合同风险管理效果大全11篇

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风险管理与信息技术

过去四十年，人们见证了信息技术在企业管理中的推广，随着信息技术的发展，信息技术对企业管理的渗透越来越深，管理信息系统在现代企业管理中的使用越来越广。从一开始的单个用户在桌面的局部应用，如账簿系统，直到现在的覆盖企业价值链各环节的大规模的ERP，对大企业而言，管理信息系统的使用和管理信息化已经成为衡量其管理水准的一个突出的指标。

无独有偶，过去四十年也正是历史上风险管理发展最快的时期。从人身和财产保险到生产过程的安全、质量的风险控制，再到一般性的内部控制，最后直到覆盖企业管理各方面的全面风险管理，全面风险管理经历了概念培育到快速发展的过程。

全面风险管理的发展过程与管理信息系统的应用过程的重合其实并非偶然。风险管理的理念已经存在很长时间，但是由于量化的风险分析对信息系统的依赖，在信息技术发展到一定阶段以前，风险管理并没有深入应用在企业管理中。例如，在金融市场的风险管理中普遍应用的组合管理技术，其原理早在1950年代就已被发现，但是由于日常应用中所需的计算量比较大，直到1980年代后期PC得到普及，在柜台操作的交易经理们都有了个人计算能力以后，该项技术才得到广泛的应用，目前组合管理已经是基金管理的常识性管理科目。又如，在1990年代摩根银行开始出现的“四点一刻”风险报告，也是由于当时各大金融机构的信息化水平比较高，才得以在华尔街其他大金融机构普及。反过来，风险管理的应用，特别是其对海量数据的分析和复杂过程的模拟计算，以及对各种风险信息的整合处理，给管理信息系统提出了高要求，从而促进了管理信息系统的深入发展。

企业对风险管理信息系统的需要是其风险管理的需要。特别是一些大企业，面临的风险种类繁杂，瞬息万变，且无时不在，无处不在，对单纯依靠人脑进行管理是很大的挑战。例如，一个跨国公司每天都面对来自世界各地的海量的信息，包括经营状况的信息，政治形势的信息，法律变化的信息，舆论环境的信息等。公司必须对这些信息进行分析，从中发现可能影响公司目标实现的因素，特别要对世界各经营地发生的突发事件迅速开展分析，做出决策，并将此决策化为公司在全球各地的统一行动。对于市场发生的行隋、客户需求的变化等信号，不是仅仅靠经验和常识就能识别和分析的，只有通过信息系统的方法才能识别和分析。目前风行于世界的对所谓“大数据”的推崇，其真意就在于此。

因此，近年来风险管理信息系统的发展尤其迅速。例如，据国外某些机构2012年报道，过去三年世界上风险管理信息系统的市场成长速度平均超过30%。但是，这些风险管理信息系统并不像其他的专业管理信息系统那样，市场对其应用范围和管理手段方面少有相对统一的共识。

风险管理信息系统的功能定位

现在，市场上已经可以见到一些通用的风险管理信息系统。这些系统，可以单独部署，有自己的数据库和操作页面，其中有的只是可以做一些风险评估，如一些信用风险评估系统和市场风险评估系统，有的则可以实现风险管理过程的全部基本功能。例如，有些叫作全面风险管理信息系统或风险管理与内部控制信息系统的就属于此类。同时，市场上经常见到一些风险管理信息系统，虽然表面上独立，但其实是在专业管理信息系统里面加了一些风险管理的功能，如风险分析和图表展示，就作为风险管理信息系统推出了。这类系统，其实是用风险管理的功能加强了原来的专业管理信息系统。随着风险管理理念的普及，我们现在看到几乎所有的ERP厂家，如SAP和ORACLE都在其原来成熟的ERP产品里面增加了风险管理的功能，如在财务管理模块里增加了财务风险分析的功能，在人力资源管理模块里加了人力资源风险识别的功能，在项目管理模块里增加了项目风险管理的功能等。同时，跨管理领域的独立的风险管理信息系统市场可以说才刚开始起步，不论是应用的深入程度，还是市场的整合程度，都远远没有达到ERP目前的程度。实际上，对风险管理信息系统的特征和核心功能，市场上并没有统一认识。特别的，由于所有专业管理中都有风险管理的内容存在，所有业务管理信息系统中都负有管控相关业务风险的职责，因此，很难把风险管理信息系统和其他专业管理信息系统完全区分开。

那么，什么是风险管理信息系统的特征和核心功能呢？笔者认为，风险管理信息系统的特征应该是主要以风险为数据对象，支持风险管理过程中的体系建设和维护、风险评估、风险控制和预警等功能的管理信息系统。因此，所谓全面风险管理信息系统，就是以组织面临的所有风险为数据对象，支持风险管理全过程的信息系统。

从风险管理全过程的角度看，风险管理信息系统的功能主要有：建立并维护外部环境信息；建立并维护内部环境信息；风险管理体系的建设；风险评估；风险应对；监督预警；评价考核。

同其他管理信息系统相比，风险管理信息系统的区别不在于其数据库的结构，而在于其数据所反映的对象；不在于其数据库、客户端、中间件的技术架构，而在于这些架构承载的管理功能。例如，一个财务管理系统，其数据对象主要是基础的财务数据，而不是明确反映财务风险的数据。这样一个系统，即使其有一些基于系统中的财务数据而做风险分析的功能，也不能说是一个财务风险管理信息系统，而只能说是一个增加了财务风险管理信息系统成分的财务管理系统。当然，增加了风险管理信息系统成分的专业管理信息系统已经是在原来基础上有了提升，只是我们不适合把这类系统叫作风险管理信息系统。

风险管理系统的作用

目前看到的风险管理信息系统，从与其他信息系统的整合方式分析，大致可以分为两类：一部分是可以独立于其他业务系统部署、操作的，这类可以单独称为风险管理信息系统，而另一部分则是在使用时要结合业务数据，与业务管理信息系统同时部署的风险管理信息系统模块。这两类风险管理信息系统在管理体系中的作用不同。

可以独立部署的风险管理信息系统，其主要数据对象必然是风险，所以这类风险管理信息系统的数据库的内核是一个风险库。基于这个风险库，风险管理信息系统展开其他的功能，如体系建设、风险分析、监控预警等功能。这类风险管理信息系统的多数，因为不与任何特定的业务系统相关联，不依赖于任何特定的业务数据源，主要部署在企业的总部，由综合的风险管理职能部门负责，目的是为了实现风险集中管理的功能。

在企业专业管理系统中的风险管理信息系统的成分也很重要，这些成分可能作为独立的功能模块存在，也可能只是一些计算和展示的功能组件。这些功能模块或功能组件，根据专业管理信息系统中的业务数据，也可以分析相应风险，提供预警报告，支持业务风险的管理。这类风险管理信息系统，往往与特定的业务系统紧密结合，依赖于特定的业务数据源，主要部署在业务管理部门，由业务人员操作，目的是为了实现风险分级分类管理的功能。

一般而言，企业的业务管理中，如果面临比较大的客户群、合同数量、产品数量和其他大量数据，或者变化较快的环境，就需要部署与业务管理相结合的风险管理信息系统。这类风险管理信息系统，作为业务管理的模块之一，可以帮助管理者发现业务过程中的风险，及时分析，发出告警，通知有关责任人应对。例如，一个大公司的法律事务部门，每年要处理数千份业务合同，虽然使用了合同管理系统，但是除了提高合同审批效率以外，该系统对合同执行中出现的客户违约风险并没有提供有效的情报。后来，该公司在合同管理信息系统中增加了一个风险管理模块，对合同审批到执行、付款全过程的风险进行全面分析，得出了一些风险监控预警指标，如客户的信用风险评级。根据客户的信用风险评级，法律事务部门在审批合同时候就有了批准或否决合同的客户指标依据。所以，这个合同风险管理信息系统模块，在原有的提高审批效率的基础上，更进一步改进了合同管理的实质内容，提高了经营效果。反过来讲，如果没有这样一个合同风险管理信息系统，仅靠法律事务部门是很难感受到客户的信用风险状态的，且即使感受到也很难在审批过程中把这种个人的感受变成可以接受的审批行为。

与业务管理信息系统相结合的风险管理模块，由于其服务对象是具体的业务管理，其用户主要是业务部门的管理人员，所以，与业务管理信息系统结合的风险管理模块，实际上起到了把风险管理的责任落实到业务管理过程之中的作用。正是这种把风险管理贯彻到业务之中的系统应用，给具体业务过程中风险管理工作的监督、评价、考核提供了坚实的数据基础。

另外，风险管理系统模块，由于其和具体业务的联系紧密，经常需要根据业务情况进行定制，其中使用的风险分析模型，还可能需要根据使用的效果和环境的变化进行调整。这点尤其是和ERP等管理信息系统不同，后者在实施后很少做定期的系统调整。

独立的风险管理信息系统与业务管理信息系统中的风险管理模块不同，一般都有独立的风险库。而该信息系统的针对风险的操作都是围绕着这个风险库完成的。例如，风险管理信息系统可以在综合各项业务风险的基础上，得到整个公司层面的风险状况，作为公司领导制定战略计划的决策支持，或者作为向监管机构披露的材料素材。

独立部署的风险管理信息系统，往往承担着在企业层面的风险管理的功能，多数具有整合的风险管理的作用，是企业层面的全面风险管理体系的信息化表现。全面风险管理体系，是一个与现有的业务管理体系不同的管理体系，它强调的是提升公司整体的管理效率和效果，因此需要注意现有管理体系之间的协调，以及对现有管理体系的整合。与此相对应的全面风险管理信息系统，就有从现有的管理信息系统挖掘数据，整合各项业务中的风险数据，支持企业的战略决策和整合风险管理的作用。

