规范、流程制度不完善，因此在操作过程中，信贷经办人员无据可依，进而造成操作失误引发操作风险;其次，内部因素导致的风险。内部因素主要是指供应链金融业务的相关业务人员在业务调查、授信审批以及贷后监管过程中，由于其经验、技能不足或者人为主观原因产生渎职、欺诈等行为而导致的风险;第三，外部因素引发的风险。外部因素主要是自然灾害、战争等不可抗拒的因素。这些风险一旦涉及供应链融资中的相关主体或者是质押物，都会引发资金链断裂，直接或者间接给银行带来风险。

3商业银行供应链金融风险防控措施

3.1建立严格的准入条件

首先，商业银行在开展供应链金融业务的伊始要对核心企业进行全方位的审查，挑选效益好、行业前景好且规模大，具有较强影响力的企业作为核心企业，同时对供应链金融内的其他交易主体进行严格筛选。其次，鼓励核心企业对其上下游的交易企业设置奖罚措施，这样有利于商业银行利用核心企业的行业地位约束融资企业，降低商业银行信贷风险。最后，充分利用核心企业给予上下游企业的排他性优惠措施，有利于商业银行实施信用捆绑技术，降低商业银行承受的信用风险。

3.2建立科学的供应链金融风险预警机制

构建科学的供应链风险预警机制可以有效对供应链内可能发生的风险进行预测与防范，发现风险发生的源头，提前对风险源进行处理，降低供应链金融风险发生概率，具体可以从以下几个方面实施供应链金融风险预警机制:首先，建立科学的风险分析机制。科学的风险分析机制能够发挥供应链金融风险信号的检测诊断功能，通过发现供应链金融中的异常信号，应用当代科学的风险诊断技术对其进行分析与判断，对风险的大小与可能带来的不良后果进行评估。风险预警机制的基本办法是将其采集的信号传输给供应链金融预警分析系统，通过各项风险指标与风险预警的判断模型对风险的发展趋势以及可能带来的不良后果进行判断;其次，完善风险预警后相应措施。通过供应链金融预警信号进行分析，根据不同的风险类别对风险进行有效处理，将可能出现的损失降到最小。

3.3加强供应链金融现金流风险管理

供应链金融必须基于真实的贸易背景并以贸易项下利润的实现与结算的控制去引导现金回流至银行的通道，进而保证了银行信贷资金的还款来源。因此信贷资金的专款专用体现了现金流的有效管理，也是保障融资企业还款来源的核心技术之一。首先，流量管理。商业银行对现金的流量管理具体地体现为授信额度与规模。因此，商业银行要重点考察现金流量与授信企业的经营规模与支持性资产的匹配状况，以及供应链网络内各主体的经营能力;其次，流向管理。商业银行要在供应链金融的具体环节通过对回流资金的时间、额度与路径的控制，实现对现金流向的控制;最后，循环周期管理。这种管理方式要在综合行业结算方式、平均销售周期的基础上，计算出一个完成的资金循环时间，从而保证授信企业在供应链内完成资金流与物流的循环。

作者:薛静 单位:中国建设银行公司

参考文献:

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中小企业的供应链系统信息共享水平不足制约电子商务战略的有效实施。其一，中小企业与供应链其他节点企业间缺乏有效信息共享，由此引致的长鞭效应严重制约了中小企业电子商务战略的实施。中小企业所处供应链系统的长鞭效应使得上游企业依据与其有业务关联的下游企业的市场信息来做出决策（薛伟莲等，2011）。随着信息沿着供应链向上延展的过程中，终端市场信息的噪音随之逐级放大，最终扭曲中小企业所获取的需求信息，从而影响其作出有效决策。其二，中小企业因信息共享水平较低而导致终端市场需求信息失真，这使得供应链各环节中小企业需通过扩张其安全库存量的方式来降低终端市场的缺货损失。供应链各环节中小企业累积的过多库存不仅增加了供应链各环节中小企业的仓储管理成本，增加库存周转天数，而且挤占中小企业的有限流动资本金，增加单位产品的生产成本和销售成本，降低企业盈利水平。其三，供应链系统信息共享水平不足将导致供应链各环节中小企业对市场需求的预测缺乏精准性。中小企业将难以从供应链信息系统中获取有规律的订单。订单量的大幅波动导致上游中小企业难以及时满足下游客户企业的订单需求，从而导致客户订单满足率下滑，拉长供货周期，降低客户满意度水平。订单量波动亦可导致上游中小企业的过量生产风险，使得产成品滞销严重，从而降低其客户服务水平。

（二）中小企业供应链电子商务系统的安防风险

电子商务系统安全防控问题是制约中小企业发展电子商务的重要制约因素。其一，中小企业的决策者缺乏对电子商务实施过程中的信息安全问题的必要认知。从而对于电子商务实施过程中暴露出来的黑客入侵、病毒污染、逻辑炸弹、搭线窃听等问题缺乏必要的预警机制设计，从而使得企业的商业机密失窃，进而威胁企业在供应链竞争中的生存能力。中小企业决策者应当将电子商务中的信息安全提升支撑企业信息发展战略的重要地位，加大对电子商务系统的信息安全防控投资，制定符合企业运营所需的信息安全预防机制和信息风险暴露应对机制，将电子商务运营中的信息风险控制在企业可以接受的水平。其二，我国在电子商务信息安全领域的立法工作相对滞后，给中小企业电子商务的稳健运行带来诸多风险。当前我国中小企业借助电子商务平台获得超常规发展，但由于立法工作相对于法律实践的滞后性，由此亦带来诸多法律风险。中小企业电子商务活动涉及诸如商法中的电子签名合法性问题，刑法中入侵电脑系统并窃取商业机密问题，民法中保护中小企业业主个人隐私问题和知识产权保护问题等。当前我国在电子商务信息安全立法工作中的相对滞后性使得中小企业对在电子商务环境下依法开展商贸活动产生疑虑，制约了中小企业缺乏借助电子商务平台参与供应链系统活动的积极性和能动性。

（三）中小企业供应链电子商务系统的利益冲突风险

电子商务业务的迅猛发展促使中小企业所处的供应链系统内部资金流与信息流加速，供应链系统内部成员企业间的业务联通架构从传统的单渠道向多渠道结构发展，组织内部合作水平日益提升，供应链成员企业间的业务往来持续融合，但由此亦产生供应链内部企业间利益分配问题。其一，中小企业的供应链电子商务系统中存在库存成本方面的利益冲突。在供应链电子商务环境中，中小企业通过强化企业间库存信息交互的方式来控制供应链系统内的库存总量。在目标市场客户需求总量既定的条件下，供应链系统中的库存总量既定。中小企业在零库存理念指导下通常采取将持有库存责任推卸给其他供应链成员企业的方式来控制本环节库存成本。因此持有供应链库存的企业需承受有限资本金被库存资金占用的风险，从而导致供应链内部成员企业之间产生利益冲突。其二，中小企业的供应链电子商务系统中存在核心竞争力定位方面的利益冲突。供应链协同关系建立的基础是各成员企业通过业务外包的方式来约减企业在其非核心业务环节上的资源投入，转而将企业有限资源集中于企业占优领域，从而凸显本企业的核心竞争力。但由于供应链系统中各环节的业务增值率存在差异性，各成员企业通常偏好占据净资产收益率较高的核心业务环节，而将净资产收益率较低的业务环节交付给其他成员企业。这使得供应链系统内各成员围绕占据供应链系统价值增值制高点问题的争斗日趋激烈，使得业务能力较为低下的弱势企业制约了供应链系统资源的充分利用，限定了供应链系统整体效能的优化运行。

