金融科技项目管理大全11篇

绪论：写作既是个人情感的抒发，也是对学术真理的探索，欢迎阅读由发表云整理的11篇金融科技项目管理范文，希望它们能为您的写作提供参考和启发。

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目前，市场上项目管理软件的应用可以简要地分为两种类型：一是工程建筑领域，这也是项目管理软件最主要的应用领域，往往被称为建筑行业的ERP，涉及到对项目本身如成本、资金、进度、合同变更、采购、销售、质量、沟通、风险等的管理，也涉及到项目管理相关人员、承包商、设计院、供应商及监理单位之间的协作与沟通，并且常常需要对多项目进行协同管理和资源调度。二是新产品（包括实物产品和服务类产品）设计开发、软件开发领域，主要应用于制造、电信、金融、科研、IT等行业，涉及到对项目进度、成本、沟通、文档/图像/数据、风险等的管理，项目团队的协同工作是其中重要的一部分。目前，建筑行业是项目管理软件需求的主力行业，占有总体市场26.5％的比例；制造行业中新产品开发、订单制造等领域也对项目管理软件需求旺盛。建筑和制造行业占有近一半市场份额，其它行业需求比较分散。虽然项目管理软件都是为了实现项目对项目相关的人、财、物全面的动态的监控，但是不同的行业对于项目管理软件的需求功能和深度不同，因此要求软件根据不同行业的需求特点提供个性化解决方案。

项目管理软件主要用于大型建设项目的管理以及产品研发和软件开发的项目管理，因此以大中型企业需求为主。在2005年中国项目管理软件市场垂直结构中，大中型企业采购规模占了总体市场86.8%。从区域来看，2005年，华北、华东、华南三大区域共占据总体市场69.4%的比例，成为厂商关注的重点区域。主要因为这三大区域经济比较发达，基础设施建设项目比较集中，同时能源、重工企业较多，IT和通信企业的研发中心也多聚集于此，使其对项目管理软件的需求比较大。

市场竞争状态

目前，中国的项目管理软件市场是一个远未成熟的市场，项目管理软件提供商比较分散，来自国外的如Primavera、Welcom等知名品牌多采用总的形式进入中国；本地除了如梦龙科技、易建科技、广联达、同望科技等已经建立起知名度的厂商，还有一些专注于某一区域、某一行业或项目管理软件某一细分功能环节的较小厂商，如专业做软件开发项目管理软件的厂商，专业做建筑业计量软件的厂商等；还有综合性软件厂商如SAP、ORACLE等都在整体解决方案中提供项目管理模块；另外，在一些大型项目建设过程中自行开发或合作开发形成的新的软件也加入到竞争行列，如中国长江三峡工程开发总公司开发的三峡工程建设管理系统（TGPMS）已经开始在其它项目中拓展应用。

由于目前市场上提供商多数规模较小，比较分散，因此市场竞争并没有其它软件如ERP软件市场激烈，多数厂商都在自己的领域形成自己的产品特点，面对细分市场提供服务。2005年，前10位厂商在项目管理软件市场中占有70.2%的份额，市场集中度并不高。但是值得注意的是，国内厂商是主力厂商中的重要力量。未来，这一市场的融合度和集中度将迅速提高。

赛迪顾问在调研中发现，用户对于项目管理软件品牌的选择偏好非常分散，没有出现用户偏好集中的优势品牌。比较来看，Primavera、梦龙科技、微软、广联达等是用户选择倾向相对较高的几个品牌。说明在项目管理软件市场用户对各类品牌的差异认识不清，优势品牌的塑造还需要厂商付出更多努力。

应用特征

1、项目管理软件由建筑行业向其它行业加速拓展

项目管理软件在建筑领域应用较多，主要包括对物料、资金、进度的管理，目前由于市场上各行业用户对项目管理软件的认知度都在提升，各行业的大型或常规项目也需要通过软件来提升管理水平和效率，可以看到，电信、金融、制造、交通、能源、政府等各个行业对管理软件需求都迅速提高，使项目管理软件在各行业的应用加快了拓展速度，推动了中国项目管理软件市场规模的扩大。

2、用户注重软件产品的实用性及对管理决策的支撑效应

目前，行业用户在选择项目管理软件产品时，产品的实用性成为用户考虑的首要因素，说明用户对于软件选择比较理性。因为不同行业的业务模式差别很大，对项目管理软件功能的要求也不一样，因此，项目管理软件厂商只有开发出更具行业适应性的产品才能真正帮助用户解决管理问题。

用户也认识到，项目管理软件的应用不只是代替手工操作，更重要的意义在于引进先进的管理理念，并实现从战略高度对项目人、财、物和风险的实时监控，用户更看重软件对管理层决策的支撑作用。一般地，对先进的项目管理方法的引入、质量管理、成本/收益分析等功能受到用户的普遍重视。优秀的项目管理软件必须时时关注用户需求，保持技术、功能和理念的先进性。

3、服务受到用户和厂商的普遍关注

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一、项目管理在中国

1.管理发展简史

传统的项目管理是因其在20世纪中期第二次世界大战中的成功应用(如曼哈顿计划)而受到重视，而后在民用项目的广泛应用过程中迅速发展起来，于20世纪90年代形成较为系统完善的现代项目管理的思想、工具及知识体系，也被称为新项目管理。当代的项目管理已发展成为一门学科、一个专业和一种职业。随着新经济时代的到来，人们越来越清晰地认识到，现在和未来全球化的市场竞争中，项目管理是成功的关键因素之一。正如美国著名学者罗伯特·J·格雷厄姆所说:“因为项目是适应环境变化的普遍方式，故而一个组织的成功与否将取决于其管理项目的水平。”[1](P1)尽管我国古代在项目管理方面成就卓著，2000多年前的中国就有举世瞩目的大型项目成功典范———里长城，尽管我国现代自1964年开始，著名科学家华罗庚教授就倡导并推广应用“统筹法”，且在修铁路、架桥梁、挖隧道等工程项目管理上取得了成功，但直到20世纪80年代初，中国引入世界银行贷款项目开始，较为系统的现代项目管理思想工具及知识体系才逐步进入中国。随后，越来越多的项目开62始引入项目管理的方法，应用领域不断扩大，相关的研究和教育培训活动也应运而生，尤其是近几年来，项目管理的广组织和出版物层出不穷，PMI、IPMA等国际项目管理认证及知识体系先后登陆中国，项目管理正在得到产业界、投资界、学术界及各级政府日益广泛的关注和重视。2002年，在《中国项目管理知识体系(C-PMBOK)》正式颁布后，国家劳动和社会保障部又于年底在全国范围内推出中国项目管理师职业资格认证体系。至此，一套较为完整的、与国际规范接轨又符合中国国情的项目管理行业规范体系已基本建立。2004年，国务院学位办和教育部批准全国72所高校培养项目管理工程硕士。可以相信，项目管理作为一门综合性的学科和先进的管理工程，将在中国各行业各领域得到更加广泛、更加深入的应用和发展。

2.中国项目管理的现状和特点

(1)项目管理应用范围不断扩大，但存在行业间不平衡性。

目前，项目管理正在中国迅速普及发展，联合国工业发展组织、世界银行、亚洲开发银行等国际组织和金融投资机构的项目都要求应用项目管理，各行业越来越多的政府投资项目和企业开发项目也在推广项目管理，广泛用于建筑、工程、电子、通讯、计算机、金融、投资、制造、咨询、服务以及国防等诸多行业。在工程建设项目和信息技术领域的软件开发、硬件集成项目中，项目管理得到最广泛的应用，其他行业领域的应用不断扩大，这主要取决于不同行业的组织结构和运作方式。由于绝大多数工程建设和信息技术企业都是项目型组织或矩阵型组织，其业务单元大多是不同规模的项目，更有利于项目管理的实施，因此，项目管理较其他领域更为普及