我们常常看到，企业领导在制定一些涉及企业整体的计划和策略时，需要各个部门提供的风险信息，以及经过汇总加工过的风险管理报告。在没有整合的风险管理部门或风险管理信息系统以前，散落在各部门、各项业务中的风险管理信息，或者是整合的责任不明确，或者是根本没有整合。这样就会影响企业领导制定决策的效率和效果。有了全面风险管理的部门以后，就有人负责这些风险管理的信息了，这是一个巨大的进步。但是，手工整合这些风险管理信息，往往效率低，而且质量不令人满意。如果不是由手工汇总，就需要一个整合的信息系统。因为即使不是原始的业务数据，分散的风险管理数据来源于各个业务系统，汇总加工不可能在各个业务系统中进行。所以，整合信息可能就需要一个公司层面的独立于业务系统之外的风险管理信息系统。

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一、前言

合同能源管理是指节能服务公司通过与客户签订服务合同，给客户提供节能改造的相关服务，并从客户节能改造后获得的节能效益中收回投资和取得利润的一种商业模式，EMC是一种能给合同双方带来经济效益的新型节能减排机制。相对于传统的能源管理和节能改造模式，EMC是一种市场机制，其核心在于达到项目节能减排社会效益目标的同时，为合同双方带来经济效益。EMC是在20世纪70年代中期以后在美国兴起并逐步发展起来的，目前在发达国家，尤其在北美和欧洲，已催生出一种新兴的节能产业，而且取得了比较好的效果，但在国内还处于摸索阶段。

合同能源管理的风险应对可以分为合同能源管理的风险回避、合同能源管理的风险防范、合同能源管理的风险分散、合同能源管理的风险转移等四个子系统。其基本逻辑是在进行风险评估之后，首先是对根本性的风险予以回避，放弃或拒绝该项目：其次对无法回避的风险采取可行而有效的手段予以防范，降低该风险的发生概率：再次对无法回避而且降低程度有限的风险进行分散，即在节能服务公司与客户以及相关合同当事人之间进行风险承担与损失的分配：最后对于自留风险以及公共风险进行风险转移，将此种风险转移到其他进行风险管理的社会组织。

二、项目全生命周期理论

项目全生命周期是包括整个项目的设计、建造、使用、以及最终的清理的全过程。项目全生命周期一般可划分为项目的启动阶段、实施阶段和使用阶段，这些阶段构成了一个项目的全生命周期。

项目全生命周期描述了项目发展所经历的各阶段的顺序。每个项目必然经过启动、实施、终止三个阶段，并且都是独一无二的。每个项目的过程都不允许少于这些阶段，否则就不是一个完整的项目。

在对项目全生命周期的定义和理解中，必须区分项目生命周期和项目全生命周期这两个完全不同的概念，由以上对项目全生命周期的定义可以看出，项目全生命包含一般意义上的生命周期和产出的生命周期两部分。

根据我国基本建设程序，工程项目全生命周期分为三个阶段。第一阶段为在对项目全生命周期的定义和理解中，必须区分项目生命周期和项目全生命周期这两个完全不同的概念，由以上对项目全生命周期的定义可以看出，项目全生命包含一般意义上的生命周期和产出的生命周期两部分。

根据我国基本建设程序，工程项目全生命周期分为三个阶段。第一阶段为决策阶段，包括立项选址、可行性研究、勘察、设计、材料生产、设备生产等前期工作；第二阶段为建设阶段，相当于一般制造行业的生产阶段；最后一个阶段为使用阶段（包括维修和废弃处置），相当于一般制造行业的售后阶段。

三、基于全生命周期的合同能源管理的风险管理框架的构建

基于全生命周期的合同能源管理项目风险管理框架是指在合同能源管理项目的全生命周期内，按照合同能源管理项目全生命周期不同阶段将合同能源管理项目不同阶段存在的各种风险进行设别、排序和评估，不断做出科学决策，从而使项目执行的全过程对风险的控制达到一个良好的水平，产生最佳的项目效果。

根据对合同能源管理项目全生命周期的阶段划分，合同能源管理项目的风险管理应也分为三个阶段：项目准备阶段风险管理、项目实施阶段风险管理和项目使用阶段风险管理。

而在相关文献总结的基础上，本文对合同能源管理风险管理提出了风险识别、风险评价、风险应对和风险监控四个阶段。

l、风险识别

风险识别是指对合同能源管理项目概念阶段、设计阶段、实施阶段和运行阶段可能存在的风险因素进行判断、分类整理和确定风险性质的过程。包括确定风险的来源、产生条件进行实事求是的调查，对各种倾向、趋势进行推测，得出判断。这是风险管理的第一步也是最重要的步骤。

风险可以分为静态风险和动态风险。静态风险是自然力的不规则作用、人们的错误行为导致的风险，其前提是经济环境未发生变化，与静态风险有关的损失有一定程度的规律性，一般情况具有可预测性。而动态风险是由于宏观经济环境如生产方式、生产技术的变化而引起的，因其缺乏规律性而难以预测。进行风险识别的方法有：问卷调查法、德尔菲法、头脑风暴法、财务报表分析法，环境分析法、工作分解结构（WBS）分析法，和SWOT分析法等。

2、风险评估

风险评估是指在风险识别的基础上，定性或定量地分析项目生命周期四个阶段的风险因素对风险的影响程度，估算出其发生的概率及可能导致损失的大小‘1201，并对各种风险进行排序，找到该项目的关键风险，通过建立合同能源管理项目风险的模糊综合评价模型，综合分析在项目开发过程中的风险因素，确定该项目的整体风险水平。目前，风险分析的方法已经有很多，包括主观评分法，决策树法、层次分析法、模糊风险综合评价法、蒙特卡罗模拟法，故障树分析法、情景分析法等等。

3、风险应对

风险应对就是根据项目风险评估结果，为降低项目风险而提出的处置意见和办法。常用的风险应对措施有风险回避、风险转移、风险减轻、风险自留和风险预防等等。

4、风险控制

风险管理过程的最后一步是风险控制，即执行风险反应战略，监控风险引发事件，启动应变计划，防范新风险，保证项目向目标推进并尽量使项目实施与计划相符合的过程。

这里是一个图片

一般来说，控制过程通过三个步骤实现：一是制定实施工作；二是将这些标准，与实际实施情况进行比较；三是采取必要的纠正措施。

四、结论

综上所述，合同能源管理项目风险管理包括：风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等阶段和过程，风险监控以后又可能产生新的风险，是一种动态的不断循环的过程，在这风险管理过程中间风险应对又是重中之重。本文构建了基于全生命周期的合同能源管理的风险管理框架，如下图所示。

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中图分类号：TU198 文献标识码： A

一、风险管理的概念

所谓风险管理，就是对可能存在的各种意外损失进行识别、准确评估，然后再根据实际情况采取相应的措施进行处理，尽量避免风险，或当在客观上无法避免时，尽量寻求切实可行的补救措施，从而减少意外损失或化解风险为我所用。风险管理是一项积极主动的控制活动、目标明确的管理活动，唯有制定切实可行的目标时，风险管理才能达到一定的效果。

二、建筑工程施工风险管理中存在的问题

1、风险管理意识淡薄

我国很多建筑企业没有全面认识到建筑工程施工中风险管理的重要性，忽视建筑工程施工中的风险管理，风险管理意识单薄。建筑企业的管理人员一味追求业务量，忽视建筑工程施工中的风险管理[1]，没有将建筑工程施工中的风险管理作为建筑工程管理的主要内容。虽然也有一些建筑企业制定了建筑施工风险管理机制，但是在实际的施工建设过程中，风险管理的效果较差，缺乏对建筑工程安全、进度、质量等多方面的风险管理措施，没有明确和系统的风险管理流程，建筑企业规避和防范建筑工程施工风险的能力很低。

2、风险管理机制不健全

很多建筑企业对于建筑工程施工中的风险管理没有清晰的认识和定位。一些建筑企业在相关机构上没有设置建筑工程施工风险管理部门，也没有安排专门的建筑工程风险管理人员。另外，还有一些建筑企业设置了风险管理部门，但是缺少专业的风险管理人员来承担风险管理职能，建筑工程施工中的风险管理水平很低。造成这些问题最主要的原因在于建筑企业缺乏健全完善的风险管理机制，抵御风险、化解风险、防范风险的能力和水平都较低，不利于建筑企业的快速发展。

3、风险管理系统不规范

一些建筑企业缺乏规范的、完善的、全面的风险管理系统，对建筑工程项目的投标分析不足，对项目投标的可行性了解不全面，导致对建筑工程项目的中标率很低。由于建筑工程施工建设的过程较复杂，并且缺少可靠全面的信息支持，使得一些建筑企业面对建筑工程施工建设中出现的各种问题和变化反应迟钝，不能及时有效地做出抵御和防范风险的举措，建筑工程施工中的风险管理效果较低。

三、建筑工程项目风险管理的措施

1风险规避

风险规避就是阻止风险影响，并使其风险不再发生。如果一项房屋建筑工程的风险可能性很大，一旦出现严重的损失或者损失严重到无法挽救的问题，又没有其它可行性策略可使用，就只有主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，这也是一种规避风险的主要手段。通过风险规避，能够排除风险影响和风险源头，同时防止一些可能出现的不必要损失，但我们也应认识到，规避风险实际就是放弃了机遇，会给相关部门带来一定的损失。

2风险缓解

风险缓解是将项目风险的发生概率减缓到一种可接受的程度。例如，可以通过施工前的风险教育，让相关人员都有风险意识，加强施工过程中的管理和控制，这样可以有效的减少风险发生率。风险承担者要及一切努力，以达到减轻总体风险压力的目的。风险的缓解并不是彻底的消灭风险，而是多种风险管理措施中常见的一种，有减少风险损失的作用。

3风险转移

风险转移是一种聪明的规避风险的方法，将一种风险的结果连同应对风险的权力和责任转移给他方，虽然没有减少风险的程度，但他方会承担一部分风险，风险的分担让风险承受者能够得以喘息。