基于供应链竞争的中小企业电子商务模式优化路径

（一）优化中小企业供应链电子商务平台的信息资源共享

电子商务环境下中小企业供应链信息共享模式可以按如下思路来构建。其一，建立以增值链为核心的电子商务环境下中小企业供应链信息共享模式。当前中小企业对信息共享的排斥行为出于保护企业商业秘密，保护企业自身切实利益的考虑。中小企业的供应链不仅是物流链条、信息链条和资金链条，更是经由供应链各环节都产生增值的增值链条。通过建立电子商务信息交互平台，可促使供应链各节点中小企业在信息传递层面的同步运行，进而保证供应链各成员企业的生产与销售系统的协调运行。基于电子商务平台的供应链信息共享可以确保终端市场消费者信息能够以较低成本上传到供应链系统，并从中获取较优的服务，从而提高供应链系统的运行效率。其二，中小企业应强化供应链各环节成员企业间的业务信息整合力度。中小企业的业务信息整合包括终端市场客户需求信息、仓储信息、生产进度信息及营销信息等。通过对业务信息的整合，有助于推动中小企业的供应链资源整合，降低中小企业供应链系统库存量。建立服务中小企业供应链系统的电子商务平台是提升中小企业的业务信息整合力度的有效方式。通过电子商务平台，有助于协调中小企业供应链系统中的资金流、信息流和物流，确保供应链各环节企业都能够及时准确的获取供应链系统的全局信息，从而提升其应对终端消费者市场的需求信息变动的反应速度。

（二）健全中小企业供应链电子商务平台的安全系统

其一，中小企业应加强对供应链电子商务平台系统安全的内部控制制度建设。为保护供应链电子商务系统的信息安全，中小企业可从如下制度层面强化供应链及企业内部信息安全，有效克服供应链内部人员的道德风险和系统风险。一是中小企业应当完善相关制度，限制企业内部人员的远程操作风险，实现对企业远程系统登录、数据输入、修改、审核等环节的操作行为的安全控制。二是中小企业内部可设立供应链信息安全专员，并通过业务外包的方式获取供应链信息安全专业机构的服务。供应链信息安全管理机构的职责主要是通过分析供应链协同中网络架构的安全性，有效甄别潜在的信息安全威胁，并采取及时防控措施控制信息安全风险扩散。三是中小企业应强化对网上支付操作行为的安防，制定相关制度制衡支付人员的操作权限，保障支付过程的完整性，交易双方身份合法性（薛伟莲等，2011）。其二，中小企业应加强落实治理供应链电子商务平台系统安全的技术控制措施。基于网络技术的供应链电子商务平台存在内生性的安全问题，这要求中小企业应当从安全技术层面来治理企业供应链电子商务系统的网络操作环境，建构多元化综合安全保护技术体系，来有效维护企业供应链电子商务平台信息安全。具体而言，中小企业可以在既有操作系统之上设置网络安全防控体系，同步匹配防火墙软件与硬件设备，并降低在开放式网络操作系统中处理企业业务信息的几率，以从根本上杜绝系统最高权限风险。中小企业可以联合租用虚拟专用网络的方式来架构信息安全框架，强化电子商务系统的数据加密分析与处理能力，完善电子商务系统用户的身份认证程序，并在此基础上建构并维护企业供应链系统的电子商务安全平台。

（三）强化中小企业供应链电子商务平台的信息挖掘

中小企业应当积极开展技术创新以充分挖掘供应链电子商务平台的数据资源，提升其运作效率。其一，中小企业应当高效的利用电子商务系统中积累的大量供应链系统运营数据，切实提升企业应对终端市场消费者需求的快速反应能力。中小企业在设计电子商务系统时，应当确保系统数据库的事务记录的字段属性的充裕性能够较为完整的刻画供应链管理的行为特征，以确保日后数据分析员能从中发现供应链运行规律并指定相应管理优化对策。中小企业应聘用专业数据分析员来分析供应链电子商务系统中所沉淀的大量数据，从中形成可用于指导中小企业提升供应链管理效能的商业知识与经营（夏飞等，2011）。其二，中小企业可优化对供应链电子商务系统的信息挖掘工作计划，以有效降低信息处理成本，提升信息处理价值增值。对中小企业在供应链电子商务过程中生成的大量数据进行完整处理的成本较高，中小企业应首先确定信息挖掘所要服务的商业目标，并籍此确定信息挖掘规则和所要使用的相关数据集，对数据集进行概念分层并确定决定信息分析所需的置信度区间。中小企业可以采取分布式信息挖掘技术和增量信息挖掘技术，仅对影响当期及未来企业供应链绩效的新增数据进行处理，从而降低信息挖掘成本，提升企业应对市场客户需求的反应速度。

篇（7）

一、供应链金融信用风险产生原因及其研究意义

由于供应链金融既能有为我国中小企业提供新的融资渠道，又能有效地扩展银行的业务，所以近几年发展迅猛。然而，供应链金融模式的信用风险问题却日益突出。由于中小企业的贷款相对于其资产规模相对较高，而它们又是依托供应链上的核心企业来进行经营，品牌效益不高、企业的管理层水平参差不齐等等外在或内在原因，导致其违约成本低。而且一旦遇到了问题，它们甚至可以关掉原公司，另立新公司来掩盖以前的问题，从而使得违约率较高。因此，研究供应链金融上中小企业的信用风险具有强烈的现实意义。本文就从内部和外部两方面来论述对其的防范措施。

二、供应链金融的内部信用风险防范

供应链金融的内部防范主要是指：在商业银行的角度下，其通过完善自身的信用风险评级系统来提高其防范风险的能力。

首先，完善考核交易真实性的制度。银行应对交易双方提供的交易内容、交易目的和交易时间进行核查，并着重研究中小企业融资的申请材料以及双方的购销合同、运输单据、提货单据等，通过确保其待审核材料的真实性来控制交易过程中可能产生的道德风险。