(2)项目管理的教育培训迅猛发展，职业资质认证体系存在多元化。

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一、在企业经营管理中金融项目管理的重要性分析

（一）能够为企业运作提供相应的物质需求

企业要想保障自身能够在稳定发展就必须要有充足的物质保障支持，其中最重要的部分就是资金引入环节，这是确保企业能够正常运行的基础环节。企业只有在拥有足够的物质基础上才能确保经营管理工作的有效开展，还能保障企业在有效的经营管理工作当中获得更多的利益，所以企业必须要重视经营管理工作中的金融管理工作，从而使得金融项目管理能够为企业吸取更多有利资金保障。所以企业在进行经营管理工作时是不能缺少金融项目管理工作的，这是促进企业未来稳定发展的关键环节，也是为企业良好运行提供更多物质需求的重要保障。

（二）是实现我国金融化发展的动力所在

在现代化企业发展中，经济活动金融化发展形式是未来发展当中一重要环节，而在企业经营管理工作当中金融管理的应用是为经济活动正常开展提供更多便利的重要部分，从而更好的推动企业的经济效益与管理水平的有效增强。现今我国经济发展与科学技术正在快速发展，这为我国市场经济的稳定发展也提供的有利的条件，企业要想在当前社会中更好发展，就必须要对管理经营模式进行有效的优化和创新，从而使其在竞争激烈的市场氛围下更好的发展与进步。

二、当前企业经营管理工作中金融项目管理存在的不足之处

（一）在企业资金回收工作中存在一定不足之处

企业的生产经营活动当中，保障其能够有效运营的基础环节就是资金，但在实际的工作当中，资金回收工作还是存在一定的困难之处，所以当前最受关注的问题就是解决资金回收工作。应对资金回收困难的主要因素进行分析，由于现代化经济的快速发展，不同的企业所在的市场经济环境也出现了一定的变化，逐渐向复杂化和多元化角度转变。而在经济快速发展的今天，企业的生产项目也有所改变。并且企业在资金输出工作中，欠缺对借债公司严格的信用风险评估环节，而且也没有掌握资金流动去向等，因此而导致企业资金回收工作的难度提升。

（二）过度依赖银行借贷

在企业运用金融管理来实现资金吸取工作时，多以自有资金、金融融资资金和银行贷款等形式来获得资金，这也是企业获得资金的主要来源。而在当前的企业资金吸取角度进行分析，多数企业都以银行贷款的形式来获得资金，过度依赖于银行贷款形式。虽然通过银行贷款的资金筹集形式能够为企业带来稳定的资金链条，但是却在一定的程度上限制了企业的资金运行，对企业的正常经营活动的稳定开展是非常不利的，甚至还会其企业带来严重的金融风险问题。

（三）欠缺完善的金融资本结构

企业在开展金融资本结构的建设工作时，多数都会以当前经济体制来当中参考。而对于现今企业金融资本结构的建设中，并没有对企业的实际情况以及社会经济体制进行全面分析与研究，使得整体的结构本身出现不合理性。并且从当前企业贷款操作形式进行分析，企业会将贷款新增中一部分资金运用在非正常途径中，这会严重的破坏企业的资产结构，甚至还会拿导致企业受到严重经济损失等问题。

三、对企业经营管理工作中金融项目管理应用形式进行优化的良好策略

（一）制定完善的金融管理部门和管理岗位

企业应该将经营管理工作当中的金融项目管理的最大工作效益和优势全面发挥出来，并且企业还要在明确了金融项目管理重要性的情况下，制定相对完善的、专门的金融管理部门和管理岗位等。并且由于金融项目管理人才是保障管理工作有效开展的关键环节，所以企业必须要聘请和引进优秀的专业性人才进入到金融项目管理工作当中，在开展人才招聘时应该重视以下几点：要保障工作人员拥有相应的金融项目管理经验，这是保障金融管理工作水平有效提升的关键。还应该重视工作人员管理意识的提升，这是确保金融管理工作能够贯彻到各个环节当中的重要形式。也要重视培养工作人员的创新意识和整体工作能力，进而更好的提升企业核心竞争能力，为促进企业未来稳定发展奠定坚实基础。

（二）对企业融资途径进行创新和有效拓宽

企业在融资方面不要过度依赖于银行贷款，应该从多方面多角度进行融资途径的拓宽，这是企业金融管理工作中重要内容，是提升企业经济效益的重要环节。企业在融资操作工作当中，必须要打破传统的融资形式，进而实现企业融资途径的多样化发展。企业可以选择利用对外吸引投资商的资金投入的形式来进行企业融资工作。企业不仅仅要对融资途径进行有效的开发与创新，还应该加强对融资工作新渠道拓展工作的重视，只有对融资渠道进行有效的扩宽，才能有效的打破企业围绕传统融资形式进行资金引入。企业可以发挥间接性融资模式，通过企业与相关银行进行合作建立利益共同体的形式，对融资风险进行共同承担，这样能够得到双赢的优势。企业也可以通过国家与政府的支撑来实现融资渠道的拓宽，进而更好的为企业融资提供有利条件。

（三）实现企业信息化建设以及发展

在当前随着我国现代化信息技术以及科学技术的快速发展，使得企业在发展过程当中也非常重视信息化技术的运用，并且信息化技术也在企业发展当中企业非常有利的作用。因此企业金融项目管理工作当中，应该重视信息化技术的运用，从而更好的提升其整体水平，为企业信息化快速发展以及良好建设奠定坚实基础。

四、结束语

在企业经营发展中应该重视金融项目管理工作，并明确其重要性，从而在企业经济管理工作当中有效的发挥金融项目管理工作的作用，为促进企业未来稳定发展奠定稳定基础，也为促进我国社会经济稳定发展提供有利条件。

作者:李孟真 单位:青岛科技大学

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一、项目管理理论概述

何谓项目管理？就是明确工程项目目的与需求，客观的组织管理一个项目的发展过程，并快速高效的完成该项目。其中包括经济目标和非经济目标两种，前者侧重的主要是工期、成本及质量等，而后者更注重提高满意度及相应的能力以便于更好的发挥其潜能。除此之外，还要分解项目目标，该工作从确定工作范围开始，然后明确需求并进行最终资金预算。项目管理旨在突出特点，使工程计划更具逻辑性，更协调。多方面明确目标并及时管理，如进度、成本、质量和风险值等等，同时化复杂为简单，使其更加清晰明了。

如今，只有不断的创新管理模式，才能在信息技术的飞跃式发展的情况下满足社会的需求。INTERNET/INTRANET网将是各种管理模式创新的平台，以传统采购模式的采购管理论为基础的模式属于传统的项目管理理论体系，并随着电子商务的逐渐成熟和发展，传统的商务模式及采购模式将被改变。同时，ERP、JIT等管理模式及思想观念的出现，将带领着全社会逐步走向网络化、整合化、电子化、客户化、协作化的趋势。现在，在打破原有的单一局限的基础上的生产，则需要企业间联合设计、分布式的生产、然后统一组装。由此可见近年来上、下游供应商之间更看重的是彼此共同受益，从而达到双赢，既共同携手合作，又相互竞争。

二、项目管理理论的研究现状及前景

（一）研究现状。随着科技的发展与进步，国际间的交流越来越密切，项目管理方面也不例外，一些国外的研究人员在一些项目管理理论取得卓越成就之后仍坚持继续创新，继甘特图、网络计划、项目管理信息系统等技术之后依然倾力打造全新的管理方法。

