市场行情分析报告大全11篇

绪论：写作既是个人情感的抒发，也是对学术真理的探索，欢迎阅读由发表云整理的11篇市场行情分析报告范文，希望它们能为您的写作提供参考和启发。

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一、营销环境分析

由于国家对基础建设的固定资产投资力度不断加大，工程机械行业是当前我国各类行业中发展趋势最快的行业之一。从2001年至今，中国的工程机械行业产值平均每年以30％左右的速度发展。尤其以混凝土机械和路面机械两个工程机械板块发展速度最快，产业回报率也最高。2003年，全国工程机械行业的总销售额为1700亿人民币。

沥青转运车作为黑色路面机械之一，已成为国际上高等级沥青路面智能化施工中不可或缺的设备。为与国际道路施工标准接轨，中国道路施工协会倡导使用沥青转运车以彻底解决沥青混凝土摊铺施工中的离析问题。采用沥青转运车作为必备的黑色路面配套摊铺施工设备，已成为未来3年～5年内现实的需求。

二、市场容量分析

截至2004年5月，我国共有1500家一级道路施工资质的施工单位，而拥有沥青转运车的路面施工单位不到5家，总体设备市场拥有量不到10台。从现有施工单位拥有的沥青转运车数量来看，不到当前市场总需求量的10％。而据行业专家及业内人士分析，中国的沥青转运车市场将在未来3年～5年内发展起来，估计每年将以500辆～800辆的需求递增，约25亿～40亿。

三、市场风险分析

1.政策风险对于沥青转运车作为黑色路面的新增配套设备，国家当前仍未制定相关的强制性行业政策约束。故尽管沥青转运车在路面沥青摊铺施工中的使用有利于提高路面质量与路面使用寿命，但由于施工方会考虑购置此设备施工会增加施工成本而对此种设备抱观望的态度，从而造成潜在而非现实需求。

2.行业风险。由于沥青转运车的市场前景完全基于对工程机械行业的乐观预期，故在国家相关宏观政策发生变化的条件下，将会对整个工程机械行业产生巨大的影响。工程机械行业连续3年以“井喷”的速度在高速增长，未来3年～5年内中央政府是否仍大力推进固定资产投资与基础建设，前景仍不太明朗。

四、主要竞争对手分析

1.竞争策略。针对当前的沥青转运车市场处于起步阶段。路太克公司可与国内任何一家初步具备黑色路面成套设备生产能力的厂家（要求其拥有较完善的销售渠道与营销网络）合资，利用其强大的生产制造能力与产品分销能力即可一举打开市场，成为沥青转运车市场的领导者。

2.核心竞争力。路太克转运车的核心竞争力在于其技术优势和品牌优势。路太克沥青转运车广泛应用于世界各国的路面工程中。该车自带动力，并且具有独特的专利防离析设计。在连续摊铺的过程中,可保证摊铺工作连续进行,既加快了施工速度,又大大提高了路面质量。主要优势及特点：可成功地解决沥青混合料的离析问题，对SMA（沥青马蹄脂）路面效果犹为明显;能将同一断面各点的温差控制在6℃之内;提高路面的平整度;延长路面的使用寿命;增强路面使用的舒适性;美国过半的州规定其为沥青混合料施工的标准配置。

五、价值链分析

1.进货及后勤：路太克公司拥有完善的配件仓库与物流系统，可满足年产量500台的沥青转运车所需配件与零部件的供应。

2.研发方面:路太克公司拥有成熟的生产技术与强大的研发能力。

3.生产作业：可利用与国内某大型工程机械制造企业的强大制造能力，完全有能力保证年产能达到500台。

4.发货后勤：完善的物流系统可移植到中国市场，并结合中国当地的物流公司打造完善的物流系统，保证发货及后勤的正常运转。

5.市场营销：利用国内合作企业的产品分销渠道与营销网络，可达到货畅其流的效果。

6.服务:路太克公司可为国内合作厂家的售后服务人员提供技术支持与培训。国内工程机械制造厂家的售后服务人员在人员数量上同样可满足客户的需要。

六、市场准入模式

1.独资。此模式优势在于将整套路太克沥青转运车的研发、生产与管理程序完全原版复制过来，有利用保证产品质量和防止优势技术外泄。但劣势在于用在营销与售后服务方面的成本过高。