其次，完善现有的信用评价体系。银行应针对供应链金融的风险防范问题出台一套完整且行之有效的评价方法、评价指标和评价流程，而以前银行对中小企业的融资信用评估主要是审核其财务报表、固定资产以及担保形式，是一种基于数字财务控制的评价模式，对于供应链金融的中小企业信用风险并不适用，因此，在供应链金融模式下，银行在了解供应链金融的实际情况的基础上，把过去对传统融资的一系列静态，单一，被动的授信模式转变为动态，多渠道，主动的授信模式。

再次，妥善监管和控制中小企业的融资资金。这是整个内部信用风险防范过程中最重要的一步，在供应链金融的模式下，由于中小企业融资担保是核心企业的信用担保，因此，很可能会使中小企业在拿到资金后不按照合同约定的范畴来使用融资资金，从而产生逆向选择问题，将供应链金融融资的资金用于投资一些高风险高收益的资本产品，大大增加了中小企业的违约风险，也会使银行产生不必要的损失，因此，银行必须严格监管中小企业融资的用途和去向，而且督促其将资金按照合同来进行使用，并定期核审中小企业的购销合同的真实性，确保资金按照合同的要求执行。

最后，着重提高银行内部风险评级系统人员的专业素质。由于供应链金融涉及了复杂的信用风险评价模型，多变途运作模式，专业化的供应链金融背景，这就要求银行的信用风险评价人员具备相当好的专业素养和足够多的信用风险评价知识，但是目前，我国银行信用风险评价体系的高素质人员储备严重不足，银行应该重视对现有员工的技能培训以及对国外高素质人才的引进，从而加速信用风险评价体系的建立和健全。

三、供应链金融的外部信用风险防范

因为供应链金融上的核心企业是中小企业能获得银行融资的信用担保屏障，而物流企业又是银行监督中小企业能否履行合约的重要渠道，能够为贷款企业提供配送、监管、仓促等一系列服务，并且将服务的信息反馈给银行，降低中小企业违约的风险，所以核心企业和物流企业在整个风险防控过程当中占有相当重要的地位。但由于中小企业业务开展以及财政的不透明性，商业银行在监管中小企业的同时还需要加强对供应链上其他主题的交流力度来降低信用风险。

第一，谨慎选择合作的核心企业。因为在供应链模式下，银行是以核心企业的信用进行担保，来对中小企业进行贷款的，所以核心企业的选择就显得尤为重要。如果核心企业是一个行业的垄断企业，则这个供应链上的中小企业就要依靠市场进行交易，相关对象的随机性比较大，供应链的稳定度就会降低，因此垄断企业一般不太适合作为供应链金融模式中核心企业，所以银行应该对供应链金融当中的核心企业进行严格的准入机制，选择稳定、信用度高且与银行合作程度比较高的核心企业展开业务。

第二，加强对物流信息以及物流程序的监控。在中小企业信用度较低的供应链金融当中，银行应该设法和物流公司进行信息共享，加强对物流信息和物流程序的监管，并加强操作和监控的保密性，防止因为内部管理不善导致的信息泄露而发生信用风险。

第三，努力增强对抵押物的风险防范措施。规范抵押物的选取标准已经是商业银行降低供应链金融信用风险必备措施之一，价格透明、变现简便、质量合格、品质标准是银行选取抵押物的重要准则，并实时监控抵押物的价格变化和品质变化，以免造成不必要的损失。

第四，完善供应链金融的信息共享机制。针对中小企业提供信息共享平台，审核商业银行、物流公司、信用风险以及核心企业的业务往来，降低信用风险发生的概率。

第五，针对供应链金融模式建立一个完善的数据库。商业银行可以通过建立一个可以量化的数据库，来分析中小企业的信用风险，可以使人员分析的感性因素降低很多，从而增加理性分析风险的可靠性。

第六，健全和完善相关的法律机制。国家应根据供应链金融上每个不同主体之间义务和责任的不同，建立相关的法律法规规范各自的行为，并监督调控各个主体在供应链金融当中的运行。同时，商业银行在发展供应链金融融资规模过程当中，应该呼吁政府尽可能地完善相关法律法规，以规避对方因法律漏洞而导致的信用风险。

篇（8）

1引言

在“以客户为中心”的理念驱动下，供应链管理己成为企业提高国际竞争力，改善客户服务水平的重要战略。作为货物集散地、物流节点的港口也提出了供应链管理战略，但并非只要港口企业实施了供应链管理模式就能取得预期效果，供应链因其网络结构的错综复杂性、外部环境的不稳定性和供应链管理者过于追求精益化、忽视风险管理而造成的脆弱性等因素，越来越容易遭受各类风险的侵袭，因此港口企业供应链的风险管理日益受到重视。

2港口企业供应链风险的特征

港口物流服务供应链属于服务型供应链，它的特点体现在以下几个方面:

(1)协调性程度要求较高

港口物流服务供应链是一个整体合作、协调一致的系统，它有装卸、加工、仓储、运输、报关、配送、金融、船公司等多个合作者，在整个供应链上的参与者都是为了共同的目标，协调动作、紧密配合。

(2)不确定性因素较大

由于供应链的生命运转周期存在不确定性，在当前物流业快速发展的时代，不同港口间提供的物流服务也呈现日益趋同的现象，使得企业在选择港口的过程中存在越来越多的不确定性因素;同时，港口物流服务供应链的运作也受到地区差异性带来的港口发展政策的影响。

(3)选择性和动态性较强

港口物流服务供应链中的企业是经过筛选而确定的合作伙伴，它并不是一成不变的，而是随着服务目标、服务方式的改变而变化的，是一个动态调整的过程。

(4)具有复杂性和虚拟性

在实际的运作过程中，港口物流服务供应链操作需要目标的准确定、快速的反应能力和高质量的服务，但由于供应链中合作伙伴的物流管理水平、基础设施、技术能力等存在差异，使得供应链呈现复杂性的特征;港口供应链是一个协作组织，是优势企业之间的连接，依靠信息网络的支撑和相互信任的关系协调运转，犹如一个虚拟的强势企业群体，在不断地优化组合中得以延续和发展。

3港口企业供应链风险管理的内容

港口企业供应链风险管理的基本流程与传统供应链风险管理流程类似，也可以分为三个主要的环节，风险识别、风险评估及风险控制与处理，每一个部分下又可分为一些更具体的细步工作，如下图所示。三部分之间也存在着内在联系，只有先对供应链风险进行识别了解后，才能对其分析和进行评估，进而对供应链风险的大小有正确的认识，最后才能选择合适的处理方法和预防控制措施。

4港口企业供应链风险的来源分析

借鉴制造业供应链风险因素并结合港口企业供应链自身的特点，主要从供应链外部环境、供应链内部运作流程、供应链整体合作三个方面来分析港口企业供应链的风险因素。

4.1供应链外部环境风险

外部环境风险是指由外部环境的不确定性对供应链系统产生的不利影响，一般不能通过供应链节点企业的努力加以消除，而只能利用完善的预警系统规避风险。自然灾害的发生，政策法律的调整与变革，经济大环境的变动都会对港口企业供应链造成影响，产生不可避免的风险。外部环境风险主要有以下几类:经济风险、政策法律风险、社会环境风险、自然灾害风险。