首先是对已有的先进技术中模板及算法的查缺补漏，它们都是由经典PCPSP而获得的。而经典的PCPSP可以这样理解：通过对项目活动的假设构建网络图，再通过假设将其改造成多种形式形成整数规模。同时针对此问题提出不同的解码方法。同时还包括Cho and Kim所给出的模拟退火算法。随着进一步的研究为项目管理相关工作贡献了巨大的力量。

同样，早些时候在我国钱学森和华罗庚的带领下，我国开始对此更加重视并通过借鉴一些外来的理论方法逐步研究学习，并于1991年成功成立了该专业的跨部门组织――中国项目管理研究委员会（Project Management Research Committee，China，简称PMRC）。随后，分别从经验方面、实证研究方面、理论研究方面等逐渐使我国的项目管理知识体系得以完善。

（二）发展方向。早在上世纪，项目管理已用作为实践学科直至1954年，随后CPM、PERT、GERT等技术大量涌现并应用迅速确立了该新学科。我国于1955年从钱学森、许国志手中得到了运筹学的“种子”，并在1964年被华罗庚推广。其中值得一提的是早在云南鲁布格水电站引水隧洞中的首次应用，大大缩短了5个月的工期，与此同时还降低了40%的工程造价，可谓是迈出了卓越的一大步。随着该项目在我国的迅速发展，自改革开放以来，我国经济体制得到了完善，使项目管理法制化水平得到了提高，并逐步推动其走向现代化、精细化、信息化，以及多样化，同时体现了实施专业化、社会化、职业化。

自我国加入世界贸易组织以来，也逐步逼近国际化、全球化，吸收许多优良先进的外来做法和经验，从而使我国的项目管理得以完善，无论是宏观上还是微观上，并不断发展和创新。随着项目的管理的快速发展，逐步形成了适应中国国情的项目管理理论以及可持续发展的项目管理理念。

三、项目管理方法及核心体系

（一）质量管理目标分解。质量是伴随一个施工项目全过程的关键词，贯穿于整个工程项目的决策、勘察、设计和施工过程。而最终顺利竣工之后的施工验收和检验评定达到标准，并合法进行施工操作，技术完备，手续齐全即符合质量管理目标。为了确保达到预期效果，除了对人、材料、机械、环境和方法的严格控制，还要对项目的技术、原材料、施工全程、人员和资料等管理方面进行加强。同时，也可逐步递进分解为工序质量、单项工程质量、单位工程质量、分部工程质量、分项工程质量等等。从而抓住整个项目管理的灵魂。

（二）成本管理及预测。在一个项目中，最终是否能够达到质量目标的一个最根本决定因素就是成本，它将直接影响并制约工程进度。只有不断的完善成本计划并制定相应的控制方案力求将成本降到最低，才能产生最高效益。同时还要严格控制人员及技术因素，对材料质量、设备、资金、气象地理、自然灾害及社会环境因素了如指掌，以确保施工进度和项目管理质量，做到宏观发展，利益最大化。

（三）项目管理的核心体系。一个项目是否能够高质量的进行并完成，除了朝着目标发展之外，经验教训也是极其重要的。倘若我们必须面对财富流失的话，就要求我们必须具备最宝贵的经验教训。虽然，随着发展的进步，项目管理逐渐得以完善，但由于信息的匮乏，及经验的不足所致的重复性工作大大降低了项目管理的工作效率，使成本提高于无形之中。由此可见一套完整的项目管理体系是至关重要的。

随着项目的规模化，内容的复杂化，涉及面的多元化，对项目管理的要求也上了一个阶梯，发现其制约与关联的内在联系，并将这些有机的结合到一起，以便更好地控制整体。因此，就利用这种有机结合的方法使其在一定的空间、时间以及成本内发挥最大的作用，达到预期要求，占据有利的市场经济位置，使其随时处于可控状态，为其提供标准的向导，从而使能力得以提升，使社会经济效益最大化。这其中，无论是思想模式，还是PM、BPR和ERP等集成化，都将是现代项目管理理论体系发展的必要选择和必经之路。

四、结语

由分析可发现：FAI对GDP的增长的贡献相对较大，同时也显示出固定资产投资对经济增长的推动作用；FAI的绝对额增长速度一直呈不断攀升状态，然而GDP/FAI的相对比值却呈下降趋势（当然在本文中还没有进一步分析居民消费和净出口的影响）。鉴于这一点，首先，我国政府在今后相当长时间内仍然需要把握投资的主要力度，加大对投资结构的调整，加大对基础性的投入、公共设施建设，并在基础设施的管理、公共物品的管理方面加强管理，从而使其切实的发挥福利作用充分的发挥社会福利。更重要的是还要不断强化投资前的论证、建设中监管、竣工后的运营，从而提高投资效益。对于地方政府申报的中央财政支持的基础设施项目，要切实把握“经济必要，适度前瞻”的原则，杜绝“贪大求全，极度超前”的挖中央财政的思路，这样有效降低运营成本，提高投资效率。其次，要进一步推行和完善绿色GDP核算方法，转变对地方政府的考评体系和机制。最后，深化金融机构的改革，使金融市场运行机制、投资体制、融资体制更加多样全面化，使金融产品种类丰富多样化；深化资本市场的改革，提高资本市场的效率，真正使资本市场发挥有效的资源配置的作用，把资金引导并配置到效率高的行业和企业中去。（作者单位：湖南科技大学商学院）

参考文献：

[1]周建文 单永体.大型工程项目管理理论方法研究[J].山西建筑，2012年7月，第38卷（第20期）：268页-275页.

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科技型中小企业技术创新基金是1999年经国务院批准设立，主要通过拨款资助、贷款贴息和资本金投入等方式扶持和引导科技型中小企业的技术创新活动的政府专项资金。我省于2006年设立了省科技型中小企业技术创新资金。创新基金充分发挥了财政资金作用，为引导社会资金和创新资源支持企业发展，加快培育和发展战略性新兴产业做出了突出贡献。

一、创新基金发展现状

近年来，国家创新基金不断加大投入力度、完善支持方式、强化管理体系，为支持中小企业技术创新发挥了良好的示范和引导作用。截止2012年底，国家创新基金累计投入220.9亿元支持了近4万个中小企业项目。在国家创新基金管理中心的指导下，我省不断创新工作思路，加强资金和项目管理，累计获得国家科技型中小企业创新基金立项支持的项目911项，资金总额5.39亿元。通过国家创新基金与省创新资金的有力结合，我省科技资源的配置得到合理的优化与整合，一批技术含量高、创新性强的技术成果得到应用，科技型中小企业的创新能力和核心竞争力得到进一步提升，中小企业创新创业环境得到有效改善，有力促进了高新技术产业的发展。

二、我省创新基金主要做法

（一）加强宣传组织，严格项目管理

与省财政厅建立会商工作机制，达成共识，合力推进。发挥地市、科技园区作用通过培训会和利用电话、网络、媒体等向企业方泛宣传。出台了创新资金管理办法，从支持范围、申报条件、扶持方式、监督管理等方面作了具体规定。完善工作流程，制定了创新基金管理权力运行制度，使创新基金管理工作更加规范、透明。

（二）成立服务机构，做好咨询把关

成立了创新基金服务中心，专职负责我省国家和省创新基金项目的申报受理和辅助管理工作，从项目的挖掘、申报、论证、推荐到项目的监理、验收等，都有专人负责，向企业讲解国家政策、申报办法、申报流程和网络工作系统使用等，对项目申报、实施过程遇到的问题，及时提供帮助、给予解决，确保项目申报质量和按期实施。