4在施工中如何加强风险管理

4.1组织风险的对策

承包人要树立正确的风险管理意识，重视风险管理，通过人、财、物、技术等多方面投入，全面提高施工人员的风险意识、提高生产质量、以及专业技术水平，合理的选择项目经理或者操作人员的方式来降低风险程度。管理人员和操作人员的风险意识培养非常重要，在施工中，职工必须具备专业素质道德和职业素养，并通过激励政策增强员工的归属感和信任感。除了人员方面的管理外，施工单位要积极使用一些新技术、新工具、新方法，并帮助施工人员熟悉各种新技术的操作办法，熟练掌握本职工作所需的技能。施工人员要尊重行业的法律规定，不要非法转包、不要让无资质的企业挂靠，施工单位还应加强对员工的资格审查，坚持持证上岗，以避免承担连带责任。

4.2合同风险的对策

工程风险的出现与合同的不规范、不严谨等方面有关。加强建设工程施工合同管理，是提高工程建设质量，也是符合我国国情的防范风险措施中的一种重要途径。施工合同管理主要包括合同签订管理、合同履行管理、书面资料管理等。合同的签订硬标准化，预防应合同缺陷而带来的风险损失，施工合同不仅是工程项目的法律文件，也是工程项目全面风险管理的主要依据。合同风险中出现的不确定因素是工程风险、业主资信风险、外界环境风险的集中反映和体现。可见，合同风险是客观存在的，所有的风险应该双方共同承担，我们所从事的项目活动中，或多或少的承担着风险，但风险与效益也是独立的。

4.3相关管理机构和职能部门建立和完善

建立和健全保障施工安全的相关政策，出台一些与安全建设有关的社会、主要专业门类齐全的实施细则，所有施工单位都要依法施工，并不断加强、完善建筑工程的安全监督和管理，保证每项工程都有安全管理的专项费用；淘汰一些有损施工安全的旧设备、就机械，提高安全建设的标准，是安全管理和建设技术水平都能有所提高，已达到降低房屋建筑工程施工安全风险的目的。

首先要确定安全生产目标，组织机构一一落实，建立规范制度，制定工程施工程序、操作规程、作业指导书及制度等文件，还应根据工程的实际情况制定安全生产方案。对工程项目实施的过程中已经出现的风险或者将出现的风险，要积极分析原因和加强治理，对于施工作业现场也要落实管理，加强监督、检查、测量及测试工作。

4.4建筑工程竣工阶段风险控制

竣工阶段是工程建设的最后阶段，相关部门会对工程进行全方位的验收和检查，该阶段的风险管理主要有：确定竣工资料的真实及准确性，规范工程验收工作流程，认真核对项目投资及成本开销等。而对承包者来说，要善于通过工程索赔将风险转化为利润。工程索赔是一项合法权益，要合理利用，如果没有索赔，合同的公正性、公平性就不复存在，因为索赔是合同主体对工程风险的重新界定。工程索赔应贯穿与施工的全过程，重点在施工阶段，涉及范围相当广泛，对施工单位来说，控制索赔风险也很关键。 六、结束语

四、结束语

建筑工程施工项目涉及到的施工技术结构相对比较繁琐，经常需要高端技术、新技术以及核心领域技术等，不论是建筑工程施工前期项目的设计方还是承包商施工方都存在较多的不安定因素，导致建筑工程施工中有很多不确定的风险因素，因此要对施工中的风险因素进行分析评估和分类识别，积极采取建筑工程施工中的风险管理措施，防范和抵御建筑工程施工中的风险，减少企业损失，提高建筑工程施工企业的风险管理水平。

参考文献

[1]张根合，李渊，工程项目风险管理初探，交通标准化，2010，（09）

[2]张计军，工程项目风险管理探析，管理科学，2010第24期

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在“走出去”战略的指引下，我国对外工程承包取得了快速的发展。根据中国对外承包工程商会统计，自2002年以来，我国对外工程承包完成营业额及新签合同额一直以15%以上的速度增长。对外承包工程企业海外业务发展迅猛，承揽的项目规模不断扩大，国际工程业务市场范围不断扩大，目前已遍布全球180多个国家和地区。

但近年来，骄人业绩的背后，我国企业在海外承包的工程同时也不断暴露出不足，特别是风险管理中的不足，其影子存在于沙特麦加萨法至穆戈达莎轻轨项目产生的巨额亏损、利比亚战乱可能引发的超千亿损失、中铁波兰高速公路项目被迫中止等项目中。这些典型的案例，为众多正在"走出去"的中国企业敲响了警钟，也凸显了国际工程风险管理的重要性。

2 国际工程项目的特点

国际工程项目不仅具有一次性、唯一性、目标明确性、实施条件的约束性、活动的整体性、组织的临时性和开放性等基本特点；还具有投资巨大、复杂程度高、整体性强、技术水平要求高、建设周期长、不确定性因素多、生产要素的流动性、当地政府的管理和干预等特点。这直接导致了国际工程项目的特点较国内工程更复杂，更多变，更难预测和控制。

2.1 合同参与主体的多国性

国际工程项目一般采用全球招标模式，国际工程签约的各方主体通常属于不同的国家，项目不仅受所在国法律约束，同时也受国内法律约束，涉及的法律范围极广。一个大型的国际工程项目建设可能涉及多个国家，在涉及到不同的国家、不同的民族、不同的政治和经济背景、不同参与单位的经济利益时，各相关方之间，很容易就合同要求不容易相互理解，对合同条款的理解也易于产生歧义，导致在出现争端时，对问题的处理往往较为复杂和困难。

2.2 合同条件严谨，要求符合国际惯例

国际工程已经有超过一百年的历史，因国际工程不能单纯按照某国法律进行管理，导致各个国家和国际组织（尤其是行业协会）不断对国际工程的实施情况进行总结和改进，形成并出版了一批比较完善严谨的合同范本，同时也在实施中也养成了一些工程管理的国际惯例，这些范本和国际惯例基本囊括了当今各种类型的合同形态和管理惯例，是国际工程项目实施和合同管理的实践基础。

2.3 技术标准、规范和规程庞杂

国际工程合同文件中需要详尽的规定材料、设备、工艺等各种技术要求，通常采用国际上被广泛接受的标准、规范和规程。如 ANSI（美国国家标准协会标准）、BS（英国国家标准）等等，但有些涉及工程所在国使用的标准、规范和规程。还有些发展中国家经常使用自己尚待完善的“暂行规定”。这些技术要求准则的庞杂性无疑会给工程的实施造成一定事实上的困难。

2.4 建设周期长，工程项目环境较复杂

国际工程工期少则一两年，长则二十至三十年，对于如此长的履约期限，国际工程承包商从要整体长期角度全面考虑国际工程项目实施中可能出现的各种因素，尤其要对项目风险进行充分的调查和分析；如资金紧张、材料供应脱节、清关手续繁琐等等风险呢，工程项目环境复杂，就要求对工程项目实施全过程的项目管理。

3 全面风险管理理念

全面风险管理是目前国内外研究的热点问题，在现代国际项目管理活动中，全面风险管理占据着越来越重要的地位。全面风险管理有四个方面的涵义：一是项目全过程的风险管理，从项目机会阶段到项目的结束后评估，都必须进行风险的研究与预测、过程控制以及风险评价，实行全过程的有效控制以及积累经验和教训；二是对全部风险的管理；三是全方位的管理；四是全面的组织措施。

4 国际工程项目全面风险管理体系建设

“前车之鉴，后事之师”。在深刻剖析国际项目的特点、积极应对负面影响的同时，国际工程项目建立健全全面风险管理体系、运用最新风险理论防范化解经营风险是大势所趋。这对于目前风险治理环境不完善、L险集中管理能力欠缺、风险作业效率不高、风险量化管理和风险内控基础薄弱的从事国际业务的中国企业来说，无疑是一项艰巨的挑战。

4.1 培育全面风险管理环境，夯实体系风险管理的基础

全面风险管理环境是全面风险管理的基础和平台，全面风险管理的其他模块都是在风险管理环境这一的平台上运行的。具体内容包括风险管理文化建设、风险管理组织结构、风险管理人员的培训、管理等。

从全面风险管理文化来看，要营造国际工程项目全员风险管理文化，使风险管理目标、理念和习惯渗透于每个业务环节，内化为每位员工的自觉行为。从全面风险管理组织结构来看，国际工程项目风险管理部门应实现从单纯后台监管的角色转换，风险管理的触角应全面延伸到项目各职能部门和过程控制。从纵向来看，国际工程项目风险管理部门应实现自上而下的垂直管理，企业级风险管理部门直接负责项目级风险管理部门的考核、指导和管理；从横向来看，项目级风险管理部门在项目各业务部门设立风险管理窗口，各业务部门的风险管理窗口人员直接接受其考核、指导与管理，通过有效的组织机构对各方面的风险管理资源进行整合和利用。从风险管理培训来看，除了对项目管理人员和专门的风险业务人员通过专业培训、专题研讨、外出调研等形式进行培训，提高其在风险管理上的专业和综合素质；同时要发挥项目管理人员和专业风险管理人员的作用，不仅仅要让全员知道本岗位的风险还要认识到本岗位的风险会造成怎样的连锁反应，可能对项目造成的危害和损失。通过上述措施，为国际工程项目风险进行全过程、全部、全方位管理打下坚实基础。

4.2 规范全面风险管理流程，确保体系的有序性和有效性

国际工程项目的经营特征决定了每项业务、每个环节都面临现实或潜在的风险，任何忽视流程的思想和行为都可能导致局部或全面的经营失败。因此，实施全面风险管理的一个重要要任务就是统一操作环节、规范管理流程。

国际工程项目中的各项风险管理工作开展应该严格按照流程运作，即：风险管理目标与政策设定、风险监测与识别、风险估计与评价、风险处置、风险管理评价与持续改进、信息交流与反馈。整个管理流程可以简单表述为：首先，项目风险管理部门根据风险管理环境结合企业制定的风险战略、风险政策及对部门的职责分配来确定本部门的风险管理目标，并制定相应的风险管理政策；然后，从产品和服务提供的运作全过程中进行风险识别，并运用风险估计与评价的方法和模型对风险进行定性、定量，并将结果与风险容忍度进行比较分析，提出风险处置方案；最后，对整个风险管理的效果进行评价，并把信息反馈给上级风险管理部门。通过严格的流程循环管控，进而不断健全风险管理制度、及时改进执行程度、各环节的衔接性、流程的合理性、管理体系的环境适应性等方面的缺陷。