2.贴牌生产。优势在于最大限大地发挥品牌优势，取得最大限度的投入产出比。但劣势在于由于其生产技术难度大，对重型机械制造能力的要求非常高，故难以找到合适的合作厂家。另外，可能出现国内合作者由于技术消化吸收能力不够而导致产品不过关，对路太克沥青转运车品牌造成负面影响。

3.中外合资。采用技术入股的合作形势，路太克公司可为国内合作者提供技术与设备支持。国内合作者可提供人力及场地和营销网络，实现双赢的机会很大。

七、投入产出分析

1.投入成本:固定资产：按中外合资模式核算，第一期投入一条年产量为150辆沥青转运车生产线成本为1760万美元，折合15000万人民币。其中，若按平均5％的固定资产折旧率，第一年的生产折旧为88万美元，折合750万人民币。

(1)技术与人力资源成本：现有技术的估价约（假设1000万），研发设备与人员成本1000万。

(2)其他成本：20000万。

总设入成本=固定资产成本（含折旧）+技术与人力资源成本+其他成本-技术估价。总投入成本约35750万人民币。

2.产出:销售收入：第一年的产能按计划产能的30%即150台计算，按平均500万人民币每台计算。假若第一期实现零库存，则销售收入为：75000万元。除去增值税后为63750万元。

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而且，这种习惯不仅仅体现在龙玲身上，“包括公司的领导、全国各区域的销售负责人，都已经把BI看成了一个重要的经营和销售工具。”龙玲说。

业务增长带来的数据挑战

作为一家具有50多年历史的老牌制药企业，洞庭药业位于素有“桃花源里的城市”之称的湖南常德市。在上个世纪90年代末，洞庭药业进行了股份制改造，公司也由此走上了快速的发展轨道，其所生产的止血药和抗精神病药在国内外市场很受欢迎。业务的发展使得企业的销售网络迅速扩大。“现在，我们的销售网络已经遍布全世界30多个国家、地区。”龙玲介绍道。

销售网络的扩大，给洞庭药业带来了两个直接的难题和挑战。

一是如何动态地掌握各区域的产品销售情况，例如哪些产品卖得好；哪些产品销量不佳；和去年同期相比，各个产品的销量是上升还是下降；哪些客户最近比较活跃；哪些客户的订单出现明显下滑等。这些销售数据的及时获得，对于企业快速的调整销售策略，无疑有着十分重要的作用。而在如今愈发激烈的市场竞争态势下，很多时候时间就意味着市场份额和利润。

但在以前，这些销售数据的汇总，至少是以月、甚至是季度为周期的，这样的数据反馈速度，显然难以满足市场竞争需求。因此，如何能够更快地获得各区域的销售数据，就成为企业最迫切的需求之一。

另一个挑战则来自于销售人员的管理。分布在全国各地的销售人员，平时都在外面，公司总部很难随时掌握这些销售人员的业绩情况，如果销售人员出现异常状况，也只能等到月末或季度末业绩考核时才能发现，这时可能已经太晚了。因此，如何对区域的销售人员进行动态的管理，随时了解销售人员的业绩，也成为企业所要解决的问题之一。

其实，对于如何解决这些问题，龙玲一直在进行思索。

数据梳理在前 BI上线在后

2008年时，龙玲就曾想采用用友华表的BI系统。

因为从2002年起，洞庭药业就开始使用用友的财务模块软件；2006年时，又购买了用友的U8供应链系统。而如果采用用友华表的BI系统，则可以与洞庭药业之前的U8系统进行很好地连接，直接从系统中抽取数据进行分析。另外，在试用用友华表的BI系统用友BQ时，其在数据分析方面的灵活易用性、丰富的展现形式等也给龙玲留下了深刻的印象。但当时由于洞庭药业的基础数据还不完善，因此并不具备应用BI的条件。“不过这几年，我一直在惦记着这个软件。”龙玲说。

除了基础数据不完善外，在2008年时，制药行业发展相对稳定。但最近两年，制药行业的竞争越来越激烈，洞庭药业也感受到了来自于市场的压力。另外，新医改的推行，对于制药行业也带来了很大的冲击。特别是对制药企业销售能力的要求越来越高：无论是对整个销售体系的管控能力，还是反应速度都提出了更高的要求。在这种情况下，利用BI系统对销售、产品数据进行分析，来为企业的销售管理和策略的制定提供决策支持，就成为一个必然的选择。