4.2供应链内部运作流程风险

港口企业供应链围绕港口企业这一节点，通过对信息流、物流、资金流的控制，从货物的供应开始，经由航运、靠泊、装卸船、堆场作业、搬运、口岸通关、海关监管及其相关物流增值服务等环节，并通过合理调用各种集疏运方式，最终及时将货物送到客户手中。在这一运作流程中，会面临物流服务需求变动风险、货物运输配送风险、港口内部物流运作风险以及物流信息设施因素造成的风险。

1）物流服务需求变动风险

由于港口企业不可控的其他因素导致物流需求方(供货商和客户)的需求发生较大变动甚至整个物流服务项目的终止，致使港口企业供应链无法实现既定目标，或者寿命过短。由于物流服务是一种派生服务，是其他生产方式的辅助，如果不能获得正确的市场信息、港口企业供应链无法反映出不断变化的市场趋势和顾客偏好，那么，这条供应链也会由于不能根据新的需求改变产品和服务，而不能进入一个新的细分市场。可能引起物流需求变动的主要因素来自于上游供货商和下游收货方。

2）货物运输配送风险

港口是集运输生产、生活和企业多种经营为一体的经营实体。建立运输转换和集疏运服务体系，已成为现代港口的重要功能之一。在经济合理的区域范围内，根据客户要求，对物品进行拣选、加工、包装、分割、组配等作业，并按时送达指定地点的物流活动。通过“配”与“送”的有机结合，以规模优势取得较低的送货成本。港口货物运输配送系统涉及到很多相关企业，如陆上运输企业、货运公司、拖车公司、支线船公司、干线船公司、港口、堆场等，空间范围大，货物流转过程复杂，因此，在这一过程中会面临很多的风险。在货物的集疏运过程中，由于没能保质、保时地将货物送到目的地而导致运输失败，会降低供应链绩效。

3）港口内部物流运作风险

港口企业供应链运行的好坏以及整条供应链竞争力的大小，很大程度上取决于供应链口企业的影响力。港口内部物流资源的整合过程涉及到将各类服务供应商(包括装卸、加工、仓储、报关、甚至金融、商业服务等企业)有效结合成一体，并把正确数量的商品在正确的时间送到正确地点，实现整个供应链成本最低。港口作为一个投资巨大的服务性行业，如何利用有限的资源，提高运营能力，增加利润，成为了港口发展的关键，也成为港口企业供应链提高稳定性、降低风险的主要途径。

4）物流信息设施因素

港口是综合运输体系中重要的物流信息中心。港口是不同运输方式汇集的最大、最重要的节点。货主、货运行、船东、船舶行、商品批发部、零售商、包装公司、陆上运输公司、海关、商检机构及其他有关机构，以不同的方式自己的信息，这些信息在港口的辐射范围内汇集与传递。港口物流信息设施建设必须全盘掌控物流链上各个环节，服务于各级用户需求，根据物流公共信息平台目标定位，构建具有自身特色的，以港口为核心的物流公共信息平台。

4. 3供应链整体合作风险

1）组织风险

组成港口企业供应链的节点企业各自拥有不同的核心能力和企业文化、人员素质、管理模式和运营方式，这些差异影响供应链的整体竞争能力和利润水平。在相互协作中可能会出现一些在管理和组织方面的冲突，这些冲突如果解决不好，有可能使得组织协调失衡，管理失控，最后导致整个供应链运作的失败。同时港口企业供应链要求在迅速变化的经营环境中节点企业的组织结构能够灵活的根据需要快速调整，如果节点企业的组织结构不能与港口企业供应链的要求相适应，也将会导致失败。如何将这些不同的企业整合起来为港口企业供应链的整体目标而运作，是一个十分现实的问题，也直接关系到港口企业供应链的成败。

2）流动性风险

港口企业供应链的节点企业存在一定的流动性是可以接受的，因此这里的流动性风险主要是指港口企业供应链的核心企业的退出和变更。核心成员不仅是运营的重要角色，同时也发挥着主导和监督的作用，因此核心成员退出和经常变更就可能会导致整个物流项目无法正常完成，甚至失败。

3）利益分配风险

港口企业供应链运作的好处在于双赢或多赢性，这是不同伙伴或不同利益团体能够相互结盟的物质前提，但如果在合作伙伴，尤其是核心伙伴之间不能公正地对待利益分配，就会导致伙伴工作积极性和合作紧密度的下降，甚至出现相互掣肘的局面。

4）成本分担风险

指链上各成员企业由于成本分担问题而引发的风险。供应链上的企业一般而言都是独立的经济主体，从自身利益和目标的角度考虑，都希望把成本降下来，在批量―库存，库存―运输，提前期―运输，顾客服务―库存等一系列成本问题上权衡考虑。当节点企业都只考虑自身成本，而不顾上下游企业的成本时，难免会在成本上产生相互挤压现象，引起供应链的不稳定，产生成本分担的风险。

5）转换成本风险

供应链的成员企业，一旦选择合作伙伴以后，就很难再做出别的选择，这是因为转换成本的存在；同时，为了减少管理成本，企业一般会减少合作伙伴的数量，其结果就是企业本身会在服务的质量和数量上受制于合作伙伴，增加成本和风险；此外，这种相对的“稳定”缺少相应的灵活性，不能对客户需求的变化出快速的反应。

5结语

港口企业的供应链管理战略，有利于港口扩大合作规模，把供货商、生产厂家、分销商、零售商等一条链上的各个环节联系起来集成供应链，使得相关企业形成融会贯通的网络整体。只有在港口供应链管理过程中形成风险意识，使用正确的方法对存在的风险进行恰当的识别、评估和控制，才能够做到风险防范与控制，对市场进行快速反应，从根本上提高港口的服务水平，最终提高港口的核心竞争力。

【参考文献】

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一、前言

由于农业中小企业缺乏抵押资产、资信等级低、融资成本高等特点，农业中小企业因此难以得到金融机构信贷支持。当前我国投资体制不健全，缺少完备法律保护体制和政策扶持体质，农业中小企业又难以通过股权融资；同时，银行出于风险和利润的考虑，农业中小企业亦难以得到银行融资资金支持，由此农业中小企业所获得的金融资本与其实际需求极不相符。这严重延缓了农业中小企业成长的脚步，制约了农业产业化的发展。