4.3 加大风险量化技术应用程度，提升体系风险管理准确性

国际工程项目要结合自身企业战略导向、市场定位、内部资源以及风险管理现状等因素，加大风险量化技术的研究、推广和应用工作，提高风险管理中定量技术的占比。量化技术的应用要以暴露风险和提升风险管理能力为核心目标，通过模拟或实践获得反馈信息，用以验证量化技术的效果，使之得到动态地校正和优化。同时要建立完整统一的数据库，并将数据维护工作常态化，不断提高数据的准确性和针对性，尽快建立起符合国际工程项目要求的，完整、严格、一致的数据标准和相应的数据处理平台，从而保证构建全面风险管理体系中所有量化管理的数据需要。

另外，全面性的企业风险管理很重要的东西就是要把风险和风险之间的互相影响，是否有正相关是否有负相关，或者说这个风险产生之后，我们如何和其他风险放在一起之后再一起考量要如何做风险决策。风险管理要倾向于建立按照逻辑顺序组织的，按照时间顺序排列的（比如，何时最有可能发生风险），并将具有相同性质的风险或相关的风险结合在一起的功能性风险矩阵。而风险矩阵对于较为复杂的国际工程项目来说必不可少，因为项目团队更能理解整体风险，风险矩阵使得向高级管理层汇报主要风险更为容易，并确保风险对策能够及时实施。最重要的是，风险矩阵减少了向其他各方分配风险的方式中的不一致性或缺陷，有助于向合作方和分包商转移风险，保证谈判按部就班地进行，并促使风险计划和现场方案早日制定以处理特定的风险。

只有能够在国际工程项目中灵活运用风险定性和定量分析技术，摸清风险联系，才能最大程度的确保风险在可控范围内，风险管理的准确性才能得到提升。

4.4 强化重点业务的专业化风险管理，提高体系精细化和专业化水平

对于我国大部分建筑企业来说，国际工程的合同、咨询、设计、采购、法律、金融、税收等领域的专业化风险管理，对于中国企业“走出去”，承揽如EPC、BOT、PPP等模式的大型际工程项目提出了严峻的挑战和考验。

实现国际工程项目专业化风险管理，不仅要积极依靠风险管理信息系统，实现专业化风险信息的收集、评估、制定应对信息等，通过信息系统的自动化、网络化，尽量避免人为控制，确保专业风险管理信息的时效性和真实性。同时，还应该加强对于具备商务、法律、外语、合同等专业领域及知晓化风险管理过程的复合型人才的招聘、培养与储备。对于专业化风险管理要把人脑和机脑结合起来，把数学模型的结果和专业风险管理人员的经验和知觉结合起来，以提升项目对于重点业务专业化风险管理的精细化和专业化水平。

参考文献：

[1] 刘尔烈.国际工程管理概论[M].天津：天津大学出版社，2003.

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2移动通信工程项目风险管理的主要原则

做好移动通信工程项目风险的管理必须依据一些具体的原则，按照原则办事才能够最终保障其风险管理的效果和水平，具体来说，在所有的移动通信工程项目风险管理中都必须依据的原则有以下几点：（1）主动性原则，对于移动通信工程项目风险的管理不能够是被动存在的，相关管理人员必须主动出击，在风险发生之前就应该做好相应的预防处理措施，进而把风险的不良影响降到最低；（2）全面控制原则，也就是说对于移动通信工程项目的风险管理并不是仅仅存在于某一个环节当中，而应该持续贯穿于整个的工程项目实施过程中，尤其是针对风险在项目中存在的多变性进行严格的持续监控；（3）经济性原则，移动通信工程项目的建设主要目的就是为了赢得更高的利润，而对于风险管理来说，其最大的目的就是为了避免移动通信工程项目的损失，进而确保这种利润的获得，因此，对于风险管理本身来说就应该积极关注这种经济方面的问题，避免过多的消耗工程成本；（4）直观性原则，对于移动通信工程项目管理来说，其具体的风险管理不能存在较强的隐晦性，必须确保其在管理中具备较强的直观性，如此才能够提高对于风险管理的认识，也才能加强风险管理的效果。

3移动通信工程项目风险管理的措施

3.1有效识别风险

对于移动通信工程项目风险的管理来说，最为主要的一点就是要学会如何识别风险，这是加强风险管理的一个前提，也是一个重要的保障基础，只有明确了风险的类别、危害、产生原因等，才能够对症下药，采取相应的措施进行风险的管理和控制；并且对于这个风险识别过程来说，必须提高其时效性，也就是说要尽可能快的识别出存在的风险，这也是为风险管理提供更多的准备时间；当然，风险识别的准确性也是一个必然的要求，对于具体的风险识别过程来说，我们可以按照风险的类别进行一一分析，进而提高其准确性，比如依次分析政治风险、金融风险、经济风险、技术风险等就能够加深对于这些风险的认识程度。

3.2提高风险管理的意识

对于移动通信工程项目的风险管理来说，只有首先明确了风险管理的重要性，意识到加强风险管理的必要性才能够最终采取恰当的措施进行有效的控制和管理，因此，对于相关的管理人员来说，就必须加强其对于移动通信工程项目风险的学习和培训，重点加强对于风险危害性和管理办法的学习，切实树立起风险管理的意识。

3.3充分运用法律和合同文件

对于当前移动通信工程项目中存在的风险来说，做好必要的控制和管理必须依据于相应的规定，而这种规定一般来说主要是指相关的法律文件和签订的合同；这一点从移动通信工程项目风险的形成上也可以有所体现，因为很多风险的出现都是因为有人钻了法律或者是合同的空子才形成的，因此，加强对于法律和合同的研究就能够有效降低这些风险出现的几率；此外，充分的利用法律和合同也是有效弥补损失的一个重要途径，尤其是对于相关的索赔来说，更是离不开法律和合同的支持。

3.险分散手段的应用

对于移动通信工程项目中存在的风险来说，可以采取必要的措施进行分散，也就是说寻求一定的对象来共同承担可能存在的风险，其中最为常见的就是相应的金融手段，比如保险和担保等。

3.5加强对于风险管理人员的培养

移动通信工程项目风险的管理离不开相应的管理人员，因此，加强对于风险管理人员的培养，切实提高风险管理人员的能力便能够有效保障风险管理的效果。

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中图分类号：C29文献标识码： A

1 引言

工程项目建设过程是一个周期长，投资多，系统复杂的过程，在这个过程中，存在着大量不确定性因素，由此产生的风险直接威胁着工程项目地顺利实施。我国目前正处在现代建筑事业的发展，多样化的建筑设计加大了建筑的难度。而我国建筑工程项目风险管理工作还处于起步阶段，建筑者不断追求经济利益，风险意识淡薄。加强建筑工程项目风险管理，提高工程项目管理水平，使工程项目处于安全的运行轨道上势在必行。

所谓风险管理，是针对潜在的可能发生的意外损失进行风险识别、分析、评价，并据此采取应对措施和管理方法。而对工程项目进行风险管理是指以项目为载体，以风险管理理论的方法实际运用于项目之中，以保证项目按照预定目标完成。

2 工程项目风险管理概述

2.1 工程项目风险管理科学定义

在工程项目实施过程中往往存在着很多的不确定性因素，这些不确定性因素无疑会给工程项目带来一定程度的损失，我们把工程项目可能出现的灾难性事件和不合意的结果称为工程项目风险。工程项目风险管理实质上是对工程项目全过程风险的识别、评估、以及相应的风险应对，目的是最大限度地避免或减少风险事件所造成的偏离目标的损失。

2.2 工程项目风险管理的意义

2.2.1 为工程提供保障

实施工程项目风险管理为工程的顺利进行提供了有力保障。随着建设项目法人负责制、工程招标投标制、工程承包合同制、工程建设监理制以及工程保证担保制等五种基本建设管理制度的逐步确立，工程项目的投资体制发生了质的变化，绝大多数工程项目需由业主采用多种形式、多种渠道筹措建设资金。并对建设资金的偿还和投资效益直接负责，这就要求业主按市场经济规律组织项目建设，对工程项目进行全过程管理,为工程项目发挥经济效益和社会效益提供可靠保障。

2.2.2 提高决策水平

实施工程项目风险管理可以提高项目决策水平。从决策学的角度看，衡量一个决策的好坏，主要是看其结果是否与决策者的预期相吻合。工程实施过程中的不确定性极易造成工程项目实施的失控。如工期延长、成本增加、计划修改等。最终导致工程经济效益降低，甚至失败。产生这种现象固然有管理不善和设计缺陷等原因，但更有可能是对影响和制约工程项目风险因素的估计不足，导致了决策失误。因此，风险管理对于提高项目的决策水平有十分重要的意义。

3 我国建筑企业对于工程项目风险管理存在的问题

虽然风险管理在我国已逐渐被广泛采用，并在大型项目管理中显示了广阔的前景，但在实际工程项目风险管理中仍然存在一些问题。例如:

3.1 风险管理意识依然淡薄

工程项目业主和攻府主管部门的风险意识淡薄是制约工程项目风险管理发展的主要摩碍。大多数业主不愿在资金紧张的条件下，主动增列风险管理费用，仅仅采用风险自留和风险不合理转移的办法。但是，自留风险可能会大大超过业主或项目所能承受的范围。一旦风险真正发生。就可能导致业主破产和项目失败。造成投资损失和资源巨大浪费。

3.2 风险管理手段单一

在项目研究阶段。对项目的风险分析只是在项目可行性报告敏感性分析上有所体现。但敏感性分析只考虑了各因素可能的变化对评价指标的影响，它不能反映项目风险程度和风险大小，而且也没有包含各因素变化的可能性大小及概率分布。无法对风险进行有效控制。另外，在我国工程实践中，即使采用了一定的风险控钳方法，也常常局限于以保险为常规手段。保险虽然可以将项目的风险转移，使项目自身承担的损失减小，但业主往往会忽视综合利用各种控制风险的措照，在风险发生时，就会措手不及。