“从2008年后，我们开始对企业的基础数据进行完善，到了2011年时，无论是从数据质量方面、还是企业自身需求方面，都已经到了应用BI的合适时机。”龙玲介绍道。

2012年3月，龙玲期待近4年的BI系统终于开始在洞庭药业进行实施。由于有之前充分的准备工作和完善的基础数据作为支撑，因此整个实施过程显得十分顺利。现在，洞庭药业的用友BQ一期工程已经完成，并已经正式运行。

一期BI 智慧分析、解放人力

系统使用后给企业所带来的改变是十分明显的。

以销售方面为例，现在销售负责人不仅可以随时获取各个区域的销售报表和分析情况，同时还可以按人、产品或者客户进行分析，这样，销售负责人就能随时了解：哪些产品导致了销售额的上升；哪些客户在采购金额方面发生了明显的变化；每个销售人员最近一段时期的业绩变化情况等。这样，销售负责人就可以根据数据分析结果，作出有针对性的策略调整。

对于财务方面，BI系统的应用也带来了效率的提升。“以前财务人员做一个报表，至少需要几个小时的时间，现在则只要轻轻一点就能完成。这样财务人员就能从繁琐的做报表工作中解放出来，有更多时间去做一些更有价值、更重要的工作。”龙玲笑着说。

同时，龙玲也表示：生产、成本等方面的分析应用也将分期实施。

BI升为决策智囊 实现精细化管理

确实，报表只是BI所有功能中的一部分而已。“报表只是一种展现形式。本质上，BI是一个辅助决策的智能系统，它的核心就是帮助企业利用好数据，让决策管理者随时随地获取关键信息，让决策者基于数字决策，最终提高决策水平。”用友华表公司分析道。

事实上，曾有人将商业智能的应用分为三个层次，即报表层次、数据分析层次和数据挖掘层次。

记者曾采访过一家钢铁企业，其BI应用给笔者留下了很深的印象。

这家企业为了配套BI系统应用，特别成立了独立于销售部门和原料部门之外的市场行情分析室。市场行情分析室的职责是以BI系统为基础，研究企业营销政策与决策分析，为管理层进行决策提供第三方的指导。

市场行情分析室通过外部数据与内部数据的分析为管理层提供的支持主要包括两方面：风险规避，市场行情分析室发现市场中的风险所在，及时给管理层提出预警；抓时机，当机会来临的时候，市场行情分析室提出建议，抓准商机，为企业创造效益。其中，外部数据来自于外部权威机构，内部数据来源于ERP、MES、质量管理等系统的提炼，通过BI系统分析展现。

仅仅在2010年，市场行情分析室直接提报的分析报告就为这家企业创造了9000万元的收益。BI的巨大价值由此也可见一斑。

显然，对于BI系统的潜在价值，龙玲也有着清晰地认识。“和生产制造以及成本分析的结合，将是我们在BI应用方面的下一个需求。”

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中图分类号：F230 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）033-000-01

前言

预则立，不预则废；运筹帷幄，决胜千里，这是中国几千年总结出来最朴素的预算管理思想，也是成功的保障。管理的重心在经营，经营的重心在决策，决策的重心在执行，执行的重心在预算，全面预算管理即通过业务、资金、信息、人才的整合，明确适度的分权授权，战略驱动的业绩评价，充分实现组织目标与资源的最佳结合。

一、搭建预算管理架构-预算组织系统

公司修订了《全面预算管理制度》，《全面预算管理实施细则》，重新确认预算办公室人员和职责，明确全面预算委员会、预算办公室、价格办公室、绩效办公室的人员职责及权限，加强职能部门的管理监控联动。

组织下属单位建立预算办公室（包括生产、运营、财务、项目、技术等单位人员），并明确相关人员权限和职责，充分发挥自主预算作用，开展预算、目标考核、成本管理有机结合，提升基础管理工作。

二、战略驱动预算――预算编制系统

战略必须清晰，执行才有方向，为避免资源分配的无序和企业的短期行为，分析年度企业资金、实物与人力资源规模，通过预算及时发现企业的资源和能力能否满足战略的需要，以后如何取得和发展这些能力。