（三）科技金融结合，转变支持方式

把科技金融与创新创业大赛工作紧密结合起来，以赛代评，积极组织大赛参赛企业与金融、投资机构对接，对通过大赛获得贷款融资的企业和大赛优胜企业，省创新资金以贷款贴息方式给予优先支持，有力地促进了创新基金工作的开展。

三、我省创新基金存在的主要问题

（一）运作模式存在缺陷，易滋生投机行为

随着项目申报数量逐年增多，企业为申报成功会利用信息不对称提高自身项目指标，管理单位对企业项目很少进行实地考察，缺少了对企业的直观感受，使一些技术创新性不高的项目获得立项，挫伤了其他企业申报的积极性，同时也影响验收合格率。

（二）资助额度较低，企业申报热情不足

单个项目平均支持强度多年没有增加，对众多企业旺盛的资金需求而言，无异于杯水车薪，这些资金在一些高科技企业里可能都不够买一台较先进的机械设备。位于哈尔滨、大庆等经济发展较好的地市，易于获取申报信息，对申报创新基金的热情较高。欠发达地市和边远区县，对创新基金的认知不足，制约了地区科技型中小企业发展。

（三）支持方式单一，资金规模偏少

我省创新资金多年来一直采取无偿资助方式支持企业，近年来又改为贷款贴息方式支持，支持方式单一，不利于企业尤其是初创期小微企业发展。我省创新资金多年保持2000万元没变，预算明显不足，简单的贴息补助方式不适应初创期小企业创新发展需要。

（四）引导作用不明显，企业融资依然困难

我省创新资金由无偿资助向贷款贴息转变，贴息门槛过高，且创新基金引入的金融机构还是以商业银行为主，对于风险较大的初创性项目一般很难获得商业银行的放贷，投资担保机构也很少介入，企业仍面临着资金短缺的沉重压力。

四、我省创新基金的对策建议

（一）加强欠发达地区的创新基金宣传辅导

通过新闻媒体等不断扩大创新基金在全社会的影响力和知名度。以欠发达地区为工作重点，举办创新基金培训班或深入走访企业，宣讲企业技术创新优惠政策，并对企业进行项目申报、项目管理等方面的培训。积极发挥中介作为政府与企业间的沟通桥梁作用，使更多的企业关注创新基金，提高申报项目的积极性。

（二）加大创新基金财政投入和扩大资助覆盖面

构建省、市、区、中介、专家多层次的创新基金服务工作体系，根据当地财政状况因地制宜设立数额适当的地方创新基金，发挥自身优势，调动支持技术创新的积极性。通过广开基金源头和加大资金注入，进一步扩大创新基金资助覆盖面，提升单个项目资助力度，以支持科技进步、技术创新及技术产业化。

（三）优化创新基金运作模式，加强检查和跟踪

委托专业服务机构或地方科技主管部门考察企业申报材料内容是否属实，如果有夸大作弊之嫌不予立项，一定时期内也不再受理该企业的项目申报。对种子期企业以无偿资助为主，对于初创期企业无偿资助、贷款贴息、股权投资多方式并用，对于成长期企业重点以贷款贴息、股权投资方式支持，探索采取先立项后补助支持方式。对立项项目加强中期检查，及时发现问题并加以改进，提高项目验收合格率。对验收合格的项目鼓励科技服务机构加强跟踪服务。

（四）发挥基金引导作用，促进多元融资和服务

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在我国多数集团性质的关联公司具有规模庞大、发展平稳、抵抗风险能力强等特点，由此也就成为了商业银行眼中的“香饽饽”。但是，集团客户的复杂组织结构以及隐蔽的内部交易活动所埋藏的潜在风险却日渐凸显，同时也给银行带来了更多新的考验。比如，在授信业务和银行债券管理等方面存在的漏洞，使得商业银行不得不提升自身的风险管理与防控水平。眼下，如何有效的识别评估和监管集团客户风险，将项目管理模式引入商业银行集团客户授信管理中，实现目标导向管理与流程导向管理是需要逐步探索的。

一、项目管理在集团客户授信管理中应用概述

（一）集团客户授信概念

商业银行所指的集团客户通常是具有关联关系的多个单一客户构成的一个有机整体。多数的企业集团是通过建立和调整基础的股权关系来进行资本和产业布局，并通过关联交易转移集团内部的资源和资金，它包含了母公司、子公司、参股公司和其他成员。以母公司净资产为起点进行对外融资，集团企业的信用被无限放大，一旦超出集团的承受能力将会导致信用风险，也因此商业银行会对其进行授信管理，商业及信用风险。

（二）在集团客户授信管理中引入项目管理模式的意义

集团企业的多层次性以及复杂的关联关系特性，使得其企业规模与资金管理承担着巨大的信贷风险，商业银行在对其进行管理时需要考虑该集团股权控制程度、股权结构以及产权关系等方面做出综合性质判断，在集团公司的资金链处于一个良性循环中。如此，银行在开展信贷业务时，为了能够帮助客户有效规避风险需要一目标为导向，加强贷前审批、贷中检查以及贷后处理等过程管理，在细节中做好监管，以多元化的服务方式服务于客户。这样的过程管理与项目管理中注重过程管理的基本要求基本吻合。同时，也可以在实践过程中借助项目管理中的风险评估手段实现集团客户信贷项目的监管与控制。

二、集团客户授信管理中存在的问题分析

（一）集团客户分类不明

尽管在2007年的《金融行业集团客户授信管理办法》中针对有关商业银行的集团客户有了相关的规定，为商业银行划分集团客户提供的依据。但是，现实是集团公司的关联性关系在其内部可以采用以参股形式实现直接或是间接的控制来判定，而商业银行对其进行判定却是将公允原则转移资产和利润等模式一同采纳。因此，导致了对集团客户划分的依据与标准不明，草率地将集团客户视为优质客户，又或者对其集团客户中的母公司、子公司的法律责任及法律风险认识不足。

（二）银行信贷管理体制陈旧

传统银行的信贷业务活动基本就是贷款，但是，随着商业银行各种中间业务的不断增加，诸如同业拆借、银行卡透支、、保险等，现有的信贷管理体制已经不能满足集团客户的各类风险管理需求。其中，不乏没有设计有效的手段与程序对集团客户进行判断，没有采用动态的信贷管理去关注集团客户的新的特性，以及授信风险管理制度不统一等等问题。此外，在集团客户授信限额方面，我国现有的制度缺乏相关的法规，银行本身也没有专门的管理规定，尤其在金融业发达的地区，缺少针对性的衡量指标情况下，很难对集团客户进行风险把控。

（三）缺乏综合技能人才

由于集团客户地域与行业不同的关系，对其复杂的关联关系进行判断时，需要商业银行的从业人员具备专门的财务技术，牢靠的法律基础，敏锐的洞察力以及丰富的从业经验，能够准确识别潜在的信贷风险。但是，目前我国商业银行的信贷从业人员在实践能力和先关理论知识方面尚且不能满足集团授信客户的需求。客户经理的市场意识、营销意识等薄弱，导致金融从业人员的积极性较差。

三、在集团客户授信中引入项目管理的建议

（一）对集团客户差别化管理

集团客户日渐增加的趋势使得商业银行不得不进行对客户管理进行结构性的调整。区分出优劣质客户，也是增强商业银行成本收益，推进信贷业务发展的必要过程。首先，结合市场经济的特点，采用项目管理模式，有效利用集团客户管理的积极因素，规避消极因素，针对细分的集团客户采用不同的授信政策。

比如，针对技术领先、实力强劲的国际上知名企业集团在国内成立的独资集团提升授信额度，也是重点的优质客户；针对国有大中型企业改制后建立的集团企业，考虑其垄断地位，经营绩效等因素逐步除名，限制授信额度。