3.3 风险管理能力差

我国的工程风险管理由于起步较晚。各种历史资料积累不齐备．也缺乏风险管理经验的总结和交流，因此，在风险管理过程中，常常采用专家咨询法。人的因素往往占据较大的分置。工程风险管理很大程度上依赖于参与者的经验及对过去工程的经历、对环境的了解程度、对项目本身的熟悉程度以及人的认识程度、冒险性、创造力等。目前的风险管理方法。不但风险识别成本大，而且存在很大的风险误差。大大降低了风险管理的有效性。

3.4 风险管理的技术难点

风险识别困难，风险识别不够全面，例如美国及其他发达国家均有专业的风险研究报告或风险一览表，而目前国内不少企业在风险研究费用上的投入不多，企业自身工程项目风险管理还没有完全信息化，更多的风险管理经验存于具体项目管理人员心中，没有建立完整的项目文档以及风险管理数据库。

4 避免工程项目风险发生的对策

4.1 决策层增强意识

企业决策层应增强依法经营意识，高度重视工程施工项目中的经济合同管理，最大限度地减少签订合同时产生纠纷的因素，把合同纠纷控制在最低范围内，以保证合同的全面履行。在加强合同管理上要做好三项工作。

(1)企业在签订合同时要充分考虑各种不利因素，为合同履行时创造索赔机会。

(2)充分明确合同规定的自己和对方权利，预测合同风险，分析合同变更和索赔的可能性，采取最有效的合同管理策略和索赔策略。

(3)在合同履行全过程中，要随时结合施工现场实际情况，结合法律法规进行分析研究，以便合理履行合同，保护自己的合法权益。

4.2 建筑企业建立健全制度

建筑施工企业应建立健全系统的工程经济合同管理制度，在经营管理方面，应当建立好“一套制度”，发挥好“两个作用”，体现出“三种功能”。

“两个作用”：一是通过规范合同管理，沟通各种信息，发挥及时预报合同纠纷的作用。首先，应对合同的签订、履行、违法等情况定期进行统计。其次，做到定期检查，对合同履行过程实施跟踪监督，对检查出的问题，责成合同责任人限期整改。第三，要结合企业法定代表人变更、干部任免、年度考核、企业股份制改造、合资、联营、合同履行完毕或阶段性合同履行结束等时机，对企业重大经济合同进行审计，以便及时发现问题，防止资产流失。二是发挥法律事务管理机构及时处置经济合同纠纷的作用。经济合同纠纷产生的原因多种多样，发现有可能产生合同纠纷的问题时，要区别不同情况，因事施策，及时整改、化解矛盾，消除影响合同履行的阻碍。

“三种功能”：一是规范经营管理的功能。合同法是适应市场经济需要应运而生的较为完备的一种法律，它对规范合同主体、交易规则、合同种类、维护合同自由有着重要作用。企业经营管理严格遵循和遵守经济合同法，加强对企业经济合同行为的管理和规范经营管理有着重要的现实意义。二是减少和避免合同纠纷的功能．对经济合同的管理，大的方面要做到签约谨慎，依法履行；小的方面要管好公章、介绍信、空白合同书、法定代表人身份证明书、签订经济合同授权委托书、业务介绍信、票据及账号等。在企业法律事务中，经营管理人员要有反欺诈、防诈骗的意识，要运用规避与反规避、担保与反担保等手段，减少和避免合同纠纷的发生。三是为诉讼准备证据的功能。企业分管法律业务工作的领导要不断提高办理非诉讼事务的技能和诉讼技术，从经济合同签订开始，就应主动收集积累有关证据，关注对方经营活动的动向。这样，在处理经济纠纷、应对诉讼时才能有理有据，掌握维护企业权益的主动权，避免企业各类风险的发生。

5 结束语

建设工程项目风险管理是一项系统的、严谨的、全过程的管理活动，要做好项目的风险管理，必须根据项目的规模、技术难度、环境条件等，针对所面临的不同风险因素进行分析，确定风险控制目标，深入研究，及时采取应对措施和调整管理方案，督促实施并跟踪检查，才能充分体现风险管理的特点和优势，才能对风险进行更有效地控制，才能使其健康、安全、有序的发展。

参考文献:

【1】FIDIC，大型土木工程项目保险(中国工程咨询协会编译)，北京：中国计划出版社，2001

【2】HINZE J , WILSONC. MovingToward Azero Injury Objective[J].Journal of Construction Engineering and Management .2000.

【3】谢勇成.建筑企业风险与防范建筑经济，2005，(07)：17～19

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建筑工程的施工环境非常复杂，施工工序较多，需要面临很多不确定的因素，在施工建设过程中存在很多的风险，给建筑企业造成间接或者直接的损失。因此建筑企业要高度重视建筑工程施工中的风险管理，强化风险管理意识，利用风险识别和控制技术，化解和防范建筑工程施工风险。

一、建筑工程施工风险管理中存在的问题

1、风险管理意识淡薄

我国很多建筑企业没有全面认识到建筑工程施工中风险管理的重要性，忽视建筑工程施工中的风险管理，风险管理意识单薄。建筑企业的管理人员一味追求业务量，忽视建筑工程施工中的风险管理[1]，没有将建筑工程施工中的风险管理作为建筑工程管理的主要内容。虽然也有一些建筑企业制定了建筑施工风险管理机制，但是在实际的施工建设过程中，风险管理的效果较差，缺乏对建筑工程安全、进度、质量等多方面的风险管理措施，没有明确和系统的风险管理流程，建筑企业规避和防范建筑工程施工风险的能力很低。

2、风险管理机制不健全

很多建筑企业对于建筑工程施工中的风险管理没有清晰的认识和定位。一些建筑企业在相关机构上没有设置建筑工程施工风险管理部门，也没有安排专门的建筑工程风险管理人员。另外，还有一些建筑企业设置了风险管理部门，但是缺少专业的风险管理人员来承担风险管理职能，建筑工程施工中的风险管理水平很低。造成这些问题最主要的原因在于建筑企业缺乏健全完善的风险管理机制，抵御风险、化解风险、防范风险的能力和水平都较低，不利于建筑企业的快速发展。

3、风险管理系统不规范

一些建筑企业缺乏规范的、完善的、全面的风险管理系统，对建筑工程项目的投标分析不足，对项目投标的可行性了解不全面，导致对建筑工程项目的中标率很低。由于建筑工程施工建设的过程较复杂，并且缺少可靠全面的信息支持，使得一些建筑企业面对建筑工程施工建设中出现的各种问题和变化反应迟钝，不能及时有效地做出抵御和防范风险的举措，建筑工程施工中的风险管理效果较低。

二、建筑工程施工中的风险识别

建筑工程施工建设过程中会面临很多的风险，常见的风险因素主要包括社会环境风险因素、自然环境风险因素、工程管理风险因素、施工建设风险因素、施工技术风险因素等[2]。在实际的建筑工程施工建设过程中，建筑企业可以根据实际的施工建设情况，对这些风险因素进行动态的管理。

三、建筑工程施工中的风险评估

1、定性分析

建筑工程施工中的风险定性分析主要是指评估建筑工程施工中风险的可能性和影响，并且根据建筑工程施工风险的可能性和影响对风险因素排列顺序。建筑工程施工中的风险定性分析主要依据风险信息的可靠程度、假定条件、风险概率后果和范围、已经被识别风险因素、风险管理方法等等。建筑工程施工的风险定性分析可以利用层次分析法或者随机决策分析法，对于那些对建筑工程施工影响较大的风险因素进行更加细致的管理控制和分析。

2、定量分析

建筑工程施工的风险定量分析可以结合相关专家的建议，按照最可能、悲观和乐观进行分类，定量分析要和定性分析结合起来，通过风险定量分析，可以得出施工进度、施工质量和施工成本的概率。

四、建筑工程施工中的风险管理措施

1、优化合同管理

建筑工程施工企业要重视建筑工程的合同管理，科学合理的合同可以保障企业的合法利益。建筑企业可以合同中加入一些保护性的条款，降低建筑工程施工建设风险。在建筑工程施工合同中加入保护性的条款，会增加企业的履行成本，因此建筑企业要结合工程款费用、工程质量、技术标准等方面，合理地进行比较，使合同达双方的要求。例如，在建筑工程施工建设合同中增加工程款索赔条款，如果业主没有按照规定时间交付工程款，就会承担一定的索赔款，通过这种方式，将风险转移给合同的对方。其次，建筑工程施工企业要考虑到建筑材料价格变化对建筑工程施工建设的影响，为了保障建筑工程的施工进度，在建筑工程招标时，可以在合同签订时增加包干风险费用，最大程度地降低企业的风险损失。

2、加强风险管理的转移和自留

（1）风险管理的转移

风险管理的转移是建筑工程施工风险管理的重要方式，风险管理的转移是指建筑企业在认定不适合自己去承担或者无力承担时，有意识地将建筑工程施工中的风险转移给其他人去承担的方式。在建筑工程施工建设过程中，对于一些金额损失大、发生概率小或者金额损失大、发生概率大的施工风险[3]，建筑企业通常会采用风险管理的转移方式。和其他风险管理的方法相比，风险管理的转移是建筑工程风险管理的主要形式，风险管理转移更加保险、更加优越，因此这种风险管理方式被广泛地应用在建筑工程施工建设中。

（2）风险管理的自留

风险管理的自留是指建筑企业将一部分的施工风险留给自己。企业的风险管理自留可能是被动的，也可能是主动的。在建筑工程施工建设过程中，如果某些风险没有办法转移给他人，这时建筑企业经过仔细地比较分析之后，如果某些风险因素发生的概率较小，或者即使风险发生，损失的金额也较小，这时建筑企业就可以采用风险管理自留的方式，和风险管理的其他方式相比，自留风险的成本相对较小。建筑企业如果采用风险管理的自留，必须做好防范风险的准备，制定相应的应急方案和措施，将风险损失降到最低。