公司组织每年10月开始编制下一年度全面预算方案，开展年度工作规划。主要包括内容：1.公司销售预算方案，包括产品市场行情分析、销售定价机制、销售收款计划及品种结构计划。2.公司采购预算方案，包括主要原材料价格行情分析、资源保供计划、大宗物资采购计划等。3.公司生产营运方案，包括生产组织方案、生产技术方案、产销平衡计划、物流方案、大中修计划等。4.公司成本费用预算方案，包括人力成本预算、生产成本预算、期间费用预算等。5.公司投资预算方案，根据公司发展规划，包括股权投资及债权投资收益预算、资产购置及维修工程项目支出预算、研发投入预算等。6.公司财务预算方案，包括营销流程梳理、采购和销售结算政策、税收预算、公司经营成本及现金流目标预测分析等。

三、严格预算绩效――预算目标系统

预算要转化为员工的努力和行动，企业就是要为所有的员工制作“红舞鞋”，让员工跳起来，动起来。全面预算委员会通过下达目标、KPI分解、执行跟踪、关注过程、结果评价等措施，驱动各单位业绩目标的达成。经过二上二下的反复研讨，全面预算委员确认公司年度预算目标，子公司根据年度目标分解到月度预算目标，并逐层落实各版块各分厂的KPI指标。

预算是企业权威之源，公司应与各单位负责人签定预算目标责任书，明确目标考评模式，一是将指标分为基础指标、考核指标、挑战指标，每项指标的奖励力度按序逐级增加，每项指标的惩罚力度按序逐级减少；二是设定关键环节指标，如收入完成、成本控制、费用节省等，每月及时验证执行兑现；三是并根据目标完成度和波动率两项平衡后综合奖罚，对于客观原因和市场行情的大幅上升和下降造成的预算差异经过评审后剔除。

四、运营过程控制――预算执行系统

预算即是计划工具，又是控制反馈工具。运营过程控制是全面预算的根基，通^采购、销售、生产等过程控制，把触角渗透到公司的各个业务单元。

公司预算过程控制主要方法，一是公司各预算主体每周召开一次会议，汇报运营情况，集中商讨运营计划；二是每周统计预算指标执行情况（包括收入、成本、费用、生产信息等）上报预算办公室。三是每月采用比率分析、比较分析、因素分析等方法编制预算分析报告，反馈预算执行进度和执行差异；四是组织召开预算执行分析会议，提出产品的销售情况、收益、投资及发展趋势，解决预算执行中存在问题，提出改进措施。

企业经营环境和内部管理随时处于变动之中，预算调整要有合理性和考虑承受能力，对出现影响预算完成的重大调整（如设备运行状况、市场价格波动、成本指标波动等）及时上报预算办公室，对会影响公司战略目标的重大预算差异规定严格审批限制条件，对预算的重大差异事项及时组织进行预算事项分析会（即事故分析会）。

五、成本管理突破――预算控制系统

低成本战略是企业永恒的战略定位，降成本工作是无止境的，成本控制不是单纯的压缩成本费用，要有 “大成本”理念，从投入产出的角度看待利润。

一是公司完善了标准成本系统，重点考虑控制可控成本，即变动成本，有针对性的通过理论分析、作业分析、实际测试、历史数据统计分析、对比分析、市场调整等方案进行定额标准测算，明确了成本费用的标准口径。二是制定了严格的成本费用预算管理制度，各部门年度成本费用预算金额与其所承担的任务目标相匹配。三是开展成本对标，注重每日、每周、每月的过程控制和成本分析，找到标杆企业，订立标杆目标，借鉴他人经验，改进自身不足，追赶和超越标杆。四是采用多种方式降成本，建立全员成本改善机制，调动员工的主观能动性，员工深处生产经营基层，最清楚改善空间在哪，对员工“赋能，授权，让利”，打开员工的心门。

六、预算检查与考核――预算评价系统

员工不会做你希望的，只会做你检查和考核的，预算委员会每月组织对下属单位的预算及基础管理情况进行抽查，通过深入预算发现问题、分析问题、解决问题，梳理优化内部流程，发现基础管理簿弱环节，分析降成本项目根因，减少影响资金预算完成事项，研究市场和把握市场等。