（二）不断完善授信制度

首先，结合商业银行业务特性和集团客户的地域特征，在授信业务上采用统一的管理模式，比如采用“整体授信、加总额度”的授信模式，实行“管理行主办行协办行”的管理模式等；其次，采用适合的信用评级，明确担保的标准，依据这样的标准，将业务的审批规范化、流程化，制作出精细化的管理操作准则，增强信贷管理的可操作性；最后，针对集团客户进行科学的信息化管理，确保能够对集团客户的信息做到及时、准确、有效的管理，从而提升管理的效率。

（三）组建高素质管理团队

目前，培养出高素质、高技能的信贷从业人员短时间内是比较困难的。组建这样的团队，首先是需要适当地放宽权限，让管理团队具有在授信额度内灵活调配额度的权限，以便他们在实际操作中精准把控集团客户，最终完善金融管理制度；其次，采用矩阵式管理从横向与纵向两个角度，去培养提拔新产品研发经理、法律顾问等，确保这些人员的紧密合作，提升对集团客户管理的有效性；最后，针对信贷管理团队实施严格的考核机制，由管理团队设计制定考核标准，优胜劣汰，保障团队及个人的业绩。

四、结束语

综上所述，将项目管理模式引入商业银行集团客户授信管理后，可以规避掉商业银行自身存在的众多问题，逐步完善我国商业银行集团客户授信管理制度，为我国金融行业信贷市场提供一个健康有序的环境。商业银行内部之间形成有效的沟通机制，不断提升完善客户管理水平。当然，有关客户的授信管理需要结合实际情况，不断地流程、产品、管理上的创新。商业银行集团客户授信管理只有在动态监管下，才能不断降低信贷信贷风险，同时满足客户与市场的多元化需求。

参考文献：

[1]陈林，周宗放.商业银行集团客户统一授信额度的优化配置研究[J].中国管理科学，2015，02：3943

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一、我国项目管理本科专业发展现状

在发达国家，现代项目管理专业已经发展成独立的学科体系，项目管理专业人员已经成为21世纪一个“黄金职业” 、“金领”人才。在国内也有越来越多的项目运作采用项目管理的国际模式。项目管理作为一个崭新的职业正逐渐成为市场急需的大热门，项目管理专业人员也已经成为众多企业及其它机构青睐的对象。实行项目管理专业化，需要有专业教育、培训和研究工作的基础。近年来我国项目管理专业教育虽有了很大发展，但专业人才的数量和质量还远不能满足实际需要。特别是项目管理本科专业人才培养进步较晚，只有少数大学进行试点建设，中央财经大学在2004年的本科生招生计划中，才开始设立了项目管理本科专业，这是我国高等学校第一次在本科阶段设立“项目管理”本科专业，力图培养出一批服务于中国经济发展的、擅长运用相关管理理论、管理技术和管理技能的新型专门人才。

截止2012年共有中央财经大学、上海财经大学等7所院校开设项目管理本科专业。但这7所院校将项目管理专业放在不同的二级学院，其中辽宁大学、内蒙古财经学院和山东经济学院开设在工商管理学院，中央财经大学、山西财经大学开设在管理科学和工程学院，上海财经大学开设在公共经济与管理学院，山东农业大学设置在经济管理学院。这也体现了这些院校对项目管理本科专业学生的不同培养方向。通过对以上院校项目管理本科培养目标的比较分析，除辽宁大学项目管理专业基本具备“国际项目管理”特征外，其余几所院校的模式可概括为“投资建设项目管理”，与一般意义上的项目管理专业教育模式相距较远。鉴于项目管理本科专业开设时间较短，且不同院校培养方向不同，因此在课程体系设置方面存在较大的差异性。

二、项目管理本科课程体系构建的目标和原则

1.构建目标

适应学校办学特色和项目管理课程内容与形式变化的要求，课程体系的构建以培养理论基础扎实、专业知识较宽、实践能力强的高级应用型人才为目标。通过学习逐步培养学生专业素质，使学生能够熟练运用专业知识，解决项目管理中遇到的实际问题。通过不同模块的设置，激发学生的学习兴趣，满足社会对项目管理本科人才需求。

2.构建原则

系统性原则。项目管理本科专业课程体系的构建受到的影响因素是多方面的，既包括学校办学水平的制约，又受到国家教育政策、教育观念、当地社会经济发展等多种因素的影响。为此课程体系的构建是一项系统工程，只有从整体上把握才能真正实现课程体系的优化。鉴于此，项目管理本科课程体系的构建要做好课程体系综合功能、课程和课程间以及课程内部各章节等三个层次的协调。只有坚持系统性原则，才能确保课程体系的有效构建。

少而精原则。鉴于项目管理专业涉及知识领域较为广泛与学生学习时间有限的矛盾，在项目管理本科课程体系的构建中要贯彻少而精的原则。严格控制课程数量，提高课程质量，结合项目管理专业培养目标的要求选择学生必须掌握的基本理论、基本知识、基本方法与技能；通过开设综合性或多学科的课程，传递给学生尽可能多的的信息。

整合项目管理九大管理内容的原则。项目管理本科专业课程体系构建要充分考虑包括项目综合管理、项目范围管理、项目时间管理、项目费用管理、项目质量管理、项目人力资源管理、项目沟通管理、项目风险管理、项目采购管理的九大知识体系，按本科层次教学规律设置相应的课程。

三、项目管理本科专业课程体系的构建

项目管理本科专业理论教学体系应以“双平台+双模块+实践课”的方式为学生提供能适应社会需求的学科基础和专业基础以及“项目投融资”和“房地产经营管理”三个方向的专业模块知识。项目管理本科专业课程体系的具体构成如图1所示。

图1项目管理专业课程体系结构图

1.“双平台”课程

双平台课程包括学科基础课和专业基础课。学科基础课是指同项目管理专业基础理论、专业知识、专业技能直接联系的先修课程。根据项目管理本科专业人才培养目标，项目管理学科基础课应包括微积分、概率与数理统计、微观经济学、宏观经济学、管理学、会计学原理、管理信息系统等课程。专业基础课是强调项目管理专业的统一性和特色性，保证学生具备项目管理高级专门人才的基本素质。项目管理专业基础课应包括项目管理、财务管理、项目投融资、项目策划、项目组织与人力资源管理、项目风险管理、项目成本管理、项目时间管理、项目质量管理、项目管理专业英语等。

2.“双模块”课程

“双模块”课程体现了学院的办学特色，各学院应结合自身办学优势和特色，在学科基础课、专业基础课的基础上，增加专业模块课程，结合专业指导思想和学生培养目标，形成2-3个专业模块。以山东财经大学项目管理本科专业为例，设置项目投融资方向和房地产经营管理方向两个方向。其中项目投融资方向设置的课程包括金融学、项目融资、项目可行性研究、项目造价、工程项目估价等课程。房地产经营管理方向课程包括房屋建筑学、房地产经济学、房地产估价、房地产投资与金融、房地产开发、工程监理等课程。每个模块学生可以结合自己的兴趣爱好，从中选择任一模块，模块一旦选定，模块内设置的课程必须全部修完。

3.项目管理实践课程

实践课是以培养学生操作技能为主的课程，包括实验课与实践教学环节，多以老师指导，学生自主操作完成。实践性课程的设计是专业课程设计中非常重要的内容，可设计为课程内实践和集中实践模式，课程内实践并根据不同课程性质、不同学习阶段、不同条件进行安排。项目管理专业的集中实践环节由实习、课程设计和毕业论文等三类实践教学环节组成。