3、加强风险安全管理

建筑工程施工企业要加强风险安全管理，首先，建筑工程施工企业要向相关部门提出申请，获得相关部门颁发的《安全施工许可证》之后才可以开始施工建设。建筑工程施工建设的各个分包和总包施工企业都必须具有相关部门颁发的《施工企业安全资格审查认证许可证》。其次，建筑工程施工企业必须坚持施工人员持证上岗，确保建筑工程施工安全，对新员工开展安全施工教育，提高所有施工人员的安全意识，严格按照施工要求，最大程度地降低安全风险。再次，健全安全责任制度，建筑施工企业要完善和健全安全责任制度，严格按照安全施工规范，操作施工安全技术，做好建筑工程施工建设安全风险管理。

4、制定完善的风险管理制度

建筑工程施工企业要制定完善的风险管理制度，充分认识到风险管理的重要性，转变风险管理观念，积极开展风险教育，提高风险管理意识。同时在建筑工程施工建设中积极引入先进的风险管理技术和方法，在建筑工程施工企业内部构建完善的风险管理部门，安排专门的管理人员负责建筑工程施工的风险管理，提高建筑企业防范和抵御风险的能力。另外，借助于先进的计算机科学技术，建立完善的风险管理信息系统，完成对风险因素的评价和预测，实时收集风险数据，设计合理的风险处理方案。

结束语：

建筑工程施工中有很多不确定的风险因素，因此要对施工中的风险因素进行分析评估和分类识别，积极采取建筑工程施工中的风险管理措施，防范和抵御建筑工程施工中的风险，减少企业损失，提高建筑工程施工企业的风险管理水平。

参考文献：

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中图分类号：C93文献标识码： A

前言：EPC(Engineering,Procurement and Construction)是指总承包商按照与业主签订的合同,承担整个工程设计、采购、施工直至交付使用全过程工作,并对工程质量、安全、工期和造价全面负责的建设模式。这种模式将工程各阶段紧密结合,有利于项目综合效益的提升。同时也将业主的一部分项目风险转嫁给了总承包商。吉林省电力勘测设计院作为总承包商与业主单位国能生物发电有限公司签订了“国能望奎生物发电工程总承包合同。在执行合同前，吉林省电力勘测设计院对本项目风险进行了认真细致的分析研究，制定了具体的控制措施，取得了较好的效果。

风险管理的目标、组织和岗位职责

1、目标

项目实施的过程中，通过风险识别与风险分析，采取合理的管理方法与技术手段，对项目活动涉及的风险进行有效的控制，降低工程成本，提高投资效益，使工程成本在执行概算的基础上降低5%。力争总承包项目部的管理费用控制在院里下达限额指标范围内。

2、组织和岗位职责

项目经理、副经理—风险管理工程师—总承包项目部各下设部门经理：

项目经理岗位职责：是本项目实施阶段风险管理工作的主要责任人。

风险管理工程师职责：协助项目经理对项目风险管理工作进行组织与协调，对风险识别与风险措施的制定负责，负责风险的预控和预警工作，不断地收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前奏信号，以便更好地准备和采取有效的风险对策，在风险发生时，及时采取措施以控制风险，降低损失。

总承包项目部下设各部门职责：是其职责范围内的风险管理负责人。其中，设计部经理负责项目工艺设计与工程设计的风险管理，负责限额设计的风险管理；采购部经理负责项目设备与材料（总承包方负责采购的部分）的质量、采购价格、交货期限、售后服务的风险管理；工程部经理负责项目施工风险管理、项目试运行服务风险管理；质量、环保、安全部经理负责工程质量、环境保护和施工安全的风险管理；综合部经理负责项目部内部的风险管理；计划财务部经理负责工程费用和项目财务的风险管理。

二、风险分析/评估的方法

按照定性风险分析(顺序度量法)与定量风险分析(决策树分析方法)相结合，以定量风险分析为主的原则，对风险识别的结果“风险来源清单”进行定性分析，利用风险影响评级的方法确定“风险优先次序清单”（可按风险等级高、中、低排序），对清单中高和中等级的风险因素进行定量风险分析，采用决策树分析方法将风险概率，事件的每一条合理的路径的费用或报酬，以及未来的决策综合在一起。可以显示哪些决策可以对决策者产生最大的期望价值。

三、风险项目

通过风险分析与评估确定项目的主要风险来自以下几个方面：

1、设计方面

本项目为生物质发电项目，在国内还没有已经建成投产的先例，设计人员经验不足，设计选定的工艺系统方案和施工图设计是否合理、技术是否适用能达到节约投资，是本项目第一个风险。因为总承包商与业主签定总承包合同为固定总价合同，如果投资超限，将意味这总承包商亏损。

2、采购方面

采购的设备和材料的质量、价格、交货期限、售后服务等，其中任何一项不满足总承包合同的要求，均将直接影响整个工程的质量、进度、费用，影响总承包合同的履行，最终影响总承包商的经济效益。

3、施工方面

施工方面的主要风险有：施工质量不合格、存在缺陷或发生质量事故；环境事故；施工进度超期；安全事故、职业卫生健康事故等都会造成施工费用超过限额指标。

四、风险管理措施

1、设计方面

设计部经理是设计方面风险管理的主要负责人。组织设计人员加强生物质发电技术的学习，借鉴国外的成功经验；与锅炉岛生产厂家紧密配合，了解锅炉岛及秸秆上料系统的技术要求。按照项目经理下达的限额设计指标，组织好限额设计工作。

2、采购方面

采购部经理是设备、材料采购风险的主要负责人。通过供货厂家资格预审建立合格供货厂商名录，通过评价选择合格的供货厂商，询价后招标采购，签订设备、材料的采购合同，保证采购产品一次合格。

3、施工方面

工程部经理是施工质量、进度、投资风险的主要负责人，质环安全部经理是质量、环保、安全方面风险的主要负责人。①按照施工合同的约定对于施工质量不合格的分项、分部工程不予验收、不予工程计量、不予支付工程款（包括施工单位返修或返工增加的任何费用）；

②每个月末施工单位提报完成工程量报表后，计划财务部负责对实际进度与计划进度的对比分析，实际费用与计划费用的对比分析，发现偏差后及时查找原因，并上报项目经理和各部门经理；

③加强施工单位施工方案及施工措施的审查，督促施工单位完善各种预防措施，落实各项考核制度。具体措施另行编制“安全、环保、健康管理计划”。

五、风险管理的费用预算

总承包合同约定合同为固定总价合同，合同价格是在业主审定的概算基础上扣减业主费用（概算的5%和基本预备费）作为总承包价格。本项目的风险管理费用只能从总承包的管理费和利润中支付。本项目尽可能降低风险管理的费用。

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目前对风险已有很多种定义,总的来说风险是一种损失的不确定性,可以通过分析与评估,预测其发生概率及后果。而对建筑工程项目而言,风险是指可能出现的影响项目目标实现的不确定性因素。

1•2风险的特性

风险的特性是指风险发生概率、风险损失、风险损失的可保险性三个特性。

1•3承包商风险管理的模式

承包商风险管理的有以下两种:(1)承包商风险管理是一个连续过程,在承包商风险管理中沿用项目风险管理的流程。主要包括以下几个环节:风险管理目标的确定、风险的识别、风险的评估、风险防范方案的决策、方案计划的实施、检查和评估反馈。(2)项目承包商风险管理系统模式,该模式由四个部分组成,即风险识别、风险评估、风险分析和风险控制。

2建筑工程项目承包商的风险识别

2•1风险识别原则

(1)多种识别方法相互结合,相互补充原则。一个建设项目,遇到的风险具有不同的性质,因此,单一的识别方法不能准确全面的识别风险因素,这就需要运用到多种识别方法。(2)准确选择识别方法原则。对于某一特定的活动或事件,应该采用一种最适合的识别方法。(3)广泛征求意见原则。在进行风险识别时,风险管理工作人员应向施工专业人员征求意见,进而对项目风险作出全面的了解。(4)不间断进行风险识别原则。风险因素会随着项目进展而不断变化,不间断的进行风险识别是必要的。

2•2承包商风险识别的原因及目的

2•2•1风险识别的原因

风险识别是指在风险发生之前,通过对各种统计资料的分析、归纳和整理,而对风险的类型以及风险可能引起的后果等做出定性估计和经验判断。风险识别是风险管理的基础性工作,主要包括对风险产生条件、风险因素等进行确定;对其风险可能的后果及特性进行描述;分类总结出识别的风险。风险识别是通过对风险的大小进行衡量,为风险管理提供最合适的对策。能否深刻的进行风险识别,直接关乎风险管理的决策质量。而且风险识别是一项不能间断的经常的工作,在项目的整个阶段都要进行。

2•2•2风险识别的目的

风险识别的主要目的有如下几点:(1)识别出有可能影响项目进展的风险性质、因素和风险产生的条件;(2)识别出风险可能产生的后果;(3)对具体风险各方面的特征进行记录,为风险管理提供最适合的对策。在对风险进行识别的时候,要始终依据风险的特性,把握风险因素的特点,在坚持原则的基础上对风险进行准确而又全面的划分,合理的对风险因素进行归类、分析和整理,使得对后续的风险管理提供重要依据。确保风险管理工作人员能够较为准确的判断出风险发生的可能性、概率以及风险发生的可能时间,因而可以及早的采取措施对风险进行控制,尽可能的减少风险而带来的损失。

2•3风险识别的主要方法

2•3•1现场调查法

现场调查法是指到现场针对某一事项做具体调查,获得第一手资料。现场调查法的优点:①能准确获得第一手资料;②能够与项目基层管理人员进行直接的交流,更多的了解现场。现场调查法的缺点:耗时过多,调查成本过高。2•3•2事故树分析法事故树也称为故障树,是一种较为清楚地描述复杂系统运动过程的方法。通过图表,把所有可能产生事故的风险事件表示出来。事故树伴随着事故树的绘制,风险识别即开始进行,能够确定风险对系统各部分或工序的影响情况。事故树还可以对主事件发生的各种途径进行计算,对最有可能发生的事件进行判断。