预算考核是绩效考核的最重要的组成部份，预算评价与员工绩效工资有效挂钩，才能充分发挥预算管理的永动机制，激发员工的工作潜能。每月全面预算委员对各单位的预算执行情况进行评比打分，预算评价指标分为财务指标和管理指标，财务指标（占60分）包括利润指标、运营指标、收入指标、成本类指标，评比标准为目标完成率和波动率各占50%；管理指标（占40分）包括价格指标、预算指标、资金管理指标等，扣分不保底。根据分数情况及排名情况直接兑现工资奖金，并在每月生产经营分析会上，通报分析预算管理成效。

七、结语

预算不是万能的，没有预算却是万万不能的，预算是众多管理工具中最有效的工具，公司全面预算管理根据目标原则，从战略到计划，再到预算和考核，有机结合形成的一个科学管理系统，通过预算发现我们的工作的痛点和机会，指导和监督生产经营，为企业创造更多的价值。

参考文献：

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1.引言

中国的金融市场正在逐步开放，利率、汇率市场化进程不断推进，金融产品也在不断创新，金融产品的设计、定价和风险控制是决定我国金融市场发展前景的两个关键因素。2008年民生银行开始筹备成立金融工程实验室和市场研究中心，其主要作用包括：“开发先进的风险分析模型，建立满足业务需要、分析水平较高的市场风险管理体系，通过积累对风险分析系统运用的实际经验，逐步自主开发市场风险分析模型；掌握对固定收益类、外汇类、信用类以及商品类等金融产品定价的成熟方法和实际操作经验，并与国内市场的实际情况相结合，物为我用；针对人民币市场的特殊情况，建立符合现状的、能够指导实践的人民币金融产品的定价模型，初步形成独立的内部定价机制。”然而金融资产定价和风险管理正是金融工程专业所讨论的两个核心内容。

2.金融工程专业实验教学的意义

作为金融工程技术的发源国，美国金融工程的专业主要设置于硕士阶段，强调金融学与数学的结合。其对金融工程人才的培养目标是具有经济学理论、金融理论、金融数学、金融工程和金融管理知识，掌握开发、设计、运用创新性金融工具和手段解决金融实务问题的能力。然而，金融工程专业的理工味道非常浓厚，美国的金融工程专业在具体的人才培养环节上演化出三个不同的方向：（1）将金融工程专业的培养环节设置在工程学院。代表学校有哥伦比亚大学和普林斯顿大学，主要培养学生成为金融工程师，课程设置强调数学建模思想，如随机过程模型、金融工程最优化模型、蒙特卡洛方法、期限结构模型等。（2）将金融工程专业的培养环节设置在数学或统计学院。代表学校有芝加哥大学、斯坦福大学和康乃尔大学等。主要把学生培养成为合格的数理金融理论型人才，课程设置强调相关的数学基础理论课程，比如随机积分、偏微分方程、连续随机过程等，为进一步研究开展奠定良好基础。（3）将金融工程专业的培养环节设置在金融学院或商学院。代表性学校如加州大学Berkeley分校的Hass商学院。主要把学生培养成为实用型人才，课程设置强调了如金融机构讨论、公司金融、资本与货币市场、动态资产管理等职业导向型课程和案例教学，为学生毕业后较好地适应金融机构的相关工作奠定了基础。

20世纪90年代中期，金融工程被引进到我国，也演化出两个方向：（1）金融数学系，代表性的学校北京大学的金融数学系、南开大学应用数学专业下的金融数学和金融工程方向、山东大学的金融数学专业等，主要培养既具备金融基本知识又受到良好数学训练的新型复合型金融人才。（2）金融工程专业，主要设在金融学院，代表性的学校主要是国内的财经类高校及其他综合类院校的金融学院，采用的教材主要是以美国注册金融分析师的考试教材，要求学生掌握金融衍生产品的概念以及简单产品的定价。

培养高素质的金融工程人才，除了要培养扎实的理论功底，同时也要注重培养学生动手操作和解决实际问题的能力。从近年来获得诺贝尔经济学奖的成果可以看到，数理定量分析已成为经济学、金融学研究必不可少的工具，所以学习金融工程必须要有数理基础。训练学生在注重定性研究分析经济金融现象本质的同时，加强定量研究。金融工程的核心基础理论包括估价理论、资产选择理论、资产定价均衡理论、期权定价理论、套期保值理论、有效市场的均衡理论、汇率与利率理论等，这些理论的应用只有借助于数理方法和工程技术的支持，才能转化为现实的操作工具。一定要进行模拟实验才能将理论知识进行应用，从而转化为动手操作和解决实际问题的能力。