四、项目管理专业本科课程体系的保障

课程体系是项目管理专业重要组成部分，并不是在系统中孤立存在的，而是与其他部分互动、相互配合，从而实现目标的。课程体系的良性运作需要其他一系列部分的支持与合作，这就是课程体系赖以存在并向前发展的保障机制。

1.不断完善项目管理专业本科课程教材建设工作

建立健全教材选用制度，规范教材选用程序。高质量的教材选用是提高教学质量的重要保证，为保障教学质量，对于教材使用坚持优中选优的原则，鼓励使用国家规划教材、获省部级以上奖励的优秀教材，最好是近三年的国家统编教材。严格规范教材选用程序，首先由认可教师提出选用教材的建议，经项目管理教研室主任初审后，由二级学院分管教学的副院长复审，最后报教务处批准列入教材订购计划，通过严格的审批历程，确保教材质量。

稳步推进项目管理专业本科教材研究与开发。为保证项目管理本科教学内容的先进性和前沿性，项目管理专业教师可以结合项目管理发展动向，依据专业本科教学计划和课程设置情况，结合自身的师资力量，编写项目管理专业本科课程教材。自编教材要经常掌握使用信息，不断改进和提高，加强同各高校间的交流和联系，扩大影响。项目管理本科专业要坚持把选用国内有影响的优秀教材和自编教材相结合，在保证教学质量的前提下，稳步推进教材建设。

2.加强师资队伍建设 改善师资结构

教师是决定项目管理人才培养质量的核心要素之一，优秀的师资队伍是课程体系得以实施的关键和基本保障。增设多种类、多层次的选修课，实行课程综合化，必然对本专业教师提出更高的要求。

重视师资培训，不断提高教师总体素质和能力。实践性和应用性是项目管理教学的主要特点，课堂教学强调知识的运用为主，对于教师除了要掌握基本的理论基础之外，更多的是要求教师能结合具体项目的进行动态的分析和判断，以增强学生对项目管理更为具体、深刻的理解。为此除了通过选派骨干教师参加高层次的专业培训和实习考察，随时掌握国内外项目管理最新研究动态，同时也鼓励教师结合所承担的课程到相应的公司进行为期一到两年的实习，通过积累实践经验，提升教学质量水平。

进行师资的合理配置。大部分高校的项目管理本科专业开设的时间都不长，为此该专业师资的合理配置需要一个过程。一方面充分利用学校的人才引进政策，积极选拔学科带头人及主干课程带头人，同时有计划的加强青年讲师培养，利用3到5年的时间形成由学科带头人，中青年教师构成的合理教师梯队；另一方面通过聘请从事项目管理实践的校外专家担任兼职教师和实践指导教师，改善单一的师资结构，提高项目管理专业理论和实践教学水平，提升教学质量。

3.加强校内外实习基地建设

就项目管理专业本身而言，其启迪性和实践性非常强，仅在课堂学习的理论知识不能完全适应实际需要，也很难做到理论和实践的有效统一，为此要加强实践教学环节的教育，增加实习时数，培养学生操作技能。为此应加强校内外实训基地的建设，日常教学中教师可以给学生布置一些比较小但适用的项目，在校内实验室由教师指导，让学生以小组讨论的团体方式完成，既可锻炼学生的实际操作能力，也可以培养他们的团队合作精神。其次，可以由学校定期地组织学生到社会实习，如建委、房地产管理局等政府管理部门以及银行、保险公司、投资咨询公司、房地产开发与经营公司、信托投资公司、会计事务所、资产评估事务所等工作，以增强学生的专业知识水平。

4.充实项目管理专业图书资料

专业知识的课外补充是必不可少的，随着项目管理专业的开设，还必须配套图书资料的建设。图书资料主要是分国内和国外两大块。国内部分可以包括一些由著名教授或学者出版的项目管理专业书籍，由一些典型的项目管理案例组成的案例汇编书籍，以及一些项目管理的相关知识及法规的书籍，如财务、经济、投资、招标投标、管理、造价、资产评估、项目管理相关政策法规等。国外部分可以包括原版的英文书籍或翻译过来的经典英文著作和英文教材，所选择的书目主要都围绕项目管理的九大知识体系。图书资料还应包括一些项目管理行业和相关行业的期刊杂志，以便于学生及时了解行业信息和知识动态，增加学生的课外知识，与社会体系进行良好的接触。

项目管理专业课程建设必须紧密结合项目管理实践，随着我国项目管理应用领域的越来越广泛，对本科专业人才也提出越来越高的要求，为此应对课程进行改革创新，完善课程体系，让学生真正掌握项目管理基础理论的同时，还能掌握实际的管理技能。

*课题项目：《项目管理本科专业课程体系的构建》，山东财经大学教学研究项目。

参考文献：

[1]刘保华.提高大学项目管理专业教学质量的思考[J].科技情报开发与经济.2006（13）：225-226.

[2]阎俊爱，荆树伟，闫绪娴.项目管理专业人才培养的半结构化范式探索[J].科技进步与对策.2011（7）：137-139.

[3]邱瑛，邹亮.旅游管理专业爸本科课程体系的构建与实施[J].沿海企业与科技.2009（9）：72-75.

[4]白思俊.国内外现代项目管理学科体系的发展[J].世界科技研究与发展.2007（1）：81-84.

[5]王兆，杨锐.高职工程项目管理专业人才培养模式探讨[D].徐州建筑职业技术学院学报2007（12）：66-69.

[6]高素春，周晓菊.以工作过程导向的高职项目管理专业课程体系研究[D].山西经济管理干部学院学报.2011（3）：105-107.

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项目管理技术是我们日常工作和生活中应用最多的实务管理技术，也是发展最晚、知名度最小、最不成熟、需求量却最大的通用型管理技术。项目管理技术是一切工作管理的基础和核心，在西方发达国家被全面贯彻和应用，已经成为各行各业的核心运营模式。在我国，项目管理技术也在得到越来越多的应用。目前，项目管理专业岗位不少于2000万个，关联和混合岗位则超过1亿个。

多年来，西方发达国家一直将项目管理体系的开发定位在国家战略的高度，基本每个国家都开发了自己的项目管理知识体系、技术体系和相关应用体系。而我国目前的主流项目管理体系则主要是在这些体系的基础上构建的，基本还是西方体系的配角角色。这直接导致了我国的项目管理水平和能力始终落后于西方发达国家，在世界市场的竞争中始终处于劣势和被动地位。像中铝、中石化、中石油、中铁建、中钢、中铁、国航、中远这样在国内项目管理水平名列前茅的优秀大型企业，在国际市场的竞争中，一不小心就会出现高达几亿、几十亿元人民币的失误和损失。这就像计算机软件和金融体系一样，源代码应用企业永远不可能超越源代码掌握企业，货币持有国永远要受制于货币供给国。因此，开发我国的项目管理自主体系是摆脱思想制约、模式束缚、规则陷阱和被动地位的唯一途径和解决办法。

其实，西方的项目管理体系还都属于平面体系，处于简单的二维管理层次，不具有立体项目管理的结构，不能适应多维项目的需求，不太适应全球复杂环境和市场规则，在实务应用上一直缺乏实质性的进展和突破。这些体系中销量最大的美国PMI版体系，其所有语言、四次改版的30年全世界销量总共也不过才200万本。

开发自主项目管理体系是当前中国项目管理研究工作的重中之重，是实现跨越性发展的核心途径。自主体系应该以三维立体和四维动态结构为思想基础，以技术性应用为模式导向，以通用和专业二元体系为设计方向。自主体系应该包括思想体系、知识体系、技术体系、应用体系和配套服务体系等多种类型，覆盖决策层、执行层和操作层等多层等级，涵盖农业生产、工业制造、社会服务和通用活动等各类领域。