3建筑工程项目承包商风险评估与分析

3•1风险估计与评价的过程

工程项目风险评价的过程为:(1)确定项目风险评价基准。依据项目管理和风险管理的目标,确定工程项目主体可接受的水平。风险评价基准应与具体的风险估计和评价模型相对应。对单个风险和整体风险都要确定评价基准,分别称为单个评价基准和整体评价基准。不同项目的目标重要程度是不同的,工程承包项目目标排序为:工期、质量、成本。通过对这些目标的量化,确定评价基准。(2)项目风险水平的确定。包括单风险、整体风险水平。工程项目应综合所有单风险事件,确定出整体风险水平。弄清各单个风险之间的关系、相互作用以及转化因素的影响后,就能确定工程项目的整体风险水平[1]。(3)评价基准与风险水平的比较。工程项目的单个风险水平、整体风险水平分别与单个评价基准、整体评价基准进行比较,确定出是否能够接受他们。进而确定该项目应该就此止步,还是继续进行。

3•2综合评判的评价指标设置

在建筑工程项目中因工程项目的规模、地点、使用要求、合同内容、质量要求等差异,每个工程项目都有自己的特点,设置评价指标体系应当和具体的工程特点相适应。遵循系统性、一致性、合理性、定性和定量相结合原则,对主要风险因素进行细分,结合内部与外部风险的分类方法,建立工程项目实施过程中风险递阶层次指标体系作为承包商风险评价模型。

4承包商风险管理的应对措施

4•1健全承包商风险控制体系

承包商风险管理贯穿工程项目全过程,如何有效地进行风险管理,直接影响到项目的质量,关乎到承包商的发展。因此,健全的承包商风险控制体系显得更加重要。承包商风险控制体系应贯穿风险识别、风险分析、风险评价以及风险应对全过程。在风险管理过程中,通过风险的特征进行识别确定出风险因素;对风险因素进行分析评价确定出风险的大小,进而根据风险特征,风险管理人员制定出相应的风险应对措施。风险控制体系就是要对风险管理的全过程进行整理,为以后承包商风险管理提供依据。健全的风险控制体系为承包商风险管理提供极大便利。

4•2坚持以人为本,进行风险管理

建筑工程承包商风险管理应该以人为中心,在风险管理过程中对风险责任的主体以及相关权利和义务作出明确的确定。明确过权利和义务,各岗位工作人员的工作和责任范围就明确了,监督和管理就会顺利的进行。在进行施工时,坚持以人为本的原则,对工程目标进行合理的划分,根据不同的阶段需要,将目标进行有机地分解,分配给工作人员,责任到人。对工作的内容、目标、责任人、实施人、检查人、时间及考核标准和岗位要求都有明确的安排,在进行风险管理时就能充分调动风险管理人员的积极性和主动性,使风险管理工作顺利进行。

4•3加强合同管理中的风险防范

(1)做好前期考察工作。承包商在前期要对招标文件和合同文件进行认真的审查,找出影响其履行情况的风险。承包商最好能够进行现场调查,了解现场中可能遇到的风险。而且前期的积极准备和现场调研,可以使承包商在合同谈判时有备而来。(2)避免合同表达不清带来的风险。承包商认真研究合同,对合同中表达不清或模糊的地方积极与业主协调,使合同表达明确、详尽,以避免对合同的理解有误而增加自己的风险。(3)合同形式确定。签订合同时,承包商一定要争取对自己有利的合同形式,而且施工合同中应明确标的。标的是承包商和业利义务共同指向的对象,标的范围和标准的明确能够减少双方的争议,标的是合同的基础。(4)在合同中明确责任分担。应明确业主和承包商在何种情况下由谁承担何种风险,划定责任,为以后索赔提供依据。

4•险回避

承包商风险回避一般采取以下几种方法:(1)教育法。承包商通过对施工人员进行教育,使大家的风险意识得到提高,对建筑工程项目上所面临的风险有所了解,并能掌握处置风险的方法和技术,从而有效地规避风险。(2)工程法。承包商在施工现场建立完善的安全设施,消除物质性风险。(3)终止法。终止法是消极的放弃项目或项目计划的实施来避免损失扩大。

4•5承包商有效的转移风险

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1、房地产项目风险管理的基本理论

1.1 房地产项目风险管理的概念

房地产项目风险管理是研究房地产开发过程中风险发生规律和风险控制技术的一门管理学科，各经济单位在风险辨识、风险估测和风险评价的基础上，根据具体情况优化组合各种风险管理技术，对房地产项目风险实施有效的控制和妥善处理风险所致后果，以期达到以最少的成本获得最大安全保障的目标。在决策时，能否达到上述期望目标，不仅取决于决策前的风险辨识、分析和评价是否全面正确，还取决于在实施控制方案过程中能否进行正确的效果评价，对控制方案不断修改，使其更加切合实际。这表明房地产风险管理方案的实施是一个动态过程，管理者必须根据实际情况随时辨识、分析和评价新风险，修改管理方案，这样才能达到以最少的成本实现最大安全保障的目标。

1.2 房地产项目风险管理的过程分析

房地产项目风险管理一般包括风险识别、风险分析、风险应对和风险控制等四个阶段，各环节紧密联系，其推行和开展按一定的程序周而复始、循环往复进行。

（1）风险识别是风险管理中最重要的步骤，只有全面、正确地识别房地产开发过程中面临的所有风险，才能有的放矢地针对风险进行分析，使风险管理建立在良好的基础之上。通过风险识别应尽可能全面地找出影响风险管理目标实现的所有风险因素，采用恰当的方法予以分类，逐一分析各风险因素产生的根源。风险识别的参与者应尽可能包括项目队伍、风险管理小组、来自公司其他部门的专家、客户、最终使用者、其他项目经理、项目相关方以及外界专家等。另外，项目风险识别并非一蹴而就的事情，应当自始至终反复进行。

（2）风险分析包括风险定性分析与风险定量分析，风险定性分析是确定风险发生的可能性及其后果的严重性，并按照风险对项目目标可能的影响进行风险排序，以明确特定风险的重要程度从而指导风险应对计划的制订，并帮助项目团队成员修正计划中出现的偏差。风险定量分析则是量化风险的出现概率及其影响，确定该风险的社会、经济意义以及处理的费用和效益分析。不仅量化分析每一个风险的概率及其对项目目标造成的后果，而且也分析项目总体风险的程度。通过对项目实施各阶段可能存在的风险进行尽可能详尽的分析，包括分析风险性质、风险发生的可能程度、风险发生对预期利润的影响程度，使项目可行性研究建立在风险分析的基础上，选择可靠性好、风险隐患少、风险程度低的项目管理方案。

（3）针对风险识别和分析的结果，为提升实现目标的机会，降低风险对目标的威胁，必须制订项目风险应对计划。风险应对计划必须与风险的严重程度、成功实现目标的费用有效性、项目成功的时间性与现实性相适应，同时也必须得到所有项目利益相关方的认可，并应由专人负责。项目一旦立项，项目管理者就应该紧密结合国家对房地产市场的监管政策，在城市规划、政策法规的约束条件下，研究房地产的供求现状及发展趋势，确定周密的产品方案和营销策略，围绕项目开发进度优化资源配置，统筹资金安排，使整个项目的实施有条不紊，进而达到预期目的。

（4）跟踪已识别的风险，监视残余风险，识别新出现的风险，修改风险管理计划，保证风险计划的实施，并评估风险减轻的效果是项目控制的主要任务。完善的控制体系和有效的实施，是防范风险和控制风险的可靠保证，同时也将成本管理与企业的整体经济效益直接联系起来，对减小财务风险的作用极其显著。一个好的风险控制系统可以在风险发生之前就提供给决策者有用的信息，并使之做出有效的决策，达到项目风险管理的目的。

在以上四个阶段中，项目管理者只有充分了解房地产项目的风险情况，对“易发险情”进行认真的分析和预测，并根据自身实力估算投资风险的承受能力，综合权衡房地产项目的收益和风险，制定各种风险的防范措施，达到风险小而收益高的目的，才是房地产项目管理的真正目的所在。下面结合该项目的案例，运用项目风险管理的基本理论来具体分析该项目开发中存在的风险及产生根源，对重要风险进行估计和评价，同时提出较为详细的风险管理措施。

2、工程实例：

我公司开发建设的湖州项目总建筑面积约45万m2，绿地率40%，是由别墅、高层、小高层组合的住宅小区。从规划设计上看，该项目强调不同建筑群体的统一性和完整性，规划设计方案既要能满足该建筑物的各项使用要求，同时又必须符合建筑间距，相邻建筑间的相协调。从规划布局上看，项目建设充分体现了现代感与自然文化气息的结合，建筑互相围合、各组团间贯穿公共绿地，即统一又形成每个单一的整体，构成气势非凡的空间效果。

2.1 项目各阶段的风险识别

在投资决策阶段，从各项政策方面来看，本项目具有得天独厚的优势；从社会环境与经济环境方面来看，由于国家总体经济形势的良好，风险因素也较少。但是由于国家相关部门对国有土地进行了彻底的清查，相继下发了关于房地产土地交易方面的各项文件，严格的土地政策使该项目在土地获取方面面临极大风险。

在土地的获取阶段，房地产开发所需巨额资金和融资是开发商最为关切和颇费心机的问题。我国房地产业资金大部分来自于金融机构的贷款，许多开发商利用贷款进行滚动操作，然后将楼盘以个人按揭贷款进行销售，最终将房地产风险转嫁到金融机构身上。由于房地产金融体系的内在脆弱性和资产价格的内在波动性，使得该项目也不可避免地具有筹资方面的风险。

在建设阶段，该项目也将面临着招标模式风险、承包合同风险、工期拖延风险、项目质量风险、开发成本风险及施工索赔风险等，但只要施工单位与开发商在房产开发市场具有良好的口碑和品牌效应，因此项目在招标模式、承包方式以及承包合同方面的风险因素也可控制在较小范围。