3.国内金融工程专业实验教学的现状与观点

目前在开设金融工程专业的高校中，相当一批高校的金融管理与金融工程实验室在全国具有一定的影响力，对推进相关教学与科研起到了重要的作用，如清华大学经济管理学院与中信证券股份有限公司联合建立的“中信清华金融工程实验室”，中国人民大学财政金融学院的金融管理与金融工程实验室，厦门大学金融学院与世华公司共建的“金融模拟实验室”，中国科学技术大学管理学院金融工程实验室，武汉大学金融系的金融工程实验室（上接第184页）等。由于这些高校金融工程专业实验室在风险预测、建模、蒙特卡罗仿真分析及决策优化中应用了分析软件等工具，使得该学科在金融工程教学和研究领域在全国一直保持领先的地位。

国内一些老师对金融工程专业的实验教学提出了一些相对比较好的建议，如安徽财经大学的何启志老师强调了金融工程专业实践教学的重要意义，却没有提出具体的课程设置和模块。中南财经政法大学的刘向华老师提出了在金融工程专业实验教学中应该坚持实验教学与理论教学相结合、实验教学与实践教学相结合，使学生掌握金融基本理论、数理方法、相关软件三个模块，培养学生在金融衍生产品设计、金融数据处理、金融建模、金融风险管理四个方向的动手能力。刘向华老师的观点我非常同意，但是没有提出具体的实验教学的课程设置。天津财经大学的张元萍老师提出了整个金融工程实验教学的架构体系，但是她的课程设置与整个金融学的其他专业没有差异，不能够体现金融工程专业的特殊性。安徽财经大学文忠桥老师提出了金融工程专业的实验可以分为课程实验，专业必修实验课与专业选修实验课，他的想法和观点具有创新性，但是没有给出具体的运行方案。我参考了国外一些高校金融工程专业的实验课程，结合以上几位老师的想法与5年实验教学的经验，构思了金融工程专业的实验教学体系。

4.金融工程专业实验教学体系设计

通过5年的实验教学经验，我认为金融工程专业的实验教学体系可以分为四类实验，其中包括课程实验、专题实验、项目实验、第二课堂实验。通过这四类实验可以让学生掌握金融基本理论、数理方法、相关软件三个模块，也能够培养学生在金融衍生产品设计、金融数据处理、金融建模、金融风险管理方面的动手能力。同时我认为金融工程专业应该在大一就应该学完高等数学、线性代数、概率论与数理统计、宏微观经济学、财务管理与货币银行学等课程。大二应该完成外汇业务、固定收益、证券投资分析、国际金融、金融工程、期权期货及其他衍生品定价等专业课程，大三开始学习计量经济学、风险管理、对冲基金等难度相对较高的课程，同时学习一些专题实验课程。大三下学期或者大四上学期开始一些项目实验，然后撰写毕业论文。

（1）课程实验

课程实验，顾名思义就是在学习一些理论课的同时，结合相关实验进行补充，让学生能够牢牢掌握基本理论。对于金融工程专业来说比如统计学、银行业务、外汇业务、证券投资分析、金融工程、固定收益、计量经济学等课程随着教学进度安排一定的实验课时，通过这些课程实验的教学，使学生在一定程度上加深对有关课程基础知识和基本原理的理解和掌握，并具备一定的实践操作能力，这些课程实验的具体安排如表1。