然而大多数农业中小企业不是单独存在的，存在于一个或者多个供应链中充当不同的角色。一般来说，一个类型商品的供应链经过原材料的采购、中间产品及最后产品、产成品销售等环节，将产前供应商、产中的制造商、产后零售商组成一个供应链整体。在这个供应链整体中，有巨大优势的核心企业占强势地位，对供应链中的上下游农业中小企业在价格、交货、账期等条件要求极高。它们赊销上游中小企业的原材料，甚至要求农业中小企业在自己公司周边建厂，要求上游农业中小企业提前供货进仓、支付仓储费，而交货却从它们提货之日算起；对下游农业中小企业要求打款订货或预付款订货。特别是发展较好、规模较大、竞争力强的核心企业，为了追求零库存和及时供应，对上下游农业中小企业造成的压力很大。这些供应链失衡问题，连带着上下游配套农业企业大多数是难以从金融机构得到信贷支持的中小企业，造成资金链非常紧张，长此以往，一旦上下游农业中小企业任何一方资金断链，按时供应和零库存不可能存在，整个供应链也随之瓦解。

现阶段，商业银行办理的贸易融资业务，多数服务供应链上的某一农业企业。然而，目前产业经济的发展已经从企业与企业的竞争转向了供应链与供应链之间的竞争，“生产--供应--销售”供应链中各农业企业从竞争走向竞合过程中，亟需银行提升贸易融资服务水准，“供应链金融”的出现在一定程度上解决了这一难题，也在一定程度上解决了银企之间信息不对称的问题。“供应链金融”是整个供应链从核心企业着手，整个过程运用金融服务与产品，一方面，对于处于相对弱势的上下游农业中小企业会被给予资金，解决供应链失衡问题；另一方面，处于上下游农业企业的购销行为将会加入银行的信用，有利于改善其谈判地位，增强农业中小企业的商业信用，使供应链成员间的地位逐步平衡，从而建立长期合作关系，提升了整个供应链的竞争优势。

二、农业中小企业应收账款质押贷款内涵及业务流程

农业中小企业应收账款质押贷款以农业中小企业与核心企业签订正常商务合同产生的应收账款为基础，核心企业为农业中小企业提供担保承诺，农行为农业中小企业提供具有追索权的短期流动资金贷款。农业中小企业应收账款质押贷款业务流程包括农业中小企业申请、农行客户经理实地调查、审查审批及贷款发放等。分为以下几个步骤（见图）：

1.农业中小企业以应收账款质押申请贷款

农业中小企业向农行申请应收账款质押贷款时，需提交能够证明应收账款合法、有效、不存在任何纠纷的材料，并确定借款金额、用途、担保方式、还款来源。

2.受理和调查

农行受理农业中小企业的应收账款质押贷款后，农行客户经理实地调查销售合同和应收帐款的真实性、应收帐款当事人之间是否存在贸易纠纷、债权债务是否可以抵消、销售合同是否禁止债权债务转让等事项。

3.审查审批

农行审查人员审查应收账款质押贷款是否符合管理方法的规定，经农行审查人员审议后，又有权审批人审批。

4.发放贷款

农行与农业中小企业签订《借款合同》、《权利质押合同》，在取得核心企业出具的承诺函后发放贷款。

5.偿还贷款

到还款日，核心企业将回款资金拨入农业中小企业在农行的应收账款质押贷款专用账户上，农行将贷款扣除，剩余回款资金由农业中小企业处置。

三、农业中小企业应收账款质押贷款的风险

1.农业中小企业信用风险

农业中小企业信用风险包括农业中小企业自身经营不善或财务状况恶化、涉及法律纠纷或诉讼、经营者信用意识不强、产品质量不过关导致大企业退货等原因产生的信贷风险。

2.核心企业信用风险

核心企业信用风险包括核心企业所处行业和宏观政策变化带来的风险，以及核心企业自身生产经营与财务状况恶化或重大不利产生的债务偿付风险等。

3.营运风险

农业中小企业与核心企业之间业务关系破裂或受损对贷款产生的风险。

四、农业中小企业应收账款质押贷款的风险防控措施

1.严格控制农业中小企业应收账款质押贷款的准入条件

农行严格农业中小企业应收账款质押贷款准入条件，做好对农业中小企业应收账款帐龄结构分析，确定农业中小企业应收账款质押贷款的质押率。

2.关注核心企业行业政策及其财务状况

农行应注重核心企业所处行业和宏观政策变化带来的风险，掌握其行业垄断性和周期性特点，加强对核心企业的资产负债比率、经营活动净现金流量等财务信息的分析，评定核心企业的资信等级评定。

3.定期分析核心企业与农业中小企业贸易关系的稳定性

农行应对大小企业之间贸易关系的稳定性进行定期分析，高度关注可能导致双方关系破裂或受损的风险因素。当核心企业与农业中小企业关系解除或减弱时，及时收回或压缩农业中小企业的应收账款融资信用。

五、农业中小企业应收账款质押贷款的优点

就农业中小企业而言，通过应收账款质押贷款解决了农业中小企业融资难题，提高了应收账款的资金使用率。农业中小企业获得金融机构的贷款支持后，可以进行原材料的采购、固定资产的添加及生产产地的扩充等。农业中小企业与核心企业的良好合作，稳定了自己的销售出路，也可以通过应收账款质押进行融资确保流动资金的充足。核心企业在农业中小企业向金融机构申请应收账款质押贷款时，提供了承诺担保函，确定金融机构有可追索权，这样确保农业中小企业得到信贷支持。

就核心企业而言，与农业中小企业的贸易来往稳定了企业的原材料来源，为企业接下来的加工、生产及销售做好了充足的准备。核心企业通过与农业中小企业贸易合同延缓货款的交付时间，为企业争取了资金时间成本进行原材料采购、资金投资、产成品的加工销售等。核心企业与农业中小企业贸易合作巩固了核心企业所在的供应链稳定性与竞争性，为核心企业的发展壮大有重要意义。

就金融机构而言，金融机构向农业中小企业提供信贷支持，不仅可以加大金融机构银行卡的办理，开发新的业务种类，而且可以通过贷款发放获取利息收入。核心企业的承诺担保函确保银行的风险降低，金融机构具有对农业中小企业的应收账款质押贷款的追索权，降低了金融机构的贷款风险。

六、总结

农业中小企业应收账款质押贷款把农业中小企业、核心企业及金融机构联系起来，扩大了金融机构的业务种类，同时满足了农业中小企业的融资需求。核心企业向金融机构提供承诺担保函，不仅能确保农业中小企业得到贷款，而且降低了金融机构的贷款风险，同时也稳定了上游的原材料供应。农业银行的“小企业应收账款质押贷款”业务，在实践中这种模式对解决农业中小企业的融资困难有重要意义。

参考文献：

[1]中国农业银行山东省分行小企业应收账款质押贷款管理方法.农银发[2007]1052号.

[2]张金丽.淮安市农业供应链金融服务模式创新[J].物流技术，2015（03）：233-235.

[3]周晓强.以供应链金融助推农业产业化发展[J].中国金融，2012（08）：36-37.

[4]樊雪志.如何有效规避农业供应链金融风险[J].人民论坛，2011（09）：69-70.