在租售阶段，该项目采用预售方式，在住宅具有稳定需求的市场条件下，有利于资金的快速回笼，因此这方面的风险因素较少。租售合同风险方面，重要的是销售价格定位，准确合理的销售价格能够比较快地为广大需求者所接受，从而为资金的快速回笼提供可能。

2.2 项目的风险分析

2.2.1 项目投资阶段风险的敏感性分析

通过对与利润有关的建安工程费、土地开发费、综合配套费用、住宅售价等敏感因素进行单变量敏感性分析。列出住宅售价因素变化而其他因素不变的情况下，建安工程费、土地开发费、配套费用相对固定的情况下，住宅售价因素对利润的影响比较关键，总结以上几个因素的变化与成本利润的关系，是正、负相关的关系。

2.2.2 项目土地获取阶段风险分析

项目在土地获取阶段的风险主要是融资风险，而该项目在融资方面依靠银行贷款，自身也需具有充足的自由资金，加大融资手段上的多元化，大大降低了融资风险。

2.3 项目的风险控制

（1）项目土地获取阶段筹资风险的控制措施。对筹资风险主要采用风险控制与风险自留，明确不应过度负债，项目开发前期对资金运作应有全过程通盘的考虑，留有余地并有资金补充应急计划项目；将短期负债与长期负债区别对待，尽量减少短期负债，以适应该项目开发生命周期长的特点；将房地产销售工作提前，用收入弥补资金不足，减少负债，并提前盈利等。

（2）对设计变更风险、设计方案不合理的风险控制。主要采用风险控制和风险转移，加强施工前施工图审查及设计交底，建立健全会审制度；采用监理制度，更好地规范各个单位的行为；严格设计变更审查制度等，以便对项目投资控制。

（3）对工期拖延的风险控制。主要采用风险转移，利用工程承包合同与工程监理合同将该部分风险转移到施工单位和监理单位，具体措施为：在工程承包合同中，严格制定相关工程工期条款，在该项条款中，明确指明工期拖延所造成的后果及相应承担的责任，将该部分风险转移到主体承包单位；聘请专业监理公司，在监理合同中同样设定相应工期条款，明确监理公司对工期拖延同样负有责任。

（4）对各种安全事故风险以及其他风险的控制。任何风险防范措施都是有“人”来发现并实施控制措施的，对该项目总体而言，首要的是建设一支业务优，能力强、熟悉市场的管理队伍。有了这样一支队伍，就能够从源头上减少和消除各种风险因素对房地产项目的影响。另外，进行风险控制管理要注意两个关键问题：一是风险控制目标的确定与分解，二是责任落实。当然，在有效地管理规划与控制风险时，还应注意工程项目风险控制的执行与反馈。这是对风险控制效率和效果评价与规避风险能力再提高的过程，检查风险管理方案的实施情况，对风险情况进行监控，用实践效果评价风险管理决策效果。要确定在条件变化时的风险处理方案，检查是否有被遗漏的风险，对新发现的风险因素应及时提出对策。

3、结语

对房地产项目风险的分析研究在国外是可行性研究中一项不可缺少的内容，特别是近二三十年来得到了迅速发展。要避免房地产项目管理的风险，必须对房地产项目管理过程中可能出现的种种风险和不确定性因素做出较为精确的定性和定量分析。目前，我国房地产业的发展规律、经营管理的实践还缺少理论研究和总结提高，许多项目管理者甚至各级政府在房地产项目的运作上还存在一定的盲目性和不科学性，对房地产业的风险更是缺乏深刻的认识，对房地产投资风险的全面论述也比较少。因此，房地产项目风险管理的理论研究和实践运作，不仅是房地产项目管理者面临的一个重要课题，而且是房地产业管理和政策制定部门所必须关注的内容。

参考文献：

篇（11）

前言：对于房地产公司而言，在项目开发期间，因工程自身以及多变的市场影响，将会使工程实施面临较多的风险。房地产开发商愈发重视合同风险管理，并成为评判开发商的主要标准之一。因此，本文对于合同风险管理体系的研究具有重要的现实意义。

一、工程合同的基本特点

（一）专业性

房地产开发经由专业化运作，截止到目前为止，初具规模，项目开发过程中所涵盖的工程合同都设定了专用条款，这不仅能降低分歧的出现几率，提升工程合同洽商效率，还便于共识的形成，可有效解决合同履行中所遭遇的个各种纠纷矛盾[1]。

（二）多样性

依照房地产项目的实际开发进程，需要签订不同类型的合同，主体多样，房地产公司需要应对不同的洽商主体。

（三）繁琐性

因国家政策、市场环境、法规政策等的共同影响，在履行合同时，一般会遭遇多种突发状况，需要依照工程合同来解决，但因为工程额度较大，若出现利益冲突，为保障自身权益，通常会展开激烈的谈判，有时还会采取多种措施，从某种层面上来说，合同履行难度加大。

（四）长期性

房地产项目开发的周期较长，合同履行时间也较长，有时会跨越项目开发全程。

二、工程合同风险管理

（一）常见风险类型

1.工程设计不合理所引发的风险

因设计不合理或者设计水平低下，导致施工图纸存在瑕疵；结构设计相对陈旧，桩基础设计存在严重浪费；设计不具体，标注不清晰，使得工程人员无法正确理解清单编制；

2.不可抗力风险

该风险具有不可预测性，且无法控制，主要包含自然风险、社会政治风险等；

3.国家政策变动所引发的风险

因项目建设具有长期性，在施工阶段，存在国家政策发生变动的可能性，随之将引发一系列风险，例如，商品房预售标准从正负零转变成结顶；

4.合同条款不足所引发的风险

因开发商自身重视度不足或者出现失误，导致合同条款不足，进而引发一系列风险[2]。例如，合同工期规定不具体所引发的风险，合同各条款不具体、用词缺少严谨性所引发的风险。

（二）风险管理过程

1.招标过程

招标是指选择承包商、明确合同价款、制定工程量清单、优化施工图设计的综合性过程，在招标全程，围绕工程合同风险，应有效完成下述工作：认真挑选承包单位，严格审查承包单位的资格；制定健全的招标文件。

2.洽商过程

待夺得工程项目后，便开始进行工程合同洽谈工作。通常开发商比较注重合同管理，它会在招标文件中提前约定付款形式、质量标准、工期等重要合同各条款，构成要约，若投标人赞同招标文件，则自然会认同上述合同各条款，进而简化合同谈判工作，格外注意合同条款所用词语的规范性、关联性和严谨性；

3.履行过程

在履行过程，具体是指参照合同约定管控工程实施情况，不允许违背合同精神，当施工单位提出签证请求时，应充分利用工程合同中的立即条款保障自身与开发商的权益。定期结清签证管理，并通过书面以及电子文档这两种形式进行强化管理；

4.结算过程

参照合同约定开展结算工作，具体是指依托结算流程与时间、工期落实奖惩、联系单签证总额的实际计算要求、质保金规定等完成结算工作。在实际结算工序中应有效控制工程合同风险，建立终极成本控制防线。

三、合同风险管理体系的优化策略

（一）构建科学的合同管理制度

房地产公司应指派专业水平较高、经验丰富的人员负责合同个管理工作，重视签订、文件资料以及合同等的管理。针对合同签订编制合理的管理程序，签订合同时，应逐步经由各个部门和人员，同时，指派专人负责盖章、加工以及整理工作，为合同风险管理提供便利。房地产公司各个部门之间应加强合作，有效分工，构建成熟的工程合同管理体系。若在实施阶段遇到高难度风险，应制定可行的风险应急模式[3]。

（二）注重合同风险管理

分析整理原有工程合同实施阶段所出现的各种风险，组织相关人员共同、科学评价原有风险。同时，在工程实施前期，还应组织所有部门责任人和开发人员全面预测可能出现的各种合同风险，进而引发工作人员的高度重视。

（三）强化流程管理

1.权限管理

参照合同管理流程严格审核工程合同，确保分工合理、权责明确，禁止越权签订，也不允许倒签合同，更不支持口头协议；

2.洽商与签订管理

其一，是指合同主体管理。认真审核合同主体，通常审核内容主要包括资质、资金链、信誉度等，其中应严格审核非本地企业；其二，是指合同条款管理，尽可能让本企业自行拟定合同文本；其三，是指工程合同章用管理。指派专人保管合同章，印章管理人员则应参照批准规范进行印记；

3.积极总结

待完成合同履行工作后，应积极总结，找到履行过程中的不足，明确各方责任，合理评判风险等级，进而为后续合同签订活动奠定基础[4]。

（四）认真进行合同交底

待正式签订工程合同后，便具有法律效力。此时，合同管理人员应依照工程合同认真编制交底文件，及时递交至相关部门。合同交底文件主要包含以下内容：商务条款交底、工期限定、质量限定、工程双方各自的权益与义务等内容。履行合同时，管理人员还应详细讲解，细心答疑，认真进行合同交底，真正发挥指导作用。

（五）有效完成人员管理

人是工程合同管理的主体，他们直接决定着合同管理的最终效果。因此，应有效完成人员管理，加强培训。首先，房地产公司自身具有较强的专业性，重视专业技术培训，且在实际开发过程中存在较多的法律风险，所以，应针对工作人员进行合同风险意识教育；其次，房地产公司应成立特定的合同管理部门，并选拔专业水平较高的人员负责合同管理人员，既包含全职人员，也包含兼职人员，明确岗位职责，合理分配管理人员，严格监督。最后，合理利用专业律师，这是因为专业律师具备扎实的法律基础，且熟知国家政策。房地产公司应认识到专业律师在合同风险防控中的重要性，邀请法律顾问对工程合同管理工作进行指导。

结语：房地产公司面临巨大的工程合同风险，从最初的土地获得到项目规划实施再到竣工阶段，包含较多的专业性业务，这要求房地产公司应重视工程合同管理。为确保工程项目的正常开展，房地产公司应针对工程合同，着重做好风险管理工作，构建完整的风险管理体系，不断完善，切实防控各种风险。

参考文献：

[1]张琼.基于JCT合同条件的工程合同策划[D].东南大学，2013.