表1 课程实验的具体设计

理论课程 课程实验名称 专业素质与能力

统计学

计量经济学 SPSS在统计学中的应用

EVIEWS在计量经济学中的应用 掌握软件如何导入数据，通过软件掌握统计学理论与计量经济学方法，具体按照步骤操作

商业银行

国际结算 商业银行业务实训

国际结算业务实训 掌握银行业务（储蓄、对公、票据）等业务以及国际结算业务

金融学、证券投资分析、财务报表分析 证券交易模拟

证券市场行情分析

证券财务报表分析 掌握证券交易规则，证券投资的基本分析方法（技术分析与基本分析），如何获取财务信息与资讯信息，账务财务指标的运用

固定收益 访问中债网，查看债券信息 根据债券新息得出利率期限结构

外汇业务

金融工程 外汇交易

期货交易、权证交易 掌握外汇的报价、实盘交易与保证金交易规则

掌握期货与期权交易规则、定价与套利机制

（2）专题实验

专题实验，就是开一些专题软件应用课程，这些软件在投行、证券公司、期货公司运用相对较多，比如MATLAB在金融数量分析中的应用、EXCEL在金融模型分析中的应用、Stata在金融工程中的应用、SAS在金融数据处理中的应用，这些实验课程和理论课程一样，上一个学期。将这些课程的简介和方案列出来，要求每位学生根据自己的兴趣必须选择其中一门课程，每门课程2学分，共36课时，通过这些实验课程的教学使学生掌握这些软件的基础知识，以及这些软件在金融数据处理、CAPM模型、APT模型、期权定价模型、固定收益证券计算、利率期限结构模型、金融衍生产品计算、投资组合管理、风险控制、金融数据的可视化与数据获取等方面的应用。同时将这些课程的讲义和软件挂到实验室网站，方便一些同学自学。

（3）项目实验

项目实验，就是将这个实验作为一个项目，以小组为单位，进行模拟。通常项目实验一般放在大三下学期或者大四上学期进行。我个人认为目前金融工程专业可以开设两个项目试验：股指期货投资模拟与企业投资决策模拟。这种项目实验一般持续一个学期，4个学分，项目方案的具体设计非常重要。股指期货投资模拟，要求学生以小组为单位，将这些小组分为套期保值、投机、套利三类小组，初始资金相同，套期保值小组只做套保，投机小组只做投机、套利小组只做套利，分别设置交易费用。通常利用期货股票模拟平台，初始资金额度要足够大，同时限制仓位，避免在模拟期间由于爆仓出局。同时要求小组撰写交易记录、月度报告以及最后的投资总结报告。企业投资决策模拟，主要利用股票交易平台，投资股票，这个项目实验设计要求小组必须撰写投资报告，相当于学生小组管理一只股票型基金，需要撰写投资策略报告，宏观经济形势分析报告、行业分析报告、投资定价分析报告以及公司分析报告，同时需要设计投资控制报告，要求每个学生参与，防止小组同学搭便车，最后每位同学撰写投资总结报告。整个成绩按照模拟业绩、报告质量，控制报告填写加权给出综合成绩。项目实验的设置，主要是为了学生利用大学四年学到的知识进行应用，在走出社会之前，知道所学的知识该怎么应用。

（4）第二课堂实验

第二课堂也就是学生参与的与学习有关的活动。举个例子，上海某一财经院校每学年举办一次“金融论坛”与“金融案例分析大赛”，其中两次活动分在两个学期进行。“金融论坛”的主题包括金融产品设计：结构性理财产品设计、保险产品设计等等，通过设计金融产品，让学生了解这个产品的定价、投资者和发行方面临的风险和收益。“金融案例分析大赛”主要依托案例的形式，一般要求学生对案例进行分析，主要掌握投资选择，产品定价，以及面临的风险。为了与实践相结合，通常邀请证券公司、期货公司、银行保险等业内人士进行点评，防止学生产品设脱离实践。

本文结合金融工程专业的特点，构建金融工程专业实验教学体系包括课程实验、专题实验、项目实验、第二课堂实验。通过这四类实验可以让学生掌握金融基本理论、数理方法、相关软件三个模块，也能够培养学生在金融衍生产品设计、金融数据处理、金融建模、金融风险管理方面的动手能力。从目前国际国内的金融工程学科发展来看，理论教学必须与实验教学相结合，培养学生的动手能力和解决实际问题能力，并了解最新学科的前沿发展，为银行、券商、期货、保险等公司提供能解决实际问题的专业人才。

参考文献

[1]周立.论中国金融工程的发展条件与障碍[J].金融理论与实践,2001(8).

[2]危慧惠.建构主义模式在金融工程教学中的运用[J].金融教学与研究,2006(4).

[3]刘向华.关于金融工程专业实验教学的思考[J].金融教学与研究,2009(5).

[4]文忠桥,李阳.金融工程专业的实验教学体系研究[J].中国证券期货,2010(1).