篇（10）

一、 引言

随着网络信息技术的进步、互联网的普及和人们消费理念的转变，网络交易作为一种当今迅猛崛起的商业模式越来越受人青睐与关注。根据中国互联网络信息中心公布的数据显示，截至2010 年12月，中国互联网用户已经达到4.57亿元，比2009年底增长7 330万元，网络普及率达到34.3%。同时，网络交易额的增长率已达到数倍于传统实体渠道的销售额。以2010年手机与笔记本的销售为例，传统实体渠道销售额分别增长15%和40%，而通过网络交易的销售额增长率则达到惊人的64.6%和193.8%。

与网络交易快速发展产生鲜明对比的是，由于网络交易对信息的高度依赖性，网络交易信息安全问题越来越突出。据调查显示，40%以上的消费者反映在线服务的承诺不真实或不能兑现，有60%的消费者个人信息曾被商家或网站滥用，而更有70%以上的消费者在进行网络交易活动时怀疑交易网站信息的真实性与合法性。

以上调查只是从消费者角度说明了网络交易信息安全问题当前的严重性，但这只是问题的表象。毕竟，网络交易活动中是围绕产品和服务来进行的，只有同时存在供应方、制造方、分销方、网上商家直至消费者等参与方，网络交易行为才能真正实现。以往研究往往只针对上述某一方或几方来讨论网络交易信息安全问题，显然这只能解决部分问题。本文将从供应链的角度，运用供应链管理思想，探讨网络交易信息安全问题。

二、 网络交易中供应链特性

网络交易行为对供应链发展产生了深远的影响。与以往传统供应链相比，主要体现出以下新的特性。

1. 网络信息平台出现。网络交易中的供应链与传统供应链相比，除了由各成员企业构成的信息流交换系统外，还拥有专门应用于信息集成与共享的网络交易供应链信息平台。网络交易供应链依托这一平台的信息生成、处理、传递与接收，实现供应链各节点企业间的网络交易决策行为。同时，通过这一平台获取与预测市场需求并做出积极响应，实现供应链稳定性与柔性的有机结合。

2. 网状结构替代链状结构。供应链结构的完整是其正常运营的保证。以往供应链是由供应方直至最终消费者的链状结构，物流成为这种结构下的主要形式，供应链中任一成员单位的中断，都可能对整个供应链结构产生破坏，影响整个供应链的运行。而基于网络平台信息发散性的网状供应链结构，当某一成员出现中断时，供应链能及时通过信息的协调作用，调整供应链结构，实现供应链结构的修复，保证供应链的正常运营。

3. 沟通与服务方式改变。网络平台的应用使供应方与需求方通过直接的信息交流建立沟通关系，消除了双方的时间与空间距离，提高了响应速度与客户满意度。同时，以信息共享为基础的生产与消费过程的协同，使得整个供应链更加开放、灵活和高效，为个性化的服务方式的实现提供了坚实的基础。

4. 供应链成员共赢。供应链成员的共赢主要体现在供应链整体效率的提升。网络平台的应用，使成员单位的信息在网络平台实现共享，使零库存、准确的销售计划与需求信息获取成为可能，将整个网状供应链真正地整合成一个整体，信息在网络平台中快速高效的流动，消除了整个供应链的多余消耗和运作，保证供应链整体效益的最大化，提高了总体竞争力，实现成员单位的共赢。同样，通过网络交易平台，也为作为供应链终端的消费者提供了信息便利，节省了交易成本。

三、 网络交易中供应链风险特征

1. 复杂性。首先，造成危机的原因是复杂的，既有供应链外部因素，也有供应链内部因素。其次，网络交易平台环境中供应链网络结构的特性，造成链上成员不仅要面对单个成员企业的风险，还要面对成员企业之间的风险。再次，信息风险发生过程和产生后果也是复杂的，使得供应链成员难以评估风险并准确及时地做出决策。总体来看，网络交易下的供应链风险的复杂性相对传统供应链更高。

2. 虚拟性。网络交易是以互联网与信息技术为基础的网络平台信息共享的形式存在，这使得供应链成员企业之间和供应链成员企业与消费者之间关系具有虚拟性的特征。基于网络交易虚拟性特征，它所带来的供应链风险同样也具有虚拟性特征。网络交易服务器流量限制，软件设计的合理性以及网络病毒的传播等等潜在风险，都会给网络交易中的供应链运营带来虚拟性风险。

3. 传播性。网络交易平台中供应链风险的传播性特征，是由网络平台中供应链自身的网状结构决定的。通过网状结构供应链把从供应方、制造方、销售方以及顾客有机的联系起来，环环相连，互相依赖，彼此影响，每个成员的信息风险都会通过网状结构传播给其他供应链成员，影响到整个供应链的运作。在网络交易平台的环境下，这种影响的破坏性更加突出，传播的速度也更加迅速而难以应对。

4. 易变性。供应链整体与成员绩效的提高都离不开成员之间的合作互补，以提高竞争力，实现多赢。但是在市场理性的竞争规律下，供应链中的每个成员又是独立核算的利益主体，彼此都以利益最大化为出发点。以此竞争规律，我们不难得出供应链成员企业的合作关系必将随着整体利益与个体利益的博弈结果的变化而变化。同时，在网络交易环境下的供应链内部和不同供应链之间，成员企业可能同时处于链内与链间的网状结构之中，由于面对的环境和充当的角色不同与变化，其利益关系也随之变化。因此，由于这些变化而带来的不确定风险显而易见。

四、 基于供应链的网络交易信息风险因素

1. 供应链成员内部信息风险因素。

（1）信息不畅。信息在供应链中的高效流动才能保证供应链运营的高效。其前提是应保证信息在成员企业内部的高效有序流动，形成链内企业之间的高效有序的信息流，实现信息的及时可靠交换。但是，供应链成员内部的种种不利因素如组织设置往往会制约其信息效率，引起内部信息不畅，更无法形成有效的链间信息流，给整个供应链的稳定运营带来信息风险。

（2）信息虚假。网络交易条件下的供应链是由信息连接的各节点企业组成的网状动态组织。相比传统供应链，由于成员内部信息的可视性差，其合作关系的不稳定性显而易见。特别是在链内成员企业追逐各自利益最大化的情况下，都会存在隐瞒或虚报商业信息的情况。其中夸大需求信息以增加对供应链上游企业的议价能力的虚报需求信息情况尤为突出，这无形中扩大了整个供应链的牛鞭效应，使整个供应链失去有效协调，必然带来信息风险。

2. 供应链成员间信息风险因素。

（1）逆向选择。供应链成员之间主要为委托关系。链内企业的开展合作、共享信息等行为都是以供应商与制造商、制造商与销售商之间形成一种合作协调和委托机制为基础。然而，由于信息的不对称性，委托关系往往引起逆向选择风险。一般来说，方通常处于信息有利地位，它能通过信息不对称性的加剧，获得更多的利益但会降低供应链的整体利益。这种逆向选择风险产生于信息不对称，同时由于逆向选择的存在也会扩大信息不对称，加剧信息风险。