自主项目管理体系的研发是一项关乎到国家发展和民族富强的迫在眉睫的根本性任务，是关乎到国家发展战略、产业生存空间、科技体系独立和国家经济安全的重要任务，是支持国家经济结构战略性调整、推动经济转型和模式创新、提高发展的质量和效益、促进经济和社会协调发展的重要工具。自主项目管理体系要在形式上有所创新，在内容上有所突破，要从根本上提出源概念、构建源思想、搭建源体系。只有这样，才可以实现真正的原创性开发、自主性开发，拥有真正的自主知识产权，从而拥有包括理论、模式、工具、著作内容、商标、专利、专有技术乃至域名等各类知识产权的完全权益。

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（1）科技计划项目档案一般是指政府部门、社会组织或个人在科技计划项目活动中形成的档案。科技计划项目活动主要包括对科技计划项目的管理活动以及项目实施过程中开展的科研活动。因此，科技计划项目档案不仅包括科技计划项目管理活动中形成的文书档案，也包括科技计划项目在研究过程中形成的技术档案。

（2）科技计划项目档案贯穿了整个科技计划项目的生命周期，真实记录和反映了科技计划项目从申报、立项、研究、结题以及实施跟踪管理的各项工作内容，是重要的科技信息资源，也是对科技计划执行和管理情况进行监测、评估的直接依据。而且，淮安市每年立项的科技计划项目数量就达数百项，项目实施周期也较长（一般为1年及以上）。因此，淮安市的科技计划项目档案具有专业性、成套性、数量庞大及形成周期长等特点。

2 淮安市科技计划项目档案管理现状

2.1 淮安市科技计划项目体系

淮安市科技计划项目主要包括：应用研究与科技攻关、产学研协同创新、知识产权战略推进、软科学研究（发展战略研究）等四个基本专项和科技创新平台与产学研载体建设、科技成果转化、科技金融等三个重点专项。但是，每年，淮安市科技局会根据国家和省科技厅的科技计划项目指南并结合实际情况进行相应的调整。以2015年度为例，淮安市设立的科技计划项目体系如图1所示。

2.2 淮安市科技计划项目档案分类

淮安市科技计划项目的活动过程主要包括：项目申报、项目受理、项目评审、项目立项、项目实施、中期检查、项目结题验收、成果转化、跟踪管理等。因此，淮安市科技计划项目档案主要可以分为两大类，一类是项目管理档案，主要由项目管理部门保存和归档；一类是项目科研档案，主要由项目承担单位保存和实施归档。

2.3 淮安市科技计划项目档案管理现状

由于科技计划项目类别多，数量多，实施周期长（至少为1-2年），涉及到的项目承担单位和主管部门也较多，因此，目前淮安市科技计划项目档案管理现状主要为分散管理。科技计划项目主管部门保存在项目申报、立项、结题验收等过程中形成的档案材料，项目承担单位主要保存项目在申报、立项、科研、结题验收过程中形成的档案材料。目前，淮安市科技局作为市级科技计划项目的主要管理单位之一，主要保存在项目申报、受理、评审、立项、监管、服务及结题验收和后期持续跟踪等过程中形成的档案材料，而不同类别的科技计划项目档案又由各业务处室（根据职能）分别保管和归档。

3 淮安市科技计划项目档案管理中存在的问题

3.1 项目档案管理不规范

跟项目档案相关的制度制订不完善，项目档案的归档范围和管理方式没有明确规定，或者有了规定也未能坚决执行。

3.2 项目档案材料不完整或缺失

少部分项目资料由于未能及时归档，已经查找不到。很多项目档案材料存在缺胳膊少腿的问题，不能体现项目实施的全过程，不利于实施项目监管和促进科研成果转化。

3.3 档案管理方面投入不到位

由于部分领导不够重视或者经费紧张等方面的原因，导致档案工作人员配备不到位，档案工作经费投入不足等，不能保證档案工作的正常开展。

3.4 部分人员保护项目档案的意识不强

觉得项目档案可有可无，在项目活动过程中，不能及时的收集和归档项目材料，项目结题验收之后，更是将项目实施材料归档抛之脑后。

3.5 档案管理方法落后

淮安市科技局作为科技计划项目组织实施和管理单位，在档案管理方面仍然主要以纸质材料归档为主，未能全面实现档案的数字化管理，给科技项目档案的利用带来了一定的局限。

4 关于做好淮安市科技计划项目档案管理工作的几点建议

4.1 加大宣传和培训力度

加大《档案法》、《政府信息公开条例》等相关法律法规的宣传，提高档案管理工作的积极性和主动性。对项目管理和项目实施相关人员要加大档案专业知识的培训力度。

4.2 加大档案管理方面的投入

确保档案人员的配备到位，强化档案人才队伍建设，提升档案管理工作人员的素质，并提供足额的档案管理工作经费。

4.3 在科技计划项目合同中，针对科技计划项目材料的归档，对项目承担单位提出明确要求

市级科技计划项目管理单位及项目主管部门在项目实施过程中，要定期或不定期地对项目档案材料的形成过程进行跟踪、管理。

4.4 制订和完善淮安市科技计划项目档案管理相关制度

明确归档范围、归档方法和保管年限等，并确保制度执行到位。

4.5 加快推进档案数字化

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一、国有企业资本性项目管理中存在的问题

资本性项目管理作为财务管理的一部分，涉及到财务核算、资源配置、资产保全等多方面的内容，随着财务管理的不断深化细化，以及资本性项目管理自身的多元化发展，国有企业在资本性项目管理过程中呈现出一些问题，集中表现在以下几个方面。

1、　存在帐实不符向题。

账实不符主要是有帐无实、有实无帐和帐实不匹配。具体表现在：由于固定资产人帐价值未包括运输费、安装成本、扩建未追加投人等造成的人帐不完整现象；由于资本性占用发生损毁、隐瞒帐外资产等原因形成的“一物多卡”和“一卡多物”的现象；资产发生调拨帐务调整不及时、资产销物未销账卡、摊销费用期限与合同、受益期限不相匹配等也是造成帐实不符的原因。

2、虚增项目、调节利润问题。

国有企业按照《金融企业会计制度》有关规定计提固定资产折旧，个别机构通过延长计提期限、扩大计提额度，擅自改变折旧计提方式等等增加固定资产折旧，还通过占用购建指标虚列项目，缩短摊销期超额分配摊销额度增大当期成本，人为调减帐面利润。

3、　职责确认不清问题。

在资本性项目管理过程中，由于涉及部门多、环节多，违规现象出现时，不同程度的存在互相推诿、扯皮现象；基层机构部门、岗位职责和权限往往界定含糊；在一些工作节点，经办、复核、审批职能常常集中于一人，缺乏相互监督、约束；个别资产核算、管理职能过于集中于一个部门，资产的综合管理容易出现脱节。

4、　价值观念认同不一致问题。

在资本性项目管理中“总量控制、效益优先”的基本原则没有得到正确传导，各级机构的价值观念认同不一致。表现在：资本性项目总量计划向下分配的过程中，经过层层削减，难以保证对重点地区、重点项目的支持；由于各行、各部门多从自身利益、短期效应出发，资本性项目项目盲目投入时有发生；此外，部分行在项目申报时急于立项夸大产出，误导决策，随着外在环境的变化，预想的产出与回报往往难于实现，造成了有限资源的闲置和浪费。