（2）信息共享。供应链中的信息交换均可视为信息共享行为。在网络交易的虚拟化环境中，信息共享尤为重要。各成员企业往往通过建立将各自的信息数据平台与整个供应链的信息共享数据平台连接实现彼此的信息共享。但是，由于成员间信息数据平台软硬件的不匹配，数据集成和处理方式的差异，通常会造成数据生成、传递与处理的不确定性，使信息共享本应成为有利于降低供应链信息风险的环节变成了信息风险环节。其次，如果信息安全措施不到位，信息共享便会成为网络交易信息泄漏的一个主要出口，可能会造成参与网络交易的供应链参与方的巨大损失。

3. 技术设备信息风险因素。

（1）网络安全。随着人们消费观念的改变，网络交易的迅猛增长，而网络安全问题也日益突出。基于供应链的网络交易无论是从需求信息的收集反馈、供应商与制造商的订货协调，供应商与顾客的信息传递等方面的运营方式都对网络安全提出了更高的要求。但是，网络交易中网络安全问题一直以来都是一个主要的隐患。系统安全漏洞、病毒、木马、间谍软件和安全机制缺失都严重破坏供应链信息的有效传递，成为网路交易供应链亟待解决的问题。

（2）信息处理。供应链运营中的信息量会随着网络交易量的增长而变得日益繁杂，对信息处理的技术水平要求也越来越高。信息的有效处理是信息有效传递和利用的前提。在信息处理过程中发生的信息不完整、失真等都可归为信息处理风险。这类风险的原因主要由信息处理技术不当造成，报文形式、信息处理标准等问题都可能引起信息处理风险。

五、 基于供应链的网络交易信息安全对策

1. 发挥供应链核心成员信息领导作用。供应链是由核心企业构成，围绕核心企业运作的现代商业组织形式，网络交易中的供应链也不例外，只是将更多的网络信息技术加入其中。供应链核心企业在信息风险防控的作用很大程度反应在其对整个供应链信息规则的制定与监管执行方面。同时，核心企业可利用其供应链支配方的有利地位，获取更多的供应链信息，并利用其强势地位达到有效地信息监管的作用。另外，核心企业在信息真实性、信息标准、信息内容形式、信息处理方式、信息传递规则等方面都能起到其他成员无法取代的领导作用，从而有效防范信息风险。

2. 加强供应链成员企业信息控制。面对供应链成员企业自身利益最大化动机下的虚报信息，造成信息失真，给整个供应链带来的信息风险。在信息收集环节，应加强对成员企业的控制监督，对其内部信息的真实性进行核查。并且，应制定供应链成员间的诚信与制约机制，对虚报、瞒报信息的行为给予制裁，避免由于供应链成员企业人为信息风险因素的存在。

3. 严格供应链成员选择。供应链是由从原料采购到加工制造，产品运输到分销，直至最终客户的空间与时间分布的网状结构。构成成员素质直接制约了供应链的整体素质与竞争力，也直接影响到供应链的潜在信息风险。一般来说，构成成员企业素质越高，潜在风险信息越小。基于供应链的网络交易信息风险也不例外，甚至成员素质对信息风险的影响会更高，因为网络交易的信息不对称性更强，更需要供应链成员的自律，没有自身素质的保证，这种自律恐怕难以保证。解决成员企业素质问题，除了提高各自企业的能力素质外，供应链成员的选择显得尤为重要。不仅在选择成员企业是要注重其竞争力，也要注重对其商誉、质量等方面的考虑。同时，制定有效的合作契约，有效控制成员企业的信息风险。

4. 增强供应链成员间信任。信息风险很大程度上产生于信息的不对称性。为什么会存在信息不对称，不难否定供应链成员企业间彼此的不信任是其主要原因。很难想象，两个无话不说的知心朋友之间，会相互隐瞒，彼此欺骗。这种隐瞒欺骗其实就是信息不对称现象，根源在于彼此不信任。大家都害怕对方获得信息后会做出对自己不利的事情，损害自己的利益。在供应链整体利益最大化下的成员企业各自利益最大化，处理不好就很容易产生导致信息不对称的不信任行为。那么，建立信任肯定不能凭空想象。首先，需要有兑现彼此间的承诺的能力，保证承诺的信息能够按时按质实现；其次，应制定有效的契约，对信息不对称行为进行制约。

5. 加强信息技术建设。供应链信息在成员企业内部和企业之间的高效流动与共享必须以信息技术为基础。信息技术建设的一个主要目的是，将供应链成员企业内部和企业之间的与信息有关的软硬件系统有效连接与整合到一个基于信息技术的信息共享平台上来。这些需要整合的信息系统主要包括客户关系管理系统、企业资源计划系统和电子数据交换系统等。通过有效整合，建立高效顺畅的信息流通途径，保证供应链的整体运作效率，降低信息风险的可能性。

6. 推进信息标准化。供应链信息要达到准确高效的目的，信息共享是前提。信息怎么样才能有效共享，信息本身、信息处理以及信息传递的标准化是解决信息有效共享，提高运作效率的根本保证。这就要求信息数据的格式、名称、字段的规范，信息之间关系明确定义，信息处理遵循统一的程序，避免由于成员企业间信息差异造成的信息共享阻塞和中断。

7. 提高网络安全水平。供应链是基于信息网络而存在的，网络交易中的供应链对网络的依赖就更加突出。网络安全状况直接制约着基于供应链的网络交易的信息安全水平。网络病毒是网络安全的主要威胁。在网络环境下，网络病毒具有传播快，影响广，控制难度大的特点。这就要求从源头来加以控制与管理。首先，主要由防毒软件构成的网络安全屏障应该具备，且能实时更新病毒数据库。另外，对于威胁大、发生频率高的主要网络病毒，可有针对性的设计网络安全策略。计算机操作系统和软件也应注意实时更新。而备用网络系统和软件，在网络威胁发生且一时难以控制的情况下，能保证供应链的正常运营和网络交易的继续。

参考文献

1. 马国顺，宋伟伟.基于交易平台的C2C完全信息博弈分析.现代情报，2010，（6）:3-5，15.

2. 陈璐. 基于我国市场环境下网络购物风险防范对策研究.江苏商论，2011，（3）:47-49.

篇（11）

关键词 大型电煤企业 电煤供应链风险 风险管控保障

作为国家的重要能源战略企业，大型电煤企业在保障煤炭供应充足、电力通畅方面发挥着举足重轻的作用。其电煤供应链系统起始于上游的煤炭采购供应环节，中间经运输、配送等物流环节到下游的煤炭接卸和库存等环节，这一过程涉及到煤矿、铁路、港口、航运公司、煤场和电厂等多个企业之间的衔接和协调，任何一个环节的出错和失误都会给整个供应链带来风险，给企业甚至社会带来巨大的经济损失。此外，受集团战略调整和市场波动等外界环境因素的影响，大型电煤企业电煤供应链系统也会产生一定的风险。

鉴于大型电煤企业电煤供应链风险涉及到的物流环节众多，物流链条较长，牵涉到的部门主体复杂，潜在风险的种类繁多，发生的时间不确定，可能产生的后果也不尽相同，相应的处理措施也不一样，每一特定风险都需要依据自身的实际情况做出抉择，在对电煤供应链风险全面的识别和评估后，为保障大型电煤企业电煤供应链风险管控工作的顺利进行，企业还应结合实际运行状况，在信息、人力、设备、技术和资金等方面提供足够的保障支持。

一、信息保障

大型电煤企业在充分整合现有电煤供应链信息资源的基础上，加快建立和完善管控信息系统，建立一套“统一管理、多网联动、快速响应、处理有效”的电煤供应链管控信息体系。

电煤供应链管控信息平台体系包括电煤企业对整个供应链的管控信息平台，以及电煤供应链中各环节企业面向企业用户的信息和接收平台，以便实时监控可能出现的风险情况。电煤供应链管控信息平台的基本构成包括：基础支撑系统、数据库系统、综合应用系统、信息接收与系统、安全保障体系和标准规范体系。该管控信息平台具有风险隐患监测、综合预警预测、综合研判、辅助决策、调度、风险评估和综合业务管理等功能。

大型电煤企业的电煤供应链管控信息平台必须统筹规划、统一建设，其中数据库系统和信息接收与系统可根据需要集中部署在各电厂内，也可分布式部署在各电厂和研究院内，但必须与企业电煤供应链管控信息平台实现互联互通、数据共享。

二、人力保障

大型电煤企业的电煤供应链管控主体必须按照“平战结合、因地制宜，分类建设、分级负责，统一指挥、协调运转”的原则建立电煤供应链管控队伍。管控队伍应该包括研究院风险管控队伍、各电厂风险管控队伍、运力管控队伍和管控储备人员等。

（一）大型电煤企业研究院风险管控队伍

将大型电煤企业燃料管理中心的燃料管理部、海运调运部、综合管理部等部门整体纳入电煤供应链风险管控体系，未来管控模式中建议将公司的技术研究中心、物流管理中心等部门整体纳入。

（二）大型电煤企业各电厂风险管控队伍

大型电煤企业下属各电厂应指派专业部门，如燃料管理部，负责风险管控队伍的组建和日常管理，规范电煤供应链风险管控体系的保障行为，同时还要保障电煤供应链中其他相关企业的利益。

（三）电煤供应链运力管控队伍

大型电煤企业应与船公司协商，让船公司负责相应航线的运力保障队伍的建设工作，并按照“平战结合、统一指挥”的原则对各条航线建立风险保障运力储备；同时，大型电煤企业除了与船公司运输企业签订长期包运合同以外，还应掌控一定比例量的市场运力，以防范风险情况突发。

（四）供应链风险管控人员储备

大型电煤企业的电煤供应链风险管理机构和执行单位应按照相关标准对从事风险管控的人员进行培养。风险管控人员年龄应控制在25-45岁之间，专业知识扎实、政治素质高并熟悉电煤供应链整体运作等。

三、设备保障

大型电煤企业电煤供应链风险管控的设备保障包括设备种类的购置与改装、设备保障体系的设立和设备管理制度的制订三个方面。为确保设备调运的时效性和覆盖区域的合理性，以“因地制宜、规模适当、合理分布、有效利用”为原则，结合不同区域的电厂分布，建立完善的设备保障体系。

（一）设备种类

大型电煤企业电煤供应链的风险所需设备主要包括风险控制设备和运行设备备件两类。风险控制设备主要包括风险管控人员管理时所需的监控设备、统计设备、管理设施及办公用品等；运行设备备件包括翻车机、卸船机、堆垛机、斗轮机以及卸煤皮带等设备的关键零件。

大型电煤企业以及下属电厂的风险管理部门应采取购置与改装相结合的方式，在储备供应链中所需的大型机械设备的同时，还应具备对设备进行升级或改装的能力，如卸船机、翻车机等接卸设备的升级改装，以及卸煤皮带、斗轮机等设备的贮存，以备不时之需。

（二）设备保障体系

下属各电厂应根据本电厂可能出现风险的种类和特点，依托每年财务预算，在考虑到设备使用情况以及设备使用寿命的情况下，对如何储备本电厂生产运行所需的主要设备进行统筹规划。

（三）设备管理制度

对大型电煤企业电煤供应链风险管控中设备的储备实行代储管理制度，由神华集团主管部门负责监管，设备的调度和使用都须经神华集团主管部门同意。大型电煤企业风险管控部门负责具体的购买与管理工作，采取租用仓库或委托物流公司代储的方式进行管理。代储单位对储备设备实行封闭式管理，设立专库存储，专人负责，同时，建立、健全各项储备管理制度，包括设备台账和管理经费会计账等。储备设备的入库、保管、出库等要有完备的凭证手续。代储单位应根据神华集团的相关要求，对新购置入库设备进行数量和质量验收，并在验收工作完成后5个工作日内将验收入库的情况上报集团相关部门。

此外，各电厂的供应链风险管理部门应建立完善的设备管理规章制度，制定并规范采购、储存、更新、调拨、回收各个工作环节的程序，加强设备储备过程中的监管，防止储备设备被盗用、挪用、流失和失效，对各类设备部件应及时予以补充和更新。

四、技术保障

建立和完善大型电煤企业的电煤供应链管控体系的技术保障，主要途径是提高科技成果转化率，要通过加大科研资金以及管控人员的投入力度，来获得风险管理技术水平的全面提高。必须以技术的不断创新为保障，来降低电煤供应链整体风险水平。

大型电煤企业应依托科研机构，加强应对风险事件的技术支撑体系研究，建立风险管理技术的开发体系和储备机制；制订与风险管控相关的科研计划，借鉴国际先进经验，重点加强运力配置、需求预测、运价管控等项目的研究工作；开展预警、分析、评估模型的研究，并建立包括专家咨询、知识储备、风险管控预案、风险应急资源等数据库，提高防范和处理影响机组安全等重大风险的能力以及决策水平。

五、资金保障

充足的资金保证是大型电煤企业的电煤供应链风险管控工作顺利实施的重要保障。在大型电煤企业电煤供应链管控工作中，管控领导小组应认真分析资金投入情况，加强资金管理，编制详细的供应链风险管控预算书，对资金使用过程进行控制。建立财务监督制度，节约资金投入，对于每一笔支出都应使用地合理、规范。对超出预算的投入，应进行偏差分析，使资金投入尽量控制在预算范围内。针对应急保障所需的各项经费，应按照现行事权、财权划分原则，分级负担，并按规定程序列入各级主管部门年度财政预算中。

参考文献：

[1]柳键,叶影霞.供应链风险管理的研究与对策.工业技术经济.2007(12):95～98.