二、改进国有企业资本性项目管理的建议

随着实施股份制改造步伐的深入推进，国有企业的财务管理面临新的挑战，作为其中重要组成部分的资本性项目管理，只有不断健全、完善其手段、制度，才能确保其在规范会计核算、严防财务风险、合理配置资源、促进效益稳步提升方面发挥积极作用。

l、建立岗位责任制度，加强资本性项目管理人员、部门的自我约束。

国有企业资本性项目管理办法多是对于核算、操作及管理流程方面的指导，对于各环节管理人员、部门的违规处罚涉及较少。建立资本性项目管理部门和人员岗位责任制度，对进一步细化部门、经办人员在实物管理、会计核算及价值管理等方面的职责分工，落实责任，避免出现多头管理、管理真空、职责不清的现象。同时，加大固定资产管理中的责任认定和处罚力度，并将其列入个人、部门工作业绩考核中，与绩效工资、职位晋级直接挂钩，形成良好的激励约束机制，强化资本性项目管理各项制度的落实，强化各级管理人员的自我约束，规范资本性项目的财务核算与管理。

2、建立重大事项报请制度，保障舟本性项目管理信息传递渠道畅通。

观察财务违规案例，其中不乏是下级机构遇重大事项擅自做主、先斩后奏进行了财务违规处理。针对这一情况，建立重大事项报请制度，督促各环节工作人员始终保持业务敏感，倍尽职守，遇重大事项向上报请，及时获得上级管理部门业务上的指导。对上级管理部门而言，能够借助这一途径，随时得到一些项目在实施过程中的重大信息，消除管理中的盲区。特别对那些专业性强、技术复杂、开发周期长的项目，虽然开发立项建立在充分预期、科学决策的基础上，但在实施过程中，仍不可避免出现技术环境、系统对接等的重大改变，要启动重大事项报请制度向上传递信息，上级管理部门能够快速应对、采取行之有效的解决措施，杜绝资源的无效耗费。

3、　采用重点科目监控，实现风险防范关口前移。

目前国有企业通行一级分行对超授权资本性项目项目统一审批，为实施核算科目监督创造了条件。各级机构特别是一级分行结合审批项目的实际和日常管理工作的需要，选择若干资本性项目科目实施月度、季度监控，随时掌握项目人帐、执行进度、摊销、处置等情况，能够确保资本性项目的年度计划按照既定目标进行组织实施，也能够在年度中间结合实际采取相应调整措施。更为重要的，通过重点科目监控，分析数据信息的变化进而判断其合理、真实性，能够及时掌握重大项目的执行情况，对于违规、越权财务事项有所发现，能够在还未造成事实损失时发现问题，遏令改正，使防范风险关口前移，避免违规现象和财务损失的滋生。

三、结论

国有企业英通过实践的摸索，总结出资本性项目管理的一些先进手段。例如在成本降低方面，对固定资产购置、装修改造项目执行“集中采购制度”采用招、投标选择供应商；在资产保全、增值方面，对固定资产处置采用公开拍卖、竞价出售；在投资决策方面，采用投入产出分析及后评估方式等等。这些手段的有效运用会在成本降低、增加盈利、合理配置资源方面起到积极作用。但由于基层机构对各类手段的运用缺乏重视以及资本性项目管理本身的复杂性，使这些先进手段在实际的执行中往往流子形式，没有真正发挥作用。上级机构要加大检查力度，定期与不定期相结合，督促各项制度的落实与运用，使资本性项目管理始终坚持规范核算、高效运作，使管理制度的约束能够始终成为各环节管理人员的自觉行为。

参考文献

[1]　张晓平.经济资本管理：国有企业加快内部资本管理机制改革的关键[J].青海金融.2005（12）

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目前，金融危机的阴影还未散去，从金融危机的泥沼中走出来并取得新一轮的快速发展是目前世界各国为实现维持社会稳定与繁荣的过程中的最重要的目标之一。全世界无数的工程项目都火热地进行着。中国为了保持经济稳定增长，政府更是投入4万亿进行基础设施建设，一场空前浩大的基础设施建设的大潮正在全国范围内进行着。作为工程项目管理中最主要的管理技术，时代变迁对于网络计划技术在工程项目进度管理中应用的方式与方法提出了新的发展要求。

现代项目管理要求项目管理者在有限的资源约束下，运用系统的观点、方法和理论，对项目涉及的全部工作进行有效管理。即从项目的投资决策开始，到项目结束的全过程，进行全面的计划、协调、控制和评价，以实现项目的目标。就内容而言，项目管理主要包括：范围、进度、成本、质量、风险、采购等管理内容。其中实践中应用较多的是进度管理。简单地讲，进度管理就是按时、保质、保量地完成项目。

网络计划技术源于网络分析理论，网络计划技术是指用于工程项目的计划与控制的一项管理技术。具体地说，它就是应用网络图表示一项计划中各项作业的先后顺序和逻辑关系，通过计算确定各项作业的时间参数，找出其中的关键作业和关键路线，对时间、资源和费用进行综合平衡和调度，以期最优化地完成计划目标。一般地说，网络计划的优化包括时间优化、时间——费用优化和时间——资源优化。时间优化是指在具备人、财、物等物质资源的条件下，寻求最短的工程周期。时间——费用优化是指对工程周期的长短及其所需费用大小之间的线性关系进行分析，通过逐步减少时差，寻求工程的直接费用与间接费用之和为最低的赶工日程。时间——资源优化就是在一定资源的条件下，寻求最短的工程周期，或者在一定工期的条件下，通过资源的平衡，寻求工期与需用资源的最佳结合，使投入的资源数量最少。总之，网络计划技术具有较强的预测、计划、协调功能，适合大型复杂工程项目的计划管理。

网络计划是用网络图或横道图来表示各项工作的先后顺序和相互关系,具有逻辑严密,主要矛盾突出、有利于计划优化和调整。目前网络计划技术在项目中的应用主要包括以下几个方面:

1)对项目的总体和各个细节进行定义。

2)进行工期计划和控制。

3)进行成本计划和控制。

4)进行资源计划与控制。

根据以上应用的需求，各种网络计划软件应运而生。特别是从20世纪80年代开始,随着项目管理的理论原理逐步完善,计算机信息技术的迅猛发展与个人计算机的普及,人们很快发现在中小型项目中应用项目管理技术已经完全可能。同时人们在多年的管理实践中发现,从网络计划技术中获得的收益已经远远超出了它诞生初期对其价值的认识,目前网络计划技术已经被公认为最为行之有效、科学的管理技术之一。两大项目管理软件的开发公司Primavera公司与Microsoft公司均先后推出了基于个人电脑DOS操作系统的项目管理软件,此时的项目管理软件采用的核心技术便是网络计划技术,广大项目管理人员开始利用这些软件方便的进行项目计划的编制与调整等管理工作。20世纪90年代开始,第二代项目管理软件成长并逐步走向成熟,这些项目管理软件综合地利用项目管理中的各项技术与工具,并涵盖项目管理的主要管理领域,试图实现项目进度、资源、成本的动态全方位管理。但是，同样它的发展需要同项目实践的不断结合，以适应时代进步与各种环境的变化。

由此，我预计今后网络计划技术在项目进度管理中的应用必将与计算机技术的发展紧密联系：网络计划技术在项目进度管理中的应用不断普及与发展，使网络计划技术的应用理论在实践中不断得到完善，同时通过与计算机技术的结合，基于网络计划技术的项目管理软件的功能将更加强大与完善，为未来项目的开展提供更大的帮助。

通过上文上文的分析，我们不难发现目前网络计划技术与工程管理已经密不可分,网络计划技术的应用价值已远远超过了它诞生时对其价值的认识。另外，在社会不断进步中，网络计划技术的理论精髓可能长期不变，而在实践中的应用价值却是需要随着网络计划技术本身在实践中的不断深化才能不断地发展与完善的。

【参考文献】

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[2]徐莉，赖一飞，程鸿群.项目管理[M].武汉：武汉大学出版社，2002.